RAPORT MIESIĘCZNY EGB INVESTMENTS S.A.

RAPORT MIESIĘCZNY
EGB INVESTMENTS S.A.
za październik 2011 r.
Bydgoszcz, 8 listopada 2011 r.
Raport miesięczny za październik 2011 r.
EGB Investments S.A.
Spis treści
1. Informacje na temat wystąpienia tendencji i zdarzeo w otoczeniu rynkowym Spółki, które w jej ocenie
mogą mied w przyszłości istotne skutki dla kondycji finansowej Spółki oraz wyników finansowych –
październik 2011 r.
2. Zestawienie raportów bieżących i okresowych EBI oraz ESPI przekazanych w okresie objętym raportem.
3. Informacje na temat realizacji celów emisji, jeżeli taka realizacja chodby w części miała miejsce w
okresie objętym raportem.
4. Kalendarz inwestora, obejmujący wydarzenia mające mied miejsce w nadchodzącym miesiącu, które
dotyczą Spółki i są istotne z punktu widzenia interesów inwestorów.
Zarząd EGB Investments S.A. z siedzibą w Bydgoszczy, działając w oparciu o postanowienia Załącznika
do Uchwały Nr 293/2010 Zarządu Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. z dnia 31 marca 2010
roku "Dobre Praktyki Spółek Notowanych na NewConnect", przekazuje niniejszym do publicznej
wiadomości raport miesięczny za miesiąc październik 2011 roku.
1. Informacje na temat wystąpienia tendencji i zdarzeo w otoczeniu rynkowym Spółki, które w
jej ocenie mogą mied w przyszłości istotne skutki dla kondycji finansowej Spółki oraz
wyników finansowych – październik 2011 r.
W październiku 2011 r. nie wystąpiły zdarzenia, które mogłyby mied istotny wpływ na kondycję finansową
EGB Investments S.A. oraz jej wyniki finansowe. W raportowanym okresie Spółka nabyła portfel
wierzytelności od Klienta działającego w branży ubezpieczeniowej, o łącznej wartości 2,1 mln zł. Na zapłatę
ceny przeznaczona została częśd środków finansowych, pochodzących z emisji obligacji, wyemitowanych
przez Spółkę. O zawarciu umowy informowano w raporcie EBI nr 52/2011 z dnia 14 października 2011 r.
W omawianym okresie Zarząd Spółki podpisał dwa aneksy do umów przelewu wierzytelności zawartych z
Klientem z branży teleinformatycznej dotyczących pakietu biznesowego oraz pakietu masowego. Umowy te
zostały zawarte przez Spółkę przed jej debiutem w Alternatywnym Systemie Obrotu Rynku NewConnect. W
rezultacie uległa zmniejszeniu wartośd należności głównej i odsetek od wierzytelności zakupionych przez
Spółkę od tego Klienta we wrześniu 2010 r., w szczególności:
w ramach pakietu biznesowego – należnośd główna zakupionych wierzytelności zmniejszyła się do
kwoty 12.922.344,62 zł tj. o 65.866,01 zł, natomiast odsetki od wierzytelności zmniejszyły się do
kwoty 2.162.599,51 zł tj. o 6.731,07 zł,
w ramach pakietu masowego – należnośd główna zakupionych wierzytelności zmniejszyła się do
kwoty 15.248.926,03 tj. o 682.807,93 zł, natomiast odsetki od wierzytelności zmniejszyły się do
kwoty 2 464.874,01 tj. o 418.769,84 zł.
W związku z powyższym na rachunek EGB Investments S.A. zwrócona została nadpłata z tytułu uiszczonej
przez Spółkę ceny za nabyte w wyniku ww. umów wierzytelności, w łącznej kwocie 152.167,42 zł
Strona 2 z 6
Raport miesięczny za październik 2011 r.
EGB Investments S.A.
31 października br. do Spółki wpłynęło pismo zawierające oświadczenie Pani Krystyny Gottman o rezygnacji
ze składu Rady Nadzorczej EGB Investments S.A., o czym informowano w raporcie bieżącym EBI nr 54/2011
z dnia 31 października 2011 roku. Rezygnacja została uzasadniona względami osobistymi. Uzupełnienie
składu Rady Nadzorczej odbędzie się poprzez powołanie nowego członka Rady Nadzorczej przez jednego z
Akcjonariuszy Założycieli, w ramach uprawnienia przysługującego mu na podstawie § 14 ust. 1 Statutu
Spółki.
Ponadto w październiku 2011 r. spółka zależna EGB Finanse Sp. z o.o. dokonała spłaty, wraz z należnym
oprocentowaniem, pożyczki udzielonej jej przez EGB Investments S.A. na podstawie umowy z dnia 16
sierpnia br. Przeznaczeniem pożyczki w kwocie 1.660.500,00 zł był rozwój nowych produktów i usług (o
spłacie pożyczki informowano w raporcie bieżącym EBI nr 53/2011 z dnia 18 października 2011 r.).
