1 − Index Index
Transkrypt
1 − Index Index
Nazwa produktu Rodzaj inwestycji Okres Subskrypcji Data rozpoczęcia Okresu Odpowiedzialności Długość okresu odpowiedzialności dla Części Lokacyjnej Długość okresu odpowiedzialności dla Części Inwestycyjnej Ubezpieczyciel Forma prawna Oprocentowanie środków do dnia 31.03.2011 r. Minimalna Składka Podział Składki Opłata Wstępna Składka Zainwestowana Oprocentowanie Składki Lokacyjnej „MASTERS 8%” Grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym Ubezpieczenie dzieli się na: 1) Część Inwestycyjną - część ubezpieczenia związana z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym „EUROPA FUND MAS/2011/02” oraz 2) Część Lokacyjną - część ubezpieczenia nie związana z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym „EUROPA FUND MAS/2011/02”. do 31.03.2011 r. 08.04.2011 r. 12 miesięcy 24 miesiące Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA grupowe ubezpieczenie na życie i dożycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym 5% w skali roku* 5 000 PLN 50% Składki - Składka Lokacyjna 50% Składki - Składka Inwestycyjna brak (0%) Składka Inwestycyjna pomniejszona o Opłatę Wstępną 6,48% w skali roku (co odpowiada inwestycji nieefektywnej podatkowo 8%) Środki Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego EUROPA FUND MAS/2011/02 lokowane są do 100% w depozyty terminowe oraz do 100% w instrument pochodny o dwuletnim horyzoncie inwestycyjnym. Wypłata z instrumentu pochodnego oparta jest na BNP PARIBAS MILLENIUM MASTER SERIES 8 PLN. Wartość Aktywów Netto na dzień Ubezpieczeniowy Fundusz zakończenia Okresu odpowiedzialności zostanie ustalona, w oparciu o wartość depozytów terminowych oraz instrumentu Kapitałowy (Część Inwestycyjna) pochodnego. Na dzień zakończenia Okresu odpowiedzialności, wypłata z depozytów terminowych, zapewnia ochronę Wartości Nominalnej odpowiadającej Składce Zainwestowanej**. Wartość Nominalna* współczynnik udziału * Max [0; Indexfinal Indexinitial Wpłata z instrumentu pochodnego (Część Inwestycyjna) −1] gdzie: Indexinitial – oficjalny poziom publikacji Indeksu w dniu 11.04.2011 r.; Indexfinal – oficjalny poziom publikacji Indeksu w dniu 08.04.2013 r.; współczynnik udziału - wielkość określona procentowo, która ustalana jest 6. Dnia roboczego po zakończeniu Okresu Subskrypcji; dla wszystkich Ubezpieczonych, którzy przystąpili do ubezpieczenia w danym Okresie Subskrypcji, Współczynnik udziału 90 - 110%*** Opłata za zarządzanie 2,8502% (w tym 0.0139% za ryzyko); Opłata za zarządzanie naliczana jest procentowo od Składki Zainwestowanej i pobierana jest w pierwszym Dniu roboczym pierwszego Miesiąca odpowiedzialności oraz w pierwszym Dniu roboczym drugiego Miesiąca odpowiedzialności. Opłata za zarządzanie pomniejsza wartość aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego. Wysokość Świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu dożycia do końca Okresu odpowiedzialności Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny Rezygnacja z ubezpieczenia w trakcie Okresu odpowiedzialności do ostatniego dnia odpowiedzialności Części Lokacyjnej Rezygnacja z ubezpieczenia po zakończeniu Okresu odpowiedzialności Części Lokacyjnej Opłata Likwidacyjna dla Części Lokacyjnej: Składka Lokacyjna + 6,48% * Składka Lokacyjna dla Części Inwestycyjnej: 100% Wartość Rachunku w dniu likwidacji Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego EUROPA FUND MAS/2011/02 . W przypadku upadłości Ubezpieczyciela Świadczenia przysługujące Ubezpieczonemu z tytułu zawarcia niniejszejumowy są gwarantowane w 50% przez Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny do kwoty 30 000 EUR dla Cześ Lokacyjnej - zwracane jest 100% Składki Lokacyjnej dla Części Inwestycyjnej - wypłacana jest Wartość Rachunku w Dacie umorzenia pomniejszona o Opłatę Likwidacyjną oraz stosowny podatek dochodowy od osób fizycznych (w przypadku osiągnięcia dochodu z tytułu inwestowania Składki Zainwestowanej). Wypłacana jest Wartość Rachunku w Dacie umorzenia pomniejszona o Opłatę Likwidacyjną oraz stosowny podatek dochodowy od osób fizycznych (w przypadku osiągnięcia dochodu z tytułu inwestowania Składki Zainwestowanej). . 200 zł Pobranie następuje poprzez pomniejszenie kwoty wypłaty otrzymanej w wyniku umorzenia Jednostek Uczestnictwa Funduszu o wartość Opłaty Likwidacyjnej. * Odsetki od środków wpłaconych przez Klienta uzyskane za Okres Subskrypcji zostaną wypłacone Klientowi po jej zakończeniu na rachunek podany w Umowie Lokaty. ** Wartość Nominalna – wartość odpowiadająca sumie wpłat na Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy „EUROPA FUND MAS/2011/02”, uwzględniająca Składki Zainwestowane, za które zostały nabyte Jednostki Uczestnictwa Funduszu, znajdujące się na tych Rachunkach, które do Dnia wyceny nie zostały zlikwidowane. Dla danego Ubezpieczonego Wartość Nominalna odpowiada Składce Zainwestowanej. Celem Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND MAS/2011/02” jest powiększanie wartości aktywów Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego w wyniku wzrostu wartości lokat Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND MAS/2011/02”. W szczególności celem Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego „EUROPA FUND MAS/2011/02” jest ochrona 100% kwoty odpowiadającej Składce Zainwestowanej na koniec Okresu odpowiedzialności. Ubezpieczyciel jednak nie gwarantuje osiągnięcia powyższego celu inwestycyjnego. *** Ubezpieczony w Certyfikacie otrzyma informację o ostatecznej wysokości współczynnika udziału. . Dzięki formie ubezpieczenia na życie i dożycie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym, w przypadku śmierci Ubezpieczonego, Uprawnieni wskazani do wypłaty świadczenia ubezpieczeniowego z tytułu zgonu ubezpieczonego otrzymają świadczenie ubezpieczeniowe, którego sposób obliczania określony jest w Warunkach Ubezpieczenia „Masters 8%". Zasady opodatkowania Świadczeń ubezpieczeniowych należnych Ubezpieczonemu lub Uprawnionemu z Części Inwestycyjnej regulują przepisy o podatku dochodowym od osób fizycznych lub osób prawnych. Świadczenie ubezpieczeniowe z tytułu zgonu zwolnione jest z podatku od spadków i darowizn. Ochronę ubezpieczeniową świadczy Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie EUROPA SA. Szczegółowe informacje dotyczące ubezpieczenia „Masters 8%" zawarte są w Warunkach Ubezpieczenia „Masters 8%" dostępnych we wszystkich oddziałach Open Finance SA.