Arkusz informacyjny - Bank Spółdzielczy Pojezierza Międzychodzko

Załącznik nr 3b
do Instrukcji kredytowania jednostek samorządu terytorialnego
w Banku Spółdzielczym pojezierza MiędzychodzkoSierakowskiego w Sierakowie
Arkusz informacyjny
n-3
1
Dochody ogółem
1.1
Dochody bieżące, w tym
1.1.a
Pozycje jednorazowe
1.2
Dochody majątkowe, w tym
1.2a
Dochody ze sprzedaży majątku
2
Wydatki ogółem
2.1
Wydatki majątkowe
2.2
Wydatki bieżące, w tym
2.2a
Pozycje jednorazowe
3
Niedobór budżetowy
4
Nadwyżka budżetowa
5
Spłaty zobowiązań
5.1
Raty kredytów
5.2
Odsetki od kredytów
5.3
Spłaty rat pożyczek
5.4
Odsetki od pożyczek
5.5
Wykup obligacji
5.6
Odsetki od obligacji
5.7
Spłata zobowiązań z odroczonym terminem
5.8
Wypłaty z tytułu poręczeń
6
Dług ogółem na koniec roku
7
Łączne obciążenie dochodów długiem w %
8
9
Łączne obciążenie dochodów spłatami %
Średnia z poprzednich trzech lat relacja nadwyżki dochodów
bieżących i sprzedaży majątku nad wydatki bieżące do dochodów
w tych latach
10
Czy Poz. 9 > Poz. 8
Objaśnienia:
n - rok bieżący
n+ …. - symulację należy przeprowadzić za cały okres kredytowania
w wierszu 10 należy wpisać TAK lub NIE
n-2
n-1
n
n+1
n+2
n+3
n+4
n+5
n+ ….