tabela oprocentowania produktów bankowych mazovia banku

Załącznik do Uchwały nr 147/2016
Zarządu Mazovia Banku Spółdzielczego
z dnia 30 grudnia 2016 roku
TABELA OPROCENTOWANIA
PRODUKTÓW BANKOWYCH
MAZOVIA BANKU SPÓŁDZIELCZEGO
DLA KLIENTÓW INDYWIDUALNYCH
obowiązuje od dnia 2 stycznia 2017 roku
(tekst jednolity)
Góra Kalwaria, grudzień 2016
Spis treści
1.
POSTANOWIENIA OGÓLNE ......................................................................................... 3
2.
PRODUKTY KREDYTOWE .............................................................................................. 4
3.
PRODUKTY DEPOZYTOWE ........................................................................................... 5
4.
RACHUNKI ............................................................................................................................ 7
5.
PRODUKTY WYCOFANE Z OFERTY .......................................................................... 8
2|Strona
Tabela
oprocentowania Produktów
bankowych w Mazovia BS
dla Klientów Indywidualnych
1. POSTANOWIENIA OGÓLNE
1.1.
Tabela oprocentowania produktów bankowych Mazovia Banku Spółdzielczego dla klientów
indywidualnych, zwana dalej „Tabelą oprocentowania dla Klientów Indywidualnych” ma
zastosowanie do czynności bankowych realizowanych w placówkach Banku oraz za
pośrednictwem dostępnych kanałów elektronicznych.
1.2.
Użyte w Tabeli oprocentowania dla Klientów Indywidualnych określenie „Bank” należy rozumieć
jako Mazovia Bank Spółdzielczy.
1.3.
Oprocentowanie podane w dwóch opcjach stanowi alternatywę dla Klienta i jest ustalane
indywidualnie pomiędzy Stronami.
1.4.
Aktualnie obowiązująca Tabela oprocentowania dla Klientów Indywidualnych dostępna jest w
każdej placówce Banku oraz na stronie internetowej Banku (www.mazoviabank.pl).
1.5.
Niniejsza regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich Klientów. Odmienne
postanowienia mogą wynikać z umów zawieranych z Bankiem.
3|Strona
Tabela
oprocentowania Produktów
bankowych w Mazovia BS
dla Klientów Indywidualnych
2. PRODUKTY KREDYTOWE
L.p.
1.
Rodzaj produktu / okres kredytowania / oprocentowanie
Dla limitów bez pomniejszeń
Stopa kredytu lombardowego ustalana przez
Narodowy Bank Polski x 3,80
Limit odnawialny w Rachunku
oszczędnościowo-rozliczeniowym
Dla limitów z pomniejszeniami
Stopa kredytu lombardowego ustalana przez
Narodowy Bank Polski x 4,00
Kredyt konsumencki gotówkowy
(udzielany od 02.01.2017 roku)
Oprocentowanie
1.
9,99%
Kredyt mieszkaniowy „Mój Dom”
(dotyczy również kredytów w ramach programu Mieszkanie dla Młodych) 1
Oprocentowanie
6.
WIBOR 3M2 + marża Banku3
Uniwersalny Kredyt Hipoteczny1
Oprocentowanie
7.
WIBOR 3M2 + marża Banku3
WYSOKOŚĆ OPROCENTOWANIA PRZETERMINOWANEGO
Dwukrotność odsetek ustawowych za opóźnienie określonych w art. 481 §2 Kodeksu cywilnego
1
Wysokość oprocentowania uzależniona jest od oceny przez Bank zdolności kredytowej wnioskodawcy, prawnego
zabezpieczenia kredytu oraz okresu kredytowania.
2
Wysokość stawki bazowej międzybankowej WIBOR 3M dla kredytu mieszkaniowego „Mój Dom” oraz dla
Uniwersalnego Kredytu Hipotecznego, ustalana jest wg stanu na ostatni dzień kwartału poprzedzającego kwartał, w
którym stawka będzie obowiązywać i stanowi ono średnią stawek dziennych obowiązujących w miesiącu, na koniec
którego wyliczana jest średnia.
3
Ustalona jest indywidualnie dla każdego klienta i jest uzależniona od indywidualnych warunków transakcji, w tym
m.in. od kwoty kredytu, wartości prawnego zabezpieczenia kredytu oraz produktów i usług bankowych, które
posiada lub z których skorzysta klient.
4|Strona
Tabela
oprocentowania Produktów
bankowych w Mazovia BS
dla Klientów Indywidualnych
3. PRODUKTY DEPOZYTOWE
L.p
.
Rodzaj produktu / okres lokacyjny / oprocentowanie
MojaLOKATA Max w PLN
(udzielana od 06.07.2015r.)
Okres
lokaty
Oprocentowanie
stałe
oprocentowanie zmienne
do 19.999,99 zł
od 20.000,00 zł
1.
1M
0,30%
WIBID 1M – 1,00pp(0,46%)
WIBID 1M – 0,80pp(0,66%)
2.
3M
0,50%
WIBID 1M - 0,80pp(0,66%)
WIBID 1M - 0,60pp(0,86%)
3.
6M
-
WIBID 1M - 0,70pp(0,76%)
WIBID 1M - 0,50pp(0,96%)
4.
9M
-
WIBID 1M - 0,70pp(0,76%)
WIBID 1M - 0,50pp(0,96%)
5.
12M
-
WIBID 1M - 0,60pp(0,86%)
WIBID 1M - 0,40pp(1,06%)
6.
24M
-
WIBID 1M - 0,60pp(0,86%)
WIBID 1M - 0,40pp(1,06%)
7.
36M
-
WIBID 1M - 0,60pp(0,86%)
WIBID 1M - 0,40pp(1,06%)
Warunki lokaty:
– Minimalna kwota lokaty wynosi 1.000,00 zł,
– Oprocentowanie liczone w skali roku,
– Lokata odnawialna na podstawie tabeli oprocentowania obowiązującej w dniu odnowienia,
– Oprocentowanie podane w nawiasie jest aktualne na dzień zatwierdzenia niniejszej Tabeli oprocentowania dla Klientów
Indywidualnych,
– Wysokości stawki bazowej międzybankowej WIBID 1M stanowi średnią stawek dziennych obowiązujących w miesiącu
poprzedzającym miesiąc obowiązywania stawki.
MojaLOKATA Max w EUR i USD
Okres lokaty
w EUR
w USD
1.
1M
0,01%
0,01%
2.
3M
0,01%
0,01%
3.
6M
0,01%
0,10%
4.
9M
0,05%
0,20%
5.
12M
0,10%
0,25%
Warunki lokaty:
– Minimalna kwota lokaty wynosi 500 EUR lub 500 USD,
– Oprocentowanie zmienne liczone w skali roku,
– Lokata odnawialna na podstawie tabeli oprocentowania obowiązującej w dniu odnowienia.
MojaLOKATA z książeczką w PLN
Okres lokaty
Oprocentowanie lokaty
1.
1M
0,20%
2.
3M
0,30%
3.
6M
0,40%
4.
9M
0,40%
5.
12M
0,60%
6.
24M
0,60%
5|Strona
Tabela
oprocentowania Produktów
bankowych w Mazovia BS
dla Klientów Indywidualnych
7.
36M
0,60%
Warunki lokaty:
– Minimalna kwota lokaty wynosi 1.000,00 zł,
– Oprocentowanie zmienne liczone w skali roku,
– Możliwość dopłat w trakcie trwania lokaty. Minimalna kwota dopłaty wynosi 300,00 zł,
– Lokata odnawialna na podstawie tabeli oprocentowania obowiązującej w dniu odnowienia
MojaLOKATA Dynamiczna w PLN
1.
Okres
lokaty
1M
2M
3M
4M
5M
6M
7M
8M
9M
10M
11M
12M
%
0,30
0,40
0,50
0,60
0,70
0,80
1,00
1,20
1,50
1,80
2,10
2,40
Warunki lokaty:
– Minimalna kwota lokaty wynosi 1.000,00 zł,
– Oprocentowanie zmienne liczone w skali roku,
– Zerwanie lokaty bez utraty odsetek, tzn. odsetki zostaną wypłacone za każdy pełny miesiąc utrzymania lokaty,
– Lokata odnawialna na podstawie tabeli oprocentowania obowiązującej w dniu odnowienia.
