Wymagane dokumenty od wnioskodawcy przy ubieganiu się o

Wymagane
dokumenty od
wnioskodawcy przy ubieganiu się o pożyczkę
Dokumenty podstawowe:

Osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą lub spółkę cywilną:

dokumenty rejestracyjne:
- Centralna Ewidencja i Informacja o Działalności Gospodarczej,
- umowa spółki cywilnej (jeśli wnioskodawcą jest spółką),
- zezwolenie (koncesja) na działalność wymagającą takiego zezwolenia,
- dokument określający prawo do lokalu, w którym jest prowadzona działalność
gospodarcza (akt własności, umowa najmu, umowa dzierżawy),

podmioty prowadzące księgi rachunkowe:
- bilans zamknięcia ostatniego miesiąca bieżącego roku i z poprzednich 3 lat,
-
rachunek wyników ostatniego miesiąca bieżącego roku i z poprzednich 3 lat,
deklaracje podatkowe z ostatnich 3 lat,
zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości wobec Urzędu Skarbowego.
(oryginał – nie starsze niż miesiąc przed datą złożenia wniosku),
zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości wobec ZUS. (oryginał – nie starsze
niż miesiąc przed datą złożenia wniosku),
zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości z tytułu podatków i opłat lokalnych
– dotyczy właścicieli nieruchomości (oryginał – nie starsze niż miesiąc przed datą
złożenia wniosku).

podmioty prowadzące księgę przychodów i rozchodów:
- bilans zamknięcia ostatniego miesiąca bieżącego roku i z poprzednich 3 lat,
- rachunek wyników ostatniego miesiąca bieżącego roku i z poprzednich 3 lat,
- kserokopia ostatniej strony (za ostatni okres obrachunkowy) księgi przychodów
i rozchodów oraz ewidencji środków trwałych,
- deklaracje podatkowe z ostatnich 3 lat,
- zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości wobec Urzędu Skarbowego.
(oryginał – nie starsze niż miesiąc przed datą złożenia wniosku),
- zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości wobec ZUS. (oryginał – nie starsze
niż miesiąc przed datą złożenia wniosku),
- zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości z tytułu podatków i opłat lokalnych
– dotyczy właścicieli nieruchomości (oryginał – nie starsze niż miesiąc przed datą
złożenia wniosku).

podmioty działające na zasadzie ryczałtu ewidencjonowanego :
- bilans zamknięcia ostatniego miesiąca bieżącego roku i z poprzednich 3 lat,
- rachunek wyników ostatniego miesiąca bieżącego roku i z poprzednich 3 lat,
- kserokopia ewidencji sprzedaży oraz ewidencji środków trwałych,
- deklaracje podatkowe z ostatnich 3 lat,
- zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości wobec Urzędu Skarbowego.
(oryginał – nie starsze niż miesiąc przed datą złożenia wniosku),
- zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości wobec ZUS. (oryginał – nie starsze
niż miesiąc przed datą złożenia wniosku),
- zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości z tytułu podatków i opłat lokalnych
– dotyczy właścicieli nieruchomości (oryginał – nie starsze niż miesiąc przed datą
złożenia wniosku).
Wymagane dokumenty. Komponent I
Fundusz Górnośląski S.A. Oddział w Katowicach
str. 1

podmioty działające na zasadzie karty podatkowej :
- decyzja Urzędu Skarbowego o ustaleniu podatku w formie karty podatkowej,
- dowody wpłaty zryczałtowanego podatku za ostatnie 3 miesiące,
- deklaracje podatkowe z ostatnich 3 lat,
- zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości wobec Urzędu Skarbowego.
(oryginał – nie starsze niż miesiąc przed datą złożenia wniosku),
- zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości wobec ZUS. (oryginał – nie starsze
niż miesiąc przed datą złożenia wniosku),
- zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości z tytułu podatków i opłat lokalnych
– dotyczy właścicieli nieruchomości (oryginał – nie starsze niż miesiąc przed datą
złożenia wniosku).

