analiza ekonomiczno-finansowa mikro i MSP
Transkrypt
analiza ekonomiczno-finansowa mikro i MSP
Warsztaty dla analityków kredytowych: analiza ekonomiczno-finansowa mikro i MSP Intensywne warsztaty z Supertrenerem WIB, które sprawią, że od teraz analiza ekonomiczno-finansowa mikro i MSP będzie szybka i efektywna Co osiągniesz poprzez udział w szkoleniu? Przeanalizujesz działalność gospodarczą i finanse klientów z segmentu mikro i MSP, przy uwzględnieniu różnych form sprawozdawczości dla celów podatkowych (szczególnie takich, w których jest mało "twardych" informacji) i w ten sposób dowiesz się, jaką mają kondycję finansową Nauczysz się wykorzystywać wyniki takiej analizy w codziennej pracy, szczególnie w procesie podejmowania decyzji kredytowych Dowiesz się, jak pozyskiwać i weryfikować informacje od klienta ("miękkie" i "twarde"): z dokumentacji, z informacji od doradcy, w terenie, a także analizować plany działalności klienta i jego prognozy finansowe Poznasz sposoby, jak szybko zidentyfikować kluczowe elementy działalności przedsiębiorcy i ich wpływ na zdolność kredytową i ryzyko działalności, na podstawie pozyskanych informacji, w szczególności z opisu jego działalności, analizy rynku klienta, sprawozdań finansowych i ewentualnych prognoz Nauczysz się wykorzystywać związek pomiędzy analizami działalności przedsiębiorcy, procedurami i przepisami bankowymi a sprzedażą produktów bankowych Zrozumiesz biznes klienta, tak jakby to był Twój biznes, a także co to są informacje "miękkie" i "twarde", jaki jest związek między nimi i jakie jest ich znaczenie Komu polecamy szkolenie? Analitykom kredytowym, współpracującym z "front-linem" Pracownikom i menedżerom, którzy pracują z doradcami i analitykami w zespole i opracowują procedury, scoring, rating, itp. (back-office, scoring, koordynatorzy) Uwaga: Szkolenie prowadzone jest na poziomie średniozaawansowanym. Nie wymaga wiedzy z zakresu finansów, marketingu i innych aspektów prowadzenia działalności. Szkolenie dotyczy zasad prowadzenia działalności gospodarczej klienta banku z punktu widzenia możliwości spłat zobowiązań wobec banku. Jak przebiegają zajęcia? Zajęcia mają charakter praktyczny, warsztatowy. Elementy prezentacji pojawiają się na początku zajęć. Cele szkolenia realizowane są głównie w trakcie ćwiczeń i zadań. Trener przeprowadza z uczestnikami 3 rzeczywiste studia przypadków. Uczestnicy pracują indywidualnie, w zespołach 2-3-osobowych, a także całą grupą - zawsze pod opieką trenera. Każde ćwiczenie kończy się podsumowaniem i rekomendacją do wykorzystania w codziennej pracy. Po szkoleniu możesz kontynuować proces uczenia się, korzystając ze wsparcia trenera (kontakt mailowy przez miesiąc od zakończenia szkolenia) oraz zaglądając do „Przybornika uczestnika szkolenia WIB”. A w Przyborniku np.: Do poczytania, czyli spis lektur uzupełniających Do posurfowania, czyli adresy www warte zainteresowania Sprawdź się, czyli zadanie do samodzielnego rozwiązania Dla przypomnienia, czyli materiał szkoleniowy w pliku pdf Polecamy również, czyli rekomendowana ścieżka szkoleniowa Kto prowadzi szkolenie? Dariusz Pelc, Wzorowy Trener WIB 2004, Najlepszy Trener WIB 2005, 2008 oraz 2009, Supertrener WIB 2010, 2011 i 2012, Trener XX-lecia WIB, wyróżniony Odznaką Honorową Związku Banków Polskich za wkład w rozwój kadr bankowości Jaki jest zakres tematyczny szkolenia? Uwaga: Poniższe zagadnienia programowe zostaną omówione w trakcie analizy studiów przypadków i ćwiczeń. Jedyny element w formie prezentacji na początku zajęć będzie wprowadzeniem do szkolenia warsztatowego. Wprowadzenie: Strona 1 z 3 spójność działania pracowników banku, cele działania, w szczególności analiz ekonomiczno- finansowych Związek między analizą ekonomiczno-finansową, procedurami bankowymi i zadaniami sprzedażowymi Znaczenie analizy: czym jest analiza a czym nie jest, znaczenie procedur, mity Wykorzystanie analiz do celów sprzedażowych Ogólne informacje o sektorze mikro i MSP, charakterystyka klienta banku Model firmy (biznes-zasoby-funkcje), organizacja, marketing