Produkt oparty o:BNP Paribas Millennium New

Nowy Świat – zarabiaj na szerokim spektrum najbardziej
dynamicznych rynków wschodzących na świecie przy zachowaniu
100 % gwarancji kapitału
Charakterystyka produktu
Jak wygląda
sytuacja finansowa
typowego Polaka?
Produkt oparty o:BNP Paribas Millennium New World ER Index
Zarządzający:
BNP Paribas
Forma prawna:
polisa na życie
Okres inwestycji:
4 lata
Gwarancja kapitału:*
100%
Potencjalny zysk:
nieograniczony
Partycypacja we wzroście:
90 % netto (odpowiada to partycypacji brutto 111 %)
Minimalna kwota:
10.000 zł
Okres subskrypcji:
01.10.2008 – 28.10.2008
Ryzyko walutowe:
brak
Do czasu zakupienia opcji: pieniądze wcześniej wpłacone oprocentowane są 7,5 % p.a.
Możliwość zaciągnięcia kredytu w MetroBanku na min. 80.000 zł na 73 - 88 % wartości
inwestycji pod zabezpieczenie cesji z tego produktu
Czym jest BNP Paribas
Millennium New World Index ?
Jak wygląda
sytuacja finansowa
typowego Polaka?
BNP Paribas Millennium New World Index jest to aktywnie zarządzany indeks o z
góry ograniczonym ściśle ryzyku o zmiennej strukturze inwestujący na całym świecie
na rynkach akcji, także tych najbardziej dynamicznych wśród rynków wschodzących,
infrastruktury, surowców oraz na rynku walutowym pozwalający zarabiać zarówno
na wzrostach jak i na spadkach na tych rynkach dzięki możliwości zajęcia krótkiej
pozycji na danym rynku.
Wyjątkowość modelu zarządzania polega na:
•
Szerokiej dywersyfikacji geograficznej (Europa, Chiny, Rosja,
Południowa Afryka, Meksyk, Polska, Czechy, Węgry, Japonia, USA)
•
Szerokiej dywersyfikacji pod względem aktywów (akcje, surowce, infrastruktura i
waluty)
•
Możliwości uzyskania zysku także w sytuacji spadków na danym rynku poprzez
zajęcie krótkiej pozycji (obstawieniu spadków)
•
Znacznym ograniczeniu ryzyka, co chroni indeks przed nagłymi zmianami
koniunktury
•
Oparciu strategii zarządzania na teorii, za której wynalezienie Harry M.
Markowitz otrzymał nagrodę Nobla
•
Wyjątkowo dużego potencjału silnego wzrostu dzięki możliwej ekspozycji na
najbardziej dynamiczne rynki wschodzące
Brazylia,
Jak wygląda
sytuacja finansowa
typowego Polaka?
Globalne pokrycie możliwości
inwestycyjnych przez strategię
Europa
ŚrodkowoWschodnia
Rosja
Wielka
Brytania
USA
Europa
Japonia
Turcja
Meksyk
Next 11
(główna 7)
Chiny
Południowa Korea
Indie
Pakistan
Filipiny
Indonezja
Vietnam
Brazylia
Południowa Afryka
Surowce
Waluty
Infrastruktura
Jak wygląda
sytuacja finansowa
typowego Polaka?
Spektrum możliwości
inwestycyjnych indeksu
Kategoria aktywa
Rynki rozwinięte
BRIC
Max możliwa
pozycja na
spadek
Max możliwa
pozycja na
wzrost
Max zmiana
miesięczna
pozycji
-25%
-25%
-25%
25%
25%
25%
100%
100%
100%
-25%
0%
0%
0%
25%
25%
25%
25%
100%
100%
100%
100%
0%
15%
100%
0%
25%
100%
Indeks spółek z Polski, Czech i Węgier
0%
25%
100%
Indeks spółek z południowej Afryki
0%
25%
100%
-25%
25%
10%
0%
-25%
-10%
10%
25%
10%
10%
100%
10%
Rodzaj aktywa
Indeks spółek amerykańskich
Indeks spółek japońskich
Indeks spółek europejskich
Indeks spółek brytyjskich
Indeks spółek chińskich
Indeks spółek rosyjskich
Indeks spółek brazylijskich
Indeks spółek indyjskich
Indeks spółek krajów NEXT 11 Core 7
Pozostałe rynki wschodzące
Surowce
Infrastruktura
Rynek walutowy
Indeks surowców
Indeks spółek infrastrukturalnych
Dolar/Euro
Real brazylijski/Euro
Jak wygląda
sytuacja finansowa
typowego Polaka?
