Polityka zarządzania konfliktami interesów oraz

Polityka zarządzania konfliktami interesów oraz

Deutsche Bank
Poziom: P3a
Polityka zarz dzania konfliktami
interesów w Deutsche Bank
Polska S.A.
wersja. 2.0
Ostrze enie: Informacje zawarte w niniejszej publikacji s w asno ci Deutsche Bank Group. Kopiowanie, stosowanie, ujawnianie osobom trzecim ca
publikacji w jakiejkolwiek formie bez pisemnego zezwolenia Deutsche Bank Group jest niedozwolone.
ci lub cz
ci niniejszej
Spis tre ci
1. CEL ....................................................................................................................................
2. WPROWADZENIE...........................................................................................................
3. DEFINICJE .......................................................................................................................
4. ZAKRES STOSOWANIA.................................................................................................
5. POTENCJALNE RÓD A KONFLIKTÓW INTERESÓW .........................................
7. PRZYK ADY POTENCJALNYCH KONFLIKTÓW INTERESÓW ...........................
8. WARUNKI ZAPEWNIAJ CE IDENTYFIKACJA I ZARZ DZANIE
KONFLIKTAMI INTERESÓW...........................................................................................
8.1 Bariery informacyjne ..................................................................................................................................
8.2 Identyfikacja i zarz dzanie potencjalnymi Konfliktami Interesów ...........................................................
8.3 Szczególne rodki identyfikacji i zarz dzania Konfliktami Interesów .......................................................
9. INFORMOWANIE KLIENTA O WYST PIENIU KONFLIKTU INTERESÓW .......
10. REJESTR .........................................................................................................................
11. ZAKAZ KONKURENCJI I PODEJMOWANIA DODATKOWEGO
ZATRUDNIENIA ..................................................................................................................
P/2007/10/02 ver. 2.0
2
1. Cel
Celem niniejszej polityki (zwanej dalej „Polityk “) jest wdro enie zasad zarz dzania
konfliktami interesów w przejrzysty i zrozumia y sposób.
globalnej Grupy Deutsche Bank, prowadzi swoj
Deutsche Bank, nale
dzia alno
d
cy do
c do unikania konfliktów
interesów pomi dzy Bankiem i jego klientami. Bank podejmuje niezb dne dzia ania w celu
identyfikacji i unikania konfliktów interesów, a w przypadku, gdy konflikty si
pojawi
,
zarz dza nimi w celu unikni cia ryzyka wyrz dzenia szkody interesom Klienta.
Celem niniejszej Polityki jest równie :
1) wskazanie okoliczno ci, które w odniesieniu do poszczególnych czynno ci z zakresu
dzia alno ci wykonywanej przez Bank powoduj lub mog powodowa powstanie konfliktu
interesów zwi zanego z istotnym ryzykiem naruszenia interesów Klienta,
2) wskazanie rodków i procedur w celu zarz dzania konfliktami interesów.
2. Wprowadzenie
Regulamin wprowadza standardy wynikaj ce z polityk i wytycznych Grupy Deutsche Bank w
zakresie konfliktów interesów.
W dzia alno ci Banku mog pojawia si sytuacje skutkuj ce powstaniem potencjalnych lub
rzeczywistych konfliktów interesów. Polityka zak ada podj cie
odpowiednich dzia
dla
utrzymania i funkcjonowania skutecznych procesów maj cych na celu identyfikowanie
i zarz dzanie poszczególnymi konfliktami. W szczególno ci, Bank d
y do tego, aby jego
systemy, mechanizmy kontroli i procedury by y adekwatne do potrzeb identyfikowania i
zarz dzania konfliktami interesów. Interes Klienta stoi zawsze przed interesem pracownika i
interesem Banku..
.
