TARYFA opł.i prow.kl iinstyt-anna.augustyn

Załącznik nr 2 do
Uchwały Nr 21/Z/2015
Zarządu BS w Podegrodziu z dnia 21.04.2015 r
Bank Spółdzielczy w Podegrodziu
TARYFA
OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH
Klientów instytucjonalnych
w Banku Spółdzielczym w Podegrodziu
obowiązująca od dnia 10.07.2015 roku
Podegrodzie 2015 r.
1
Zasady pobierania prowizji i opłat bankowych
1. Opłaty i prowizje od posiadaczy rachunków bankowych prowadzonych w Banku pobierane są z tych
rachunków w dniu dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce w kasie.
2. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym pobierane są okresowo raz w miesiącu –
nie później niż ostatniego dnia danego miesiąca.
3. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych.
4. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią
inaczej.
5. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich
anulowania z przyczyn, za które nie ponosi odpowiedzialności (z wyłączeniem prowizji za udzielenie
kredytu konsumenckiego).
6. W przypadku, gdy Taryfa określa wysokość prowizji i opłat w granicach „od” , „do” Zarząd ustala
indywidualnie wysokość pobieranych opłat i prowizji w podanych granicach.
7. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich
pobierania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. Fakt
pobrania prowizji odnotowuje się na wszelkich odcinkach dowodu.
8. Nie pobiera się prowizji i opłat:
• Wpłat i wypłat z rachunków terminowych lokat oszczędnościowych, rachunków
oszczędnościowo-rozliczeniowych oraz rachunków oszczędnościowych, o ile Taryfa nie
przewiduje inaczej,
• Wpłat na spłatę odsetek i kredytów oraz wypłat kredytów realizowanych w gotówce,
• Operacji związanych z rozliczeniami pracowników Banku z zakładem pracy,
• Wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku
wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności,
• Opłat i prowizji nie pobiera się od organizacji charytatywnych i społecznych.
9. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i
stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób o których mowa w art. 110 Prawa
bankowego.
10. Zarząd może podjąć decyzję o zastosowaniu indywidualnych stawek prowizji w przypadku klientów
strategicznych.
11. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie Bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub
według umowy z Klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania, o ile jest to zasadne i nie
sprzeczne z interesem Banku.
12. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich Klientów. Odmienne postanowienia
mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem.
2
TAB.1. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH
Lp.
1.
2.
Rodzaj usług (czynności)
Wpłaty gotówkowe na rachunku bankowe podmiotów gospodarczych
prowadzone w Banku
3.
Wpłaty gotówkowe na rachunki bankowe w innych bankach
krajowych, z wyjątkiem:
a) wpłaty na ZUS i Urząd Skarbowy - od każdej wpłaty
f) wpłaty inne np. za wodę, podatek, opłata śmieciowa – od pozycji
g) wpłaty na cele charytatywne
Wymiana (rozmienienie) gotówki w kasie
4.
Wypłata gotówki z konta „zlecenia do wypłaty”
5.
Wypłaty gotówkowe z rachunku bieżącego, pomocniczego
(z wyjątkiem rolników)
Stawka obowiązująca
0,00 %
0,50%
min. zł 1,50 max. zł 150,00
3,00 zł
1,50 zł
Bez opłat
0,50 %
min. 2,00 zł
0,50 %
min. 5,00 zł max. 150,00 zł
0,20 %
min. 5,00 zł Max. 150,00 zł
RACHUNKI BANKOWE ORAZ DEPOZYTOWE
TAB.2. RACHUNKI ROZLICZENIOWE BIEŻĄCE I POMOCNICZE W ZŁOTYCH
Lp.
1.
1.1
1.2
2.
Rodzaj usług (czynności)
Stawka obowiązująca
Otwarcie rachunku :
a) bieżącego/pomocniczego 1)
b) dodatkowego (dla wyodrębnienia środków) 1)
Prowadzenie rachunku podstawowych:
20,00 zł
15,00 zł
Uwaga: opłaty określone w pkt. a i b nie pobiera się za miesiąc, w którym rachunek był
założony.
