docPlan Dynamiczny
download 
Reklamacja Transkrypt
Plan Dynamiczny
Plan Dynamiczny Karta Produktu (styczeń 2015) Strategia inwestycyjna Profil ryzyka Dla osób, które: oczekują zysków w długim terminie są gotowi ponieść istotne ryzyko związane z inwestowaniem na rynku akcji chcą alokować większość kapitału na rynku akcji Produkt odpowiedni dla klienta o profilu ryzyka zrównoważonym lub dynamicznym Modelowa struktura aktywów Udział w benchmarku Subfundusz Dopuszczalne udziały 5% KBC Subfundusz Pieniężny 0-45% Subfundusz inwestuje w bony skarbowe, krótkoterminowe obligacje o terminie wykupu do jednego roku oraz depozyty bankowe. KBC Subfundusz Papierów Dłużnych 20% 0-55% Subfundusz inwestuje w średnioterminowe instrumenty dłużne, przy czym minimum 80% ich wartości stanowią papiery dłużne. 75% KBC Subfundusz Akcyjny 50%-100% Znakomita większość aktywów subfunduszu inwestowana jest w akcje renomowanych spółek z GPW (minimum 75% wartości aktywów). Pozostałą część stanowić mogą krótkoterminowe instrumenty dłużne. Aktualne wyniki inwestycyjne Wycena Aktualna wartość 80,87 Wartość jednostki w PLN 3M -4,41% 6M 0,72% 9M -2,58% 1Y 0,07% Od początku -19,13% Wycena jednostki uczestnictwa z dnia 31-12-2014 95 85 75 65 55 45 35 Data pierwszej wyceny 80,87 18-06-2007 WYCENA SKŁADOWYCH PLANU KBC Subfundusz Pieniężny 175,46 KBC Subfundusz Papierów Dłużnych 222,52 KBC Subfundusz Akcyjny BIEŻĄCA STRUKTURA PLANU listopad 14 czerwiec 14 styczeń 14 sierpień 13 marzec 13 październik 12 maj 12 grudzień 11 lipiec 11 luty 11 wrzesień 10 kwiecień 10 listopad 09 czerwiec 09 styczeń 09 KBC Subfundusz Pieniężny 86,11 0% KBC Subfundusz Papierów Dłużnych 15% KBC Subfundusz Akcyjny 85% Komentarz rynkowy Ostatni kwartał 2014 roku nie był korzystny dla polskiego rynku akcji. Tanie surowce oraz kłopoty z kopalniami wpłynęły na osłabienie indeksów na warszawskiej giełdzie. O ile spadek cen ropy naftowej może pozytywnie wpłynąć na kondycję polskiej gospodarki, to tania miedź ciągnie w dół KGHM a co za tym idzie WIG20. Zagrożeniem dla rynków akcji przez cały czas jest słaba kondycja gospodarki w strefie euro. Dodatkowo sytuacja się pogarsza przez rozwiązanie parlamentu w Grecji. Daje to perspektywę wyboru rządu, który chce zrezygnować z programu oszczędnościowego, co może doprowadzić do bankructwa Grecji. Rynkom pomaga deklaracja ECB dotycząca skupu obligacji w strefie euro. Najlepsze perspektywy na polskim rynku prezentują małe i średnie spółki, spośród których kilka ma atrakcyjną wycenę. Ostatni miesiąc roku przyniósł korektę na rynku obligacji skarbowych. Taki rozwój sytuacji spowodowany był pozostawieniem przez RPP stóp procentowych na tym samym poziomie. Przyszłą sytuację na rynku obligacji powinny poprawić odczyty inflacji. Z powodu nałożonego przez Rosję embargo oraz gwałtownie spadających cen ropy naftowej deflacja powinna się w najbliższym czasie utrzymać. Dodatkowo wkraczanie przez strefę euro w obszary deflacyjne oraz prawdopodobieństwo uruchomienia przez ECB programu skupu obligacji znacznie zwiększa prawdopodobieństwo dalszego luzowania polityki monetarnej w Polsce. W ostatnim kwartale wartość jednostki spadła o 4,41%, a w przeciągu ostatniego roku wzrosła o 0,07%. NOTA PRAWNA Wszelkie opinie i oceny zawarte w niniejszym opracowaniu wyrażają opinie Ubezpieczyciela w dniu jego wydania. Opracowanie przygotowano dochowując należytej staranności, wykorzystując źródła informacji, które Ubezpieczyciel uważa za wiarygodne i dokładne, jednakże nie istnieje gwarancja, iż są one wyczerpujące i w pełni odzwierciedlają stan faktyczny. Wykresy i diagramy przedstawione w niniejszym opracowaniu mają charakter wyłącznie ilustracyjny, nie są one ani doradztwem inwestycyjnym, ani prognozą. Ubezpieczyciel nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad inwestycyjnych a informacje nie mają w żadnym wypadku charakteru porady inwestycyjnej. Szczegółowe informacje dotyczące umowy ubezpieczenia znajdują się w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia dostępnych w placówkach Ubezpieczyciela i/lub stronie internetowej www.warta.pl. Przed zawarciem umowy Klient samodzielnie określa poziom akceptowalnego przez siebie ryzyka, potencjalne korzyści oraz straty z nią związane, jak również w szczególności charakterystykę, konsekwencje prawne, podatkowe i księgowe umowy. Powielanie bądź publikowanie niniejszego opracowania lub jego części bez pisemnej zgody Ubezpieczyciela jest zabronione. Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego. Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie WARTA S.A. wpisane przez Sąd Rejonowy dla M. St. Warszawy do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, Nr KRS: 0000023648, NIP 113-15-36-859.
