zobacz - BI Insight SA

Anti-Money Laundering
BI
Intellinx
AML
Intellinx to wiodący dostawca rozwiązań do monitorowania, wykrywania i zapobiegania nadużyciom.
Rozwiązania te są dostarczane przez firmę Intellinx od ponad 10 lat i zostały wdrożone z powodzeniem
w wielu dużych instytucjach finansowych na świecie m.in.: GE Money, Grupo BBVA, Aviva, SecServizi,
Equifax, UniCredit Bank, Groupama, K & H, Nedbank, Volksbank Hungary, Uniqa.
System Intellinx zapewnia pełną realizację wymagań określonych w ustawie z dnia 16 listopada 2000r. o przeciwdziałaniu
wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych
źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu oraz w ustawie z dnia 25 czerwca 2009r. o zmianie ustawy
o przeciwdziałaniu wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych
lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu.
Główne cechy rozwiązania Intellinx w zakresie AML
Rozwiązanie jest dostarczane z predefiniowanym,
uniwersalnym zestawem odpowiednich reguł
używanych do analizy monitorowanych klientów
i transakcji. Z wykorzystaniem przyjaznego interfejsu
użytkownika możliwe jest pełne zarządzanie
zestawem używanych reguł (w tym ich aktualizacja)
i tworzenie nowych.
Weryfikacja nowych klientów (w tym osób fizycznych,
podmiotów prawnych, pełnomocnictw, rodzin,
współpracowników) w oparciu o listy sanacyjne i listy
PEP. Z poziomu interfejsu użytkownika zapewnienie
pełnej funkcjonalności w zakresie integracji z listami
ostrzegawczymi (tj. OFAC, FATF, NCCT, PEP).
Możliwość analizowania powiązań pomiędzy
klientami i kontami oraz badanie przepływów
finansowych zachodzących pomiędzy klientami
w oparciu o zgromadzone dane klientów, kont
i transakcji. Z wykorzystaniem dedykowanego
interfejsu użytkownika możliwe jest przeglądanie,
prezentowanie graficzne oraz eksplorowanie
związków.
Kontrola transakcji pod względem przestrzegania
embarga i sankcji finansowych, w szczególności
transakcji płatniczych (SWIFT).
Możliwość budowania profili klienta opartych
na
podstawie
stosunków
gospodarczych
pomiędzy klientami. System w trybie ciągłym
wylicza wskaźniki dla zdefiniowanych profili
i generuje alerty w czasie rzeczywistym jeżeli
zostaną wykryte zdefiniowane nieprawidłowości.
System może w trybie ciągłym wyliczać scoring
dla każdego obiektu biznesowego (użytkownik,
klient, konto itp.) w zależności od wyników
różnych wskaźników profili lub kombinację tych
współczynników. Alerty mogą być generowane w
czasie rzeczywistym dla poszczególnych obiektów
biznesowych, w przypadku gdy scoring dla danej
encji biznesowej przewyższa zakres oceny dla danego
typu obiektów biznesowych.
Funkcjonalność raportowania do GIIF transakcji
powyżej równowartości 15.000 EUR, transakcji
powiązanych i podejrzanych zgodnie z wymaganiami
określonymi
przez
Ministerstwo
Finansów
w wykonawczych aktach prawnych.
Funkcjonalność
wyszukiwania
transakcji
nietypowych w oparciu o listy sankcyjne (np. U.S. State
Department list of Foreign Terrorist Organizations,
list of designated terrorist organizations by EU).
Intellinx posiada architekturę modułową, która umożliwia elastyczne dopasowanie funkcjonalności do aktualnych
potrzeb klienta. System zapewnia możliwość dostosowania do różnych zewnętrznych źródeł danych, pozwalając na:
zasilanie w czasie rzeczywistym bezpośrednio z kanałów komunikacyjnych z wykorzystaniem bezinwazyjnego
nasłuchu ruchu sieciowego.
zasilanie w trybie on-line lub off-line z plików tekstowych, plików logów, tabel baz danych, plików XML i CSV, kolejek
komunikatów i innych źródeł.