2.1
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10
10.1.
10.2.
10.3
10.4
10.5
10.6
10.7
11.
11.1
a) podmiotów gospodarczych z wyjątkiem rachunków gmin i ich
jedn. budżetowych oraz rolników indywidualnych
b) rolników indywidualnych:
- za prowadzenie rachunku
- zmiana oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu
pełnomocnika oraz inne zmiany do rachunku
c) gmin i ich jedn. budżetowych
Prowadzenie rachunków pomocniczych 1) miesięcznie
Potwierdzenie czeku gotówkowego i rozrachunkowego oraz
blokada środków z tytułu zajęć komorniczych
Za wydanie blankietów czekowych – za jeden blankiet
Zgłoszenie i wykonanie zastrzeżenia oraz odwołanie zastrzeżenia
po utracie czeków
Przelew lub polecenie zapłaty (z wyjątkiem dot. spłaty kredytu w
tutejszym banku)
Potwierdzenie realizacji przelewu
Administracja stałego zlecenia
Realizacja dyspozycji spłaty kredytu w tut. Banku na podstawie
udzielonego pełnomocnictwa
System bankowości internetowej:
Aktywacja usługi bankowości internetowej
Korzystanie z systemu bankowości internetowej- miesięcznie
Przelewy w systemie e-Banknet
Wydanie listy haseł jednorazowych
Zablokowanie/odblokowanie dostępu do rachunku
Wysłanie na pisemny wniosek użytkownika karty listy haseł ze
zwrotnym potwierdzeniem odbioru
Powiadomienia SMS - opłata za każdy wysłany SMS
Udzielenie informacji o rachunku klienta:
Telefoniczne na hasło – opłata miesięczna
3
20,00 zł
3,00 zł
5,00 zł
Bez opłat
15,00 zł
10,00 zł
1,00 zł
20,00 zł
3,00 zł
10,00 zł
1,50 zł
1,50 zł
10,00 zł
Bez opłat
1,00 zł
5,00 zł
Bez opłat
10,00 zł
0,30 zł
5,00 zł
11.2
w formie komunikatu SMS – opłata za każdy wysłany SMS
0,30 zł
Uwaga: opłatę pobiera się od każdego rachunku, do którego aktywowana jest usługa.
12.
Za sporządzenie:
Odpisu obrotów na jednym rachunku w roku bieżącym
a) odpisu wyciągu bankowego
b) jednego dowodu do wyciągu
Uwaga:
Za każdy poprzedni rok opłatę podwyższa się o 50 % stawki
podstawowej
13.
Przyjęcie listy inkasowej
14.
Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc
takiego dokumentu (opłatę pobiera się z rachunku. bankowego
dłużnika)
14.1
Za administrowanie tytułu wykonawczego oraz dokumentu
mającego moc takiego dokumentu oraz blokada środków z tytułu
zajęć komorniczych (opłatę pobiera się z rachunku bankowego
dłużnika)
15.
Poświadczenie zgodności dokumentu z oryginałem w czasie
trwania umowy rachunku
16.
Zmiana Karty wzorów podpisów
17.
Przyjęcie lub odwołanie zastrzeżenia dokumentu tożsamości
18.
Wydanie na wniosek posiadacza rachunku zaświadczeń bankowych
19.
Wydanie na wniosek posiadacza rachunku opinii bankowych
20.
Za usługi nietypowe w zależności od złożoności czynności
21.
Za aktywację usługi SMS
22.
Wszelkie zmiany w zakresie usługi SMS i kont internetowych
23.
Rachunki masowe
24.1 Miesięczna opłata abonamentowa od jednego
Klienta Budżetowego
24.2 Miesięczna opłata abonamentowa od jednego
Klienta Instytucjonalnego
1) Opłat nie pobiera się od organizacji charytatywnych i społecznych
10,00 zł
5,00 zł
3,00 zł
10,00 zł
0,50 % kwoty zajętej
min. 15,00 zł
max. 100,00 zł
40,00 zł
3,00 zł
10,00 zł
10,00 zł
20,00 zł
100,00 zł
10,00 - 20,00 zł
5,00 zł
2,00 zł
170,00 zł
30,00 zł
TAB.3. RACHUNKI LOKAT TERMINOWYCH W ZŁOTYCH
Lp.