MojaLOKATA VIP w PLN
(udzielana od01.04.2016r.)
Okres lokaty
Oprocentowanie lokaty
1.
3M
WIBID 1M – 0,40 pp(1,06%)
2.
6M
WIBID 1M - 0,30 pp(1,16%)
3.
9M
WIBID 1M - 0,30 pp(1,16%)
4.
12M
WIBID 1M - 0,20 pp(1,26%)
5.
24M
WIBID 1M - 0,20 pp(1,26%)
6.
36M
WIBID 1M - 0,20 pp(1,26%)
Warunki lokaty:
– Minimalna kwota lokaty wynosi 100.000,00 zł,
– Oprocentowanie zmienne liczone w skali roku,
– Oprocentowanie podane w nawiasie jest aktualne na dzień zatwierdzenia niniejszej Tabeli oprocentowania dla Klientów
Indywidualnych,
– Wysokości stawki bazowej międzybankowej WIBID 1M stanowi średnią stawek dziennych obowiązujących w miesiącu
poprzedzającym miesiąc obowiązywania stawki.
– Należne odsetki wypłacane są po zakończeniu każdego pełnego miesiąca utrzymania lokaty w formie zaliczek na
wskazany w umowie rachunek bankowy,
– MojaLOKATA VIP jest nieodnawialna, tzn. po zakończeniu okresu lokacyjnego środki przeksięgowywane są na rachunek
bankowy wskazany w umowie.
6|Strona
Tabela
oprocentowania Produktów
bankowych w Mazovia BS
dla Klientów Indywidualnych
4. RACHUNKI
L.p.
Rodzaj produktu / oprocentowanie
Rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy MojeKONTO Rozliczeniowe w PLN
1.
%
0,00%
Rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy MojeKONTO 28 w PLN
2.
%
0,00%
Rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy MojeKONTO Walutowe w EUR oraz w USD
3.
%
0,00%
Rachunek oszczędnościowo-rozliczeniowy MojeKONTO Młodzieżowe w PLN
4.
%
0,00%
Rachunek oszczędnościowy MójZYSK w PLN
Kwota zgromadzonych środków
Oprocentowanie
5.
do 50.000,00 zł
WIBID 1M – 1,2pp (0,26%)
6.
od 50.000,01 zł do 100.000,00 zł
WIBID 1M – 0,9pp (0,56%)
7.
powyżej 100.000,00 zł
WIBID 1M – 0,4pp (1,06%)
Oprocentowanie wszystkich powyższych rachunków jest zmienne, liczone w skali roku.
Wysokości stawki bazowej międzybankowej WIBID 1M stanowi średnią stawek dziennych obowiązujących w miesiącu
poprzedzającym miesiąc obowiązywania stawki.
7|Strona
Tabela
oprocentowania Produktów
bankowych w Mazovia BS
dla Klientów Indywidualnych
5. PRODUKTY WYCOFANE Z OFERTY
L.p.
Rodzaj produktu / okres kredytowania / oprocentowanie
Kredyt konsumencki gotówkowy
(udzielany od 23.11.2016 roku do 31.12.2016 roku)
Okres kredytowania
2.
Oprocentowanie
do 12 m-cy
od
do
od
do
od
do
0,00%
m-cy
4,00%
m-cy
m-cy
5,00%
m-cy
m-cy
9,99%
m-cy
Kredyt konsumencki gotówkowy
(udzielany od 17.08.2015 roku do 22.11.2016 roku)
3.
4.
5.
12
24
24
36
36
96
Oprocentowanie
1.
9,99%
Kredyt Gotówkowy „Bezpieczna Gotówka”
(udzielany do 08.10.2014r.)
Okres kredytowania
wersja z ubezpieczeniem
wersja bez ubezpieczenia
2.
od 12 m-cy
do 24 m-cy
10,00%
10,00%
3.
od 24 m-cy
do 36 m-cy
10,00%
10,00%
4.
od 36 m-cy
do 60 m-cy
10,00%
10,00%
Kredyt Gotówkowy „Bezpieczna Gotówka”
(udzielany od 09.10.2014r. do 04.03.2015r.)