3. Definicje
Dla potrzeb Regulaminu przyjmuje si nast puj ce definicje:
1) Deustche Bank Polska S.A – Bank
2) Klient - osoba fizyczna, prawna lub jednostka organizacyjna, która:
a) zawar a z Bankiem umow
dotycz
dzia alno ci regulowanej prawem
bankowym;
b) zamierza zawrze
z Bankiem umow
dotycz
dzia alno ci regulowanej
prawem bankowym
P/2007/10/02 ver. 2.0
3
c)
podejmuje dzia ania maj ce na celu zawarcie umowy dotycz cej dzia alno ci
regulowanej prawem bankowym.
3) Dostawca Us ug - osoba fizyczna, prawna lub jednostka organizacyjna wiadcz ca
na rzecz Banku us ugi.
4) Osoba powi zana z Bankiem:
a) osoba zwi zana z Bankiem stosunkiem pracy, zlecenia lub innym stosunkiem
pracy o podobnym charakterze,
b) osoby wchodz ce w sk ad statutowych organów Banku,
c)
osob wchodz
w sk ad organu, kieruj
dzia alno ci lub pozostaj
w
stosunku pracy, zlecenia lub innym stosunku prawnym o podobnym charakterze z
podmiotem, któremu Bank przekaza do wykonywania czynno ci zgodnie z umow
outsourcingow
6) Informacja poufna – Informacja poufna DB zgodnie z jej definicj
okre lon w „Polityce
traktowania informacji poufnych, informacji niepublicznych maj cych wp yw na cen oraz
stosowania Chi skich Murów”
7) Konflikt Interesów - okoliczno ci mog ce doprowadzi do powstania sprzeczno ci mi dzy
interesem Banku, osoby powi zanej z Biurem i obowi zkiem dzia ania przez ten podmiot
w sposób rzetelny, z uwzgl dnieniem najlepiej poj tego interesu Klienta jak równie
znane Bankowi okoliczno ci mog ce doprowadzi
do powstania sprzeczno ci mi dzy
interesami kilku Klientów Banku.
Konflikt interesów mo e powsta w szczególno ci, gdy:
a) Bank lub Osoba powi zana z Bankiem mo e uzyska korzy
lub unikn
straty
wskutek poniesienia straty lub nieuzyskania korzy ci przez co najmniej jednego
Klienta Banku,
b) Bank lub Osoba powi zana z Bankiem posiada powody natury finansowej lub innej,
aby preferowa Klienta lub grup Klientów w stosunku do innego Klienta lub grupy
Klientów Banku
c) Bank lub Osoba powi zana z Bankiem ma interes w okre lonym wyniku us ugi
wiadczonej na rzecz Klienta albo transakcji przeprowadzonej w imieniu Klienta i
jest on rozbie ny z interesem Klienta;
d) Bank lub Osoba powi zana z Bankiem prowadzi tak
dzia alno
sam
dzia alno
jak
prowadzona przez Klienta;
e) Bank lub Osoba powi zana z Bankiem otrzyma od osoby innej ni Klient korzy
maj tkow , inn ni standardowe prowizje i op aty, w zwi zku z us ug
wiadczon
na rzecz Klienta.
W cz
ci 7 Regulaminu zamieszczono przyk adowe sytuacje, w których mog wyst powa
Konflikty Interesów.
P/2007/10/02 ver. 2.0
4
4. Zakres stosowania
Regulamin stosuje si do wszystkich pracowników i jednostek organizacyjnych Banku oraz
osób powi zanych z Bankiem w zakresie prowadzonej przez nie dzia alno ci .
5. Potencjalne ród a Konfliktów Interesów
1). Konflikty Interesów mog powsta pomi dzy:
a) Bankiem a Klientem;
b) Osob powi zan z Bankiem a Klientem;
c) dwoma lub wi cej Klientami Bankuk ;
d) Dostawc Us ug a Klientem;
e) Bankiem a Dostawc Us ug.