1.
2.
3.
4.
Rodzaj usług (czynności)
Stawka obowiązująca
Otwarcie rachunku lokaty
Prowadzenie rachunku lokaty
Wpłata na rachunek lokaty
Wypłata gotówki z rachunku w jednostce Banku prowadzącej
rachunek 1)
5.
Przelew z rachunku lokaty na rachunek:
5.1
W Placówce Banku
5.2
w innych bankach
6.
Likwidacja lokaty
1) Wypłaty gotówkowe w wysokości przekraczającej 50.000 zł należy awizować,
dokonaniem wypłaty.
bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
1,50 zł
1,50 zł
Bez opłat
co najmniej 1 dzień przed
TAB.4. FUNKCJONOWANIE SYSTEMU HomeNet
Lp.
1.
2.
3.
4.
Rodzaj usług (czynności)
Stawka obowiązująca
Opłata za klucze
Opłata za instalację
Abonament za korzystanie z systemu – opłata miesięczna pobierana
po 2 miesiącach funkcjonowania
Za przyjęcie jednego przelewu (nie dotyczy podmiotów z którymi
zawarto indywidualne umowy o prowadzenie rachunku)
według ceny zakupu
200.00 zł
50,00 zł
4
2,00 zł
TAB.5. KORZYSTANIE Z WRZUTNI
1.
2.
Wydanie klucza do wrzutni
Za każdą wpłatę prowizja w wysokości
10,00 zł
5,00 zł
KARTY
TAB.6. KARTY PŁATNICZE VISA BUSINES DEDETOWE
Lp.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
Rodzaj usług (czynności)
Karty płatnicze
Wydanie pierwszej karty do rachunku
Wznowienie pierwszej karty do rachunku
Wydanie i wznowienie drugiej i kolejnej karty do rachunku
Wydanie duplikatu karty
Opłata miesięczna za obsługę karty- od każdej karty wydanej do
rachunku
Płatność kartą
a) w punktach handlowo – usługowych w kraju
b) w punktach handlowo – usługowych za granica
Wypłata gotówki:
a) we wskazanych bankomatach i terminalach POS Zrzeszenia
Banku BPS S.A. i innych Banków krajowych zgodnie
z zawartymi umowami,
Stawka obowiązująca
VBD
30,00 zł
30,00 zł
30,00 zł
15,00 zł
2,00 zł 1)
Bez opłat
Bez opłat
Bez opłat
Uwaga: lista bankomatów dostępna w Placówkach i na stronie internetowej Banku
b) w pozostałych bankomatach kraju
c) ) poprzez usługę Visa cash back (wypłata gotówki w kasie placówki
handlowo-usługowej) w Polsce,
8.
d) w kasie innego banku i terminalach POS w kraju,
e) w bankomatach za granicą od kwoty wypłaty
Sprawdzenie wysokości dostępnych środków
bankomatach
2,00% min. 5,00 zł
2,00 zł
5,00 zł
2,00 % min. 10,00 zł
w
obcych
2,00 zł
Uwaga: usługa dostępna jedynie w bankomatach świadczących taką usługę
9.
10.
11.
12.
13.
14.
15.
Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika
10,00 zł
Zmiana danych Użytkownika karty
Bez opłat
Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty
1 000,00 zł
Za zmianę wysokości dziennego limitu transakcji
3,00 zł
Czasowe zablokowanie/odblokowanie karty
10,00 zł
Rozpatrzenie reklamacji
Bez opłat
Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji
Bez opłat
1)
Klient jest zwolniony z opłaty za obsługę karty Visa Business Debetowa, jeżeli w danym miesiącu dokona
transakcji bezgotówkowych (w punktach handlowych) przekraczających łącznie kwotę 300,00 zł.
