Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w

Załącznik do Uchwały Nr 21/2015
Zarządu Banku Spółdzielczego w Werbkowicach
z dnia 27.02.2015 r.
Tekst jednolity uwzględniający zmiany wprowadzone:
Uchwałą Zarządu Banku nr 98/2015 z dnia 18.09.2015r (zmiana I)
Uchwałą Zarządu Banku nr 109/2015 z dnia 12.10.2015r (zmiana II)
Uchwałą Zarządu Banku nr 187/2015 z dnia 31.12.2015r (zmiana III)
Uchwałą Zarządu Banku nr 1/2016 z dnia 13.01.2016r (zmiana IV)
Uchwałą Zarządu Banku nr 11/2016 z dnia 04.02.2016r (zmiana V)
Uchwałą Zarządu Banku nr 14/2016 z dnia 26.02.2016r (zmiana VI)
Uchwałą Zarządu Banku nr 19/2016 z dnia 11.03.2016r (zmiana VII)
Uchwałą Zarządu Banku nr 43/2016 z dnia 06.05.2016r (zmiana VIII)
Uchwałą Zarządu Banku nr 68/2016 z dnia 13.07.2016r (zmiana IX)
Taryfa opłat i prowizji bankowych
Banku Spółdzielczego w Werbkowicach
dla klientów indywidualnych
Obowiązująca od 18.072016r.
Werbkowice, 2016
Spis treści:
ROZDZIAŁ I – RACHUNKI DEPOZYTOWE ...................................................................................... 4
I. RACHUNKI OSZCZĘDNOŚCIOWO – ROZLICZENIOWE ........................................................ 4
II. RACHUNEK OSZCZĘDNOŚCIOWY „GROSZ DO GROSZA”................................................ 5
III. RACHUNEK OSZCZĘDNOŚCIOWY W WALUCIE................................................................. 5
IV. RACHUNEK PŁATNY NA KAŻDE ŻĄDANIE W ZŁOTYCH POTWIERDZONY
KSIĄŻECZKĄ OSZCZĘDNOŚCIOWĄ ............................................................................................ 5
V. RACHUNEK Z WKŁADAMI OSZCZĘDNOŚCIOWYMI TERMINOWYMI
POTWIERDZONYMI KSIĄŻECZKĄ OSZCZĘDNOŚCIOWĄ ...................................................... 6
VI. RACHUNEK LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWEJ W ZŁOTYCH.............................................. 6
VII. RACHUNEK NA KAŻDE ŻĄDANIE (A’VISTA) W ZŁOTYCH DLA RAD RODZICÓW I
INNYCH JEDNOSTEK ORGANIZACYJNYCH NIEPOSIADAJĄCYCH OSOBOWOŚCI
PRAWNEJ ........................................................................................................................................... 7
VIII. SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ (SBI) ................................................................ 7
IX. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW
DEPOZYTOWYCH ............................................................................................................................ 8
X. RODZAJE PAKIETÓW ................................................................................................................. 8
ROZDZIAŁ II – KARTY BANKOWE................................................................................................... 8
I. KARTY PŁATNICZE ...................................................................................................................... 8
ROZDZIAŁ III – KREDYTY ................................................................................................................. 9
I. KREDYTY GOTÓWKOWE ........................................................................................................... 9
II. KREDYT „MÓJ DOM” ................................................................................................................ 10
III. KREDYT UNIWERSLANY HIPOTECZNY ............................................................................. 10
IV. WSPÓLNE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW KREDYTOWYCH . 10
ROZDZIAŁ IV – INNE USŁUGI ......................................................................................................... 11
I. USŁUGI RÓŻNE ........................................................................................................................... 11
II. DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE.......................................................................... 11
III. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH .................................................................................... 11
IV. PRZEKAZY W OBROCIE DEWIZOWYM .............................................................................. 12
2
Zakres operacji i usług bankowych przedstawionych w „Taryfie opłat i prowizji bankowych dla
klientów indywidualnych” zwanej dalej Taryfą, dotyczy osób fizycznych nie prowadzących działalności
gospodarczych – rezydentów.
Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych
1. Opłaty i prowizje od posiadacza rachunku bankowego prowadzonego w Banku Spółdzielczym
w Werbkowicach pobierane są z rachunku w dniu dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce
w kasie.
2. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza
rachunku prowadzonego w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach mogą być pobierane okresowo
w terminach uzgodnionych z klientem, nie rzadziej jednak niż raz na kwartał.
3. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach Banku Spółdzielczego
w Werbkowicach w dniu dokonania operacji bankowej.
4. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania
z przyczyn, za które Bank Spółdzielczy w Werbkowicach nie ponosi odpowiedzialności (z wyłączeniem
prowizji za udzielenie kredytu konsumenckiego).
5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią
inaczej.
6. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania
obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. Fakt pobrania prowizji
odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodu.
7. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych.