2) Potencjalnymi
ród ami Konfliktu Interesów s
w szczególno ci sytuacje, w których
wyst puje:
a) prawdopodobie stwo uzyskania korzy ci finansowej, lub unikni cia straty finansowej,
kosztem Klienta;
b) zainteresowanie
rezultatem
us ugi
wiadczonej
przeprowadzonej w imieniu Klienta, które ró ni si
Klientowi
lub
transakcji
od zainteresowania jakie Klient
pok ada w takim rezultacie;
c) zach ta (w postaci pieni dzy, towarów lub us ug, innych ni standardowa prowizja lub
op ata za tak
us ug ) do oferowania Klientowi okre lonego produktu/us ugi lub
przedk adania interesu Klienta lub grupy Klientów nad interesem innego Klienta;
d) zbie no
dzia alno ci prowadzonej przez Bank, Dostawc Us ug lub Osob powi zan
z Bankiem z dzia alno ci Klienta.
7. Przyk ady potencjalnych Konfliktów Interesów
1). Obszarami nara onymi szczególnie na wyst pienie Konfliktu Interesów mog
by
nast puj ce rodzaje dzia alno ci Banku:
a) przyjmowanie i przekazywanie zlece nabycia lub zbycia maklerskich instrumentów
finansowych;
b) zarz dzanie portfelami, w sk ad których wchodzi jeden lub wi ksza liczba maklerskich
instrumentów finansowych;
c) doradztwo
inwestycyjne
w
zakresie
maklerskich
instrumentów
finansowych
dopuszczonych do obrotu zorganizowanego;
d) oferowanie maklerskich instrumentów finansowych;
P/2007/10/02 ver. 2.0
5
e) sporz dzanie analiz inwestycyjnych, analiz finansowych oraz innych rekomendacji o
charakterze ogólnym dotycz cych transakcji w zakresie instrumentów finansowych;
f) finansowanie przedsi biorstw;
g) w asna dzia alno
inwestycyjna Banku.
2) Przyk ady Konfliktu Interesów, mog ce powsta w zwi zku z dzia alno ci Banku:
a) Bank mo e prowadzi
dzia alno
inwestycyjn
na w asny rachunek oraz na
rachunek Klientów, podczas gdy inni Klienci s aktywni na tych samych rynkach w
tym samym czasie;
b) Bankmo e zaoferowa
doradztwo inwestycyjne lub us ugi zarz dzania portfelem
swoim Klientom, a jednocze nie Bankmo e zarekomendowa lub sprzeda produkty
asne lub spó ek od siebie zale nych;
c) Bank lub Osoba powi zana z Bank otrzymuj
znacz ce prezenty lub korzy ci
osobiste (w cznie z zach tami o charakterze niepieni
nym), które mog
mie
wp yw na zachowanie pozostaj ce w konflikcie z interesami Klientów Banku. Bank
dysponuje stosownymi procedurami na wypadek, gdyby Biuro Maklerskie lub Osoba
powi zana z Bankiem mia a zaoferowa Klientowi znacz
zosta uznana za zach
korzy , która mog yby
.
d) Bank oferuje Klientom analizy inwestycyjne, finansowe oraz inne rekomendacje o
charakterze ogólnym dotycz ce instrumentów finansowych, którym jednocze nie
oferuje us ugi doradztwa inwestycyjnego.
e) Bank wiadczy us ugi zarz dzania portfelami dla wi cej ni jednego Klienta.
3) Bank bierze pod uwag mo liwo
pojawienia si konfliktu interesów innego ni okre lony
w katalogu w ppkt. 2), do którego stosowa
si
b dzie zasady dotycz ce identyfikacji i
zarz dzania zgodnie z zasadami okre lonymi w niniejszym regulaminie.