5
KREDYTY
TAB.7. KREDYTY NA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZĄ
Lp.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
6.1
6.2
6.3
6.4
6,5
7.
Rodzaj usług (czynności)
Stawka obowiązująca
Opłata przygotowawcza od kwoty kredytu:
Prowizje od kwoty przyznanego kredytu:
a) obrotowego w rachunku bieżącym
b) obrotowego w rachunku kredytowym:
- do 1 roku
- powyżej 1 roku
c) płatniczego
d) na zakup rzeczowych środków do produkcji rolnej (nawozowy)
e) inwestycyjnego (w zależności od celu kredytu, wg uchwały Zarządu
Banku)
f) pomostowego
Wydanie promesy udzielenia kredytu – od kwoty przyrzeczonej
0,5 – 1% min 30,00 zł
0,5 - 1 % min. 30,00 zł
0,5 – 1 % min 30,00 zł
0,5 – 1 % min 30,00 zł
0,5 – 1 % min 30,00 zł
0,5 – 1 % min 30,00 zł
0,5 - 1 % min 30,00 zł
0,5 - 1% min. 30,00 zł
Uwaga: prowizja nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez klienta z kredytu.
W przypadku udzielenia kredytu, prowizja może zostać zaliczona na poczet prowizji od kwoty przyznanego
kredytu
0,10 % min. 100, 00zł
Opłata za prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części (rat
kapitałowych lub odsetek) – od kwoty prolongowanej i proporcjonalnie do
okresu rocznego
Opłata za zmianę innych postanowień umowy o kredyt niż wymienione
w pkt. 3 dokonywanych na wniosek klienta – płatna jednorazowo od
każdego aneksu
Rozpatrzenie zlecenia do udzielenia gwarancji
Od kwoty udzielonej gwarancji, poręczenia, Re gwarancji:
za każdy rozpoczęty rok kalendarzowy proporcjonalnie do okresu i
kwoty udzielenie gwarancji wadialnej
udzielenie gwarancji bankowych
Za zaświadczenie o zdolności kredytowej
Wypłata gwarancji – od kwoty roszczenia
Opłata za sporządzenie aneksu do umowy- skutkującej zwiększeniem
kwoty gwarancji , lub wydłużeniem terminu jej obowiązywania – od
kwoty objętej aneksem ( jednorazowo od każdego aneksu )
Opłata za zmiany innych postanowień umowy o udzielenie gwarancji lub
poręczenia bankowego
Od nie wykorzystanej kwoty kredytu udzielonego w rachunku bieżącym,
stanowiącą różnicę pomiędzy kwotą przyznanego limitu kredytu na dzień,
wynikającą z umowy kredytu, a kwotą faktycznie wykorzystanego kredytu
2 % min 100,00 zł
100,00 zł
Bez opłat
1% min 100,00 zł
1-2% min 100,00 zł
200,00 zł
0,15% min 100
50,00 zł
50,00 zł
Bez opłat
.
8.
Podwyższenie kwoty kredytu udzielonego w rachunkach bieżących (od
różnicy pomiędzy dotychczasową, a nową wysokością kredytu)
proporcjonalnie do okresu korzystania z podwyższonego limitu (okres
liczony w miesiącach)
1% – 2 %
min 100,00 zł.
TAB.8. KREDYTY PREFERENCYJNE AR i MR i ROLNICZE
Lp.
1.
2.
3.
Rodzaj usług (czynności)
Stawka obowiązująca
Rozpatrzenie wniosku kredytowego opłata przygotowawcza
jednorazowo od wnioskowanej kwoty
Prowizja od kwoty przyznanego kredytu/zwiększenia kwoty kredytu
udzielonego na podstawie zawartej umowy z AR i MR z dnia
31.05.2007 roku z późn. Aneksami 1)
Wydanie promesy udzielenia kredytu – jednorazowo
0,50 % - 1,00 %
0,50 % - 1,00 %
0,10 % min. 100,00 zł
Uwaga: prowizja nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez klienta z kredytu
4.
5.