BI Intellinx AML
www.biinsight.pl
strona 1
BI
Intellinx
AML
Anti-Money Laundering
Intellinx jest kompleksową platformą, która dostarcza
interfejsy do obsługi aktywności dla całego procesu w zakresie
AML. Rozwiązanie składa się z zestawu zintegrowanych
funkcjonalności, gdzie każda zajmuje się innym aspektem
procesu badania nadużyć. Z wykorzystaniem przyjaznego
interfejsu użytkownika WWW, umożliwia zarządzanie
i dokumentowanie procesu dochodzenia oraz przegląd
wszystkich istotnych informacji związanych z danym
zdarzeniem, sprawą lub profilem z poziomu jednego
skonsolidowanego interfejsu. Pozwala na zarządzanie
parametrami i warunkami brzegowymi dla reguł biznesowych,
ustawianie funkcji scoringowych, utrzymywanie „czarnych
list”/”białych list”, konfigurację automatycznego tworzenia
spraw, definiowanie raportów, itd.
Profiling Engine
Reporting
Tools
Rule Engine
Workflow
Engine
Search & Visual
Replay
Case Manager
Dashboards
Wybrane funkcjonalności
Moduł Case Manager dostarcza zespołowi prowadzącemu dochodzenia funkcjonalność umożliwiającą zarządzanie
procesem organizacyjnym w zakresie priorytetyzacji oraz przeglądania alertów i spraw. Pozwala na przeprowadzanie
dochodzenia w ramach którego zbierane są informacje na temat danej sprawy zawierające istotne alerty, wykonane
działania, dołączone pliki i wnioski. Struktura sprawy (typ, status, powiązanie z innymi obiektami biznesowymi itp.) jest
parametryzowana zgodnie z typem sprawy i potrzebami danej organizacji.
Silnik Workflow pozwala na zarządzanie procesami dochodzenia w sposób metodyczny. Intellinx może ustalać przebieg
poszczególnych spraw bazując na różnych kryteriach tj. typ sprawy czy klasyfikacja ryzyka. Poszczególne kryteria mogą
być dostosowywane do wymogów organizacji.
Intellinx pozwala przeglądać wszystkie istotne informacje na temat alertów, spraw czy profili w jednym zintegrowanym
widoku z możliwością drążenia do powiązanych elementów. Na przykład, kiedy audytor wyświetla określony alert
lub sprawę o kliencie, może on łatwo wskazać numer konta lub identyfikator klienta a system natychmiast wyświetli
zintegrowany widok wszystkich istotnych informacji związanych z określonym kontem lub klientem.
Raporty Intellinx bazują na zbiorze parametryzowanych predefiniowanych tabel. System umożliwia definiowanie
raportów zgodnie z potrzebami organizacji. Dla każdego raportu użytkownik może zdefiniować pola, predefiniowane
warunki filtrowania, sortowane pola itp. Raporty mogą być eksportowane do plików w formacje PDF lub MS Excel.
Intellinx jest innowacyjnym rozwiązaniem end-to-end do zarządzania nadużyciami
w przedsiębiorstwie, które stanowi unikalne połączenie kompleksowego zbierania
danych, w tym możliwość zbierania danych bezpośrednio z sieci korporacyjnej
w czasie rzeczywistym, wielokanałowych analiz zgromadzonych informacji
wraz z ostrzeganiem w czasie rzeczywistym.
Rozwiązanie jest z wieloma regulacjami prawnymi, w tym ustawy AML. Dodatkową
wartością dla organizacji jest możliwość wykorzystania oprogramowania Intellinx
do zapobiegania nadużyciom:
- wewnętrznym (tj. monitorowanie działań pracowników, wykrywanie nietypowych
aktywności, zapobieganie przed wyciekiem informacji czy też sabotażem IT),
- zewnętrznym (w tym wykrywanie i zapobieganie wyłudzeniom w kanałach
elektronicznych – karty płatnicze, e-bankowość czy też operacje bankomatowe).
BI Intellinx AML
www.biinsight.pl
KONTAKT:
BI Insight S.A.
ul. Połczyńska 31A
01-377 Warszawa
tel. (22) 53 39 777
fax (22) 53 39 776
[email protected]
strona 2