Operacje walutowe

Załącznik nr 2 do Uchwały Nr 18 Zarządu BS w Brodnicy z dnia 19.01.2011 r.
Załącznik nr 4 do Taryfy prowizji i opłat bankowych BS w Brodnicy dla klientów indywidualnych
(obowiązujący od dnia 20.01.2011 r.)
Operacje walutowe
I. Przekazy w obrocie dewizowym
1.
1.1
1.2
1.3
1.4
2.
3.
4.
stawka obowiązująca
1
Realizacja otrzymywanych przekazów w obrocie dewizowym , przychodzących z
banków krajowych i zagranicznych, w tym świadczenia emerytalno-rentowe:
polecenia wypłaty2/przelewy regulowane3/przelewy sepa4 na kwoty nie przekraczające
10 EUR
przelewy SEPA4
przelewy regulowane oraz krajowe w EUR z przekazaniem środków na rachunek
walutowy, złotowy lub wypłaty gotówkowej w Banku
polecenia wypłaty:
a) z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy lub wypłaty gotówkowej w
Banku , z dyspozycją dotyczącą kosztów „BEN” lub „SHA”
b) z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy lub wypłaty gotówkowej w
Banku , z dyspozycją dotyczącą kosztów „OUR” .
Udzielanie na hasło telefonicznej informacji o wpływie przekazu w obrocie dewizowym.
Uwaga: opłatę pobiera się za kaŜdy rozpoczęty miesiąc świadczenia usługi.
Zwrot nie podjętej kwoty polecenia wypłaty/przelewu regulowanego/ świadczeń
emerytalno-rentowych.
Brak w treści polecenia wypłaty kodu SWIFT (BIC code) banku beneficjenta lub
numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN.
5,00 zł
15,00 zł
20,00 zł
0,10% min.20,00 zł max. 100,00 zł
bez opłat
10,00 zł. miesięcznie
0,10% min. 20,00 zł max. 100,00 zł
30,00 zł
Uwaga: opłatę pobiera się niezaleŜnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 1.3.
5.
Zlecenie poszukiwania przekazu w obrocie dewizowym/postępowanie wyjaśniające
wykonane na zlecenie klienta.
75,00 zł + koszty banków trzecich
Uwaga: opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania był błąd Banku
6.
6.1
6.2
6.3
Realizacja wysyłanych przekazów w obrocie dewizowym:
przelewy SEPA w cięŜar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty gotówkowej w
Banku
przelewy regulowane oraz krajowe w EUR na kwoty nie przekraczające 50.000 EUR, w
cięŜar rachunku walutowego, złotowego lub wypłaty gotówkowej
polecenia wypłaty w cięŜar rachunku walutowego, złotowego lub wpłaty gotówkowej w
Banku
Uwaga: w przypadku opcji kosztowej „OUR” niezaleŜnie od prowizji pobiera się zryczałtowane
koszty banków pośredniczących określone w pkt 13
6.4
7.
7.1
przekazy krajowe pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Zrzeszeniu
Banku BPS SA.
Przelew złoŜony w formie papierowej na rachunki klientów prowadzonych w BS w
Brodnicy
Dyspozycja złoŜona w formie ustnej wystawienia dokumentu z systemu finansowoksięgowego Banku
15,00 zł
40,00 zł
0,20% min. 30,00 zł max.200,00 zł
15,00 zł
1,29 zł
2,00 zł
Uwaga: opłatę pobiera się niezaleŜnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 7
8.
Brak w treści polecenia wypłaty kodu SWIFT (BIC code) banku beneficjenta lub
numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN
30,00 zł.
Uwaga: opłatę pobiera się niezaleŜnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt 6.3.
9.
10.
Zmiany/ korekty/ odwołanie/reklamacja zrealizowanego przekazu w obrocie
dewizowym, wykonane na zlecenie klienta.