8. Warunki zapewniaj ce identyfikacja i zarz dzanie
Konfliktami Interesów
W celu sprawnej identyfikacji i zarz dzania Konfliktami Interesów Bank wprowadzi
nast puj ce rodki:
1) jednostki organizacyjne Banku dzia aj
poprzez
wprowadzenie
odpowiedniej
kontrolowanego dost pu do pomieszcze
w odpowiednim stopniu niezale no ci
struktury
organizacyjnej
i
zapewnienie
jednostek, które w swoim codziennym
dzia aniu maj do czynienia z informacjami poufnymi;
2) procesy i procedury wewn trzne zapewniaj przeciwdzia anie przep ywowi informacji
poufnych, który móg by zaszkodzi interesom Klienta;
P/2007/10/02 ver. 2.0
6
3) wewn trzne
rozwi zania
organizacyjno-techniczne
zapewniaj
nadzór
nad
dzia aniami pracowników jednostek, które w swoim codziennym dzia aniu maj
do
czynienia z informacjami poufnymi;
4) istniej
procedury zapewniaj ce ujawnianie uczestnictwa Osób powi zanych z
Bankiem, zdefiniowanych w pkt. 3 ppkt. 4 lit. a) i b)w organizacjach czy instytucjach i
ich aktywno ci biznesowej prowadzonej poza prac w Banku;
5) informacje poufne b
ce w posiadaniu Banku s
analizowane pod k tem
identyfikacji i zarz dzania potencjalnymi Konfliktami Interesów;
6) istniej procedury zapewniaj ce niezale
ocen sytuacji w przypadku podejrzenia
wyst pienia Konfliktu Interesów;
7) dokumenty i dane dotycz ce us ug oraz dzia
zidentyfikowano Konflikt Interesów s
Banku w obszarze, w którym
archiwizowane na zasadach okre lonych we
ciwych regulacjach wewn trznych;
8) system pozwalaj cy oceni czy zmiany portfela inwestycyjnego Klienta s zgodne z
jego interesem,
9) Osoba powi zana z Bankiem mo e zosta
poproszona o odst pienie od
podejmowania czynno ci zawodowych przy realizacji okre lonej transakcji lub od
uczestnictwa w zarz dzaniu potencjalnym Konfliktem Interesów;
10) Osoba powi zana z Bankiem jest zobowi zana do stosowania zasad dotycz cych
transakcji na rachunek w asny;
11) Osoby powi zane z Bankiem zobowi zane s
do
zg aszania otrzymanych i
wr czanych korzy ci maj tkowych .i stosowania si do zasad obowi zuj cych w tym
zakresie.
12) nadzór
nad
istnieniem
ewentualnej
bezpo redniej
zale no ci
wysoko ci
wynagrodzenia osób powi zanych Bankiem wykonuj cych okre lone czynno ci , od
wysoko ci wynagrodzenia lub zysków osi ganych przez osoby wykonuj ce czynno ci
innego rodzaju;
13) istnieje okresowa kontrola adekwatno ci systemów i mechanizmów kontroli Banku.
.
8.1 Bariery informacyjne
Bank zachowuje w poufno ci informacje, które otrzymuje od swoich Klientów.
Informacje poufne s udost pnione wy cznie osobom lub instytucjom upowa nionym do ich
otrzymania.
W tym celu, Bank zapewnia istnienie i przestrzeganie procedur zapewniaj cych kontrol nad
udost pnianiem informacji poufnych. Zasady trakowania informacji poufnych okre la
„Polityka traktowania informacji poufnych, informacji niepublicznych maj cych wp yw na cen
oraz stosowania Chi skich Murów”.
P/2007/10/02 ver. 2.0
7
8.2 Identyfikacja i zarz dzanie potencjalnymi Konfliktami Interesów
W celu zidentyfikowania potencjalnych Konfliktów Interesów istotne transakcje dotycz ce
Klientów lub Osób powi zanych z Bankiem s analizowane wzgl dem istniej cych relacji i
transakcji Banku.
