docUlotka - Celowe Plany Oszczędnościowe
download 
Reklamacja Transkrypt
Ulotka - Celowe Plany Oszczędnościowe
ILE MOŻNA ZYSKAĆ? www.leggmason.pl Bardzo ważna informacja Inwestując miesięcznie 300 zł 5 lat 10 lat 18 000 zł 36 000 zł 54 000 zł wpłaty + potencjalny zysk 19 955,99 zł 44 322,19 zł 74 073,24 zł Inwestując miesięcznie 500 zł 5 lat 10 lat 30 000 zł 60 000 zł 90 000 zł 33 259,99 zł 73 870,32 zł 123 455,39 zł suma wpłat suma wpłat wpłaty + potencjalny zysk 15 lat 15 lat 120 000 90 000 60 000 Po 10 latach zysk może stanowić już 23,12% dokonanych wpłat Po 5 latach zysk może stanowić 10,87% dokonanych wpłat Po 20 latach zysk może stanowić aż 53,33% dokonanych wpłat Po 15 latach zysk może stanowić aż 37,17% dokonanych wpłat 30 000 50 000 lata 1 2 wpłaty 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 potencjalny zysk Założono średni roczny zysk w wysokości 4%.* W symulacjach przyjęto następujące założenia: regularne wpłaty dokonywane co miesiąc, regułę procentu składanego z kapitalizacją miesięczną, średnią roczną nominalną stopę zwrotu 4% w okresie wpłat (wielkość zbliżona do średniorocznych wyników funduszy akcyjnych na rynkach rozwiniętych w okresach długoterminowych - kilkunastu, kilkudziesięciu lat). Nie uwzględniono poziomu stopy inflacji, ewentualnych opłat ani podatku. Źródło obliczeń: dane własne Legg Mason TFI SA. Przykłady są hipotetyczne i nie stanowią gwarancji ani prognozy przyszłych wyników lub zysków. Informacje na temat funduszy zarządzanych przez Legg Mason TFI SA („fundusze”) zawarte są w prospektach informacyjnych, w kluczowych informacjach dla inwestorów oraz dodatkowo dla Legg Mason Parasol Zagraniczny SFIO w informacjach dla klienta w postaci jednolitego dokumentu, a także w Regulaminie uczestnictwa w Celowych Planach Oszczędnościowych Legg Mason, które są dostępne na stronie internetowej www.leggmason.pl, w określonych punktach dystrybucji funduszy, jak również w formie pisemnej w siedzibie funduszy (Warszawa, ul. Bielańska 12). Prospekty informacyjne funduszy, kluczowe informacje dla inwestorów oraz informacje dla klienta w postaci jednolitego dokumentu zawierają informacje niezbędne do oceny inwestycji, wskazują ryzyko uczestnictwa w funduszach, koszty, opłaty i informacje o podatkach. Przed zainwestowaniem w wybrany fundusz/subfundusz należy zapoznać się z kluczowymi informacjami dla inwestorów dotyczącymi wybranej kategorii jednostki uczestnictwa funduszu/ subfunduszu, którego będzie dotyczyć zlecenie, jak również z prospektem informacyjnym funduszu oraz informacjami dla klienta w postaci jednolitego dokumentu. Dotychczasowe wyniki funduszy nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości. Wyniki funduszy nie uwzględniają podatku od dochodów kapitałowych oraz opłat związanych z nabywaniem jednostek uczestnictwa. Indywidualna stopa zwrotu zależy od dnia nabycia oraz odkupienia jednostek uczestnictwa, a także od wielkości pobranych opłat manipulacyjnych i wysokości należnego podatku. Fundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik funduszy musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. ZACZNIJ RAZ Z KORZYŚCIĄ NA DŁUGI CZAS Celowe Plany Oszczędnościowe Legg Mason (CPO) LM Parasol FIO oraz LM Senior FIO mogą lokować więcej niż 35% wartości aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, Europejski Bank Odbudowy i Rozwoju, Europejski Bank Inwestycyjny, a ponadto w przypadku LM Senior FIO, a także LM Akcji, LM Strateg, LM Obligacji, wydzielonych w ramach LM Parasol FIO - w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez państwo członkowskie, jednostkę samorządu terytorialnego, jednostkę samorządu terytorialnego państwa członkowskiego. LM Senior FIO oraz LM Parasol FIO w odniesieniu do aktywów LM Subfunduszu Strateg i LM Subfunduszu Obligacji mogą ponadto lokować więcej niż 35% wartości aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Europejski Bank Centralny i Unię Europejską. LM Parasol Zagraniczny SFIO lokuje aktywa poszczególnych subfunduszy głównie w lokaty inne niż papiery wartościowe lub instrumenty rynku pieniężnego. Wartość aktywów netto LM Akcji Azjatyckich, LM Globalnych Zasobów, LM Amerykańskich Spółek Wzrostowych, LM Małych Spółek Amerykańskich oraz LM Okazji Rynkowych, wydzielonych w ramach LM Parasol Zagraniczny SFIO, a także LM CEE Select, LM Akcji, LM Strateg, wydzielonych w ramach LM Parasol FIO, mogą cechować się znaczną zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego. Niniejszy materiał ma wyłącznie charakter promocyjny, a diagramy i zestawienia w nim zawarte należy traktować jako ilustrację, nie prognozę. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego ani oferty publicznej w rozumieniu ustawy o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych, doradztwa inwestycyjnego, innego rodzaju doradztwa, ani rekomendacji do zawarcia transakcji kupna lub sprzedaży jakiegokolwiek instrumentu finansowego, jak również innych informacji rekomendujących lub sugerujących strategie inwestycyjne. Źródło danych – obliczenia własne Legg Mason TFI SA. Legg Mason TFI SA, które zarządza funduszami Legg Mason, działa na podstawie decyzji z dnia 18.06.1998 r. wydanej przez Komisję Papierów Wartościowych. I 2017 I 2017 O BEZPIECZNĄ PRZYSZŁOŚĆ WARTO ZADBAĆ JUŻ DZISIAJ WYBÓR W ZALEŻNOŚCI OD PAŃSTWA PLANÓW NA PRZYSZŁOŚĆ WIADOMOŚCI PRAKTYCZNE PIERWSZA WPŁATA SPEŁNIAJ MARZENIA OPŁATA = POCZĄTKOWA + 100 zł KOLEJNE WPŁATY ≥ 100 zł 1 CPO na 15 lat – premia o wartości średniej miesięcznej wpłaty do CPO zostanie przyznana po zakończeniu okresu oszczędzania. Wszystko zależy od Ciebie. Właśnie teraz możesz sprawić, że Twoje marzenia spełnią się w przyszłości. Celowe Plany Oszczędnościowe Legg Mason są po to, aby pomóc Ci je zrealizować. ELASTYCZNE, KLAROWNE I PRZYSTĘPNE ZASADY • zastanów się jak długo chcesz oszczędzać. Możesz wybrać Plan 5, 10,15 lub 30-letni, • określ docelową kwotę wpłat, równą lub większą od sumy wpłat miesięcznych, podanych poniżej, w wybranym okresie oszczędzania: -min. 150 zł dla Planu 30-letniego, -min. 200 zł dla Planu 10 lub 15-letniego, - min. 300 zł dla Planu 5-letniego, •wybierz jeden z funduszy/subfunduszy Legg Mason i... ZACZNIJ OSZCZĘDZAĆ JUŻ DZIŚ! Podanie kwoty miesięcznych wpłat w danym okresie służy do zaplanowania docelowej wartości wpłat. Kolejne wpłaty nie muszą być takie same, mogą być niższe lub wyższe (min. 100 zł). CPO na 30 lat - pierwsza premia przyznana po upływie 15 lat (jedna średnia miesięczna wpłata), a kolejna - po 30 latach (dwie średnie miesięczne wpłaty). Legg Mason Parasol Fundusz Inwestycyjny Otwarty Legg Mason Akcji Legg Mason Strateg 5 i 30 Plan 1 kową at d o zd ią dla prem * Ciebie Legg Mason Stabilny * Premia jest przyznawana w formie nabycia dodatkowych jednostek uczestnictwa, pod warunkiem, że średnia miesięczna wpłata w ustalonym terminie wyniosła min. 100 zł. Premia nie będzie przysługiwać w przypadku zlecenia odkupienia części lub całości jednostek uczestnictwa w trakcie trwania umowy CPO. KORZYŚCI DLA CIEBIE 1 2 3 Legg Mason CEE Select Legg Mason Obligacji 2 Legg Mason Senior Fundusz Inwestycyjny Otwarty 3 Legg Mason Parasol Zagraniczny Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty ELASTYCZNOŚĆ – dowolna wysokość i częstotliwość wpłat, możliwość zmiany funduszu/ subfunduszu dwa razy w każdym półroczu kalendarzowym, w trakcie trwania planu. PEŁNA SWOBODA – dopłat możesz dokonywać we własnym rytmie. Masz więcej, wpłacasz więcej, nie masz - nie wpłacasz. W razie wstrzymania wpłat, nie składasz żadnych zleceń i nie ponosisz żadnych kosztów. WYGODA – kolejnych wpłat można dokonywać ze swojego rachunku bankowego za pomocą zlecenia stałego. Nie trzeba pamiętać o dokonaniu wpłat, Twój bank zrobi to za Ciebie! W każdym momencie możliwa jest częściowa lub całkowita wypłata środków bez ponoszenia jakiejkolwiek opłaty manipulacyjnej. Legg Mason Akcji Azjatyckich Legg Mason Globalnych Zasobów Legg Mason Amerykańskich Spółek Wzrostowych Legg Mason Małych Spółek Amerykańskich Legg Mason Okazji Rynkowych Legg Mason Globalnych Papierów Dłużnych