i finanse firmy Kryteria kwalifikacji do sektora MSP, cechy charakterystyczne Rozmiar prowadzonej działalności, formy organizacyjno-prawne, formy ewidencji księgowej Podstawowe obowiązki ewidencyjne firm, prowadzących pełną księgowość Podstawowe obowiązki ewidencyjne firm, prowadzących uproszczoną księgowość Podobieństwa i różnice pomiędzy firmami, prowadzącymi pełną i uproszczoną księgowość Źródła i zakres informacji, podlegających ocenie Dokumenty, stwierdzające status prawny firmy Informacje o przedsiębiorstwie Uproszczony bilans, rachunek zysków i strat, pełne i uproszczone przepływy pieniądza Zaświadczenia ZUS i US Opinie innych banków Informacje z Rejestru Bankowego Informacje własne banku Informacje dotyczące wnioskowanej transakcji kredytowej Informacje z biznes planu i z wniosków o dotacje Rozmowa z klientem Oświadczenia klienta Omówienie podstawowych sprawozdań finansowych Zawartość sprawozdania finansowego Bilans Charakterystyka grup oraz zasady wyceny aktywów i pasywów Analiza bilansu z punktu widzenia relacji zasobów, źródeł finansowania i sposobu prowadzenia działalności gospodarczej Przekształcanie bilansu do postaci usprawniającej ocenę ryzyka finansowania i efektywności działalności gospodarczej Rachunek zysków i strat Analiza źródeł przychodów i kosztów działalności operacyjnej Identyfikacja kluczowych kosztów i przychodów Identyfikacja zapisów związanych ze zdarzeniami jednorazowymi i nadzwyczajnymi Analiza pozostałych kosztów i przychodów operacyjnych i ich związków ze sposobem prowadzenia działalności operacyjnej, inwestycyjnej i finansowej Rachunek przepływu środków pieniężnych Analiza źródeł finansowania i kierunków rozdysponowania środków pieniężnych Ocena zdolności przedsiębiorstwa do generowania nadwyżki finansowej "Szybka", wstępna ocena kondycji finansowej na podstawie sprawozdań finansowych i informacji dodatkowej Różnice i podobieństwa podstawowych sprawozdań finansowych przygotowywanych przez firmy prowadzące uproszczoną i pełną księgowość Identyfikacja i prognozowanie wpływu typowych zdarzeń gospodarczych na bilans, rachunek zysków i strat oraz przepływy środków pieniężnych, wykorzystanie analizy wskaźnikowej do celów kredytowych Zależności i powiązania sprawozdań finansowych Zasady konstruowania i analizy prognozowanych sprawozdań finansowych Analiza wskaźnikowa i wykorzystanie jej wyników Odzwierciedlenie w sprawozdaniach finansowych: różnych sposobów inwestowania i finansowania przedsięwzięć polityki w zakresie ewidencji przychodów i kosztów Ocena zdolności do rozwoju firmy oraz analiza bieżących wyników finansowych Metody oceny wiarygodności przedsiębiorcy i weryfikacja przedstawionych przez firmę informacji finansowych (ewidencjonowanych i nieewidencjonowanych) za okres ubiegły, aktualny i ocena prognoz: Ocena jakości przedsiębiorcy (analiza SWOT) Metodologia prawidłowej analizy Wnioskowanie Analiza dokumentów Rozpoznawanie znamion zafałszowania informacji Porównania krzyżowe z prowadzoną ewidencja Ocena realności danych nieewidencjonowanych Raport doradcy lub opiekuna klienta z wizji lokalnej i rozmów z klientem Zasady przeprowadzania analizy w terenie Przygotowanie wizyty Strona 2 z 3 Raportowanie Model biznesu klienta Ocena realności przedstawionych przez firmę danych i prognoz finansowych Zasady planowania, budżetowania operacyjnego i strategicznego Metody weryfikacji prognozowanych sprawozdań finansowych Projektowanie zakresu informacji do pozyskania i właściwych pytań Kreatywna księgowość w sektorze mikro i MSP - wybrane elementy Elementy analizy inwestycyjnej Podobieństwa i różnice pomiędzy analizą działalności do kredytów obrotowych i inwestycyjnych Metody oceny inwestycji - przykład wykorzystania metody NPV, IRR Kod: SAE-195 Kiedy? 21.11.2013 - 22.11.2013 Gdzie? Warszawa Odpłatność: 1740 zł VAT zwolniony plus koszt obiadów Jak długo trwa? 2 dni (16 godz. dydaktycznych) OPIEKUN: Marzena Cieślak [email protected] tel. 22 826 99 24 wew 108, kom. 664 907 210 Strona 3 z 3 Powered by TCPDF (www.tcpdf.org)