Załącznik nr 11 - Procedura składania rozliczeń (dokument PDF)

Załącznik Nr 11 do Umowy Operacyjnej – Reporęczenie Nr 1.6/2016/ZFPJ/…
Procedura Składania Rozliczeń Operacji
Terminy zdefiniowane w Umowie Operacyjnej posiadają to samo znaczenie w niniejszym Załączniku,
o ile w niniejszym Załączniku nie podano ich innego znaczenia.
Wszelkie aktualne formularze dotyczące procedury rozliczeń Operacji będą dostępne na stronie internetowej
www.jeremie.pl (w zakładce dotyczącej Inicjatywy JEREMIE w województwie zachodniopomorskim).
I. Udostępnienie Pośrednikowi Finansowemu Limitu Reporęczenia
1. Udostępnienie Pośrednikowi Finansowemu Limitu Reporęczenia w całości lub części następuje na
podstawie złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wsparcie zgodnie z wzorem
stanowiącym Załącznik Nr 7 do Umowy Operacyjnej.
2. Wniosek o Wsparcie składany jest przez Pośrednika Finansowego w Biurze Głównym lub Biurze
Regionalnym Menadżera. Decyduje data wpływu wniosku do Biura.
3. Wniosek o Wsparcie podlega sprawdzeniu pod względem poprawności sporządzenia w ciągu 7 Dni
Roboczych od dnia złożenia w Biurze Głównym lub Biurze Regionalnym Menadżera.
4. Sprawdzeniu w szczególności podlegają: złożenie podpisów przez osoby uprawnione; zgodność
podpisów ze wzorami; data złożenia; złożenie dyspozycji na kwotę nieprzekraczającą łącznie z kwotami
udostępnionymi Pośrednikowi Finansowemu na podstawie wszystkich poprzednich Wniosków
o Wsparcie, kwoty Limitu Reporęczenia; spełnienie warunków, o których mowa w pkt. 5.
5. Warunkiem udostępnienia Pośrednikowi Finansowemu Limitu Reporęczenia na podstawie niniejszej
Umowy Operacyjnej jest:
a) ustanowienie zabezpieczeń określonych w Umowie Operacyjnej;
b) wykonanie innych zobowiązań lub przedłożenie innych dokumentów wymaganych przez Menadżera,
w szczególności złożenie przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wsparcie w terminie nie
dłuższym niż 30 Dni Roboczych od podpisania Umowy Operacyjnej;
c) brak trwania Nieprawidłowości.
6. W przypadku stwierdzenia braków lub błędów formalnych, merytorycznych bądź rachunkowych
w złożonym Wniosku o Wsparcie Menadżer może dokonać uzupełnienia lub poprawy Wniosku
o Wsparcie bądź wezwać Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku o Wsparcie
we wskazanym terminie.
7. W przypadku, gdy Menadżer dokonuje uzupełnienia lub poprawy Wniosku o Wsparcie:
a)
zakres dokonanej zmiany jest uzgadniany telefonicznie z Pośrednikiem Finansowym;
b)
informacja potwierdzająca zakres dokonanej zmiany wraz z kopią uzupełnionego/poprawionego
Wniosku o Wsparcie przekazywana jest do Pośrednika Finansowego drogą elektroniczną;
c)
Pośrednik Finansowy w terminie 7 Dni Roboczych przekazuje Menadżerowi pocztą elektroniczną
informację o akceptacji korekt naniesionych przez Menadżera na Wniosek o Wsparcie;
d)
termin na udostępnienie przez Menadżera środków liczony jest od dnia przekazania przez
Pośrednika Finansowego drogą elektroniczną akceptacji korekt naniesionych przez Menadżera na
Wniosek o Wsparcie.
8. W przypadku, gdy Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia Wniosku
o Wsparcie we wskazanym terminie, wezwanie wskazujące zakres zmian lub poprawek oraz termin na
ich dokonanie jest przekazywane do Pośrednika Finansowego pocztą elektroniczną, a termin na
dokonanie przez Menadżera udostępnienia środków liczony jest od dnia złożenia przez Pośrednika
Finansowego poprawionego lub uzupełnionego Wniosku o Wsparcie.
9. Przez udostępnienie środków przez Menadżera należy rozumieć wyodrębnienie środków,
w wysokości zgodnej z kwotą wskazaną we Wniosku o Wsparcie, na Rachunku Bankowym Funduszu
Powierniczego, z przeznaczeniem na wypłatę stosownie do zobowiązania Menadżera wynikającego
z udzielonego Jednostkowego Poręczenia.
