Pobierz dokument
Transkrypt
Pobierz dokument
Bank Spółdzielczy w Głogówku Grupa BPS Załącznik nr 2 do Uchwały Nr 126/2016/Z Zarządu Banku Spółdzielczego w Głogówku z dnia 28.10.2016r. obowiązuje od dnia 02.11.2016 r. Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Głogówku dla rolników Głogówek, październik 2016 Spis treści: SPIS TREŚCI: ..................................................................................................................................................................................... 1 RACHUNKI BANKOWE ............................................................................................................................................................ 1 TAB. 1 RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I POMOCNICZY W ZŁOTYCH .......................................................................................................... 4 TAB. 2 RACHUNEK ROZLICZENIOWY W WALUTACH WYMIENIALNYCH ................................................................................................................ 5 TAB. 3 WSPÓLNE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW BANKOWYCH ................................................................................................. 5 KARTY BANKOWE .................................................................................................................................................................. 6 TAB. 4 KARTY DEBETOWE .................................................................................................................................................................... 6 KREDYTY .............................................................................................................................................................................. 6 TAB. 5 KREDYTY, WEKSLE I GWARANCJE BANKOWE ..................................................................................................................................... 6 OPERACJE DEWIZOWE .......................................................................................................................................................... 7 TAB. 6 PRZEKAZY W OBROCIE DEWIZOWYM .............................................................................................................................................. 7 INNE USŁUGI ........................................................................................................................................................................ 8 TAB. 7 WRZUTNIA.............................................................................................................................................................................. 8 TAB. 8 CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH .................................................................................................................................................. 8 2 Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych 1. „Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego dla rolników” zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do usług bankowych świadczonych w Banku Spółdzielczym w Głogówku, zwanego dalej Bankiem. 2. Opłaty i prowizje pobierane są: 1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym klient złożył dyspozycję wykonania usługi; 2) miesięcznie lub w innych okresach rozliczeniowych; 3) zbiorczo – za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego; 4) zgodnie z zawarta umową. 3. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, Bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty. 4. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 5. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 6. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez bank koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 7. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 8. Klient decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, w którym realizuje przelew. 9. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania. 10. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy. 11. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich klientów. Odmienne postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem. 3 RACHUNKI BANKOWE TAB 1 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. 1.1 1.2 2. 