8. Nie pobiera się prowizji i opłat od:
- wpłat i wypłat na rachunki lokat oszczędnościowych, rachunków oszczędnościowo – rozliczeniowych oraz
rachunków oszczędnościowych, o ile Taryfa nie przewiduje inaczej,
- wpłat na poczet spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w Banku Spółdzielczym
w Werbkowicach oraz wypłat kredytów realizowanych w gotówce,
- wpłat na cele społeczno-użyteczne na rzecz organizacji i fundacji, oraz których wniesienie upoważnia
ofiarodawcę na mocy przepisów szczególnych do uzyskania ulgi w podatku dochodowym,
- operacji związanych z rozliczeniami pracowników Banku Spółdzielczego w Werbkowicach z zakładem
pracy,
- wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że
opłatę uiszcza odbiorca należności.
9. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach
i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w itp. 110
Prawa bankowego.
10. Określone w niniejszej Taryfie prowizje i opłaty dotyczące kredytów, odnoszą się do kredytów i pożyczek
udzielonych ze środków Banku Spółdzielczego w Werbkowicach. W przypadku kredytów i pożyczek
udzielanych ze środków lub na podstawie umów zawartych przez Bank Spółdzielczego
w Werbkowicach z innymi bankami i instytucjami (itp.: Bank BPS S.A, Agencja Restrukturyzacji
i Modernizacji Rolnictwa) – obowiązują postanowienia tych umów, a w przypadku ich braku należy
stosować prowizje i opłaty określone w Taryfie.
11. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie Zarząd Banku Spółdzielczego w Werbkowicach może
ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie
od jej pobrania, o ile jest to racjonalnie uzasadnione i nie jest sprzeczne z interesem Banku Spółdzielczego
w Werbkowicach.
3
ROZDZIAŁ I – RACHUNKI DEPOZYTOWE
Lp.
1.
2.
Rodzaj usługi (czynności)
I. RACHUNKI OSZCZĘDNOŚCIOWO – ROZLICZENIOWE
Otwarcie rachunku
Prowadzenie rachunku – miesięcznie
Bez opłat
POLKonto
Senior
Bez opłat
Stawka
POLKonto
Student
Bez opłat
POLKonto
Junior
Bez opłat
POLKonto
VIP
Bez opłat
5,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
15,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
3,00 zł
Bez opłat
3,00 zł
Bez opłat
3,00 zł
Bez opłat
3,00 zł
Bez opłat
2,00 zł
2,00 zł
2,00 zł
2,50 zł
2,00 zł
2,00 zł
2,50 zł
2,00 zł
2,00 zł
2,50 zł
2,00 zł
2,00 zł
2,50 zł
2,00 zł
2,00 zł
2,50 zł
1,00 zł
1,00 zł
1,00 zł
1,00 zł
1,00 zł
3,00 zł
3,00 zł
3,00 zł
3,00 zł
3,00 zł
3,00 zł
3,00 zł
3,00 zł
3,00 zł
3,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
5,00 zł
5,00 zł
5,00 zł
5,00 zł
5,00 zł
5,00 zł
10,00 zł
5,00 zł
10,00 zł
5,00 zł
10,00 zł
5,00 zł
10,00 zł
5,00 zł
10,00 zł
POLKonto
Uwaga: nie pobiera się opłaty za miesiąc, w
którym rachunek został otwarty pod warunkiem,
że założenie rachunku nastąpiło po 20 dniu
danego miesiąca.
3.
4.
Wpłata gotówki na rachunek
Wypłata gotówki
Uwaga:
- od nieawizowanych wypłat powyżej kwoty
ustalonej w komunikacie Banku pobiera się
dodatkową prowizję w wysokości 0,20 % od
kwoty przewyższającej kwotę ustaloną w
komunikacie
- w przypadku awizowania wypłaty i
nieodebrania jej w uzgodnionym terminie
pobiera się prowizję w wysokości 0,20 % kwoty
awizowanej
5.
6.
7.
Wykorzystanie środków z wpływów
bieżących
Przelew na rachunek
a) w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach
b) w innym banku krajowym
Zlecenie stałe:
Uwaga: nie pobiera się dodatkowej opłaty za
przelew
9.
a) założenie zlecenia stałego
b) realizacja zlecenia stałego
c) zmiana/odwołanie zlecenia stałego
Polecenie zapłaty z rachunku dłużnika na
rachunek prowadzony:
Uwaga: opłata pobierana od dłużnika za każde
wykonane polecenie zapłaty
10.
- w innym banku krajowym
- odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia
zapłaty
- odmowa wykonania polecenia zapłaty z tytułu
braku środków na rachunku dłużnika na
rachunek w innym banku
Wyciąg z konta bankowego:
a) pobierany przez właściciela konta lub osobę
upoważnioną w jednostce Banku
Spółdzielczego w Werbkowicach prowadzącej
rachunek,
b) wysyłany przez Bank Spółdzielczy w
Werbkowicach drogą pocztową (listem
zwykłym) na terenie kraju:
- raz w miesiącu
- częściej niż raz w miesiącu – za każdą
przesyłkę
c) wysłany na życzenie posiadacza rachunku
poza granice kraju – za każdą przesyłkę:
- listem zwykłym
- listem poleconym
4
11.
