czynności związane z obsługą wszystkich rachunków bankowych

CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ WSZYSTKICH RACHUNKÓW BANKOWYCH
Lp.
1.
1.1
1.2
2.
2.1
2.2
3.
4.
5.
6.
7.
7.1
7.2
8.
9.
9.1
9.2
9.3
9.4
9.5
Czynność/usługa
Sporządzenie na wniosek posiadacza rachunku potwierdzonego wydruku
historii rachunku:
za każdy miesiąc roku bieżącego
za każdy miesiąc roku poprzedniego
Sporządzanie odpisu:
wyciągu z rachunku bankowego
jednego załącznika do wyciągu
1
Udzielanie pisemnych informacji o środkach na rachunkach
Potwierdzenie autentyczności podpisów klientów zgodnie z kartą wzorów
podpisów
Wydanie na wniosek posiadacza rachunku pisemnego zaświadczenia
potwierdzającego wysokość salda lub obrotów na rachunku bankowym lub
zaświadczenia o stanie oszczędności (wraz z historią rachunku)
Wydanie na wniosek posiadacza rachunku pisemnego zaświadczenia o
posiadaniu rachunku
Przyjęcie i wydanie dyspozycji dotyczącej blokady środków na rachunku
bankowym z tytułu zabezpieczenia umów zawieranych przez posiadacza
rachunku:
z Bankiem Spółdzielczym
z innymi bankami
Sporządzenie i wysłanie wezwania do spłaty niezapłaconych prowizji i opłat lub
zadłużenia wymagalnego na rachunku
2
Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym , otrzymywanych z banków
krajowych i zagranicznych, w tym świadczenia rentowe:
przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 25 EUR
3
przelewy SEPA
4
przelewy regulowane
5
polecenia wypłaty z dyspozycją dotyczącą kosztów „BEN” lub „SHA”
6
zwrot nie podjętej kwoty przekazu
Stawka
podstawowa
5,00 zł
10,00 zł
15,00 zł
10,00 zł
35,00 zł
10,00 zł
35,00 zł
10,00 zł
bez opłat
15,00 zł
35,00 zł
10,00 zł
15,00 zł
20,00 zł
20,00 zł
20,00 zł
5
Opłat nie pobiera się od sądów lub prokuratury dla spraw karnych
Przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA.
3
Przelew SEPA - przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i
Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki:
2


waluta transakcji EUR;
dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym
jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift banku (Swift code),
do którego jest kierowany przekaz;

występuje opcja kosztowa „SHA”;

przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych;

bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (wykaz banków SEPA jest dostępny na
stronie internetowej Banku.
4
Przelew regulowany - polecenie przelewu albo wpłata gotówkowa dokonywana przez Klienta polskiego banku na rachunek beneficjenta
prowadzony w innym banku na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu lub przelew zrealizowany na rzecz Klienta
polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła przelew z jednego z ww. krajów, spełniające następujące warunki:



5
waluta transakcji EUR
kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 50 000
dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym
jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift banku (Swift code),
do którego jest kierowany przekaz
Polecenie wypłaty - skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, za pośrednictwem systemu S.W.I.F.T,
SORBNET - EURO lub EuroELIXIR instrukcja płatnicza polecająca dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz
wskazanego odbiorcy (beneficjenta).
9.6
9.7
9.7.1
9.7.2
9.7.3
9.8
9.8.1
9.8.2
9.9
9.10
9.11
9.12
9.13
10.
11.
11.1
11.2
12.
zlecenie poszukiwania przekazu w obrocie dewizowym/ postępowanie wyjaśniające
7
wykonane na zlecenie Klienta
realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym:
7
przelewy SEPA
przelewy regulowane
8
polecenia wypłaty
9
Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym w niestandardowym trybie :
w EUR, USD i GBP w trybie „pilnym”
w USD, GBP i PLN w trybie „przyspieszonym
Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie Klienta
Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z góry” od poleceń
wypłaty ”SHA” „OUR”
Wydanie na prośbę Klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu
Nadanie komunikatu SWIFT
10
Opłata „Non-STP”
Czynności niestandardowe
Czeki w obrocie dewizowym
Inkaso czeków
Zwrot czeku nieopłaconego przez trasata- opłata pobierana od podawcy czeku
Przekazanie środków z tyt. likwidacji terminowej lokaty oszczędnościowej/
terminowej lokaty na rachunek w innym banku krajowym
75 zł + koszty
banków trzecich
15,00 zł
20,00 zł
20,00 zł
100,00 zł
80,00 zł
75 zł + koszty banków
trzecich
70,00 zł
10,00 zł
10,00 zł
30,00 zł
rzeczywiste koszty + 23%
VAT nie miej niż 50,00 zł
50,00 zł
50,00 zł
2,00 zł
6
W przypadku poleceń wypłaty, dodatkowo pobiera się opłatę SWIFT.
Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku.
8
Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt. 11.10 w przypadku opcji kosztowej
„OUR”
9
Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 11.7.2
14
Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 11.4 i 11.7.3 Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie
określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty:
7



kodu BIC banku beneficjenta lub
numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten
standard obowiązuje.
występuje opcja kosztowa „SHA”.