Filozofia strategii – bezpieczeństwo i
stabilność a potencjał dynamiki wzrostu
Celem strategii jest więc:
• zapewnienie wysokich i stabilnych zysków w trakcie światowej dekoniunktury
• jak i umożliwienie bardzo wysokich wyników dzięki ekspozycji na wzrost najbardziej
dynamicznych rynków wschodzących w momencie powrotu światowej gospodarki do wzrostów
Wybór krajów BRIC, Next 11 oraz Europy Środkowo-Wschodniej podyktowany został
wyjątkowo wysokim potencjałem wzrostu, który można zobrazować zestawieniem dynamiki
wzrostu PKB tych krajów na tle krajów G7 (7 najbogatszych krajów):
Region
BRIC
PKB
Wzrost PKB
(mld USD)
(%)
8434
7.2
Next 11
4416
5.7
Europa
ŚrodkowoWschodnia
G7
2152
4.4
32293
0.9
Świat
60109
3.7
14%
21%
7%
4%
BRIC
Next11
CEE
G7
Inne
54%
Jak wygląda
sytuacja finansowa
typowego Polaka?
Strategia inwestycyjna (1)
W celu wygenerowania możliwie dużego zysku przy jednoczesnym ograniczeniu ryzyka
strategia inwestycyjna za swoje cele stawia:
• uchwycenie najsilniejszych trendów rynkowych
• kontrolę ryzyka
• dywersyfikację
M odel alokacji aktywów
M ożliwości
inwestycyjne
Oczekiwany zysk
Oczekiwana zmienność
Aktywa nr 1
Aktywa nr 2…
K orelacja między
aktywami
Założenia
dotyczące
zarządzania
ryzykiem
Optymalny
portfel
Strategia inwestycyjna (2)
Jak wygląda
sytuacja finansowa
typowego Polaka?
Miesięczne zmiany składu portfela odbywają się na podstawie:
• Szacowanych oczekiwanych stóp zwrotu z poszczególnych aktywów na podstawie
historycznych stóp zwrot
• Szacowanej oczekiwanej zmienności stóp zwrotu poszczególnych aktywów, dla tego samego
oczekiwanego zysku dokonany zostanie wybór aktywów o najmniejszej zmienności
• Wykluczenie aktywów nadmiernie ze sobą skorelowanych
Z kolei restrykcyjna kontrola ryzyka odbywa się poprzez:
• Ograniczenie ekspozycji na poszczególnych indeksach
• Ograniczenie możliwości zajmowania pozycji krótkiej na niektórych indeksach, w
szczególności rynków wschodzących
• Ograniczenie możliwości zmiany ekspozycji na części indeksów do 10 p.p. z miesiąca na
miesiąc
• Ograniczenie docelowej zmienności do 12 %
• Ograniczeniu ekspozycji portfela od 0 do +100 % netto
Jak wygląda
sytuacja finansowa
typowego Polaka?
Wyniki historyczne w
poszczególnych miesiącach
Historyczne wyniki indeksu wskazują na to, że strategia doskonale sprawdza się
niezależnie od aktualnej koniunktury na rynkach światowych i w okresie
obejmującym zarówno hossę jak i bessę daje zdecydowanie najlepszy wynik w
porównaniu z tradycyjnymi aktywami. Średnioroczny przeciętny zysk wyniósł
23,9 % netto (29,51 % brutto)****. Nawet w najgorszym roku wynik strategii to aż
13,3 %.
2003
2004
2005
2006
2007
2008
Styczeń
Luty
3.2%
2.6%
-2.4%
2.3%
3.9%
10.0%
8.4%
0.3%
-1.8%
-3.3%
-1.9%
3.0%
Marzec
-3.1%
-1.0%
-4.4%
-0.4%
3.4%
-4.4%
Kwiecień
-2.0%
-6.0%
-4.3%
1.5%
3.0%
2.2%
Maj
Czerwiec
2.5%
0.4%
-2.5%
0.0%
3.8%
6.9%
-7.0%
0.8%
4.6%
2.5%
7.6%
2.5%
Lipiec
2.1%
4.0%
5.2%
0.4%
5.0%
Sierpień
6.9%
2.8%
-0.5%
-0.4%
1.4%
Wrzesień
-2.7%
7.7%
6.8%
-2.0%
5.3%
Październik
Listopad
5.1%
-1.3%
1.5%
4.2%
-6.4%
2.7%
5.4%
4.1%
6.7%
-2.1%
Grudzień
4.8%
0.6%
4.7%
8.1%
1.6%
23.6%
13.3%
41.7%
20.4%
29.4%
Jak wygląda
sytuacja finansowa
typowego Polaka?
