KP Finansowi Liderzy 01.2015

FINANSOWI LIDERZY
Karta ubezpieczenia (grudzień 2014)
Dla kogo przeznaczone jest ubezpieczenie?
Profil ryzyka
Dla osób, które:
 oczekują częściowej (95%) ochrony wpłaconej składki
alokacyjnej na koniec okresu ubezpieczenia
 oczekują potencjalnej premii zauważalnie przekraczającej
zysk ze standardowej lokaty bankowej
 chcą wykorzystać określone tendencje na rynkach
finansowych
Ubezpieczenie odpowiednie dla klienta o
profilu ryzyka zrównoważonym
i dynamicznym
Instrument bazowy
Koszyk sześciu spółek z branży bankowej oraz ubezpieczeniowej: HSBC Holdings, BNP Paribas, ING Groep, AXA SA, Allianz,
Zurich Insurance Group.
Premia
Maksymalna możliwa do osiągnięcia premia wynosi 20%. Premia to średnia ważona stopa zmian cen akcji wszystkich spółek
z koszyka, przy czym stopa zwrotu pojedynczej spółki jest ograniczona wartością 20%. Oznacza to, że jeżeli cena akcji którejś
spółki z koszyka wzrośnie o więcej niż 20%, w wyliczaniu premii zostanie uwzględniona wartość 20%.
Jeżeli średnia ważona stopa zwrotu z koszyka spółek w dacie ostatniej obserwacji znajdzie się powyżej poziomów początkowych,
zostanie naliczony dodatkowy 5% kupon. W przypadku gdyby ważona stopa zwrotu z koszyka okazała się ujemna, wówczas na
zakończenie ubezpieczenia wypłacone zostanie 95% składki alokacyjnej.
Składka alokacyjna
Wyceny i opłaty
Wycena z dnia: 2014-12-22
Wycena składki alokacyjnej
99,17
2 razy w miesiącu
Data ostatniej w yceny
2016-02-05
Opłata za w cześniejszy w ykup
1,00%
Procentow a zm iana w yceny składki alokacyjnej
3M
6M
1Y
Od początku
-0,32%
3,58%
-
-0,83%
Term in złożenia w niosku o
w ykup
Najbliższa data w yceny składki
alokacyjnej
2014-12-01
2014-12-05
2014-12-16
2014-12-22
2014-12-29
2015-01-05
2015-01-14
2015-01-20
2015-01-30
2015-02-05
2015-02-16
2015-02-20
Instrument bazowy – aktualne notowania
Instrument bazowy
Kod Bloomberg
HSBC Holdings PLC
BNP Paribas SA
ING Groep N.V.
Wartość z dnia:
Zmiana
Zmiana z
capem 20%
2014-02-12
2014-12-31
HSBA LN
636,40
609,20
-4,27%
-4,27%
BNP FP
60,85
49,26
-19,05%
-19,05%
INGA NA
10,54
10,83
2,80%
2,80%
-3,10%
AXA SA
CS FP
19,82
19,21
-3,10%
Allianz SE
ALV GY
128,40
137,35
6,97%
6,97%
Zurich Insurance Group AG
ZURN VX
268,10
311,70
16,26%
16,26%
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie „WARTA” SA
Instrument bazowy – wykres
106%
Koszyk
104%
102%
100%
98%
96%
94%
92%
90%
Komentarz rynkowy
Na dzień 31 grudnia 2014 trzy spółki z koszyka zakończyły notowania na poziomie niższym od początkowego. Rok najgorzej
zamknęły walory BNP, które straciły ponad 19% swojej wartości. Z pewnością wpływ na tak słabe wyniki ma kara nałożona na
BNP przez władze amerykańskie, jeszcze w poprzednich kwartałach 2014 roku. Początkowo dobrze rokujące HSBC na koniec
roku straciło ponad 4% swojej wartości początkowej. Nieznacznie lepiej wypada AXA, która pomimo odrobienia części strat,
obecnie traci 3,10% (wzrost z -11%). W śród spółek które pozytywnie zakończyły rok 2014, na wyróżnienie zasługuje Zurich
Insurance Group, którego cena akcji wzrosła o 16,26%. Akcje drugiego ubezpieczyciela z koszyka, grupy Allianz, zanotowały
wzrost w wysokości 6,97%. Ostatni kwartał okazał się trochę gorszy dla walorów ING, których wzrost na koniec roku wyniósł
2,80%, podczas gdy na koniec września wzrost ten wynosił 7,36%. Jako całość koszyk nie zdołał wygenerować na koniec roku
dodatniej stopy zwrotu. Na dzień sporządzenia analizy koszyk traci 0,07%.
Kontakt
Informacje na temat ubezpieczeń TUnŻ WARTA S.A. można uzyskać pod numerem infolinii
801 308 308
+48 502 308 308 (dla połączeń z zagranicy)
(opłata zgodna z taryfą operatora)
NOTA PRAWNA
Wszelkie opinie i oceny zawarte w niniejszym opracowaniu wyrażają opinie Ubezpieczyciela w dniu jego wydania. Opracowanie przygotowano
dochowując należytej staranności, wykorzystując źródła informacji, które Ubezpieczyciel uważa za wiarygodne i dokładne, jednakże nie istnieje
gwarancja, iż są one wyczerpujące i w pełni odzwierciedlają stan faktyczny.
Wykresy i diagramy przedstawione w niniejszym opracowaniu mają charakter wyłącznie ilustracyjny, nie są one ani doradztwem inwestycyjnym, ani
prognozą. Ubezpieczyciel nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad inwestycyjnych a informacje nie mają w żadnym wypadku
charakteru porady inwestycyjnej.
Szczegółowe informacje dotyczące umowy ubezpieczenia znajdują się w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia dostępnych w placówkach
Ubezpieczyciela i/lub stronie internetowej www.warta.pl.
Przed zawarciem umowy Klient samodzielnie określa poziom akceptowalnego przez siebie ryzyka, potencjalne korzyści oraz straty z nią związane, jak
również w szczególności charakterystykę, konsekwencje prawne, podatkowe i księgowe umowy.
Powielanie bądź publikowanie niniejszego opracowania lub jego części bez pisemnej zgody Ubezpieczyciela jest zabronione. Niniejszy materiał nie
stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego.
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie WARTA S.A. wpisane przez Sąd Rejonowy dla M. St. Warszawy do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru
Sądowego, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, Nr KRS: 0000023648, NIP 113-15-36-859.