Jak odliczyć wpłaty na IKZE od dochodu i
Transkrypt
Jak odliczyć wpłaty na IKZE od dochodu i
PLAN EMERYTALNY NORDEA IKZE Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego Jak odliczyć wpłaty na IKZE od dochodu i skorzystać z ulgi podatkowej? Korzystanie z ulgi związanej z IKZE jest bardzo proste W W pierwszej pierwszej kolejności kolejności należy należy ustalić ustalić wartość wartość wpłat wpłat dokonanych dokonanych na na rachunek rachunek IKZE IKZE w w 2014 2014 roku. roku. Jeśli Jeśli nie nie wiedzą wiedzą Państwo Państwo na na jaką jaką kwotę kwotę dokonali dokonali Państwo Państwo wpłat wpłat na na Nordea Nordea IKZE IKZE w w ubiegłym ubiegłym roku, roku, można można to to sprawdzić sprawdzić na na kilka kilka sposobów: sposobów: Logując Logując się się do do serwisu serwisu internetowego internetowego Twoja Twoja Nordea Nordea On-Line On-Line Sprawdzając Sprawdzając w w ostatniej ostatniej informacji informacji rocznej rocznej otrzymanej otrzymanej od od Nordea Nordea Kontaktując Kontaktując się się zz Infolinią Infolinią pod pod numerem numerem telefonu telefonu 801 306 801 306 306 306 (opłata (opłata zgodnie zgodnie z cennikiem z cennikiem operatora) operatora) 2 Gdzie wpisać kwotę wpłat dokonanych na IKZE w 2014 roku? Jeżeli Jeżeli rozliczają rozliczają się się Państwo Państwo jako jako OSOBA OSOBA FIZYCZNA, FIZYCZNA, wartość wartość wpłat wpłat dokonanych dokonanych na na IKZE IKZE w w 2014 2014 roku roku należy należy wpisać wpisać w w dodatkowym dodatkowym formularzu formularzu PIT-0 PIT-0 (dołączanym (dołączanym do do składanego składanego odpowiedniego odpowiedniego zeznania zeznania rocznego rocznego np. np. PIT-36), PIT-36), w w części części B B formularza, formularza, w w rubryce rubryce 7, 7, w w pozycji 29 pozycji 29 (lub 30). (lub 30). Wyliczone Wyliczone kwoty kwoty odliczeń odliczeń należy należy przenieść przenieść zz formularza formularza PIT-0 PIT-0 ii wykazać wykazać w w zeznaniu zeznaniu rocznym rocznym w rubryce w rubryce dotyczącej odliczeń dotyczącej odliczeń od od dochodu dochodu (np. (np. w w PIT-36, PIT-36, w w części części FF formularza). formularza). 3 Na co zwrócić uwagę rozliczając PIT? Zanim Zanim przystąpią przystąpią Państwo Państwo do do wypełnienia wypełnienia PIT, PIT, warto warto zapoznać zapoznać się się zz poniższą poniższą informacją, informacją, w w celu celu uniknięcia uniknięcia błędów błędów popełnianych popełnianych przez przez podatników: podatników: Wybór Wybór formularza formularza Osoby, Osoby, które które mają mają zamiar zamiar złożyć złożyć PIT PIT w w urzędzie urzędzie skarbowym skarbowym (wysłać (wysłać pocztą), pocztą), muszą muszą pamiętać pamiętać oo pobraniu pobraniu aktualnego aktualnego druku druku ii wypełnieniu wypełnieniu aktualnego aktualnego formularza. formularza. Błędem jest Błędem jest wypełnienie wypełnienie nieodpowiedniego nieodpowiedniego druku druku PIT. PIT. Warto Warto pamiętać, pamiętać, że że formularze formularze oznaczone oznaczone są są indeksami indeksami ii tym tym powinniśmy powinniśmy kierować kierować się pobierając się pobierając właściwy