12.
13.
Lp.
1.
2.
d) sporządzony na wniosek posiadacza rachunku
Udzielenie informacji o rachunku – opłata
miesięczna:
- telefonicznie na hasło
5,00 zł
5,00 zł
5,00 zł
5,00 zł
5,00 zł
Uwaga: opłata niezależna od ilości i rodzaju
prowadzonych rachunków
5,00 zł
5,00 zł
5,00 zł
5,00 zł
2,00 zł
Bez opłat
2,00 zł
20,00 zł
Bez opłat
2,00 zł
20,00 zł
Bez opłat
2,00 zł
20,00 zł
Bez opłat
2,00 zł
20,00 zł
Bez opłat
2,00 zł
20,00 zł
Debet w rachunku oszczędnościowo –
rozliczeniowym:
a) Przyznanie debetu
b) miesięczna opłata za korzystanie z debetu
Likwidacja rachunku w ciągu 30 dni
Rodzaj usługi (czynności)
II. RACHUNEK OSZCZĘDNOŚCIOWY „GROSZ DO GROSZA”
Otwarcie rachunku
Prowadzenie rachunku – miesięcznie
Uwaga: nie pobiera się opłaty za miesiąc, w którym rachunek został otwarty
3.
4.
5.
Lp.
1.
2.
Wpłata gotówki na rachunek
Wypłata gotówki
a) pierwsza wypłata w miesiącu
b) kolejna wypłata w miesiącu
Lp.
1.
2.
3.
4.
5.
5.
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
0,20 %
min. 10,00 zł
max. 50,00 zł
Przelew z rachunku:
a) w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach
b) w innym banku krajowym
Bez opłat
3,00 zł
Rodzaj usługi (czynności)
III. RACHUNEK OSZCZĘDNOŚCIOWY W WALUCIE
Otwarcie rachunku
Prowadzenie rachunku – miesięcznie
Uwaga: nie pobiera się opłaty za miesiąc, w którym rachunek został otwarty
3.
4.
Stawka
Stawka
Bez opłat
5,00 zł
Wpłata gotówki na rachunek
Wypłata gotówki
Bez opłat
Wypłatę w walutach wymiennych należy zgłaszać co najmniej na dwa dni robocze przed
planowaną operacją
Bez opłat
Rodzaj usługi (czynności)
IV. RACHUNEK PŁATNY NA KAŻDE ŻĄDANIE W ZŁOTYCH POTWIERDZONY
KSIĄŻECZKĄ OSZCZĘDNOŚCIOWĄ
Otwarcie rachunku
Prowadzenie rachunku
Wydanie książeczki
Stawka
Wpłata gotówki na rachunek dokonana w jednostkach Banku Spółdzielczego w
Werbkowicach; bankach spółdzielczych zrzeszonych w Banku BPS S.A. i ich
jednostkach organizacyjnych; innych bankach, z którymi Bank BPS S.A. zawarł
porozumienie w sprawie zastępczej obsługi w zakresie książeczek
oszczędnościowych.
Wypłata gotówki z rachunku dokonana w:
a) jednostkach organizacyjnych Banku Spółdzielczego w Werbkowicach,
b) innych bankach, uczestnikach porozumienia w sprawie zastępczej obsługi w zakresie
książeczek oszczędnościowych
- bez sprawdzania salda
- ze sprawdzeniem salda
Przelew na rachunek
a) w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach
5
Bez opłat
Bez opłat
Według ceny
zakupu
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
5,00 zł
Bez opłat
6.
b) w innych bankach
Dokonanie zastawu rejestrowego na prawach do wierzytelności, z wkładów na
książeczce (wraz z przyjęciem tej książeczki do depozytu skarbcowego).
Uwaga: za przechowywanie książeczki w depozycie obowiązuje odrębna opłat. (patrz:
Rozdział IV inne usługi, podrozdział II Depozyty wartościowe i rzeczowe
7.
8.
9.
10.
Lp.
1.
2.
3.
4.
5.
Zastrzeżenie lub odwołanie przez klienta zastrzeżenia realizacji wypłat
z utraconej książeczki oszczędnościowej w jednostkach Banku Spółdzielczego
w Werbkowicach, Banku BPS S.A., zrzeszonych bankach spółdzielczych, innych
bankach krajowych oraz placówkach Poczty Polskiej.
Zastrzeżenie lub odwołanie zastrzeżenia realizacji wypłat z książeczki
oszczędnościowej na podstawie zawiadomienia o zajęciu wierzytelności przez
uprawniony organ w związku z prowadzonym postępowaniem egzekucyjnym
lub zabezpieczającym w jednostkach Banku Spółdzielczego w Werbkowicach,
Banku BPS S.A., zrzeszonych bankach spółdzielczych, innych bankach
krajowych.
