Warunki Lokaty Inwestycyjnej Moc Złotego

Warunki Lokaty Inwestycyjnej
Niniejszy dokument określa szczegółowe parametry Lokaty Inwestycyjnej Lider II oferowanej w Banku Millennium S.A.
Nazwa lokaty
inwestycyjnej
Lider II
Data rozpoczęcia okresu
subskrypcji
30 kwietnia 2013 r.
Data zakończenia okresu
subskrypcji
28 maja 2013 r.
Oprocentowanie lokaty w
okresie subskrypcji
3,5% w skali roku
Data rozpoczęcia okresu
inwestycji
29 maja 2013 r.
Data zapadalności lokaty
inwestycyjnej
29 maja 2015 r.
Data Ustalenia Wartości
Początkowej Wskaźnika
29 maja 2013 r.
Data Ustalenia Wartości
Końcowej Wskaźnika
26 maja 2015 r.
Daty Obserwacji (t)
Nazwa i opis Wskaźnika
Gwarancja kapitału
t
Data Obserwacji
t=1
29 sierpnia 2013 r.
t=2
29 listopada 2013 r.
t=3
28 lutego 2014 r.
t=4
28 maja 2014 r.
t=5
29 sierpnia 2014 r.
t=6
28 listopada 2014 .
t=7
27 lutego 2015 r.
t=8
26 maja 2015 r.
Akcje spółki PepsiCo, Inc. (BLOOMBERG: PEP UN <EQUITY>) notowanej na giełdzie NYSE (New York
Stock Exchange) w Nowym Jorku.
W wysokości 100% obowiązuje przez cały okres inwestycji, ale zerwanie Lokaty Inwestycyjnej po
okresie subskrypcji, a przed jej terminem zapadalności powoduje obowiązek uiszczenia opłaty
manipulacyjnej z chwilą zerwania Lokaty Inwestycyjnej, która wynosi 3% kwoty wpłaconej na
lokatę.
Wszelkie ustalenia i obliczenia w stosunku do Lokaty Inwestycyjnej Lider II wymagane na podstawie
niniejszych Warunków Lokaty Inwestycyjnej będą dokonywane przez Bank.
Oprocentowanie za cały okres Lokaty Inwestycyjnej określa następująca zasada:
MAX [0%, WARTOŚĆ KOŃCOWA WSKAŹNIKA / WARTOŚĆ POCZĄTKOWA WSKAŹNIKA-1]
Formuła obliczania odsetek
Oprocentowanie
gwarantowane
Gdzie:
- Wartość Końcowa Wskaźnika – średnia arytmetyczna Poziomów Zamknięcia Wskaźnika z Dat
Obserwacji t=1, t=2, t=3, t=4, t=5, t=6, t=7 oraz t=8.
- Wartość Początkowa Wskaźnika – Poziom Zamknięcia Wskaźnika w Dacie Ustalenia Wartości
Początkowej Wskaźnika.
- Poziom Zamknięcia – ostatni poziom notowań akcji wchodzącej w skład Wskaźnika na danej sesji
na NYSE w Nowym Jorku.
Brak oprocentowania gwarantowanego
1.
Zasady naliczania odsetek
w przypadku zerwania
lokaty
Minimalna kwota lokaty
2.
3.
Klient ma prawo do rozwiązania umowy rachunku lokaty inwestycyjnej w okresie subskrypcji
bez żadnych opłat i kosztów z tym związanych.
W przypadku rozwiązania umowy rachunku lokaty inwestycyjnej w okresie subskrypcji, Bank
nie wypłaca odsetek.
W przypadku rozwiązania umowy rachunku lokaty inwestycyjnej w okresie od Daty rozpoczęcia
okresu inwestycji do Daty zapadalności lokaty (tj. od 29.05.2013 r. do 29.05.2015 r.), Bank nie
wypłaca odsetek oraz pobiera opłatę manipulacyjną w wysokości 3% kwoty lokaty z Rachunku
Bankowego Klienta.
1 000 PLN (słownie: jeden tysiąc złotych)
W przypadku, gdy zmiana ceny akcji PepsiCo, Inc. (BLOOMBERG: PEP UN <EQUITY>), stanowiącego
Wskaźnik, będzie większa niż 3% (licząc zmianę pomiędzy Datą rozpoczęcia okresu subskrypcji a
Datą rozpoczęcia okresu inwestycji), istnieje możliwość wycofania się przez Bank z realizacji
dyspozycji otwarcia lokaty inwestycyjnej, bez konieczności podejmowania Czynności
Alternatywnych wskazanych poniżej.