W miesiącu objętym raportem Spółka kontynuowała działania w zakresie dochodzenia roszczeo na drodze
elektronicznego postępowania upominawczego. Łącznie od początku roku, w ramach spraw
windykowanych na własny rachunek oraz spraw zleconych do obsługi przez Klientów, przekazano do
rozpoznania w tym trybie 24.686 spraw, co stanowi 98,74% prognoz zakładanych przez Zarząd na 2011 rok .
Do 31 października 2011 roku EGB Investments S.A. uzyskała w ramach spraw kierowanych do e-sądu
21.040 nakazów zapłaty o wartości przedmiotu sporu 17.939.140,97zł. Klauzule wykonalności nadano 8.307
nakazom. Łącznie w ramach spraw kierowanych do e-sądu (kupionych i zleconych) w omawianym miesiącu
na drogę postępowania egzekucyjnego skierowano 1.730 sprawy o wartości przedmiotu sporu w wysokości
2.091.031,32 zł.
W październiku br., realizując strategię pozyskiwania nowych Klientów, EGB Investments S.A. wzięła udział
w ośmiu przetargach na zakup portfeli od podmiotów z branży finansowej i teleinformatycznej. Przystąpiła
także do dwóch przetargów na obsługę wierzytelności w ramach zlecenia od dwóch Klientów z branży
finansowej. Równolegle Spółka oczekuje na wyniki dwóch przetargów, w których wzięła udział w
poprzednich miesiącach.
W raportowanym okresie zadecydowano o przedłużeniu na kolejny rok współpracy z Grant Thornton
Frąckowiak i Wspólnicy sp. z o.o. w zakresie badania sprawozdania finansowego Spółki oraz Grupy
Kapitałowej EGB Investments za rok 2011. Podmiot ten będzie przeprowadzał audyt czwarty rok z rzędu, a
zatem doskonale zna profil działalności Spółki i jej politykę rachunkowości. Rada Nadzorcza zobowiązała
Zarząd Spółki do uzgodnienia szczegółowych warunków umowy z biegłym rewidentem. O zawarciu ww.
umów, Zarząd EGB Investments S.A. poinformuje w stosownym raporcie bieżącym EBI.
18 października br. EGB Investments S.A. udzieliła oprocentowanej na warunkach rynkowych pożyczki
spółce zależnej EGB Finanse Sp. z o.o. Pożyczka w kwocie 749 tys. zł została przeznaczona na zapłatę ceny za
nabywaną przez spółkę zależną pakiety wierzytelnośd. Kwota pożyczki pochodziła z wolnych środków
posiadanych przez EGB Investments S.A. Termin spłaty pożyczki został ustalony na 31 marca 2012 r.
Należy także wspomnied, iż w październiku EGB Investments S.A. podpisała umowę z nowym dostawcą
usług telefonii komórkowej dla Spółki. Zmiana dotychczasowego operatora pozwoli na znaczącą, bo na
poziomie ok. 50 proc., redukcję kosztów tych usług realizowanych w ramach podejmowanych działao
biznesowych.
Strona 3 z 6
Raport miesięczny za październik 2011 r.
EGB Investments S.A.
W październiku br., po zweryfikowaniu danych finansowych EGB Investments S.A. za rok 2010,
międzynarodowa wywiadownia gospodarcza Dun & Bradstreet przyznała Spółce prestiżowy „Certyfikat
Wiarygodności Biznesowej”. Wyróżnienie to trafia w ręce tylko tych przedsiębiorców, którzy według
ekspertów z D&B Poland odznaczają się najwyższym poziomem stabilności. Potwierdza ono bardzo dobrą
kondycję i płynnośd finansową, wysokie bezpieczeostwo transakcji biznesowych z firmą, terminowośd
regulowania zobowiązao wobec kontrahentów oraz wysoki poziom rentowności. W opinii Zarządu Spółki,
certyfikat ten jest szczególnie ważny ze względu na fakt, iż coraz bardziej cenieni i poszukiwani na rynku są
tacy partnerzy biznesowi, którzy odpowiedzialnie wywiązują się ze swoich zobowiązao i gwarantują
najwyższe standardy współpracy.
Certyfikat Wiarygodności Biznesowej to kolejne wyróżnienie poświadczające wiarygodnośd finansową i
stabilnośd EGB Investments S.A. Od 2007 roku Spółka nieprzerwanie znajduje się na „Białej Liście” solidnych
i rzetelnych przedsiębiorców. Oznacza to, że systematycznie poddaje się weryfikacji, na podstawie której co
kwartał potwierdzana jest jej wysoka moralnośd płatnicza.