Przepisanie książeczki na rzecz innej osoby w drodze cesji
Likwidacja książeczki
Rodzaj usługi (czynności)
V. RACHUNEK Z WKŁADAMI OSZCZĘDNOŚCIOWYMI TERMINOWYMI POTWIERDZONYMI KSIĄŻECZKĄ OSZCZĘDNOŚCIOWĄ
Otwarcie rachunku
Prowadzenie rachunku
Wydanie książeczki
Wpłata gotówki na rachunek
Wypłata gotówki
Uwaga:
- wypłaty powyżej kwoty ustalonej w komunikacie Banku należy awizować
- od nieawizowanych wypłat pobierana jest prowizja w wysokości 0,20 % od kwoty
przewyższającej kwotę ustaloną w komunikacie
6.
7.
Przelew z książeczki na rachunek
a) w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach
b) w innym banku krajowym
Dokonanie zastawu rejestrowego na prawach do wierzytelności , z wkładów
na książeczce (wraz z przyjęciem tej książeczki do depozytu skarbcowego).
Uwaga: za przechowywanie książeczki w depozycie obowiązuje odrębna opłat. (patrz:
Rozdział IV inne usługi, podrozdział II Depozyty wartościowe i rzeczowe
3,00 zł
wg. kosztów
rzeczywistych
10,00 zł
10,00 zł
10,00 zł
Bez opłat
Stawka
Bez
Bez
Bez
Bez
opłat
opłat
opłat
opłat
Bez opłat
Bez opłat
3,00 zł
Wg kosztów
Rzeczywistych
9.
10.
Przepisanie książeczki na rzecz innej osoby w drodze cesji
Likwidacja książeczki
10,00 zł
Bez opłat
Lp.
Rodzaj usługi (czynności)
VI. RACHUNEK LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWEJ W ZŁOTYCH
Otwarcie rachunku
Prowadzenie rachunku
Wpłaty gotówki na rachunek
Wypłata gotówki
Stawka
1.
2.
3.
4.
Uwaga:
- wypłaty powyżej kwoty ustalonej w komunikacie Banku należy awizować
- od nieawizowanych wypłat pobierana jest prowizja w wysokości 0,20 % od kwoty
przewyższającej kwotę ustaloną w komunikacie
5.
Przelew na rachunek
a) w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach
b) w innym banku krajowym
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
3,00 zł
6
Lp.
1.
2.
Rodzaj usługi (czynności)
VII. RACHUNEK NA KAŻDE ŻĄDANIE (A’VISTA) W ZŁOTYCH DLA RAD RODZICÓW I INNYCH JEDNOSTEK ORGANIZACYJNYCH NIEPOSIADAJĄCYCH OSOBOWOŚCI PRAWNEJ
Otwarcie rachunku
Prowadzenie rachunku
Stawka
Bez opłat
Uwaga: Nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku za miesiąc, w którym rachunek
został otwarty, pod warunkiem, że założenie rachunku nastąpiło po 20 dniu danego
miesiąca.
3.
4.
Bez opłat
Wpłaty gotówki na rachunek
Wypłata gotówki
Bez opłat
Uwaga:
- wypłaty powyżej kwoty ustalonej w komunikacie Banku należy awizować
- od nieawizowanych wypłat pobierana jest prowizja w wysokości 0,20 % od kwoty
przewyższającej kwotę ustaloną w komunikacie
5.
6.
7.
Przelew na rachunek
a) w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach
b) w innym banku krajowym
Wydanie blankietów czeków – za jeden blankiet
Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków.
Bez opłat
Bez opłat
3,00 zł
Wg ceny zakupu
Uwaga: opłata pobierana w wymienionej wysokości bez względu na ilość utraconych
czeków
8.
9.
10.
Lp.
Wyciąg z konta bankowego
a) odbierany przez właściciela konta lub osobę upoważnioną w jednostce Banku
Spółdzielczego w Werbkowicach prowadzącej rachunek
b) wysyłany przez Bank Spółdzielczy w Werbkowicach drogą pocztową
(listem zwykłym) na terenie kraju:
- raz w miesiącu
- częściej niż raz w miesiącu – za każdą przesyłkę
Dokonanie zmiany dyspozycji formularza wzorów podpisów
Likwidacja rachunku
3.
4.
5.
6.
Bez opłat
5,00 zł
10,00 zł
Bez opłat
Stawka
POL
Konto
POL
Konto
Senior
5,00 zł
POL
Konto
Student
POL
Konto
Junior
POL
Konto
VIP
5,00 zł
5,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
1,00 zł
Bez opłat
1,00 zł
Bez opłat
0,50 zł
Bez opłat
1,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
1,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
1,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
1,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
1,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
1,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
180,00 zł
180,00 zł
180,00 zł
180,00 zł
180,00 zł
180,00 zł
180,00 zł
180,00 zł
180,00 zł
180,00 zł
Dostęp do systemu – miesięcznie
Uwaga: Nie pobiera się opłaty za miesiąc, w
którym usługa została uruchomiona, pod
warunkiem, że uruchomienie usługi nastąpiło po
20 dniu danego miesiąca.
