Wyciag z Regulaminu zarzadzania konfliktem interesow

Wyciąg z Regulaminu zarządzania konfliktem interesów
w ramach świadczenia usług inwestycyjnych przez Bank
Gospodarstwa Krajowego
Warszawa, czerwiec 2014 r.
Bank Gospodarstwa Krajowego, Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa
BGK Linia: 801 667 655, e-mail: [email protected], www.bgk.com.pl
Rozdział 1
Postanowienia ogólne
§ 1.
1. „Regulamin zarządzania konfliktem interesów w ramach świadczenia usług
inwestycyjnych przez Bank Gospodarstwa Krajowego”, zwany w dalszych
postanowieniach „Regulaminem”, określa:
1) sposoby identyfikacji okoliczności, które w odniesieniu do poszczególnych
usług inwestycyjnych świadczonych na rzecz klienta powodują lub mogą
powodować powstanie konfliktu interesów związanego z istotnym ryzykiem
naruszenia interesów klienta oraz sposób postępowania w przypadku
zidentyfikowania konfliktu interesów;
2) sposób postępowania Banku w celu przeciwdziałania powstawaniu
konfliktów interesów;
3) procedury, których należy przestrzegać i środki, które należy przyjąć, w celu
skutecznego zarządzania konfliktami interesów.
2. W procesie zarządzania konfliktem interesów Bank bierze pod uwagę, w
szczególności, takie wartości jak ochrona interesów klientów, gwarantowanie
równego ich traktowania oraz dążenie do umacniania wizerunku Banku jako
instytucji profesjonalnej, uczciwej i kierującej się przejrzystymi zasadami
funkcjonowania.
§ 2.
Użyte w Regulaminie określenia mają następujące znaczenie:
1) Bank lub BGK – Bank Gospodarstwa Krajowego;
2) dni robocze – dni od poniedziałku do piątku, nie będące dniami ustawowo
wolnymi od pracy, w których Bank prowadzi działalność;
3) insider - osoba powiązana, mająca dostęp do informacji poufnych lub
stanowiących tajemnicę zawodową;
4) instrumenty finansowe - instrumenty obejmujące:
a) papiery wartościowe w rozumieniu art. 3 pkt 1 Ustawy, tj.:
− akcje, prawa poboru w rozumieniu przepisów Kodeksu spółek
handlowych, prawa do akcji, warranty subskrypcyjne, kwity
depozytowe, obligacje, listy zastawne, certyfikaty inwestycyjne i inne
zbywalne papiery wartościowe, w tym inkorporujące prawa majątkowe
odpowiadające prawom wynikającym z akcji lub z zaciągnięcia długu,
wyemitowane na podstawie właściwych przepisów prawa polskiego lub
obcego,
− inne zbywalne prawa majątkowe, które powstają w wyniku emisji,
inkorporujące uprawnienie do nabycia lub objęcia papierów
wartościowych określonych w tiret pierwsze, lub wykonywane poprzez
dokonanie rozliczenia pieniężnego (prawa pochodne),
Bank Gospodarstwa Krajowego, Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa
BGK Linia: 801 667 655, e-mail: [email protected], www.bgk.com.pl
5)
6)
7)
8)
9)
b) nie będące papierami wartościowymi:
− tytuły uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania,
− instrumenty rynku pieniężnego,
− finansowe kontrakty terminowe oraz inne równoważne instrumenty
finansowe rozliczane pieniężnie, umowy forward dotyczące stóp
procentowych, swapy akcyjne, swapy na stopy procentowe, swapy
walutowe, opcje kupna lub sprzedaży instrumentów finansowych, opcje
na stopy procentowe, opcje walutowe, opcje na takie opcje, oraz inne
równoważne instrumenty finansowe rozliczane pieniężnie,
− prawa majątkowe, których cena zależy bezpośrednio lub pośrednio od
wartości oznaczonych co do gatunku rzeczy, określonych rodzajów
energii,
mierników
i limitów wielkości produkcji lub emisji zanieczyszczeń (pochodne
instrumenty towarowe),
− inne instrumenty, jeżeli zostały dopuszczone do obrotu na rynku
regulowanym na terytorium państwa członkowskiego lub są
przedmiotem ubiegania się o takie dopuszczenie;
klient – osoba prawna, jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości
prawnej oraz osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą, na której
rzecz Bank świadczy usługi lub która podjęła czynności w celu świadczenia
