Matematyka finansowa. 2015

Warsztaty w formule OneDayTraining©
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
Warsztaty w formule OneDayTraining©
Jak częstotliwość kapitalizacji wpływa na zysk inwestora? Który kredyt jest tańszy dla kredytobiorcy
– z ratą równą czy malejącą? Jaką będziesz miał emeryturę? Jak inflacja wpływa na zysk? Na te
pytania i wiele innych znajdziesz odpowiedzi na tym szkoleniu, dodatkowo poznając zaawansowane
formuły Excela.
Szkolenie jest adresowane do pracowników banków i firm doradztwa finansowego, którzy na co
dzień zajmują się udzielaniem kredytów i oferowaniem produktów inwestycyjnych. Dzięki szkoleniu
uczestnicy poznają zastosowanie podstawowych narzędzi matematycznych służących do oceny
atrakcyjności zarówno ofert kredytowych jak i inwestycyjnych, co pozwoli im na efektywniejsze
doradztwo i podniesie ich wiarygodności w oczach klientów.
OneDayTraining© Dynamiczna formuła szkolenia dla ludzi ceniących
szybkim przekazaniu jak wiedzy i umiejętności. www.OnaDayTraining.pl
czas, skoncentrowana na



Materiały dydaktyczne/podręcznik dokumentujące przekazaną wiedzę
Testy i analizy własnych możliwości
Imienny certyfikat ukończenia szkolenia


Ćwiczenia indywidualne i grupowe w oparciu o arkusz kalkulacyjny Microsoft Excel
Dyskusje i burze mózgów, studia przypadków


Czas trwania: 1 dzień (09.30-17.00)
Inwestycja zawiera: materiały szkoleniowe, przerwy kawowe, certyfikat