2.
Bez opłat
Rodzaj usługi (czynności)
VIII. SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ (SBI)
1.
25,00 zł
Przelew z rachunku:
a) w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach
b) w innym banku krajowym
Zlecenie stałe:
a) założenie zlecenia stałego
b) realizacja zlecenia stałego
c) zmiana/odwołanie zlecenia stałego
Wydanie tokena
Wydanie tokena dla kolejnych
użytkowników rachunku – za każdy token
Wydanie nowego tokena w miejsce
utraconego lub uszkodzonego z winy
klienta lub brak zwrotu tokena w
przypadku rozwiązania umowy o
świadczenie usługi SBI przed upływem 24
miesięcy
7
Lp.
1.
2.
3.
4.
Rodzaj usługi (czynności)
IX. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW DEPOZYTOWYCH
Wyciąg z rachunku bankowego na wniosek posiadacza rachunku.
Sporządzenie odpisu załącznika do wyciągu (dowodu księgowego) – od
każdego dokumentu.
Wydanie, na wniosek posiadacza rachunku, opinii i zaświadczeń bankowych.
Sporządzenie historii rachunku na wniosek posiadacza rachunku
a) za każdy miesiąc roku bieżącego
b) za każdy miesiąc roku poprzedniego
5.
6.
7.
8.
Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub odwołaniu
pełnomocnika.
Dokonanie adnotacji o zmianie danych osobowych bądź adresowych
posiadacza rachunku.
Przyjęcie, zmiana lub odwołanie dyspozycji (oświadczenia) posiadacza
rachunku w sprawie przeznaczenia środków zgromadzonych na rachunku na
wypadek jego śmierci.
Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego
tytułu – za każdy przekaz na rzecz uprawnionego do prowadzenia egzekucji
Uwaga: opłata pobierana z rachunku dłużnika, dopiero po zaspokojeniu organu
występującego z egzekucją
9.
10.
11.
12.
13.
14.
Dokonanie blokady środków na rachunkach bankowych z tytułu
zabezpieczenia spłaty zaciągniętych kredytów – za każdą zawartą umowę:
a) z Bankiem Spółdzielczym w Werbkowicach
b) z innymi bankami.
Potwierdzenie wykonania blokady środków.
Udzielenie informacji o rachunku – opłata miesięczna:
- telefonicznie na hasło
Przyjęcie zgłoszenia o utracie książeczki oszczędnościowej
Umorzenie utraconej książeczki oszczędnościowej
Wykonanie czynności bankowych związanych z przeniesieniem rachunku
Lp.
Rodzaj usługi (czynności)
Stawka
5,00 zł
5,00 zł
15,00 zł
3,00 zł,
max. 20 zł za
cały rok
5,00 zł,
max. 30 zł za
cały rok
Bez opłat
Bez opłat
10,00 zł
0,5 %
wyegzekwowanej
kwoty min. 15,00
zł max. 100,00 zł
bez opłat
20,00 zł
5,00 zł
5,00 zł
10,00 zł
5,00 zł
Bez opłat
Stawka
X. RODZAJE PAKIETÓW
1.
Pakiet Standardowy (Pol-konto, RO, Bankowość Internetowa, Karta Płatnicza Visa
Classic Debetowa – max dwie karty do rachunku)
2.
Pakiet Standardowy (Pol-konto, RO, Bankowość Internetowa, Karta Płatnicza Master
Card Debetowa – max dwie karty do rachunku)
3.
Pakiet Prestiżowy * (Pol-konto VIP, RO, Bankowość Internetowa, Karta Płatnicza Visa
Classic Debetowa – max 2 karty do rachunku)
4
Pakiet Prestiżowy * (Pol-konto VIP, RO, Bankowość Internetowa, Karta Płatnicza
Master Card Debetowa – max 2 karty do rachunku)
*dla klientów z miesięcznymi wpływami na rachunek powyżej 3000,00 zł
10,00 zł
12,00 zł
12,00 zł
14,00 zł
ROZDZIAŁ II – KARTY BANKOWE
Lp.
Rodzaj usługi (czynności)