Wyniki historyczne na tle
tradycyjnych aktywów
Historyczne wyniki indeksu na tle poszczególnych rynków akcji wskazują na to, że
strategia osiąga najlepsze wyniki charakteryzując się jednocześnie bardzo
dużą stabilnością i powtarzalnością wyników.
500
Millenium New World
450
Koszyk rynków rozwiniętych
400
Koszyk rynków wschodzących
350
Koszyk statyczny
300
250
200
150
100
50
0
Styczeń
Styczeń
Styczeń
Styczeń
Styczeń
Styczeń
2003
2004
2005
2006
2007
2008
Najważniejsze korzyści
Jak wygląda
sytuacja finansowa
typowego Polaka?
Do najważniejszych zalet produktu należą:
• sprawdzony model aktywnego zarządzania, który w praktyce pozwala zarabiać niezależnie od
sytuacji rynkowej a więc zarówno na wzrostach jak i spadkach, także w ostatnich
miesiącach
• 100 % gwarancji kapitału*
• bardzo duży potencjał zysku
• dostęp do generujących wyjątkowy potencjał wzrostu rynków BRIC, Next 11 i Europy
Środkowo-Wschodniej
• dostęp do bardzo szerokiego spektrum rynków, w tym surowców, nieruchomości i rynku
walutowego
• brak ograniczenia zysku
• zwolnienie produktu z „podatku Belki” dzięki formie prawnej***
• brak ryzyka walutowego
• wysokie oprocentowanie środków w przypadku wpłaty przed zakończeniem subskrypcji
Dla kogo jest ten produkt ?
Jak wygląda
sytuacja finansowa
typowego Polaka?
Inwestor:
• zainteresowany inwestycją, która ma szansę przynosić zysk niezależnie od koniunktury na
rynkach akcji
• zainteresowany unikalną ekspozycją na rynki wschodzące takie jak Next 11
• zainteresowany produktem z 100 % gwarancją kapitału z potencjałem dużo wyższych
zysków*
• zainteresowany produktem będącym alternatywą dla funduszy inwestycyjnych
• zainteresowany produktem, który będzie uzupełnieniem zdywersyfikowanego portfela
inwestycyjnego
• zainteresowany unikalnym produktem na rynku finansowym umożliwiającym inwestycję na
rynkach walutowym, nieruchomości i surowców przy jednoczesnej gwarancji kapitału
• zarówno posiadający bardzo duże doświadczenie na rynkach finansowych jak i nie
posiadający takich doświadczeń
• zainteresowany zyskiem absolutnym a nie jedynie pobiciem benchmark`u, co w tradycyjnym
funduszu może oznaczać tylko mniejszą stratę niż poniósł rynek
Jak wygląda
sytuacja finansowa
typowego Polaka?
* Inwestycja „Nowy Świat” nie jest lokatą bankową i nie daje gwarancji uzyskania zysku za
wyjątkiem zwrotu 100% początkowo zainwestowanej kwoty - gwarancja 100% kapitału na
koniec okresu odpowiedzialności gwarantowana przez TUnŻ Europa S.A.
** Źródło: Obliczenia własne na podstawie danych BNP Paribas, dane za okres ………… r.
Wyniki osiągnięte w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w
przyszłości.
*** Zgodnie z art.. 21 ust. 1 pkt 4 ustawy z dnia 26 lipca 1991 r. o podatku dochodowym od
osób fizycznych, kwoty otrzymane z ubezpieczeń majątkowych i osobowych podlegają, co do
zasady, zwolnieniu z opodatkowania podatkiem dochodowym.
**** Źródło: BNP Paribas, dane dla indeksu TR za okres 21.11.2002 – 23.07.2008 r. Wyniki
osiągnięte w przeszłości nie są gwarancją osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.
Przedstawione symulacje i obliczenia prezentowanego produktu finansowego mają charakter
informacyjny i nie stanowią oferty w rozumieniu przepisu art. 66 Kodeksu cywilnego lecz należy
je odczytywać jako zaproszenie do zawarcia umowy w rozumieniu przepisu art. 71 k.c.
Autoryzowany dystrybutor:
Guru Financial
tel całodobowy: 666 960 888
www.gurufinancial.pl
[email protected]