Model biznesowy niemieckich banków spółdzielczych – praktyczne

Model biznesowy niemieckich banków spółdzielczych – praktyczne przykłady i inspiracje, Poznań 19.02.2015 r.
Godziny
10:00 – 10:15
10:15 – 11:00
Temat
Wykładowca
Wykład otwierający
Ryszard Lorek,
Prezes Zarządu
SGB-Banku S.A.
IPS w Niemczech –
skuteczne narzędzie
prewencji
Frank Kürten
(BVR)
Informacje o wykładowcy
Tematyka
Przedstawiciel Federalnego
Stowarzyszenia Niemieckich Banków
Spółdzielczych (BVR), gdzie pracuje od
2001 r. w jednostce ds. zabezpieczeń,

ekspert w zakresie IPS.
11:00 – 11:45
11:45 – 12:00
12:00 – 13:00
13:00 – 14:00
14:00 – 15:00
Model funkcjonowania
banków spółdzielczych
i zrzeszeń
w Niemczech,
wyzwania strategiczne
Dr. Stefan
Daferner (ADG)
Doktor nauk ekonomicznych, trener i
wykładowca akademicki, koordynator
projektów szkoleniowych krajowych i
międzynarodowych Akademie Deutscher
Genossenschaften e.V. – ośrodka
szkoleniowego niemieckich banków
spółdzielczych.
Martin Polle (VRBank UckermarkRandow eG) –
Od ponad 24 lat działa w grupie finansowej
banków spółdzielczych, od 2001 r. pracuje w
VR-Bank Uckermark-Randow eG, jest
członkiem 2-osobowego zarządu, odpowiada
za planowanie/sterowanie
przedsiębiorstwem, controlling ryzyka, back
office kredyty, kadry, rewizję wewnętrzną,
serwis przedsiębiorstwa
Jest także członkiem rady BVR Sterowanie.
Thomas Alze
(Reprezentant
WGZ Banku)
Dypl. ekonomista oraz dypl. ekonomista w
zakresie bankowości, od 24 lat pracuje w
WGZ BANK, prokurent, działa jako doradca
banków członkowskich.
Zadanie i struktura jednostki ds. zabezpieczeń
(SE)
 Obszary działalności jednostki ds. zabezpieczeń
(klasyfikowanie + prewencja + działania
naprawcze)
Rozwój od „klasyfikowania“ do „prewencji“


Rozwój niemieckiego sektora bankowości
spółdzielczej
Piramida celów zrzeszenia BVR
Przerwa kawowa
IPS – praktyczny
przykład współpracy
IPS w sanacji banku
spółdzielczego
Przerwa obiadowa
Współpraca Banku
Zrzeszającego z
Bankiem Spółdzielczym
– aspekty strategii,
konkurencji w
zrzeszeniu,
dostarczania usług,
budowania pozycji
marki Bank
Spółdzielczy





Krótka prezentacja banku
Włączenie rating’u jednostki ds. zabezpieczeń
[SE] w ogólne zarządzanie bankiem
Doświadczenia wynikające ze współpracy z
jednostką ds. zabezpieczeń [SE] w ramach działań
naprawczych banku
Krótka prezentacja WGZ BANK oraz regionalnego
Związku Finansowego,
Współpraca pomiędzy bankiem regionalnym i
bankiem centralnym (na konkretnych
przykładach)
15:00 – 16:00
16:00 – 16:15
Strategie biznesowe
Banku Spółdzielczego –
programy członkowskie
i lojalnościowe,
strategia pozyskiwania
młodego pokolenia
Michael Nisius
Przerwa kawowa
16:15 – 17:15
Model działalności
banku spółdzielczego w
warunkach niskich stóp
procentowych –
perspektywa
optymalizacji kosztów
i zwiększenia
przychodów
17:15 – 17:30
Zamknięcie konferencji
Michael Nisius
Od ponad 22 lat pracuje dla Volksbank
RheinAhrEifel i jako kierownik działu
wspierania sprzedaży jest odpowiedzialny za
zarządzanie sprzedażą, marketing oraz PR.
Jest prokurentem, odpowiadał za liczne
projekty banku, m.in. za wdrożenie
doradztwa w zakresie spółdzielczości,
realizację WebErfolg 2.0 i zorganizowanie
centralnego działu zarządzania majątkiem w
ramach banku.

Volksbank RheinAHrEifel, wykazujący sumę
bilansową na poziomie ponad 2 mld Euro
oraz zrzeszający ponad 85.000 członków,
zaliczany jest do największych banków
spółdzielczych Nadrenii-Palatynatu.








Krótka prezentacja banku Volksbank RheinAhrEifel
eG
"My jesteśmy ojczyzną" - spółdzielcza myśl
przewodnia w codzienności banku
Członek programu wartości dodanych banku
VolksbankRheinAhrEifel (prezentacja różnych
wartości dodanych)
Koncepcja rynku młodzieżowego banku Volksbank
RheinAhrEifel eG
Sprzedażowe punkty ciężkości na rynku
młodzieżowym
Pakiet ulg dla uczniów i studentów
Działania marketingowe na rynku młodzieżowym
(online/offline)
Przedstawienie wybranych wskaźników banku
Obszary działania w kolejnych latach (faza niskich
stóp procentowych, regulacje i przepisy prawne,
ochrona konsumenta, cyfryzacja, spadek
przychodów przy wzroście kosztów, tendencja
wzrostowa wyników podejmowania ryzyka,
atrakcyjność pracodawców)
 Nowe pozycjonowanie banku Volksbank
RheinAhrEifel
-> Skoncentrowanie na głównych grupach
docelowych (klienci instytucjonalni, zamożni
klienci, finansowanie inwestycji budowlanych)
-> Scentralizowanie działów
-> Segmentacja klientów
-> Struktury filii
-> Zarządzanie kosztami
-> Wdrożenie doradztwa w zakresie spółdzielczości
-> Transformacja "Filie Stacjonarne -> filie online"
-> Konsekwentne weryfikowanie i kalkulowanie
aktywnych i biernych warunków handlowych
-> Wewnątrzbankowe projekty mające na celu
przywiązanie pracowników do banku (rozwój
personalny, szkolenia, zawód & rodzina,
zarządzanie zakładową ochroną zdrowia)
Schufa (odpowiednik polskiego BIK) - zalety
współpracy dla Volksbank RheinAhrEifel
 Jakie dane otrzymujemy?
 Co robimy z tymi danymi?
 Korzyści sprzedażowe z danych Schufa