przez Bank usług na jej rzecz;
konflikt interesów - znane Bankowi okoliczności mogące doprowadzić do
powstania sprzeczności między interesem Banku, osoby powiązanej i
obowiązkiem działania przez Bank w sposób rzetelny, z uwzględnieniem
najlepiej pojętego interesu klienta Banku, jak również znane Bankowi
okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między
interesami kilku klientów Banku, w zakresie adekwatnym do usług
inwestycyjnych świadczonych przez Bank;
korzyści – wszelkie korzyści materialne lub osobiste uzyskane przez osobę
powiązaną od klienta lub klientów, z wyłączeniem drobnych,
okolicznościowych prezentów;
osoba powiązana – to osoba, pozostająca w stosunku pracy, zlecenia lub
innym stosunku prawnym o podobnym charakterze z Bankiem oraz członek
Rady Nadzorczej Banku;
usługa inwestycyjna – usługa świadczona przez Bank na rzecz klienta,
obejmująca czynności:
a)
nabywania lub zbywania na własny rachunek instrumentów
finansowych,
b)
oferowania instrumentów finansowych,
c)
świadczenia usług w wykonaniu zawartych umów o subemisje
inwestycyjne
i usługowe lub zawieraniu i wykonywaniu innych umów o podobnym
charakterze, jeżeli ich przedmiotem są instrumenty finansowe,
Bank Gospodarstwa Krajowego, Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa
BGK Linia: 801 667 655, e-mail: [email protected], www.bgk.com.pl
d)
przechowywania lub rejestrowania instrumentów finansowych, w tym
prowadzenia rachunków papierów wartościowych i rachunków
zbiorczych, oraz prowadzenia rachunków pieniężnych (działalność
powiernicza).
Rozdział 2
Identyfikacja konfliktów interesów
§ 3.
Konflikty interesów mogą powstawać w relacjach pomiędzy:
1)
Bankiem a klientem Banku;
2)
insiderem a klientem Banku;
3)
klientami Banku.
§ 4.
1. Do okoliczności, które powodują lub mogą powodować powstanie konfliktu
interesów, związanego z istotnym ryzykiem naruszenia interesów klienta, mogą
należeć w szczególności sytuacje, gdy:
1) Bank lub osoba powiązana może uzyskać korzyść lub uniknąć straty wskutek
poniesienia straty lub nieuzyskania korzyści przez klienta Banku;
2) Bank lub osoba powiązana posiada powody natury finansowej lub innej, aby
preferować klienta lub grupę klientów w stosunku do innego klienta lub grupy
klientów Banku;
3) Bank lub osoba powiązana ma interes w określonym wyniku usługi
inwestycyjnej świadczonej na rzecz klienta albo transakcji przeprowadzanej w
imieniu klienta i jest on rozbieżny z interesem klienta;
4) Bank lub osoba powiązana realizuje usługi inwestycyjne na rzecz dwóch lub
więcej klientów, z których jeden może osiągnąć zysk finansowy lub uniknąć
straty finansowej kosztem innego klienta albo ma interes w określonym
wyniku usługi inwestycyjnej świadczonej na rzecz innego klienta, który to
interes jest rozbieżny z interesem pierwszego klienta;
5) Bank lub osoba powiązana prowadzi taką samą działalność jak działalność
prowadzona przez klienta;
6) Bank lub osoba powiązana otrzyma od osoby innej niż klient korzyść, inną niż
standardowe prowizje i opłaty, w związku z usługą inwestycyjną świadczoną
na rzecz klienta.
2. Bank identyfikuje następujące sytuacje, które w odniesieniu do poszczególnych
czynności z zakresu działalności Banku powodują lub mogą powodować
powstanie konfliktu interesów:
1) pozyskiwanie przez Bank nowych transakcji lub klientów w związku
z realizacją celów biznesowych Banku;
2) korzystanie przez klienta z usług inwestycyjnych oferowanych przez Bank;
Bank Gospodarstwa Krajowego, Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa
BGK Linia: 801 667 655, e-mail: [email protected], www.bgk.com.pl
3) wykonywanie inwestycji własnych lub na rzecz osoby bliskiej.
3. Sytuacje opisane w ust. 1 i 2 mają jedynie przykładowy charakter i nie stanowią
zamkniętego katalogu zdarzeń mogących skutkować powstaniem konfliktów
interesów.