2.1 2.2 2.3 2.4 3. 4. 4.1 Otwarcie rachunku w złotych bieżącego pomocniczego Prowadzenie rachunku 1: bieżącego pomocniczego: prowadzonego jako rachunek pomocniczy do rachunku bieżącego prowadzonego jako jedyny rachunek Klienta Wpłata gotówkowa Wypłata gotówkowa: do 5 tys. zł 4.2 powyżej 5 tys. zł 2 5. 7. 8. 8.1 Zamówione a nie pobrane środki pieniężne w kasie Od nieawizowanych wypłat gotówkowych Przelew na rachunek w Banku: w placówce Banku 8.2 w systemie bankowości internetowej eBankNet 8.3 w systemie bankowości internetowej HomeNet 9. 9.1 9.2 9.3 11. 11.1 11.2 11.3 11.4 11.5 11.6 12. 12.1 13. Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: w placówce Banku w systemie bankowości internetowej eBankNet w systemie bankowości internetowej HomeNet Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET System bankowości internetowej eBankNet dostęp do systemu wysyłanie hasła jednorazowego za pomocą SMS lista haseł jednorazowych zablokowanie lub odblokowanie dostępu do rachunku przywrócenie pierwotnego hasła zmiana w karcie uprawnień System bankowości internetowej HomeNet dostęp do systemu SMS Banking 13.1 wysyłanie SMS-a na telefon komórkowy zgodnie z dyspozycją 14. 14.1 14.2 14.3 14.4 15. Zlecenie stałe: złożenie zlecenia stałego realizacja zlecenia stałego na rachunek w Banku realizacja zlecenia stałego na rachunek w innym banku krajowym zmiana lub odwołanie zlecenia stałego Polecenie zapłaty: realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym aktualizacja polecenia zapłaty 10. 15.1 15.2 Tryb pobierania Stawka 0 zł 15 zł jednorazowo 9 zł miesięcznie 9 zł 9 zł 0 zł 0 zł od kwoty (suma wszystkich wypłat gotówkowych w danym dniu) 0,1% max. 50 zł od transakcji od transakcji za przelew 100 zł 20 zł 1 1 *promocja 0 1 *promocja 0 zł zł zł zł zł za przelew 3,5 zł 1 zł 1 zł za przelew 30 zł miesięcznie jednorazowo za każdą 0 0 0 0 5 5 od dyspozycji miesięcznie miesięcznie zbiorczo za każdy sms wysyłany przez Bank zł zł zł zł zł zł 40 zł 0,20 zł za zlecenie za zlecenia 2 2 3 2 zł zł zł zł 1,5 zł 3 zł Opłatę za prowadzenie rachunku nie pobiera się w miesiącu, w którym rachunek został otwarty. W miesiącu, w którym rachunek zostaje zlikwidowany opłatę pobiera się proporcjonalnie za dni istnienia rachunku. 2 Wypłaty od kwoty 50 tys. zł należy awizować co najmniej 1 dzień wcześniej przed dokonaniem wypłaty do godz. 12:00. *promocja do 31.12.2016 r. 1 4 Lp. Rodzaj usług (czynności) 16. Przyznanie dopuszczalnego debetu w rachunku 17. Czeki krajowe: 17.1 17.2 17.3 18. wydanie czeków gotówkowych inkaso czeku przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków Likwidacja rachunku w ciągu 90 dni od daty otwarcia Tryb pobierania jednorazowo od kwoty za czek za czek jednorazowo Stawka 0,5% min.10 zł 1 10 10 20 zł zł zł zł TAB. 2 Rachunek rozliczeniowy w walutach wymienialnych 3 Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. 2. 3. 3.1 3.2 3.3 3.4 4. Otwarcie rachunku Prowadzenie rachunku System bankowości internetowej eBankNet dostęp do systemu zablokowanie lub odblokowanie dostępu do rachunku przywrócenie pierwotnego hasła zmiana w karcie uprawnień SMS Banking 4.1 wysyłanie SMS-a na telefon komórkowy zgodnie z dyspozycją 5. 6. 7. 8. 9. 9.1 9.2 Wpłata gotówkowa Wypłata gotówkowa 3 Zamówione a niepobrane środki pieniężne w kasie Od nieawizowanych wypłat gotówkowych Przelew na rachunek: walutowy lub złotowy prowadzony w Banku walutowy prowadzony w innym banku Tryb pobierania Stawka jednorazowo miesięcznie 0 zł 20 zł miesięcznie 0 0 5 5 od dyspozycji miesięcznie zbiorczo za każdy sms wysyłany przez Ban od kwoty Od kwoty jednorazowo jednorazowo za przelew za przelew zł zł zł zł 0,20 zł 0 zł 0 zł 100 zł 20 zł 1 zł zgodnie z TAB.6 Wypłaty od kwoty 10 tys. euro należy awizować co najmniej 2 dni wcześniej do godz. 9:00 TAB. 3 Wspólne czynności związane z obsługą rachunków bankowych Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. 