Realizacja wysyłanych przekazów w obrocie dewizowym w trybie ekspresowym:
75,00 zł + koszty banków trzecich
Uwaga: opłatę wyszczególnioną w podpunktach pkt 10. pobiera się niezaleŜnie od prowizji
pobieranej zgodnie z podpunktami pkt.6.
10.1.
realizacja wysyłanych przekazów w trybie ekspresowym w EUR ,USD i GBP
a) z datą waluty „dziś”
b) z datą waluty „jutro”
10.2.
11.
12.
realizacja wysyłanych przekazów w trybie ekspresowym w PLN z datą waluty
„jutro”.
Zmiany/korekty do zrealizowanego przekazu w obrocie dewizowym, wykonane na
zlecenie klienta.
Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie polecenia
wypłaty.
Uwaga: niezaleŜnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę za telefaks,. wynoszącą: za jedną
stronę telefaksu krajowego- PLN 5,00, za jedną stronę telefaksu zagranicznego- PLN 10,00
13.
13.1
13.2
13.3
Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z góry” od poleceń
wypłaty5:
przy kwotach nie przekraczających EUR 10.000 lub jej równowartości w innej walucie
wymienialnej
przy kwotach od EUR 10.000,01 do EUR 50.000 włącznie lub ich równowartości w
innej walucie wymienialnej
przy kwotach od EUR 50.000,01 do „bez ograniczeń” lub ich równowartości w innej
walucie wymienialnej.
II. Czeki zagraniczne
120,00 zł
100,00 zł
100,00 zł
75,00 zł + koszty banków trzecich
10,00 zł
50,00 zł.
100,00 zł.
150,00 zł.
1.
Skup czeków podróŜniczych.
Uwaga: w przypadku czeków podróŜniczych nie pobiera się kosztów rzeczywistych. Jeśli Klient
przedkłada kilka czeków, opłatę pobiera się od kaŜdego czeku osobno
2.
Inkaso czeków w walutach obcych.
Uwaga: jeśli Klient przedkłada kilka czeków opłatę pobiera się od kaŜdego czeku osobno.
NiezaleŜnie od opłaty bank zagraniczny moŜe potrącić z kwoty czeku własną opłatę
3.
Zwrot nieopłaconego czeku przez płatnika.
Uwaga: opłata jest pobierana od podawcy czeku
10,00 zł
0,30%
min.35,00 zł max.150,00 zł
50,00 zł + koszty rzeczywiste
III. Skup i sprzedaŜ walut obcych w gotówce
1.
1
Skup i sprzedaŜ walut obcych w gotówce.
bez opłat
Przekaz w obrocie dewizowym:
Przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA.
2
Polecenie wypłaty:
Skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, za pośrednictwem systemu S.W.I.F.T, SORBNET - EURO lub
EuroELIXIR instrukcja płatnicza polecająca dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pienięŜnej na rzecz wskazanego odbiorcy
(beneficjenta).
3
Przelew regulowany:
Przelew regulowany jest to polecenie przelewu albo wpłata gotówkowa dokonywana przez Klienta polskiego banku na rachunek
beneficjenta prowadzony w innym banku na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu lub przelew zrealizowany
na rzecz Klienta polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła przelew z jednego z ww. krajów, spełniające następujące warunki:
1) waluta transakcji EUR;
2) kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 50.000,00;
3) dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym
jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift- owym banku (Swift
code), do którego jest kierowany przekaz;
4) występuje opcja kosztowa „SHA”.
4
Przelew SEPA:
Przelew SEPA jest to przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i
Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki:
1) waluta transakcji EUR;
2) dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym
jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift- owym banku (Swift
code), do którego jest kierowany przekaz;
3) występuje opcja kosztowa „SHA”;
4) przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych;
5) bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (wykaz banków SEPA jest dostępny na
stronie internetowej www.bsbrodnica.pl).
5
Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z góry”
Do przeliczania wartości progowych określonych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i PLN stosuje się kursy
średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym (publikowane w dniu poprzednim).