II. Wypłata z tytułu Reporęczenia i spłata wypłaconych środków
Menadżer wypłaca środki z tytułu Reporęczenia Pośrednikowi Finansowemu na zasadach określonych
w Załączniku Nr 4 (Zasady Wypłaty Środków w Ramach Reporęczenia) do Umowy.
III. Przychody Funduszu Powierniczego
1. Wpłata prowizji z tytułu Jednostkowych Poręczeń
a)
b)
c)
d)
e)
f)
Pośrednik Finansowy wpłaca na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego JEREMIE prowizję
z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń, w wysokości proporcjonalnie do wartości
Jednostkowego Poręczenia w części objętej przez Menadżera Reporęczeniem;
Wpłaty określone w pkt (a) powyżej odbywają się w okresach kwartalnych, w terminie do 5 Dni
Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdania z Postępu,
nie później jednak niż w terminie 15 Dni Roboczych po zakończeniu kwartału, w którym
u Pośrednika Finansowego wystąpiły wpłaty prowizji z tytułu udzielonych Jednostkowych
Poręczeń;
W okresach kwartalnych, w których u Pośrednika Finansowego nie wystąpiły wpłaty prowizji
z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń, Pośrednik Finansowy w przekazanym po
zakończeniu kwartału Sprawozdaniu z Postępu informuje Menadżera o braku wpłat prowizji
z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń w danym kwartale;
Do wpłat prowizji przekazanych Pośrednikowi Finansowemu z tytułu udzielonych Jednostkowych
Poręczeń zalicza się wszelkie prowizje przewidziane w Umowie Operacyjnej II Stopnia;
Kwota należności Menadżera z tytułu prowizji jest równa łącznej kwocie prowizji, które wpłynęły
do Pośrednika Finansowego z tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń w okresie od
pierwszego dnia miesiąca rozpoczynającego kwartał do ostatniego dnia miesiąca kończącego
kwartał, zgodnie z prowadzoną przez Pośrednika Finansowego ewidencją wpłat prowizji z tytułu
udzielonych Jednostkowych Poręczeń, w wysokości proporcjonalnej do udziału łącznej wysokości
wszystkich Jednostkowych Reporęczeń we wszystkich udzielonych Jednostkowych Poręczeniach;
Kwota należności Menadżera z tytułu prowizji musi być zgodna z łączną kwotą wpłat prowizji z
tytułu udzielonych Jednostkowych Poręczeń, w wysokości proporcjonalnej do udziału łącznej
wysokości wszystkich Jednostkowych Reporęczeń we wszystkich udzielonych Jednostkowych
Poręczeniach wykazaną w Sprawozdaniach z Postępu za dany kwartał.
2. Wpłata prowizji od niewykorzystanej kwoty Limitu Reporęczenia
a)
b)
c)
W przypadku, gdy Pośrednik Finansowy w Okresie Budowy Portfela nie wykorzysta w 100%
Limitu Reporęczenia, zobowiązany jest wpłacić prowizję od niewykorzystanej kwoty Limitu
Reporęczenia;
Kwota prowizji wynosi 1% różnicy pomiędzy przyznanym Limitu Reporęczenia, a faktycznie
wykorzystanym Limitem Reporęczenia (na udzielanie wsparcia MŚP), według stanu na następny
dzień po zakończeniu Okresu Budowy Portfela.;
Prowizja od niewykorzystanej kwoty Limitu Reporęczenia płatna jest w terminie 10 Dni
Roboczych od zakończenia Okresu Budowy Portfela. Pośrednik Finansowy przekazuje tę prowizję
na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego.
IV. Wynagrodzenie Pośrednika Finansowego
1. Pośrednikowi Finansowemu przysługuje Zachęta w maksymalnej wysokości 1% od wartości udziału
MFP w udzielonych Jednostkowych Poręczeniach w ramach przyznanego Limitu Reporęczenia pod
warunkiem, że Pośrednik Finansowy wykorzysta w terminie 9 miesięcy od Dnia Udostępnienia Limitu
Reporęczenia 100% przyznanego Limitu Reporęczenia.
2. Warunkiem wypłaty Zachęty, o której mowa w pkt. 1 powyżej jest złożenie Wniosku o Wypłatę Zachęty
przez Pośrednika Finansowego w formie pisemnej w Biurze Głównym lub Biurze Regionalnym
Menadżera zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik Nr 13 (Wniosek o Wypłatę Zachęty) do Umowy
Operacyjnej w terminie do 3 miesięcy od dnia wykorzystania 100% przyznanego Limitu Reporęczenia,
z zastrzeżeniem pkt. 3.
3. Menadżer dokonuje wypłaty środków z tytułu Zachęty z Rachunku Bankowego Funduszu Powierniczego
na Rachunek Bankowy Własny jednorazowo, w terminie do 90 Dni Roboczych od dnia złożenia
poprawnego wypełnionego Wniosku o Wypłatę Zachęty.