2. Wyciąg z konta bankowego: odbierany w banku prowadzącym rachunek Opłata za wyciąg wysłany przez Bank drogą pocztową na terenie kraju listem poleconym Odpis wyciągu: za rok bieżący za lata poprzednie Wydanie odpisów wtórników dowodów księgowych Wydanie kserokopii umowy Wydanie potwierdzenia przyjęcia/realizacji polecenia przelewu itp. na wniosek klienta Wysyłanie upomnień/wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego lub zalegania z opłatą za prowadzenie rachunku Przelew środków pieniężnych na rachunek wskazany przez organ egzekucyjny w zajęciu egzekucyjnym Dokonanie blokady środków na wniosek klienta z tytułu zabezpieczenia zawartych przez niego umów z innymi instytucjami w tym umów kredytowych Wykonanie szczególnych dyspozycji klienta – zablokowanie określonej kwoty, ustalenie pierwszeństwa zapłaty określonych zobowiązań, akumulacji wpływów, pozostawienie na rachunku z każdego salda określonej kwoty Upomnienie telefoniczne o zapłatę należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego lub zalegania z opłatą za prowadzenie rachunku 3. 4. 4.1 4.2 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. Tryb pobierania za wyciąg za każdą przesyłkę za wydruk za każdy rok za dokument jednorazowo Stawka 0 zł 10 zł 5 10 5 20 zł zł zł zł za zaświadczenie 30 zł za monit 20 zł za każdy 0,5% min.15 zł max. 100 zł jednorazowo za każdą blokadę 50 zł od każdej dyspozycji 10 zł od wykonanego telefonu 3 zł 5 Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 13. Udzielenie/odwołanie pełnomocnictwa do rachunku Zastrzeżenie lub odwołanie zastrzeżenia dokumentów bądź przedmiotów podlegających zastrzeganiu Czynności niestandardowe za każde jednorazowo za każde za każdą 14. 15. Stawka 5 zł 35 zł 10 zł KARTY BANKOWE TAB. 4 Karty debetowe: Visa Business Debetowa Rodzaj usług (czynności) 1. 2. Wydanie pierwszej karty do rachunku Wznowienie pierwszej i kolejnej karty do rachunku: Opłata za posiadanie karty - od każdej karty wydanej do rachunku Wydanie duplikatu karty Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK 24 Transakcje bezgotówkowe Transakcje gotówkowe: we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami 4 w innych bankomatach akceptujących kartę w kraju w bankomatach akceptujących kartę za granicą w punktach akceptujących kartę w kraju w punktach akceptujących kartę za granicą w placówkach Poczty Polskiej poprzez usługę Visa cash back w Polsce Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika Zmiana danych Użytkownika karty Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty 3. 4. 5. 6. 7. 7.1 7.2 7.3 7.4 7.5 7.6 7.7 8. 9. 10. 4 Tryb pobierania Lp. jednorazowo jednorazowo Stawka VISA Business Debetowa online 0 zł 30 zł miesięcznie 2,40 zł jednorazowo od transakcji od transakcji 0 zł od transakcji 0 zł od transakcji od transakcji od transakcji od transakcji od transakcji od transakcji 4 zł 2% min. 10 zł 5 zł 2% min. 10 zł 5 zł 2 zł od transakcji 10 zł od transakcji jednorazowo 5 zł 1000 zł Lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku. KREDYTY TAB. 5 Kredyty, weksle i gwarancje bankowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Prowizja od kwoty przyznanego kredytu 2. Prowizja od przyznanego kredytu preferencyjnego z dopłatami ARiMR do oprocentowania5 5 3. Prowizja za administrowanie kredytem preferencyjnym z dopłatami ARiMR do oprocentowania – dotyczy kredytów udzielonych od dnia 18.09.2012 r. do dnia 31-12-2014 r. 4. 5. Od kwoty przedłużenia kredytu w rachunku bieżącym Za wydanie promesy kredytowej Stawka jednorazowo od przyznanej kwoty 2% jednorazowo od przyznanej kwoty 1,85% co roku naliczana od kwoty zaangażowania na dzień 31 grudnia, płatna do 30 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się za rok, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu 1% 2% 50 zł Prowizja od kwoty przyznanego kredytu pobierana jest w dniu uruchomienia kredytu. W przypadku rezygnacji przez kredytobiorcę z przyznanego kredytu dopuszcza się możliwość negocjacji wysokości należnej bankowi prowizji 5 6 Lp. Rodzaj usług (czynności) 6. Za wykonanie odpisu umowy kredytowej 7. Za udzielenie gwarancji poręczenia 6 8. 8.1 Za czynności związane z decyzją w sprawie ulgi w spłacie kredytu do miesiąca 8.2 powyżej miesiąca 11.1 11.2 11.3 12. 13. Za inne czynności wykonane na życzenie klienta związane ze zmianą warunków umowy np. zmiana prawnego zabezpieczenia Za wezwanie do zapłaty odsetek i rat kredytu Prowizja od wydanego wyjaśnienia dotyczącego dokonanej przez Bank oceny zdolności kredytowej kredyt do 50 tys.zł kredyt do 100 tys.zł kredyt powyżej 100 tys.zł Wykreślenie hipoteki Skreślenie adnotacji o ustanowieniu zastawu na pojazd mechaniczny 14. Za przejęcie długu kredytowego 15. Rozłożenie zadłużenia na raty (Ratalna spłata zadłużenia) 16. Prowizja od przyznanego kredytu obrotowego dla rolników z terminem spłaty do 31-08-2016r. 9. 