§ 5.
1. Przy identyfikowaniu wystąpienia ewentualnego ryzyka powstania konfliktu
interesów Bank polega na umiejętności działania przez osoby powiązane w
sposób rzetelny, uczciwy, kompetentny, profesjonalny, lojalny i prawy.
2. Osoby powiązane zobowiązane są do identyfikowania okoliczności, które
składają się na konflikt interesów lub mogą przyczynić się do powstania konfliktu
interesów, a także do zgłaszania.
Rozdział 3
Działania zabezpieczające
§ 6.
1. Bank zobowiązuje się:
1) unikać działań i zapobiegać powstawaniu sytuacji mogących powodować
wystąpienie konfliktu interesów;
2) podejmować niezbędne działania w celu identyfikacji konfliktów interesów;
3) dążyć do wyeliminowania bądź ograniczenia negatywnego wpływu konfliktów
interesów na funkcjonowanie Banku oraz jego relacji z klientami i innymi
podmiotami lub na interes klienta.
2. W przypadkach, gdy Bank jest zaangażowany w określone działania na rzecz
jednego z klientów, może uznać za niewłaściwe podjęcie działań na rzecz innego
klienta, jeżeli nie jest w stanie zarządzać konfliktem interesów lub zarządzanie
takie jest uniemożliwione przez ograniczenia prawne.
3. Bank zobowiązuje się do utrzymania w tajemnicy wszelkich zleceń, dyspozycji
oraz stanów rachunków i obrotów na rachunkach swoich klientów, a także innych
danych dotyczących klientów.
4. Celem kontrolowania dostępu do ważnych dla Banku informacji, w szczególności
stanowiących tajemnicę zawodową, tajemnicę bankową i tajemnicę
przedsiębiorstwa, Bank posiada regulacje, które wskazują zasady, procedury i
sposoby zabezpieczenia oraz dostępu do informacji w BGK.
5. Bank zarządza konfliktami interesów stosując metodę polegającą na
zapobieganiu istnieniu bezpośrednich zależności pomiędzy wysokością
wynagrodzenia osób powiązanych, wykonujących określone czynności, w
ramach świadczonych przez Bank usług inwestycyjnych, od wynagrodzenia lub
zysków osiąganych przez osoby wykonujące czynności innego rodzaju, które
powodują lub mogłyby spowodować powstanie konfliktu interesów.
Bank Gospodarstwa Krajowego, Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa
BGK Linia: 801 667 655, e-mail: [email protected], www.bgk.com.pl
§ 7.
1. Bank przeprowadza regularne szkolenia osób powiązanych w zakresie
zarządzania konfliktami interesów.
2. W Banku funkcjonują zasady dotyczące ochrony przepływu informacji poufnych
oraz stanowiących tajemnicę zawodową, a także zasady inwestowania przez
osoby powiązane lub na ich rachunek w instrumenty finansowe.
Rozdział 4
Informowanie klientów w przypadku wykrycia konfliktu interesów
§ 8.
1. Przed zawarciem z klientem umowy na świadczenie usług inwestycyjnych, Bank
ma obowiązek poinformować klienta, przy pomocy trwałych nośników informacji,
o istniejących konfliktach interesów związanych z usługą inwestycyjną, jaka ma
być świadczona na rzecz tego klienta.
2. W przypadku zaistnienia sytuacji opisanej w ust. 1, Bank może zawrzeć
z klientem umowę na świadczenie usługi inwestycyjnej, wyłącznie po uprzednim
uzyskaniu od klienta potwierdzenia otrzymania informacji, wskazanej w ust. 1
oraz wyraźnego potwierdzenia woli zawarcia z Bankiem umowy na świadczenie
usług inwestycyjnych, pomimo istnienia konfliktu interesów.
3. W przypadku, gdy konflikt interesów zostanie wykryty po zawarciu z klientem
umowy na świadczenie usługi inwestycyjnej, Bank powiadamia klienta i
powstrzymuje się od wykonywania usługi inwestycyjnej na rzecz klienta, do czasu
otrzymania od klienta oświadczenia woli kontynuacji lub rozwiązania umowy.
Bank Gospodarstwa Krajowego, Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa
BGK Linia: 801 667 655, e-mail: [email protected], www.bgk.com.pl