Okres kredytowania
wersja z ubezpieczeniem
wersja bez ubezpieczenia
5.
do 12 m-cy
7,90%
9,90%
6.
od 12 m-cy
do 24 m-cy
8,90%
10,00%
7.
od 24 m-cy
do 36 m-cy
9,90%
10,00%
8.
od 36 m-cy
do 60 m-cy
9,90%
10,00%
Kredyt Gotówkowy „Bezpieczna Gotówka”
(udzielany od 05.03.2015r. do 16.08.2015r.)
Stopa (%) w stosunku rocznym
9.
10,00%
Kredyt konsumencki okolicznościowy WIOSENNY
(udzielany w okresie 15.03.2011 – 31.05.2011)
Stopa (%) w stosunku rocznym
10.
8|Strona
10,00%
Tabela
oprocentowania Produktów
bankowych w Mazovia BS
dla Klientów Indywidualnych
Kredyt konsumencki okolicznościowy WAKACYJNY
(udzielany w okresie 16.06.2011 – 15.07.2011)
Stopa (%) w stosunku rocznym
11.
10,00%
Kredyt konsumencki okolicznościowy WAKACYJNY
(udzielany w okresie 01.09.2011 – 30.09.2011)
Stopa (%) w stosunku rocznym
12.
10,00%
Kredyt konsumencki gotówkowy
(udzielany w okresie 01.06.2011 – 31.07.2012)
Stopa (%) w stosunku rocznym
12.
10,00%
Kredyt mieszkaniowy
(udzielany do31.05.2011r.)
Stopa (%) w stosunku rocznym
13.
9,60%
Kredyt mieszkaniowy
(udzielany od01.06.2011r. do 11.12.2012r.)
Kwota kredytu
Opcja I oprocentowania
14.
Do 100.000,00 zł
min. 7,00%
15.
Powyżej 100.000,00 zł
min. 6,00%
Opcja II oprocentowania
min. WIBOR 3M4 + 2,5
p.p.
min. WIBOR 3M4 + 1,5
p.p.
Pożyczka hipoteczna
(udzielana do31.05.2011r.)
Stopa (%) w stosunku rocznym
16.
10,00%
Pożyczka hipoteczna
(udzielana od 01.06.2011r. do 11.12.2012r.)
Kwota pożyczki
Opcja I oprocentowania
17.
Do 100.000,00 zł
min. 8,00%
18.
Powyżej 100.000,00 zł
min. 7,00%
L.p.
Opcja II oprocentowania
min. WIBOR 3M4 + 3,5
p.p.
min. WIBOR 3M4 + 2,5
p.p.
Rodzaj produktu / okres lokacyjny / oprocentowanie
MojaLOKATA Max w PLN
Wysokości stawki bazowej międzybankowej WIBOR 3M dla Kredytu mieszkaniowego oraz Pożyczki
hipotecznej, wycofanych z oferty Banku, ustalana jest wg stanu na ostatni dzień miesiąca
poprzedzającego miesiąc, w którym stawka będzie obowiązywać i stanowi ono średnią stawek dziennych
obowiązujących w miesiącu, na koniec którego wyliczana jest średnia.
4
9|Strona
Tabela
oprocentowania Produktów
bankowych w Mazovia BS
dla Klientów Indywidualnych
(oprocentowanie aktualne dla lokat założonych od 30.09.2014r. do 05.07.2015r.
i odnowionych do 05.07.2015r. włącznie)
Okres
lokaty
Oprocentowanie
stałe
oprocentowanie zmienne
do 19.999,99 zł
od 20.000,00 zł
1.
9M
-
WIBID 1M - 0,58pp(0,88%)
WIBID 1M - 0,28pp(1,18%)
2.
12M
-
WIBID 1M - 0,48pp(0,98%)
WIBID 1M - 0,08pp(1,38%)
3.
24M
-
WIBID 1M - 0,48pp(0,98%)
WIBID 1M - 0,08pp(1,38%)
4.