Prolongowanie terminu spłaty kredytu lub jego części – od kwoty
prolongowanej proporcjonalnie do okresu rocznego
Zmiana innych postanowień umowy o kredyt niż wymienione w pkt.
3 dokonywanych na wniosek Kredytobiorcy – płatna jednorazowo od
każdego aneksu
6
2% min. 100,00 zł
100,00 zł
1) Prowizja nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez Klienta z kredytu. W przypadku udzielenia
kredytu, prowizja ta pobierana jest na poczet prowizji za udzielenie kredytu.
TAB.9. DODATKOWE
KREDYTOWYCH
Lp.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
11.
12.
13
14.
15.
16.
CZYNNOŚCI
ZWIĄZANE
Z
OBSŁUGĄ
RACHUNKÓW
Rodzaj usług (czynności)
Stawka obowiązująca
Wpłaty z tytułu kredytów i odsetek oraz wypłata kredytu
realizowanych w gotówce
Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek
Kredytobiorcy - za aneks
Badanie wpisów w księdze wieczystej nieruchomości , jednorazowo
Wydanie opinii bankowych o sytuacji finansowej podmiotu na
wniosek Kredytobiorcy (dotyczącej zabezpieczenia, spłaty kredytu),
jednorazowo
Wydanie zaświadczeń bankowych klientom o posiadaniu rachunku
kredytowego, wysokości zadłużenia oraz zaświadczenia, że klient nie
figuruje jako dłużnik
Spłata całości lub części kredytu przed terminem, jednorazowo od
kwoty wcześniejszej spłaty
Wyciąg z rachunku kredytowego wniosek posiadacza rachunku,
jednorazowo
Wysyłanie wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku po
upływie terminu spłaty oraz wezwań do dostarczenia określonych w
umowie kredytowej dokumentów – od każdego monitu
Sporządzanie kopii dokumentów na wniosek kredytobiorcy,
jednorazowo
Sporządzanie historii kredytu na wniosek Kredytobiorcy, za każdy
rozpoczęty rok jednorazowo
/powyżej 10 stron – 3 zł za każdą kolejną stronę/
Sporządzenie na wniosek kredytobiorcy lub poręczyciela odpisu
umowy kredytowej
Za zaświadczenie zezwalające na wykreślenie hipoteki, zwolnienie
zastawu rejestrowego, itp
Sporządzenie i wysłanie monitu z powodu niedostarczenia w
terminach określonych w umowie dokumentów niezbędnych do
prawidłowego monitorowania sytuacji finansowo-ekonomicznej
kredytobiorcy oraz dokumentów związanych z zabezpieczeniem
kredytu
Windykacja:
a) upomnienie telefoniczne
b) wysyłanie upomnienia drogą pocztową od każdego monitu
c) koszty sadowe i komornicze
Bez opłat
50,00 – 100,00 zł
30,00 zł
100,00 zł
20,00 zł
Bez opłat
Bez opłat
15,00 zł
20,00 zł
10,00 zł
20,00 zł
20,00 zł
20,00 zł
5,00 zł
15,00 zł
wg poniesionych kosztów +
opłata
TAB.10. PRZEKAZY W OBROCIE DEWIZOWYM oaz SORBNET 2
Lp.
1.
2.
1.
2.
3.
4.
Rodzaj usług (czynności)
Stawka obowiązująca
Przekazy eksportowe
Przelew regulowany na rachunek złotowy w BS
Polecenie wypłaty na rachunek złotowy w BS
Koszty SHA nieprawidłowy numer IBAN
Przekazy importowe
Przelew regulowany z rachunku złotowego w BS
Polecenie wypłaty z rachunku złotowego BS w trybie przyspieszonym
(data waluty „jutro”)
Koszty ryczałtowe
Koszty OUR
Przelew z niepełnymi danymi ( brak kodu Swift)
Przelew Sorbnet od 1 przelewu (wychodzącego)
7
20,00 zł
20,00 zł
40,00 zł
40,00 zł
40,00 zł
50,00 zł
50,00 zł
70,00 zł
35,00 zł