27 października Prezes Zarządu Spółki, Pan Krzysztof Matela, wygłosił wykład pt. „Warunki skutecznej
komunikacji w windykacji” w ramach konferencji „Strategie windykacyjne” organizowanej przez Business
Media Solutions sp. z o.o., adresowanej do przedstawicieli biur windykacji oraz działów zajmujących się
rozliczeniami z kontrahentami. Dzieo później, tj. 28 października, Pan Matela uczestniczył jako prelegent w
konferencji „Zarządzanie płynnością finansową”, organizowanej przez Grupę MMC Polska. Podczas wykładu
pt.: „Zarządzanie wierzytelnościami w warunkach wysokich oczekiwao finansowych” opowiedział o
budowaniu optymalnych ścieżek windykacyjnych oraz sposobach mierzenia ich efektywności.
W ramach działao na rzecz lokalnej społeczności w październiku Zarząd Spółki podjął decyzję o
zaangażowaniu w organizację XII edycji koncertu charytatywnego „Głosy dla Hospicjum” organizowanego
przez Stowarzyszenie im. Sue Ryder, które w ten sposób propaguje ideę opieki paliatywnej i hospicyjnej.
2. Zestawienie informacji opublikowanych przez Spółkę w okresie objętym niniejszym
raportem.
W okresie objętym niniejszym raportem EGB Investments S.A. opublikowała następujące raporty EBI:
 10.10.2011 r. - raport nr 51/2011 „Raport miesięczny – wrzesieo 2011 r.”,
 14.10.2011 r. – raport nr 52/2011 „Zawarcie przez EGB Investments S.A. umowy znaczącej –
nabycie portfela wierzytelności od spółki działającej w branży ubezpieczeniowej.”,
 18.10.2011 r. - raport nr 53/2011 „Spłata przez spółkę zależną - EGB Finanse Sp. z o.o. pożyczki
udzielonej przez EGB Investments S.A.”,
 31.10.2011 r. – raport nr 54/2011 „Rezygnacja członka Rady Nadzorczej”.
W okresie objętym niniejszym raportem EGB Investments S.A. nie publikowała raportów ESPI.
Strona 4 z 6
Raport miesięczny za październik 2011 r.
EGB Investments S.A.
3. Informacje na temat realizacji celów emisji, jeżeli taka realizacja chodby w części miała
miejsce w okresie objętym raportem
W październiku 2011 roku Spółka kontynuowała obsługę wierzytelności nabytych w ramach wcześniej
zawartych umów, w tym zakupionych ze środków pozyskanych z emisji akcji serii F oraz emisji obligacji.
Windykacja wspomnianych portfeli następuje zgodnie z przewidywaniami i założonym modelem
finansowym.
Spółka rozpoczęła także windykację wierzytelności z portfela nabytego w październiku 2011 r.
EGB Investments S.A. informuje, iż wartośd portfela wierzytelności przyjętych do obsługi przedstawia się w
sposób następujący:
1) Portfel wierzytelności otrzymanych do obsługi w październiku 2011 roku:
Wartośd portfela
Liczba
Wierzytelności kupione
2 875 455 zł
8 058
Wierzytelności zlecone
34 489 823 zł
12 731
37 365 278 zł
20 789
RAZEM
2) Portfel wierzytelności otrzymanych do obsługi w 2011 roku (narastająco od stycznia do października
2011 roku):
Wartośd portfela
Liczba
Wierzytelności kupione
519 610 900 zł
116 750
Wierzytelności zlecone
141 857 981 zł
129 572
661 468 881 zł
246 322
RAZEM
Wierzytelności zlecone, przyjęte do obsługi w październiku 2011 r., pochodzą z następujących sektorów:
 usług teleinformatycznych – 7,22%,
 usług finansowych – 92,19%,
 usług publicznych – 0,59%.
Spółka zależna pozyskała w raportowanym okresie wierzytelności o łącznej wartości ponad 872 tys. zł w
ramach umów zlecenia od klientów sektora MSP.
Strona 5 z 6
Raport miesięczny za październik 2011 r.
EGB Investments S.A.
4. Kalendarz inwestora, obejmujący wydarzenia mające mied miejsce w nadchodzącym
miesiącu, które dotyczą Spółki i są istotne z punktu widzenia interesów inwestorów.
W kolejnym miesiącu, zgodnie z przedstawionym przez Spółkę harmonogramem, opublikowane zostaną:
 14 grudnia 2011 r. – raport miesięczny za listopad 2011 r.,
Podstawa prawna:
Załącznik do Uchwały Nr 293/2010 Zarządu Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A.
z dnia 31 marca 2010 roku - "Dobre Praktyki Spółek Notowanych na NewConnect".
Osoby reprezentujące spółkę:
Krzysztof Matela – Prezes Zarządu
Jolanta Małgorzata Niewiarowska – Wiceprezes Zarządu
Strona 6 z 6