I. KARTY PŁATNICZE
1. Wydanie nowej karty.
2. Wznowienie karty.
3. Opłata miesięczna od każdej karty wydanej do rachunku
a) POL-Konto
b) POL-Konto Senior
8
Stawka
MasterCard
Debetowa
Bez opłat
Bez opłat
Stawka
VISA Classic
Debetowa
Bez opłat
Bez opłat
3,00 zł
3,00 zł
2,00 zł
2,00 zł
c) POL-Konto Student
d) POL-Konto Junior
e) POL-Konto VIP
4. Wydanie duplikatu karty.
5. Zmiana numeru PIN w bankomatach
6. Płatność kartą
a) w punktach usługowo – handlowych w kraju
b) w punktach usługowo – handlowych za granicą
c) Płatność kartą we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS SA
7. Wypłata gotówki
w bankomatach Banku Spółdzielczego w Werbkowicach, we wskazanych
bankomatach Zrzeszenia Banku BPS S.A. oraz innych bankach krajowych
zgodnie z zawartymi umowami
3,00 zł
3,00 zł
3,00 zł
50,00 zł
10,00 zł
2,00 zł
2,00 zł
Bez opłat
50,00 zł
10,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
0,50 %
Min. 3,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
0,50 %
Min. 3,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
4,00 zł
6,00 zł
4,00 zł
6,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
5,00 zł
2,00 %
Min. 10 zł
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
5,00 zł
2,00 %
Min. 10 zł
Bez opłat
Bez opłat
3,00 zł
3,00 zł
8,00 zł
5,00 zł
Bez opłat
1.000,00 zł
8,00 zł
5,00 zł
Bez opłat
1.000,00 zł
Uwaga: lista bankomatów dostępna w placówkach Banku.
b) w pozostałych bankomatach w kraju
c) w bankomatach za granicą
d) poprzez usługę Cash back (wypłata gotówki w kasie placówki handlowo –
usługowej w Polsce
e) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS SA
f) w kasie innego banku w kraju
g) w kasie innego banku za granicą
8. Rozpatrzenie reklamacji.
9. Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji.
10. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza
rachunku za okres przez niego wskazany.
11. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika.
12. Opłata za odblokowanie PIN
13. Zmiana danych Użytkownika karty.
14. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty.
ROZDZIAŁ III – KREDYTY
Lp.
1.
1.1.
1.2
1.3
1.4.
2.
2.1.
Rodzaj usługi (czynności)
I. KREDYTY GOTÓWKOWE
Prowizja za udzielenie kredytu
Kredyt „Bezpieczna gotówka”
- od 1 roku do 2 lat
- od 2 lat do 3 lat
- od 3 lat do 4 lat
- od 4 lat do 5 lat- od 5 lat do 6 lat
- od 6 lat do 7 lat- od 7 lat do 8 lat
Kredyt Bezpieczna Gotówka udzielany w ramach promocji „Wygodny Kredyt”
- od 0 do 12 miesięcy
- od 13 do 24 miesięcy
- od 25 do 36 miesięcy
- od 37 do 48 miesięcy
- od 49 do 60 miesięcy
kredyt konsolidacyjny
Kredyt odnawialny w rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym
Uwaga:
- pobiera się prowizję za przedłużenie umowy na następny okres w wysokości, jak za
udzielenie kredytu
Opłata przygotowawcza od kwoty przyznanego kredytu
Kredyt „Bezpieczna gotówka”
9
Stawka
1,00 %
2,00 %
3,00%
4,00 %
4,50 %
5,00 %
5,50 %
8,00
8,00
8,00
8,00
5,00
2,00
%
%
%
%
%
%
1,00 %
- od 1 roku do 2 lat
- od 2 lat do 3 lat
- od 3 lat do 4 lat
- od 4 lat do 5 lat- od 5 lat do 6 lat
- od 6 lat do 7 lat- od 7 lat do 8 lat
2.2 kredyt konsolidacyjny
Kredyt odnawialny w rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym
2.3. Uwaga:
- nie pobiera się opłaty przygotowawczej za przedłużenie umowy na następny okres
1,00
1,00
1,00
1,00
1,00
1,00
1,00
2,00
%
%
%
%
%
%
%
%
1,00 %
3. Podwyższenie kwoty kredytu (jednorazowo od kwoty podwyższenia)
1,00 %
min 10 zł
Lp.
Rodzaj usługi (czynności)
II. KREDYT „MÓJ DOM”
1. Prowizja za udzielenie kredytu
2. Opłata przygotowawcza od kwoty przyznanego kredytu
Stawka
Lp.
Rodzaj usługi (czynności)
III. KREDYT UNIWERSLANY HIPOTECZNY
1. Prowizja za udzielenie kredytu
2. Opłata przygotowawcza od kwoty przyznanego kredytu
Stawka
Lp.
Stawka
Rodzaj usługi (czynności)
IV. WSPÓLNE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW KREDYTOWYCH
Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku kredytowego
1.
oraz wysokość zadłużenia lub jego brak na wniosek Kredytobiorcy ( jednorazowo)
Wydanie promesy udzielenia kredytu – od kwoty przyrzeczonej
Uwaga:
2. - prowizja nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez klienta z kredytu.
- w przypadku udzielenia kredytu, prowizja ta pobierana jest na poczet prowizji za udzielenie
kredytu.
3. Uruchomienie kredytu na rachunek w innym Banku krajowym
4. Prolongowanie terminu spłaty kredytu jednorazowo od kwoty prolongowanej
5. Spłata całości lub części kredytu przed terminem do 5 lat trwania kredytu
Spłata całości lub części kredytu przed terminem powyżej 5 lat trwania umowy
6.
kredytu
7. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy ( za aneks)
Wydanie opinii dotyczącej spłaty i zabezpieczenia kredytu na wniosek
8.