10. 11. Tryb pobierania Stawka 20 zł od kwoty gwarantowanej lub poręczonej 0,6% od kwoty której ulga dotyczy 1% min.10 zł 1,5% min. 10 zł jednorazowo 100 zł za monit 20 zł 0,1% 0,2% 0,3% 35 zł 25 zł od kwoty jednorazowo Od kwoty przejmowanej 1% min.100 zł Jednorazowo od kwoty zadłużenia przekazanej do Ratalnej spłaty zadłużenia jednorazowo od przyznanej kwoty 2% 1% 6 Prowizję pobiera się w pierwszym dniu roboczym każdego rozpoczętego 3 miesięcznego okresu ważności od całkowitej kwoty bądź salda stosownie do postanowień umowy OPERACJE DEWIZOWE TAB. 6 Przekazy w obrocie dewizowym Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1.1 1.2 Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym 7, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych: przelewy SEPA 8 polecenia wypłaty9 z dyspozycją dotyczącą kosztów „BEN” lub „SHA” od transakcji od transakcji 2. Zwrot niepodjętej kwoty przekazu od transakcji 1. 3. 4. 4.1 4.2 4.3 Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie Klienta 10 Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym wysyłanych do banków krajowych i zagranicznych w trybie standardowym: przekazy pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Grupie BPS przelewy SEPA 8 polecenia wypłaty10, 11 za zlecenie Stawka 5 zł 20 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 110 zł + koszty banków trzecich 15 zł 15 zł 20 zł od transakcji Przekaz w obrocie dewizowym – transakcja płatnicza obejmująca polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA. Przelew SEPA – transakcja płatnicza realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki: 1) waluta transakcji EUR; 2) dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer rachunku beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC; 3) koszty „SHA”; 4) nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; 5) Bank zleceniodawcy i Bank beneficjenta przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (SEPA Credit Transfer). 9 Polecenie wypłaty - skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego bądź krajowej instytucji płatniczej lub zagranicznej instytucji płatniczej, instrukcja płatnicza polecająca dokonanie przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). 10 Opłaty nie pobiera się jeśli przyczyną postepowania wyjaśniającego był błąd Banku. 11 Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 7, w przypadku opcji kosztowej „OUR”. 7 8 7 5. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym wysyłanych do banków krajowych i zagranicznych w trybie niestandardowym12: 5.1 w EUR, USD i GBP w trybie „pilnym” 6. 7. Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie Klienta Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z góry” od poleceń wypłaty13 od transakcji 120 zł od transakcji 110 zł + koszty banków trzecich od transakcji 80 zł Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 4.3 i 4.4. Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy ś rednie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 12 13 INNE USŁUGI TAB. 7 Wrzutnia Tryb pobierania Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Udostępnienie wrzutni do odprowadzania gotówki dla posiadaczy rachunków, którzy podpisali umowę o wpłaty za pośrednictwem wrzutni Stawka rocznie 20 zł TAB. 8 Czynności kasowe w złotych Tryb pobierania Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. 1.1 Wpłaty gotówkowe w złotych przekazywane na rachunki: prowadzone w Banku 14, 15 1.2 1.3 2. 3. 4. prowadzone w innych bankach krajowych 16 Wpłata gotówkowa na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET Wymiana gotówki na inne nominały powyżej 10 sztuk Wypłata z konta „zlecenia do wypłaty” Realizacja czeku obcego od kwoty jednorazowo od kwoty od kwoty Stawka 1 zł 0,5% min.4 zł promocja* 0,5% min.3,5 zł 0,5% min.30 zł 2 zł 0,5% min.5 zł 0,5% min.5 zł Nie pobiera się prowizji i opłat od wpłat na rachunki oszczędnościowe i na rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe oraz wspólnot mieszkaniowych. Nie pobiera się prowizji i opłat od wpłat na rzecz organizacji pożytku publicznego uprawnionych do otrzymania 1% podatku dochodowego od osób fizycznych, o których mowa w art.27a ust. 1 ustawy o działalności pożytku publicznego i o wolontariacie. 14 16 *promocja do 31.12.2016r. 8