Spółka akcyjna:
- statut spółki ,
- odpis z Krajowego Rejestru Sądowego (ważny 3 miesiące - dopuszczalna wersja
elektroniczna),
- dokument zezwolenie (koncesja) na działalność wymagającą takiego zezwolenia,
- zaświadczenie o nadaniu REGON,
- zaświadczenie o nadaniu NIP,
- bilans zamknięcia ostatniego miesiąca bieżącego roku i z poprzednich 3 lat,
- rachunek wyników ostatniego miesiąca bieżącego roku i z poprzednich 3 lat,
- deklaracje podatkowe z ostatnich 3 lat,
- zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości wobec Urzędu Skarbowego.
(oryginał – nie starsze niż miesiąc przed datą złożenia wniosku),
- zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości wobec ZUS. (oryginał – nie starsze
niż miesiąc przed datą złożenia wniosku),
- zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości z tytułu podatków i opłat lokalnych
– dotyczy właścicieli nieruchomości (oryginał – nie starsze niż miesiąc przed datą
złożenia wniosku).

Spółka z o.o. , spółka jawna:
- umowa spółki,
- odpis z Krajowego Rejestru Sądowego (ważny 3 miesiące - dopuszczalna wersja
elektroniczna),
- dokument zezwolenie (koncesja) na działalność wymagającą takiego zezwolenia,
- zaświadczenie o nadaniu REGON,
- zaświadczenie o nadaniu NIP,
- bilans zamknięcia ostatniego miesiąca bieżącego roku i z poprzednich 3 lat,
- rachunek wyników ostatniego miesiąca bieżącego roku i z poprzednich 3 lat,
- deklaracje podatkowe z ostatnich 3 lat,
- zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości wobec Urzędu Skarbowego.
(oryginał – nie starsze niż miesiąc przed datą złożenia wniosku),
- zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości wobec ZUS. (oryginał – nie starsze
niż miesiąc przed datą złożenia wniosku),
- zaświadczenie o braku wymagalnych zaległości z tytułu podatków i opłat lokalnych
– dotyczy właścicieli nieruchomości (oryginał – nie starsze niż miesiąc przed datą
złożenia wniosku).
Dokumenty dodatkowe:


opinia banków, w których wnioskodawca posiada rachunki, umowy kredytowe,
pożyczkowe oraz zaświadczenie o wysokości zadłużenia i terminowości spłat,
biznes plan - przy ubieganiu się o pożyczkę przez firmę zarejestrowaną w okresie
ostatnich 12 miesięcy,
Wymagane dokumenty. Komponent I
Fundusz Górnośląski S.A. Oddział w Katowicach
str. 2












koncepcja zadania inwestycyjnego – przy ubieganiu się o pożyczkę przez firmę z historią
co najmniej 1 rok,
projekcja finansowa bilansu i rachunku wyników na okres wnioskowanej pożyczki,
przepływy środków pieniężnych – prognoza na lata spłaty pożyczki wg wzoru
Funduszu Górnośląskiego S.A. Oddział w Katowicach,
zawarte kontrakty i umowy na realizację inwestycji, w tym na zakupy inwestycyjne
z terminem ich realizacji,
deklaracja składek ZUS - DRA (co kwartał za ostatni rok działalności),
formularz informacji przedstawianych przy ubieganiu się o pomoc de minimis,
oświadczenie o otrzymanej lub nie otrzymaniu pomocy de minimis,
formularz informacji przedstawianych przy ubieganiu się o pomoc de minimis,
oświadczenie o nieznajdowaniu się w trudnej sytuacji ekonomicznej,
oświadczenie o spełnianiu kryteriów MSP,
kwestionariusz osobisty właściciela (wspólników) przy ubieganiu się o pożyczkę przez
osobę fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą lub spółkę cywilną
akt notarialny potwierdzający ustanowienie rozdzielności majątkowej w przypadku
rozdzielności majątkowej właściciela (wspólników) przy ubieganiu się o pożyczkę przez
osobę fizyczną prowadzącą działalność gospodarczą lub spółkę cywilną
DOKUMENTY DOTYCZĄCE ZABEZPIECZENIA

Poręczenie przez spółkę prawa handlowego, wg prawa wekslowego
- oświadczenie przedsiębiorstwa (przyszłego poręczyciela) o możliwości poręczenia pożyczki,
- komplet dokumentów dotyczący poręczyciela (dokumenty rejestracyjne, dokumenty finansowe,
zaświadczenie o nie zaleganiu z podatkami i ubezpieczeniem społecznym),
- poręczenie wymaga obecności poręczyciela.

Poręczenie osób wg prawa cywilnego, wg prawa wekslowego
- oświadczenie poręczyciela,
- zaświadczenie o dochodach netto poręczyciela,
- dowód osobisty lub paszport (kserokopia wymagana przy składaniu oświadczenia poręczyciela;
oryginał przy podpisywaniu weksla)
- poręczenie wymaga obecności poręczyciela.
Przewłaszczenie środków trwałych (z wyłączeniem sprzętu komputerowego)
- wykaz środków do przewłaszczenia (z uwzględnieniem ich wartości – należy dołączyć
dokumenty zakupu lub wycenę rzeczoznawcy),
- polisa ubezpieczeniowa wraz z cesją na rzecz Funduszu Górnośląskiego S.A. Oddział
w Katowicach .
Przewłaszczenie środków obrotowych
- faktura zakupu,
- ewidencja środków obrotowych,
- polisa ubezpieczeniowa wraz z cesją na rzecz Funduszu Górnośląskiego S.A. Oddział
w Katowicach.,
Zastaw rejestrowy na środkach transportu
- wykaz pojazdów (z uwzględnieniem ich wartości – należy dołączyć polisę ubezpieczeniową AC
jeśli jest, w pozostałych przypadkach dokumenty zakupu lub wycenę rzeczoznawcy),
- zaświadczenie o nie figurowaniu pojazdu w Centralnym Rejestrze Zastawów
- polisa ubezpieczeniowa (autocasco wraz z cesją na rzecz Funduszu Górnośląskiego S.A. Oddział
w Katowicach),
- dowód rejestracyjny pojazdu z odnotowanym wpisem ustanowienia zastawu rejestrowego
Hipoteka na nieruchomości
- odpis z księgi wieczystej (ważny 3 miesiące - dopuszczalna wersja elektroniczna),
- operat szacunkowy ustalający wartość nieruchomości,
- wypis aktu notarialnego nabycia nieruchomości.




Wymagane dokumenty. Komponent I
Fundusz Górnośląski S.A. Oddział w Katowicach
str. 3







polisa ubezpieczeniowa wraz cesją na rzecz Funduszu Górnośląskiego S.A. Oddział
w Katowicach ,
postanowienie Sądu o wpisie hipotecznym (uprawomocnione lub zrzeczenie doręczenia)
Cesja wierzytelności
- zestawienie należności, potwierdzone wyciągami bankowymi lub dowodami wpłaty (KP)
kontrakty handlowe.
Blokada środków finansowych
- umowa rachunku z określeniem stanu środków finansowych
- pismo Banku o blokadzie rachunku.
Poręczenie przez Instytucję z Funduszu Poręczeń
informacja Funduszu Poręczeń o możliwości poręczenia pożyczki,
- umowa zawartą z Funduszem Poręczeń, dotyczącą poręczenia udzielanej pożyczki.
Zastaw na całości gospodarczej
- zestawienie środków trwałych wg grup rodzajowych,
- zestawienie środków obrotowych, zapasów,
- zestawienie należności,
- polisa ubezpieczeniowa.
Gwarancja bankowa
informację Banku o możliwości udzielania gwarancji,
- pismo (zobowiązanie) Banku gwaranta.
Ubezpieczenie spłaty pożyczki przez wyspecjalizowaną Instytucję
- informację Instytucji o możliwości ubezpieczenia tej pożyczki,
- ubezpieczenie (polisa ubezpieczeniowa).
Inne o udokumentowanej wartości
potwierdzenie nabycia z określeniem wartości,
polisa dla pozycji majątkowych lub potwierdzenie z przechowywania.
* kursywą zaznaczono dokumenty wymagane przy uruchomieniu środków pożyczki
DOKUMENTY DODATKOWE


Upoważnienie do InfoMonitora na podstawie podpisanego formularza
Akt notarialny potwierdzający ustanowienie rozdzielności majątkowej w przypadku rozdzielności
majątkowej poręczyciela.
Wymagane dokumenty. Komponent I
Fundusz Górnośląski S.A. Oddział w Katowicach
str. 4