Kredytobiorcy (jednorazowo)
9. Sporządzenie historii kredytu na wniosek kredytobiorcy (jednorazowo)
10. Sporządzenie kopii dokumentów na wniosek Kredytobiorcy (jednorazowo)
Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (kwota płatna przez Kredytobiorcę za każdy
11. wysłany monit/wezwanie do Kredytobiorcy, Poręczycieli i innych osób będących
dłużnikami Banku z tytułu zabezpieczenia kredytu)
12. Inne czynności związane z kredytem na wniosek Kredytobiorcy
13. Zgoda na wykreślenie hipoteki / zwolnienie zastawu rejestrowego
14.
Przeprowadzenie inspekcji nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie spłaty
kredytu
15. Badanie wpisów w księdze wieczystej nieruchomości (jednorazowo)
16. prowizja od umowy przejęcia długu
10
1,50 %
0,00 %
2,00 %
0,00 %
30 zł
0,5 %
min. 100 zł
0 zł
1%
min 20zł
0%
0%
50 zł
60 zł
10 zł
20 zł
15 zł
50 zł
15 zł
50 zł
(pierwsza
inspekcja -0 zł)
30 zł
2%
ROZDZIAŁ IV – INNE USŁUGI
Lp.
Rodzaj usługi (czynności)
I. USŁUGI RÓŻNE
1. Sporządzenie kopi dokumentów na wniosek kredytobiorcy(jednorazowo)
2. Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę
bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom, określonym w itp. 105
ust 1 i 2 Prawa bankowego.
Uwaga: opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w itp. 110 Prawa bankowego
oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec Banku Spółdzielczego w Werbkowicach
zasadę wzajemności bez opłaty.
3. Przyjęcie lub odwołanie zastrzeżenia dokumentu tożsamości
4. Przyjęcie lub odwołanie zastrzeżenia dokumentu tożsamości na wniosek osoby
nie będącej w momencie składania dyspozycji klientem Banku Spółdzielczego w
Werbkowicach
5. Postępowanie wyjaśniające, korespondencja z zagranicą wykonane na zlecenie
klienta.
Uwaga: Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku
Spółdzielczego w Werbkowicach
6. Poszukiwanie rachunków na nazwisko jednej osoby zlecone przez składającego
zapytanie
7. Wycena nieruchomości
Rodzaj usługi (czynności)
II. DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE
1. Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego – za każdy depozyt
2. Przechowywanie depozytu – za każdy depozyt
a) duplikatów kluczy – miesięcznie
b) bonów oszczędnościowych i innych dokumentów za wyjątkiem papierów
wartościowych – miesięcznie od każdego deponowanego dokumentu,
c) papierów wartościowych (bonów skarbowych, obligacji, itp.) – rocznie od
jednego dokumentu,
20,00 zł
10,00 zł lub na
zasadach
wzajemności
10,00 zł
25,00 zł
40,00 zł + koszty
rzeczywiste
25,00 zł
200,00 zł
Lp.
d) innych rzeczy ruchomych – miesięcznie
20,00 zł
20,00 zł
20,00 zł
1,00 % wartości,
min. 5 ,00 zł
max. 100,00 zł
20,00 zł
Uwaga:
- opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez
Bank Spółdzielczy w Werbkowicach lub innej transakcji obciążonej ryzykiem kredytowym
realizowanej z Bankiem Spółdzielczym w Werbkowicach oraz depozytów składanych z
urzędu przez organy władzy publicznej.
Lp.
Rodzaj usługi (czynności)
III. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH
1. Wpłaty gotówkowe przekazywane na rachunki
a) osób prywatnych prowadzone w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach
b) podmiotów gospodarczych prowadzone w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach
Stawka
Bez opłat
0,50 %
min.2,00 zł
max. 50,00 zł
c) prowadzone w innych bankach krajowych
- wpłaty dokonane w: Centrali Banku w Werbkowicach, Oddziale Banku w Horodle,
Punkcie Obsługi Klienta w Strzyżowie;
- wpłaty dokonane w Punkcie Obsługi Klienta w Hrubieszowie.
Uwaga: jeżeli umowa z posiadaczem rachunku przewiduje taką możliwość, dopuszcza się
pobieranie opłaty od wpłat na rachunek od posiadacza rachunku lub wpłacającego w
wysokości wynikającej z umowy
0,50 %
min.3,20 zł max.
50,00 zł
1,70 zł
2. Wpłaty i wypłaty gotówkowe na rachunki oszczędnościowe w bankach, z którymi Bank
Spółdzielczy w Werbkowicach zawarł porozumienie w sprawie zastępczej obsługi obrotu Wg porozumienia
oszczędnościowego.
3. Zamiana gotówki
0,50 %
*
prowizja pobierana jest od klientów nie posiadających rachunku w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach
11
Lp.
Rodzaj usługi (czynności)
IV. PRZEKAZY W OBROCIE DEWIZOWYM
1. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym1, otrzymywanych z banków krajowych i
zagranicznych:
a) Przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10,00 EUR,
b) Przelewy SEPA2
c) Przelewy regulowane3
d) Polecenie wypłaty4 z dyspozycją dotyczącą kosztów „BEN” lub „SHA”
2.
Zwrot niepodjętej kwoty przekazu5
3.
Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie klienta6
4. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym:
4.1 Realizacja z rachunku bankowego
a) Przekazy pomiędzy rachunkami prowadzonymi w Grupie BPS
b) Przelewy SEPA
c) Przelewy regulowane3)
d) Polecenie wypłaty4) 7
4.2 Realizacja w formie wpłaty gotówkowej w kasie Banku
a) Przekazy pomiędzy rachunkami prowadzonymi w Grupie BPS
b) Przelewy SEPA
c) Przelewy regulowane3)
d) Polecenie wypłaty 4) 7)
5.
Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie klienta
Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z góry” od poleceń wypłaty8
a) Przy kwotach nie przekraczających 5000 EUR lub ich równowartości w innej walucie
wymienialnej
b) Przy kwotach powyżej 5000 EUR lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej
7. Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu
8. Opłata „Non-STP”9
9. Tryb realizacji przekazów i poleceń wypłat :
Stawka
6,00 zł
10,00 zł
20,00 zł
0,10 %
min. 20,00 zł max.
100,00 zł
0,15 %
min. 20,00 zł max.
100,00 zł
75,00zł + koszty
banków trzecich
20,00 zł
20,00 zł
20,00 zł
0,30 % min. 30,00
zł max. 300,00 zł
40,00 zł
40,00 zł
40,00 zł
0,30 % min. 60,00
zł max. 300,00 zł
85,00 + koszty
banków trzecich
6.
50,00 zł
80,00 zł
15,00 zł
30,00 zł
1
Przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA.
Przelew SEPA –przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o
przystąpienie do SEPA, spełniające następujące warunki:
−
waluta transakcji EUR;
−
dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy
adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz;
−
występuje opcja kosztowa „SHA”;
−
przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych;
−
bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA – SCT ( wykaz banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej Banku.
3
Przelew regulowany – polecenie przelewu albo wpłata gotówkowa dokonywana przez Klienta polskiego banku na rachunek beneficjenta prowadzony w innym banku na
terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu lub przelew zrealizowany na rzecz Klienta polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła przelew z jednego
z ww. krajów, spełniające następujące warunki:
−
waluta transakcji EUR;
−
kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 50 000;
−
dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy
adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz;
−
występuje opcja kosztowa „SHA”;
2
4
Polecenie wypłaty – skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, za pośrednictwem systemu S.W.I.F.T, SORBNET – EURO lub EuroELIXIR
instrukcja płatnicza polecająca dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta).
W przypadku poleceń wypłaty, dodatkowo pobiera się opłatę SWIFT.
6
Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku.
7
Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT oraz zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 7, w przypadku opcji kosztowej „OUR”.
8
Do przeliczenia wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu
operacyjnym.
9
Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 1.d) i 4.d). Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty:
5
−
kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten
standard obowiązuje.
12
9.1. Tryb standardowym:
1. Dyspozycja przyjęta przez Bank w walucie EUR jest rozliczana:
Prowizje pobiera
1) z datą waluty następnego dnia roboczego, przypadającego po dacie złożenia dyspo- się zgodnie z pkt.
zycji, jeśli
4.1-4.2
dyspozycja zostanie złożona przez klienta do godziny 14.00;
2) z datą waluty przypadającą na drugi dzień roboczy, przypadający po dacie złożenia,
jeśli dyspozycja zostanie złożona przez klienta po godzinie 14.00;
2. Dyspozycja przyjęta przez Bank w pozostałych walutach jest rozliczana:
1) z datą waluty „spot”, jeśli dyspozycja zostanie złożona przez klienta do godziny
14.00;
2) z datą waluty „spot”+1, jeśli dyspozycja zostanie złożona przez klienta po godzinie
14.00;
data waluty spot - standardowy termin rozliczenia transakcji przypadający na drugi dzień
roboczy po dniu
złożenia dyspozycji
Opłaty wyszczególnione w pkt.
9.2.1 i 9.2.2 pobiera się niezależnie od prowizji
pobieranej zgodnie
z pkt 4.1-4.2
9.2 Tryb niestandardowy
9.2.1. W trybie „pilnym” w EUR, USD i GBP
(przekaz zrealizowany jest z datą waluty odpowiadającą dacie złożenia dyspozycji, o ile
zlecenie wyrażone w USD, EUR, GBP zostało złożone przez klienta do godziny 12.00.)
9.2.2. W trybie „przyspieszonym” w PLN, USD, GBP
(przekaz zrealizowany jest z datą waluty następnego dnia roboczego, przypadającego po
dacie złożenia dyspozycji, o ile zlecenie wyrażone w USD, GBP, PLN zostało złożone przez
klienta do godziny 14.00.)
13
80,00 zł
50,00 zł