właściwy druk. druk. Niewypełnienie Niewypełnienie wszystkich wszystkich wymaganych wymaganych pól pól formularza formularza Podatnicy Podatnicy bardzo bardzo często składają często składają niekompletnie niekompletnie uzupełnione uzupełnione formularze, formularze, np. np. nie nie uzupełniając uzupełniając pozycji dotyczącej roku, za który zeznanie jest składane, sposobu opodatkowania, celu pozycji dotyczącej roku, za który zeznanie jest składane, sposobu opodatkowania, celu złożenia złożenia formularza, formularza, informacji informacji oo załącznikach załącznikach czy czy podpisu podpisu na na zeznaniu. zeznaniu. Niezamieszczenie Niezamieszczenie danych danych rodzi rodzi w w niektórych niektórych przypadkach przypadkach obowiązek korekty obowiązek korekty zeznania, zeznania, czasem czasem złożenia złożenia dodatkowych dodatkowych wyjaśnień wyjaśnień ii uzupełnień. uzupełnień. Pomyłki Pomyłki w w numerach numerach identyfikacyjnych identyfikacyjnych Wpisanie Wpisanie do do formularza formularza niewłaściwego niewłaściwego numeru numeru NIP NIP lub lub PESEL PESEL lub lub też też niewpisanie przez niewpisanie przez podatnika podatnika rozliczającego rozliczającego ulgę ulgę prorodzinną, prorodzinną, np. np. numeru numeru PESEL PESEL dziecka. dziecka. Błędy Błędy przy przy zaokrąglaniu zaokrąglaniu kwot kwot w w zeznaniu zeznaniu Końcówka Końcówka kwoty kwoty od od 50 50 groszy groszy jest jest zaokrąglana zaokrąglana w w górę, górę, zaś zaś poniżej poniżej zaokrąglana w dół. zaokrąglana w dół. Podpis Podpis Należy Należy pamiętać pamiętać oo podpisaniu podpisaniu deklaracji. deklaracji. Wbrew Wbrew pozorom pozorom jest jest to to częsty częsty błąd błąd popełniany popełniany przez przez podatników. podatników. 4 Ulga podatkowa w kolejnym roku Przypominamy Przypominamy oo możliwości możliwości dokonania dokonania wpłat wpłat ii skorzystania skorzystania zz ulgi ulgi podatkowej podatkowej w kolejnym rozliczeniu podatkowym. w kolejnym rozliczeniu podatkowym. Limit Limit wpłat wpłat na na IKZE IKZE w w 2015 2015 roku: roku: 4750,80 zł Już Już teraz teraz mogą mogą Państwo Państwo dokonać dokonać wpłaty wpłaty na na swój swój rachunek rachunek Nordea Nordea IKZE IKZE ii skorzystać skorzystać zz ulgi ulgi podatkowej podatkowej w w 2016 2016 roku. roku. 5 Kontakt z Nordea PTE W W razie razie pytań pytań prosimy prosimy oo kontakt: kontakt: telefoniczny telefoniczny pod pod numerem numerem infolinii infolinii 801 801 306 306 306 306 oraz oraz 22 22 541 541 75 75 32, 32, od od poniedziałku poniedziałku do do piątku piątku w w godzinach godzinach 8.00 8.00 -- 18.00 18.00 (opłata (opłata za za połączenie połączenie wg wg cennika cennika operatora), operatora), poprzez poprzez e-mail e-mail na na adres: adres: [email protected] [email protected] lub lub poprzez poprzez formularz formularz na na stronie stronie www.nordeapolska.pl, www.nordeapolska.pl, pocztowy pocztowy na na adres: adres: Nordea Nordea Powszechne Powszechne Towarzystwo Towarzystwo Emerytalne Emerytalne S.A., S.A., Al. Al. Jana Jana Pawła Pawła IIII 27, 27, 00-867 00-867 Warszawa. Warszawa. 6