Dla celów niniejszego punktu:
1) Spółka Koszykowa - oznacza spółkę, której akcje wchodzą w skład Indeksu, zaś Spółki
Koszykowe oznaczają wszystkie takie spółki,
2) Akcje, Akcja - oznacza, z zastrzeżeniem uwzględnienia korekty zgodnie z postanowieniem
niniejszego punktu, w przypadku lokat inwestycyjnych powiązanych z Indeksem, każdą akcję
i, w przypadku lokat inwestycyjnych powiązanych z jedną Akcją, akcję określoną we
właściwych Warunkach Lokaty Inwestycyjnej,
3) Spółka Emitująca Akcję - oznacza, w przypadku lokat inwestycyjnych powiązanych z
pojedynczą Akcją, spółkę, która wyemitowała taką akcję.
Zakłócenia Rynku
Czynności Alternatywne
W przypadku, gdy w Dacie Ustalenia Wartości Początkowej Wskaźnika, Dacie Obserwacji (t) lub w
Dacie Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika w stosunku do wszystkich lub niektórych Akcji /
Indeksów wchodzących w skład Wskaźnika zajdzie przynajmniej jedno z następujących zakłóceń
rynku, wówczas Bank Millennium będzie miał prawo do podjęcia Czynności Alternatywnych
wskazanych w punkcie poniżej:
1) (Zawieszenie Rynku) zawieszenie lub wstrzymanie obrotu Akcjami na NYSE w Nowym Jorku,
niezależnie od faktu czy takie zawieszenie jest spowodowane ruchami cenowymi
przekraczającymi granice dozwolone przez giełdę na której takie Akcje są notowane,
2) (Zamknięcie Dnia Roboczego giełdy) zamknięcie dnia roboczego na NYSE w Nowym Jorku, na
której takie Akcje są notowane przed wyznaczoną godziną zamknięcia, chyba, że taka
wcześniejsza godzina zamknięcia zostanie ogłoszona przez giełdę, na której takie Akcje są
notowane, co najmniej na jedną godzinę przed faktyczną godziną zamknięcia normalnej sesji
giełdowej na takiej giełdzie w takim dniu roboczym, lub w przypadku, gdy nastąpi ono
wcześniej, przed ostatecznym terminem składania zamówień, które zostaną wprowadzone do
systemu giełdy w celu ich realizacji w godzinie wyceny w takim dniu roboczym,
3) (Zaprzestanie Notowań) w odniesieniu do odpowiednich Akcji, ogłoszenie przez giełdę, że
zgodnie z jej regulaminem takie Akcje przestają (lub przestaną) być notowane i przestają (lub
przestaną) być przedmiotem obrotu i publicznych kwotowań na giełdzie z jakichkolwiek
przyczyn (z wyjątkiem Przypadku Połączenia lub Oferty Przetargowej opisanych poniżej) i
bezpośrednio po tym nie zostaną ponownie wprowadzone na giełdę, ani nie staną się
przedmiotem obrotu ani kwotowań na giełdzie lub w systemie kwotowań znajdujących się w
tym samym kraju, co giełda (lub, o ile giełda znajduje się w Unii Europejskiej, w państwie
członkowskim Unii Europejskiej),
4) (Niewypłacalność) wystąpienie sytuacji, w której z powodu dobrowolnej lub przymusowej
likwidacji, upadłości, niewypłacalności, rozwiązania lub podobnego postępowania dotyczącego
Spółki Koszykowej lub Spółki Emitującej Akcję, (i) wszystkie Akcje danej Spółki Koszykowej
lub Spółki Emitującej Akcję, muszą zostać przekazane powiernikowi, likwidatorowi lub innej
osobie pełniącej podobną funkcję lub (ii) posiadaczom Akcji Spółki Koszykowej lub Spółki
Emitującej Akcję, nie wolno, na skutek wprowadzenia odpowiednich przepisów prawa,
przenosić własności takich Akcji,
5) (Przypadek Połączenia) w odniesieniu do odpowiednich Akcji: (i) przeklasyfikowanie lub
zamiana takich Akcji, skutkująca przeniesieniem lub nieodwołalnym zobowiązaniem do
przeniesienia wszystkich takich wyemitowanych Akcji na inny podmiot lub osobę, (ii)
konsolidacja, scalenie, połączenie lub wiążąca wymiana akcji Spółki Koszykowej lub Spółki