Menadżer projektu:
Marcin Bielicki
[email protected]
+48 501 099 121
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
WPROWADZENIE
 Dlaczego warto znać matematykę finansową?
TYPY STÓP PROCENTOWYCH
 stopa procentowa nominalna
 stopa procentowa realna
 stopa procentowa efektywna
 efektywna roczna stopa procentowa (ERSP)
 stopa rentowności
 stopa dyskonta
TYPY KAPITALIZACJI ODSETEK
 kapitalizacja prosta
 kapitalizacja składana
 kapitalizacja ciągła
WARTOŚĆ POJEDYNCZEJ PŁATNOŚCI W CZASIE
 wyznaczanie wartości przyszłej (FV)
 wyznaczanie wartości bieżącej (PV)
WARTOŚĆ STRUMIENIA PŁATNOŚCI W CZASIE
 wyznaczanie wartości przyszłej strumienia płatności
 strumienie pieniężne płatne z dołu
 strumienie pieniężne płatne z góry
 wyznaczanie wartości bieżącej strumienia płatności
 strumienie pieniężne płatne z dołu
 strumienie pieniężne płatne z góry
RENTA WIECZYSTA
KREDYTY
 kredyty o stałej racie płatności
 kredyty o malejącej racie płatności
 całkowity koszt kredytu
 pułapki kredytowe
PODSUMOWANIE/ZAKOŃCZENIE
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
MARCIN BIELICKI.
Z wykształcenia prawnik, zawodowo licencjonowany makler papierów
wartościowych i doradca inwestycyjny. Karierę zawodową rozpoczynał
w 2005 roku w Ministerstwie Finansów, gdzie współuczestniczył w
tworzeniu polityki eksportowej państwa, a następnie kontynuował ją w
sektorze prywatnym, pracując w domach maklerskich na stanowiskach
maklera i doradcy inwestycyjnego. W miedzyczasie redaktor portalu
internetowego, autor artykułów na tematy finansowo-inwestycyjne
publikowanych w najważniejszych serwisach branżowych, komentator i
analityk rynku kapitałowego, a także doświadczony szkoleniowiec i prelegent na konferencjach
poświęconych finansom.
ASSET Business Development Sp. z o. o.
adres:
Warsaw Financial Center
ul. Emilii Plater 53, 00-113 Warszawa
telefon:
tel: (+48 22) 101 58 41
tel: (+48 22) 101 39 47
fax: (+48 22) 201 21 49
www:
www.asset.pl
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
1.
Organizatorem szkolenia jest Firma: ASSET Business Development Sp. z o.o. zwana dalej "ASSET BD". O przyjęciu na
szkolenie decyduje kolejność zgłoszeń.
2.
Cena szkolenia obejmuje: udział w szkoleniu, zestaw materiałów szkoleniowych, przerwy kawowe, certyfikat ukończenia
szkolenia.
3.
ASSET BD nie zapewnia dojazdu ani zakwaterowania w czasie trwania szkolenia.
4.
Warunkiem udziału w szkoleniu jest otrzymanie przez ASSET BD wypełnionego formularza zgłoszenia ze strony
http://asset.evenea.pl , najpóźniej na 7 dni przed rozpoczęciem szkolenia (liczy się data wpływu formularza zgłoszenia do ASSET BD /asset.evenea.pl )
5.
Po upływie tego terminu, zgłoszenie chęci udziału w szkoleniu jest dopuszczalne po uprzednim telefonicznym uzgodnieniu z ASSET BD.
6.
Przesłanie do ASSET BD wypełnionego formularza zgłoszenia (asset.evenea.pl) jest równoznaczne z akceptacją niniejszych warunków uczestnictwa oraz z zawarciem umowy pomiędzy ASSET BD a uczestnikiem szkolenia (w przypadku
zgłoszeń od osób fizycznych) lub firmą (w przypadku osób prawnych).
7.
ASSET BD najpóźniej na 7 dni przez terminem rozpoczęcia szkolenia prześle do osób, które zgłosiły chęć
udziału w szkoleniu, za pośrednictwem poczty elektronicznej, potwierdzenie udziału w szkoleniu wraz z dodatkowymi informacjami organizacyjnymi dotyczącymi szkolenia (w tym z dokładną lokalizacja szkolenia).
8.
ASSET BD zastrzega sobie prawo do odmowy przyjęcia zgłoszenia, jeżeli lista uczestników w danym terminie szkolenia będzie już zamknięta oraz w przypadku nie zgłoszenia się minimalnej liczby osób (sześciu
uczestników)
9.
ASSET BD zastrzega sobie prawo do odwołania szkolenia lub zmiany jego terminu na 7 dni przed terminem szkolenia.
10. ASSET BD zastrzega sobie prawo do zmiany konsultanta prowadzącego szkolenia bez podania przyczyny oraz bez konieczności informowania o tym uczestników szkolenia
11. W przypadkach określonych w punkcie 8 i 9 wszelkie kwoty wpłacone tytułem zapłaty za udział w szkoleniu zostaną
zwrócone w całości w ciągu 14 dni od daty przekazania stosownej informacji do uczestnika szkolenia, za wyjątkiem sytuacji, kiedy strony uzgodnią, że wpłacona kwota zostanie zaliczona na poczet zapłaty za udział uczestnika w szkoleniu w
innym terminie.
12. Płatność za szkolenie powinna wpłynąć na konto ASSET BD za pomocą serwisu http://asset.evenea.pl
13. Faktura VAT zostanie wystawiona w ciągu 14 dni od daty otrzymania zapłaty za szkolenie i przesłana pocztą na adres
wskazany w formularzu zgłoszenia lub zostanie doręczona uczestnikowi w trakcie szkolenia.
14. Rezygnacja z udziału w szkoleniu na 8 lub więcej dni przed planowanym terminem rozpoczęcia szkolenia nie pociąga za
sobą żadnych obciążeń finansowych, pod warunkiem przesłania informacji o rezygnacji z udziału w szkoleniu w formie listu lub poczty elektronicznej na adres ASSET BD , adres: [email protected] . Decydująca jest data wpływu oświadczenia
o rezygnacji do ASSET BD. W takim przypadku uczestnikowi przysługuje zwrot wcześniej uiszczonej płatności w całości.
15. W przypadku zgłoszenia rezygnacji na mniej niż 8 dni przed planowanym terminem rozpoczęcia szkolenia, ASSET BD
zastrzega sobie prawo do wystawienia noty obciążeniowej w wysokości 50% ceny szkolenia tytułem kary umownej oraz
potrącenia kwoty powstałej w ten sposób należności od kwoty wcześniej uiszczonej tytułem zapłaty za szkolenie. W
przypadku jeżeli zapłata nie została wcześniej uiszczona, kary umowne są płatne w terminie 14 dni od daty wystawienia
noty obciążeniowej.
16. W przypadku zgłoszenia rezygnacji z udziału w szkoleniu na mniej niż 2 dni robocze przed planowanym terminem rozpoczęcia szkolenia, ASSET BD zachowuje prawo do pełnego wynagrodzenia, tak jak za należycie wykonane szkolenie.
Wcześniej wpłacone kwoty nie podlegają w tej sytuacji zwrotowi.
17. ASSET BD zastrzega sobie prawo do odmówienia udziału w szkoleniu otwartym w przypadku, gdy Firma zgłaszająca i/lub
Uczestnicy zgłoszeni przez Firmę i/lub Osoby prywatne prowadzą działalność konkurencyjną wobec ASSET BD a także z
innych powodów bez podania przyczyny. Odpowiedzialność stron z tytułu utraconych korzyści jest niniejszym wyłączona.
18. ASSET BD będzie rozpatrywać wyłącznie reklamacje dotyczące szkoleń otrzymane w formie pisemnej w terminie do 15
dni od daty zakończenia szkolenia. Reklamacje otrzymane po tym terminie nie będą rozpatrywane.
-------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------