V. Pokrycie Kosztów
1. Pośrednikowi Finansowemu przysługuje prawo do refundacji przez MFP ze środków Funduszu
Powierniczego faktycznie poniesionych oraz udokumentowanych kwalifikowanych kosztów zarządzania
Portfelem Jednostkowych Poręczeń, powstałych w związku z realizacją Operacji, w wysokości:
a)
od dnia zawarcia Umowy Operacyjnej do zakończenia Okresu Budowy Portfela, średniorocznie 2%
Limitu Reporęczenia;
b)
od następnego dnia po zakończeniu Okresu Budowy Portfela do wygaśnięcia wszystkich Umów
Operacyjnych II Stopnia zawartych z MŚP w Okresie Budowy Portfela w wysokości (rocznie) do
2% wykorzystywanego Limitu Reporęczenia, według stanu na ostatni Dzień Roboczy roku
poprzedzającego, z uwzględnieniem spłat kapitału poręczonych Kredytów.
2. W odniesieniu do niepełnego roku wykonywania niniejszej Umowy Operacyjnej maksymalne kwoty
określone w pkt. 1 powyżej podlegają proporcjonalnemu zmniejszeniu.
3. W przypadku niewykorzystania przez Pośrednika Finansowego 100% przyznanego Limitu Reporęczenia
w Okresie Budowy Portfela, przysługują mu koszty w wysokości proporcjonalnej do stopnia
wykorzystania przyznanego Limitu Reporęczenia.
4. Wypłata kwot na pokrycie kwalifikowanych kosztów zarządzania powstałych w związku
z realizacją Operacji dokonywana jest na Rachunek Bankowy Własny w okresach kwartalnych,
w terminie 45 Dni Roboczych po przekazaniu przez Pośrednika Finansowego Menadżerowi
Sprawozdania z Postępu, w którym Pośrednik Finansowy potwierdza spełnienie warunku
kwalifikowalności kosztów, o którym mowa w pkt. 7 poniżej.
5. Wnioskowa kwota na pokrycie kwalifikowanych kosztów zarządzania powstałych w związku
z realizowaną Operacją musi być zgodna z łączną kwotą tych kosztów wykazaną w Sprawozdaniu
z Postępu za dany kwartał i nie może przekroczyć wartości, o której mowa w pkt.
6. Menadżer lub Instytucja Zarządzająca dokonuje oceny kwalifikowalności kosztów zarządzania w okresie
obowiązywania Umowy Operacyjnej oraz po jego zakończeniu.
7. Ocena kwalifikowalności kosztów zarządzania polega na analizie zgodności faktycznie poniesionych oraz
udokumentowanych przez Pośrednika Finansowego kosztów zarządzania z kryteriami określonymi w art.
78 pkt. 6 b, c oraz d Rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006 oraz innymi kryteriami lub wytycznymi
określonymi przez Menadżera lub Instytucję Zarządzającą.
W przypadku, gdy w wyniku oceny kwalifikowalności kosztów zarządzania Menadżer lub Instytucja
Zarządzająca nie zaakceptuje kosztu zarządzania wykazanego przez Pośrednika Finansowego jako kosztu
kwalifikowalnego:
a) Menadżer lub Instytucja Zarządzająca wzywa Pośrednika Finansowego w formie pisemnej do zwrotu
niezaakceptowanego kosztu zarządzania w kwocie wskazanej w wezwaniu;
b) Pośrednik Finansowy dokonuje zwrotu niezaakceptowanego kosztu zarządzania w kwocie wskazanej
w wezwaniu na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego, w terminie 10 Dni Roboczych od
otrzymania wezwania.
VI. Postępowanie z należnościami przeterminowanymi
1. Menadżer monitoruje terminowość wpływu należności z tytułu przychodów należnych Funduszowi
Powierniczemu: prowizji z tytułu Jednostkowych Poręczeń i prowizji od niewykorzystanej kwoty Limitu
Reporęczenia.
2. W przypadku stwierdzenia braku wpływu należności, o których mowa w pkt. 1 powyżej, Menadżer
wzywa w formie pisemnej Pośrednika Finansowego do spłaty należności wyznaczając dodatkowy termin
spłaty.
3. Wezwanie przekazywane jest do Pośrednika Finansowego listem poleconym za zwrotnym
potwierdzeniem odbioru wysłanym za pośrednictwem operatora publicznego.
4. Dodatkowy termin spłaty ustalany jest na 10 Dni Roboczych od dnia otrzymania wezwania, o którym
mowa w pkt. 2 powyżej.