Emitującej Akcję z innym podmiotem lub osobą (z wyjątkiem konsolidacji, scalenia,
połączenia lub wiążącej wymiany akcji Spółki Koszykowej lub Spółki Emitującej Akcję, w
której / w którym Spółka Koszykowa lub Spółka Emitująca Akcję jest podmiotem
zachowującym istnienie w wyniku przeprowadzenia takiej transakcji i nie skutkuje
przeklasyfikowaniem lub zmianą wszystkich takich wyemitowanych Akcji), (iii) oferta
przejęcia, oferta przetargowa, oferta zamiany, ubieganie się, propozycja lub inne zdarzenie
ze strony dowolnego podmiotu lub osoby w celu nabycia lub uzyskania inną drogą 100 procent
wyemitowanych Akcji Spółki Koszykowej lub Spółki Emitującej Akcję, które skutkuje
przeniesieniem lub nieodwołalnym zobowiązaniem do przeniesienia wszystkich takich Akcji (z
wyjątkiem takich Akcji, które są własnością lub są kontrolowane przez taki inny podmiot lub
osobę), lub (iv) konsolidacja, scalenie, połączenie lub wiążąca zamiana akcji Spółki
Koszykowej lub jej podmiotów zależnych, lub Spółki Emitującej Akcję lub jej podmiotów
zależnych z innym podmiotem.
W przypadku Zakłócenia Rynku Bank Millennium może podjąć, działając w dobrej wierze i zgodnie
z zasadą należytej staranności, następujące Czynności Alternatywne:
1) użyć do obliczeń cenę Akcji ogłoszoną przez serwis informacyjny Bloomberg lub, w braku
stosownych informacji w tym serwisie – inne źródło informacji, z którego korzysta Emitent
(„Źródło Ceny”) w najbliższym następnym dniu po Dacie Ustalenia Wartości Początkowej
Wskaźnika lub Dacie Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika, z zastrzeżeniem, że takie
opóźnienie nie może wynieść więcej niż 5 dni roboczych Źródła Ceny właściwych dla tego
Źródła Ceny,
2) ustalić Cenę Zastępczą, która będzie użyta do obliczeń zamiast ceny Akcji z Daty Ustalenia
Wartości Początkowej Wskaźnika lub Daty Ustalenia Wartości Końcowej Wskaźnika, w którym z
powodu Zakłócenia Rynku cena Akcji jest niemożliwa do ustalenia. Przy ustalaniu Ceny
Zastępczej Emitent będzie brał pod uwagę następujące informacje: ostatnie dostępne
kwotowania ceny Akcji, ceny akcji podobnych do Akcji, inne informacje, które mogą mieć
znaczenie dla ceny Akcji. Cena Zastępcza może być w szczególności równa cenie Akcji
opublikowanej w Dacie Ustalenia Wartości Początkowej Wskaźnika lub Dacie Ustalenia
Wartości Końcowej Wskaźnika przez inne źródło,
3) wyznaczyć cenę Akcji na podstawie kwotowań ceny Akcji uzyskanych od innych banków lub
innych uczestników rynku finansowego,
4) wyznaczyć Zastępczy Wskaźnik Odniesienia (Zastępcze Wskaźniki Odniesienia), odnoszący się
do tej samej Akcji, dla której zaszło Zakłócenie Rynku. W przypadku, gdy zostanie wybrany
Zastępczy Wskaźnik Odniesienia, będzie on użyty przez Bank Millennium zamiast Wskaźnika
Odniesienia również w Dacie Ustalenia Wartości Początkowej lub Dacie Ustalenia Wartości
Końcowej Wskaźnika.
Czynność Alternatywna jest stosowana wyłącznie do tych składowych Wskaźnika, dla których zaszło
Zakłócenie Rynku. Emitent może w przypadku zajścia Zakłócenia Rynku:
1) wybrać jedną z Czynności Alternatywnych, albo
2) wybrać kilka Czynności Alternatywnych. W takim przypadku Bank Millennium określi, w jakich
proporcjach poszczególne Czynności Alternatywne są uwzględniane przy ustalaniu ceny
Wskaźnika do obliczeń, zaś cena Wskaźnika do obliczeń będzie ustalona jako średnia
arytmetyczna cen uzyskanych w wyniku Czynności Alternatywnych, z zastosowaniem wag
opisanych powyżej.
Podpis Posiadacza rachunku