36M
-
WIBID 1M - 0,48pp(0,98%)
WIBID 1M - 0,08pp(1,38%)
Warunki lokaty:
– Minimalna kwota lokaty wynosi 1.000,00 zł,
– Oprocentowanie liczone w skali roku,
– Lokata odnawialna na podstawie tabeli oprocentowania obowiązującej w dniu odnowienia,
– Oprocentowanie podane w nawiasie jest aktualne na dzień zatwierdzenia niniejszej Tabeli oprocentowania dla Klientów
Indywidualnych,
– Wysokości stawki bazowej międzybankowej WIBID 1M stanowi średnią stawek dziennych obowiązujących w miesiącu
poprzedzającym miesiąc obowiązywania stawki.
MojaLOKATA VIP w PLN
(udzielana od 06.07.2015r. do 31.03.2016r. włącznie)
Okres lokaty
Oprocentowanie lokaty
5.
3M
stopa redyskonta weksli NBP – 0,60 pp(1,15%)
6.
6M
stopa redyskonta weksli NBP – 0,50 pp(1,25%)
7.
9M
stopa redyskonta weksli NBP – 0,50 pp(1,25%)
8.
12M
stopa redyskonta weksli NBP – 0,40 pp(1,35%)
9.
24M
stopa redyskonta weksli NBP – 0,40 pp(1,35%)
10.
36M
stopa redyskonta weksli NBP – 0,40 pp(1,35%)
Warunki lokaty:
– Minimalna kwota lokaty wynosi 100.000,00 zł,
– Oprocentowanie zmienne liczone w skali roku, oparte na stopie redyskonta weksli ustalanej przez Narodowy Bank
Polski,
– Należne odsetki wypłacane są po zakończeniu każdego pełnego miesiąca utrzymania lokaty w formie zaliczek na
wskazany w umowie rachunek bankowy,
– MojaLOKATA VIP jest nieodnawialna, tzn. po zakończeniu okresu lokacyjnego środki przeksięgowywane są na
rachunek bankowy wskazany w umowie.
MojaLOKATA VIP w PLN
(udzielana od 09.05.2015r. do05.07.2015r.włącznie)
Okres lokaty
11.
12M
Oprocentowanie lokaty
stopa redyskonta weksli NBP – 0,20 pp(1,55%)
Warunki lokaty:
– Minimalna kwota lokaty wynosi 100.000,00 zł,
– Oprocentowanie zmienne liczone w skali roku, oparte na stopie redyskonta weksli ustalanej przez Narodowy Bank
Polski,
– Należne odsetki wypłacane są po zakończeniu każdego pełnego miesiąca utrzymania lokaty w formie zaliczek na
wskazany w umowie rachunek bankowy,
– MojaLOKATA VIP jest nieodnawialna, tzn. po zakończeniu okresu lokacyjnego środki przeksięgowywane są na
rachunek bankowy wskazany w umowie.
MojaLOKATA VIP w PLN
(udzielana do 08.05.2015r. włącznie)
Okres lokaty
12.
12M
10 | S t r o n a
Oprocentowanie lokaty
stopa redyskonta weksli NBP – 0,10 pp(1,65%)
Tabela
oprocentowania Produktów
bankowych w Mazovia BS
dla Klientów Indywidualnych
Warunki lokaty:
– Minimalna kwota lokaty wynosi 100.000,00 zł,
– Oprocentowanie zmienne liczone w skali roku, oparte na stopie redyskonta weksli ustalanej przez Narodowy Bank
Polski,
– Należne odsetki wypłacane są po zakończeniu każdego pełnego miesiąca utrzymania lokaty w formie zaliczek na
wskazany w umowie rachunek bankowy,
– MojaLOKATA VIP jest nieodnawialna, tzn. po zakończeniu okresu lokacyjnego środki przeksięgowywane są na
rachunek bankowy wskazany w umowie.
Książeczki oszczędnościowe
Okres
lokaty
do 4.999,99 zł
5.000,00 zł i więcej
13.
1M
0,10%
0,10%
14.
2M
0,20%
0,20%
15.
3M
0,30%
0,30%
16.
6M
0,30%
0,30%
17.
9M
-
0,30%
18.
12M
0,40%
0,40%
19.
24M
0,40%
0,40%
20.
36M
0,40%
0,40%
11 | S t r o n a
Tabela
oprocentowania Produktów
bankowych w Mazovia BS
dla Klientów Indywidualnych