8.3 Szczególne rodki identyfikacji i zarz dzania Konfliktami Interesów
1. W niektórych sytuacjach mo e si
Konfliktami Interesów s
okaza ,
e przyj te mechanizmy zarz dzania
niewystarczaj ce. W takim przypadku Bank mo e stosowa
dodatkowe rodki, takie jak w szczególno ci:
1) wprowadzenie specyficznych dla danej transakcji lub dzia alno ci Banku barier
informacyjnych lub innych dodatkowych metod segregacji informacji, po uprzednim
rozwa eniu wszystkich dost pnych faktów;
2) procedury zapewniaj ce podejmowanie decyzji w zakresie zarz dzania Konfliktem
Interesów przez osoby odpowiedzialne za strategi
Banku oraz za zarz dzanie
ryzykiem reputacyjnym;
3) w uzasadnionych przypadkach odmowa dzia ania.
W przypadku powstania Konfliktu Interesów po zawarciu umowy z Klientem o
wiadczenie us ug, Bank informuje Klienta o powstaniu Konfliktu Interesów niezw ocznie
po jego stwierdzeniu. Bank powinien powstrzyma si od wiadczenia us ugi do czasu
otrzymania od Klienta wyra nego o wiadczenia o kontynuacji lub rozwi zaniu umowy.
9. Inf ormowanie Klienta o wyst pieniu Konfliktu Interesów
Przed zawarciem umowy Bank informuje Klienta o wyst pieniu Konfliktu Interesów w celu
umo liwienia mu podj cia
wiadomej decyzji. Umowa mo e zosta
zawarta
wy cznie
wtedy, kiedy Klient potwierdzi otrzymanie informacji o Konflikcie Interesów oraz wyra nie
potwierdzi wol zawarcia umowy z Bankiem. Bank zapewnia, i w przypadku pojawienia si
Konfliktu Interesów nie dojdzie do naruszenia interesu Klienta. Zapisy pkt 8.3. nie naruszaj
niniejszego postanowienia.
10. Rejestr
Biuro Zgodno ci prowadzi rejestr zidentyfikowanych Konfliktów Interesów. Pracownicy Banku
zobowi zani do informowania Biura Zgodno ci o zaistnia ych Konfliktach Interesów.
Informacje zawarte w rejestrze u atwiaj skuteczn identyfikacj i zarz dzanie potencjalnymi
Konfliktami Interesów.
P/2007/10/02 ver. 2.0
8
11. Zakaz konkurencji i podejmowania dodatkowego
zatrudnienia
Zasady zajmowania stanowisk kierowniczych w podmiotach powi zanych z Grup Deutsche
Bank i pracy dla innych podmiotów reguluj
w
ciwe polityki, regulaminy i wytyczne
obowi zuj ce w Deutsche Bank.
Za czniki:
Mapa konfliktów Interesów w Deutsche Bank Polska S.A.
P/2007/10/02 ver. 2.0
9
Tytu dokumentu:
Polityka zarz dzania konfliktami interesów w
Deutsche Bank Polska S.A.
Tytu dokumentu w j zyku angielskim:
Deutsche Bank Polska SA Conflicts of Interests
Policy
Klasyfikacja:
Poziom 3: Polityki Lokalne
Numer wersji:
v. 2.0. sygn. P/2007/10/02
Data wprowadzenia::
2007-10-03
ciciel Dokumentu (Portfolio Owner):
Biuro Zgodno ci
Autor dokumentu:
Ilona Ba dyga
Osoba(y) zatwierdzaj ca(e) dokument:
Zarz d Deutsche Bank Polska S.A.
Kontakt w sprawie Dokumentu:
Marta Jedli ska
Zastosowanie geograficzne:
Polska
Przeznaczenie funkcjonalne:
PBC
Data Ostatniego Przegl du:
Luty 2013
Data Kolejnego Przegl du:
Luty 2014
zyk(i):
polski
umaczenie:
Nie
Wymogi prawne lub regulacyjne:
P/2007/10/02 ver. 2.0
Tak
10