KP Asy Motoryzacji 01.2015
Transkrypt
KP Asy Motoryzacji 01.2015
Asy Motoryzacji Karta ubezpieczenia (grudzień 2014) Dla kogo przeznaczone jest ubezpieczenie? Profil ryzyka Dla osób, które: oczekują częściowej (95%) ochrony wpłaconej składki alokacyjnej na koniec okresu ubezpieczenia oczekują potencjalnej premii zauważalnie przekraczającej zysk ze standardowej lokaty bankowej chcą wykorzystać określone tendencje na rynkach finansowych Ubezpieczenie odpowiednie dla klienta o profilu ryzyka zrównoważonym i dynamicznym Instrument bazowy Koszyk sześciu spółek z branży motoryzacyjnej: Daimler, BMW, KIA, Toyota, Ford, General Motors. Premia Maksymalna możliwa do osiągnięcia premia wynosi 16%. Premia to średnia ważona stopa zmian cen akcji wszystkich spółek z koszyka, przy czym stopa zwrotu pojedynczej spółki jest ograniczona wartością 16%. Oznacza to, że jeżeli cena akcji którejś spółki z koszyka wzrośnie o więcej niż 16%, w wyliczaniu premii zostanie uwzględniona wartość 16%. Dodatkowo, dwie najwyższe stopy zwrotu zostają ustalone na poziomie 16%, niezależnie od ich faktycznego zwrotu. Jeżeli średnia ważona stopa zwrotu z koszyka spółek w dacie ostatniej obserwacji znajdzie się powyżej poziomów początkowych, zostanie naliczony dodatkowy 5% kupon. W przypadku gdyby ważona stopa zwrotu z koszyka okazała się ujemna, wówczas na zakończenie ubezpieczenia wypłacone zostanie 95% składki alokacyjnej. Składka alokacyjna Wyceny i opłaty Wycena z dnia: 2014-12-22 Wycena składki alokacyjnej 101,23 Wartość składki alokacyjnej (dla 100 PLN) 2 razy w miesiącu Data ostatniej w yceny 2016-02-05 Opłata za w cześniejszy w ykup 102,00 101,00 100,00 99,00 98,00 97,00 96,00 95,00 94,00 93,00 92,00 1,00% Procentow a zm iana w yceny składki alokacyjnej 3M 6M 1Y Od początku 5,00% - - 1,23% Term in złożenia w niosku o w ykup Najbliższa data w yceny składki alokacyjnej 2014-12-01 2014-12-05 2014-12-16 2014-12-22 2014-12-29 2015-01-05 2015-01-14 2015-01-20 2015-01-30 2015-02-05 2015-02-16 2015-02-20 Instrument bazowy – aktualne notowania Instrument bazowy Kod Bloomberg Daimler BMW Wartość z dnia: Zmiana Zmiana z indicapem 16% 68,97 1,20% 16,00% 89,77 -3,16% -3,16% 2014-07-08 2014-12-30 DAIGn.DE 68,15 BMW GY 92,70 Kia 000270 KS 54300,00 52300,00 -3,68% -3,68% Toyota 7203 JT 6131,00 7558,00 23,28% 16,00% Ford F US 17,11 15,50 -9,41% -9,41% GM GM US 37,58 35,09 -6,63% -6,63% Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie „WARTA” SA Instrument bazowy – wykres Koszyk 108,00% 106,00% 104,00% 102,00% 100,00% 98,00% 96,00% 94,00% 92,00% Komentarz rynkowy Przez pierwsze trzy miesiące trwania ubezpieczenia, wzrost zanotowały jedynie akcje Toyoty. Pozostałe spółki spisywały się znacznie słabiej. Najgorszy wynik koszyk zanotował 15 października, kiedy jego wartość wyniosła 92,98% wartości początkowej. Od tego czasu wartość koszyka stopniowo rosła dzięki poprawianiu się perspektyw dla rynku motoryzacyjnego. Trend wzrostowy zatrzymał się 5 grudnia – koszyk był wart wtedy 102,73% jego wartości początkowej. Niestety w następnych dniach nastąpiła głęboka korekta wartości akcji spółek wchodzących w skład koszyka, która zbiła jego wartość do poziomu 97,40%. Na koniec 2014 roku wartość koszyka wyniosła 101,52% wartości początkowej. Największy wzrost osiągnęły walory Toyoty które zyskały 23,28% (wzrost został ograniczony przez cap do 16%). Wzrost kursu spółki Daimler został podniesiony z 1,20% do 16%. Pozostałe walory wchodzące w skład koszyka zanotowały stratę. Liderem strat jest Ford, który na 30.12.2014 tracił 9,41%. Kontakt Informacje na temat ubezpieczeń TUnŻ WARTA S.A. można uzyskać pod numerem infolinii 801 308 308 +48 502 308 308 (dla połączeń z zagranicy) (opłata zgodna z taryfą operatora) NOTA PRAWNA Wszelkie opinie i oceny zawarte w niniejszym opracowaniu wyrażają opinie Ubezpieczyciela w dniu jego wydania. Opracowanie przygotowano dochowując należytej staranności, wykorzystując źródła informacji, które Ubezpieczyciel uważa za wiarygodne i dokładne, jednakże nie istnieje gwarancja, iż są one wyczerpujące i w pełni odzwierciedlają stan faktyczny. Wykresy i diagramy przedstawione w niniejszym opracowaniu mają charakter wyłącznie ilustracyjny, nie są one ani doradztwem inwestycyjnym, ani prognozą. Ubezpieczyciel nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad inwestycyjnych a informacje nie mają w żadnym wypadku charakteru porady inwestycyjnej. Szczegółowe informacje dotyczące umowy ubezpieczenia znajdują się w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia dostępnych w placówkach Ubezpieczyciela i/lub stronie internetowej www.warta.pl. Przed zawarciem umowy Klient samodzielnie określa poziom akceptowalnego przez siebie ryzyka, potencjalne korzyści oraz straty z nią związane, jak również w szczególności charakterystykę, konsekwencje prawne, podatkowe i księgowe umowy. Powielanie bądź publikowanie niniejszego opracowania lub jego części bez pisemnej zgody Ubezpieczyciela jest zabronione. Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego. Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie WARTA S.A. wpisane przez Sąd Rejonowy dla M. St. Warszawy do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru