Ziemskie - Wealth Solutions

Inwestycje
Ziemskie
KARTA INFORMACYJNA
Strategia: Kup tani hektar,
sprzedaj drogi metr
W ramach Wealth Solutions – Inwestycje Ziemskie za pozyskane od inwestorów środki kupujemy nieruchomości rolne w atrakcyjnych, dobrze skomunikowanych lokalizacjach. Dzięki zmianie
przeznaczenia oraz podziałowi na mniejsze działki budowlane uzyskujemy nawet kilkukrotny wzrost
ich wartości. Proces ten zajmuje ok. 3 – 4 lata, a po jego zakończeniu nieruchomości sprzedawane
są klientom indywidualnym lub instytucjonalnym z przeznaczeniem pod budowę domów.
Realizując strategię „kup tani hektar, sprzedaj drogi metr”, osiągamy skokowy wzrost wartości ziemi
i wysoką stopę zwrotu z inwestycji.
Dlaczego Inwestycje Ziemskie?
•
Szacowana stopa zwrotu na poziomie kilkudziesięciu procent rocznie po
uwzględnieniu kosztów i opłat.
•
Skokowy wzrost wartości nieruchomości dzięki zmianie przeznaczenia, podziałowi i uzbrojeniu w media.
Czy wiesz, że
1 maja 2016 r. zostaną
zniesione wszelkie bariery, występujące przy
zakupie polskich gruntów
przez obcokrajowców z
terenu Unii Europejskiej.
Według wielu ekspertów
może to wywołać na rynku
boom porównywalny z tym,
który towarzyszył wejściu
Polski do wspólnoty.
•
Inwestycja w realne nieruchomości zabezpieczone notarialnym aktem
własności , zdecydowanie bardziej odporne na wahania koniunkturalne niż inwestycje w instrumenty finansowe.
•
Dywersyfikacja ryzyka – przy wkładzie 100 tys. zł inwestor staje się współwłaścicielem wielu nieruchomości, których łączna wartość może osiągnąć
poziom kilku milionów złotych.
•
Wykorzystanie efektu skali – dzięki zakupowi dużych areałów ziemi rolnej
i dysponowaniu gotówką uzyskujemy niższe ceny metra kwadratowego gruntu.
•
Projekt zarządzany przez zespół ekspertów z wieloletnim doświadczeniem w inwestowaniu w niezabudowane nieruchomości gruntowe.
•
Sprawdzona forma prawna – spółka komandytowa, umożliwiająca skorzystanie
z liniowego, 19-procentowego podatku dochodowego, bez potrzeby osobistego zaangażowania klientów w proces przekształcania i sprzedaży.
1
Co decyduje o wyborze działek?
Trendy migracyjne Polaków
Inwestujemy w rejonach, w kierunku których migrują ludzie. Mieszkańcy dużych miast, w tym
szczególnie Warszawy, coraz chętniej zamieniają mieszkania na domy w okolicach aglomeracji.
Zachęcają ich do tego: naturalna chęć posiadania własnego domu z ogrodem, niższe ceny, wyższy
komfort życia, a także perspektywa skrócenia czasu dojazdu do centrum miasta.
Optymalna odległość
Inwestujemy w nieruchomości gruntowe położone w odległości od 25 do 65 km na południe,
południowy – zachód i zachód od centrum Warszawy. To właśnie w tych rejonach powstaje
nowoczesna infrastruktura komunikacyjna (trasy S7, S8, autostrada A2, modernizowana jest
sieć kolejowa). W rezultacie dojazd do centrum Warszawy z okolic Grodziska Mazowieckiego,
Żyrardowa czy Grójca skróci się do 30 – 45 minut. Jednocześnie nie wykluczamy inwestycji w
innych lokalizacjach, jeśli pojawią się atrakcyjne oferty.
Atrakcyjne sąsiedztwo
Możliwość podłączenia mediów, bliskość drogi, a także punktów handlowych i usługowych, lasu
czy akwenu wodnego – to elementy brane pod uwagę przez indywidualnych nabywców działek.
Kupujemy w miejscach, które już dzisiaj (lub w najbliższych latach) będą spełniać ich wymagania.
Dobre parametry działki
Inwestujemy głównie w duże areały ziemi rolnej (z reguły powyżej hektara), wybierając działki
niezabudowane o proporcjonalnych wymiarach. Im większa powierzchnia działki, tym niższa cena
zakupu metra kwadratowego. Tereny o niskiej klasie gruntu (IV, V, VI) umożliwiają zaś przekształcenie
zakupionych nieruchomości na działki budowlane. Dzięki temu osiągamy skokowy wzrost wartości
nieruchomości.
Brak wad prawnych
Inwestujemy jedynie w działki bez jakichkolwiek wad prawnych (nierozstrzygnięte sprawy spadkowe
czy służebności na rzecz sąsiednich działek lub osób trzecich).
Planowany przebieg autostrady A2, tras szybkiego ruchu S7 i S8
Sochaczew
Błonie
2
Warszawa
Ożarów
Mazowiecki
S2
Pruszków
50
Raszyn
Podkowa
Leśna
A2
Żyrardów
Otwock
Magdalenka
Grodzisk
Mazowiecki
Nadarzyn
S8
Piaseczno
7
Zalesie
Górne
Żabia Wola
50
Tarczyn
Mszczonów
Góra
Kalwaria
Skierniewice
S7
50
50
Słomczyn
Grójec
obszar o wysokim
potencjale inwestycyjnym
www.wealth.pl
Zasady inwestycji
Minimalny wkład: 100 tys. złotych
Wpłacając taką kwotę, inwestor staje się udziałowcem spółki celowej (komandytowej)
i współwłaścicielem kilku lub kilkunastu zakupionych przez spółkę działek.
Okres Inwestycji: 4 lata*
Po jego zakończeniu inwestorom zostanie wypłacony kapitał oraz wypracowany zysk, po
potrąceniu wszystkich opłat i kosztów procesu inwestycyjnego.
Konstrukcja prawna: spółka komandytowa
W celu sprawnego i jednocześnie bezpiecznego przeprowadzenia Inwestycji Ziemskich
zdecydowaliśmy się wykorzystać prawną formę spółki komandytowej. Pozwala ona
efektywnie osiągnąć zakładane cele oraz minimalizuje ryzyko i koszty.
Czy wiesz, że
Według badania opinii
publicznej przeprowadzanego przez Homo
Homini, aż 52 proc.
osób mieszkających w
kamienicach i blokach
chętnie przeprowadziłoby
się do domku jednorodzinnego lub szeregowego. Natomiast mieszkańcy
domów nawet nie myślą o
wyemigrowaniu do miasta.
Dzięki tej formie prawnej spółka zarządzająca Wealth Solutions – Inwestycje Ziemskie Sp. z o.o.
bierze na siebie odpowiedzialność za zobowiązania spółki komandytowej oraz prowadzenie (reprezentację) jej spraw.
Spółka zarządzająca zatroszczy się również o wszystkie kwestie formalne związane z inwestycją.
Inwestor zobowiązany jest jedynie do odprowadzania co miesiąc składki na ubezpieczenie
zdrowotne, której zdecydowaną większość (około 90 proc.) można odliczyć od podatku dochodowego w rocznym zeznaniu podatkowym (PIT). Rzeczywiste obciążenie finansowe z tego tytułu jest więc nieznaczne.
Przebieg inwestycji
W wyniku działań Zespołu Zarządzającego zakupiona ziemia rolna zostaje przekształcona
w działkę budowlaną, następnie jest dzielona i uzbrajana w media. W celu realizacji zysku następuje
sprzedaż nieruchomości:
•
inwestorom indywidualnym
•
deweloperom, którzy wybudują osiedle na danym terenie
•
całości portfela niesprzedanych, a podzielonych i uzbrojonych działek budowlanych inwe storom instytucjonalnym z dyskontem do realnej wartości (według
wyceny niezależnego rzeczoznawcy).
Czy wiesz, że
Na życzenie inwestora istnieje możliwość rozliczenia się „w działkach” zamiast wypłaty
zysku w gotówce. Inwestor otrzyma na własność wybrane działki budowlane według
wyceny niezależnego rzeczoznawcy.
Z danych najnowszego
spisu
powszechnego
wynika, że udział mieszkańców miast spadł od
2002 r. o 1,8 pkt. proc.,
czyli ok. 700 tys. osób.
Przyczyną jest migracja z
dużych ośrodków miejskich
na obrzeża miast.
Przebieg inwestycji
Subskrypcja
pozyskiwanie
kapitału
od inwestorów
Proces
inwestycyjny
Budowa
portfela
przekształcanie
ziemi rolnej
w uzbrojone
działki
budowlane
zakupy ziemi
rolnej
Wyjście
z inwestycji
sprzedaż działek
budowlanych
i podział zysku
między
inwestorów
Co 6 miesięcy inwestorzy otrzymują raport z postępów procesu inwestycyjnego
4 lata
*Zastrzegamy sobie prawo do przedłużenia inwestycji do maksymalnie 5 lat – w przypadku przedłużenia procesu przekształcenia
i sprzedaży działek.
3
Podsumowanie kosztów dla inwestora:
•
Opłata wstępna – 9% + VAT wkładu Inwestora
•
Opłata za zarządzanie – 3,15% + VAT rocznie (pobierana z kapitału zebranego w spółce)
•
Udział Organizatorów w zysku – 30% zysku z inwestycji
Nasze osiągnięcia
Wybrane transakcje zrealizowane przez zespół zarządzający:
Cena i rok zakupu
(ziemia rolna)
500%
%
Cena i rok sprzedaży
(działka budowlana)
567%
380%
Stopa zwrotu brutto
375%
267%
380 zł/m²
2009 r.
180 zł/m²
2008 r.
30 zł/m²
2004 r.
Urzut
15 zł/m²
2005 r.
100 zł/m²
2008 r.
Krępa
220 zł/m²
2009 r.
120 zł/m²
25 zł/m² 2009 r.
2005 r.
80 zł/m²
2006 r.
Jaktorów
60 zł/m²
2007 r.
Nadarzyn
Stara Wieś
Przykładowe inwestycje zespołu zarządzającego w trakcie realizacji:
Cena
(w zł)
Cena 1 m2
ziemi rolnej
(w zł)
Cena 1 m2 ziemi
budowlanej*
(w zł)
Stopa zwrotu
(4 lata –
w proc.)
Roczna
stopa zwrotu
(w proc.)
Nowa Pułapina 3,1 ha
gm. Baranów
669 900
21,6
95
440
110
Żaby 4,18 ha
gm. Baranów
418 000
10,0
85
850
213
Budy Zosine 4,28 ha
gm. Jaktorów
1 210 133
28,3
88
309
77
Franciszków 4,14 ha
gm. Wiskitki
409 860
9,9
93
934
233
Biernik 3,79 ha
gm. Puszcza Mariańska
290 000
7,7
75
980
245
Kamion 2,85 ha
gm. Puszcza Mariańska
190 000
6,7
60
900
225
Lasek 2,58 ha
gm. Żabia Wola
553 500
21,5
110
513
128
Żabia Wola 1,61 ha
gm. Żabia Wola
475 000
29,5
160
542
136
1 126 000
43,6
180
412
103
Miejscowość
i powierzchnia
Krępa 2,58 ha
gm. Prażmów
Średnia roczna stopa zwrotu brutto
163%
*na podstawie rynkowej ceny działek oferowanych obecnie
Jak zainwestować?
Jeżeli chcą Państwo zainwestować, mają pytania lub chcą spotkać się z doradcą,
zapraszamy do kontaktu:
•
wypełniając formularz na stronie www.wealth.pl
•
wysyłając e-mail na adres [email protected]
•
telefonicznie, dzwoniąc pod numer (22) 378 99 78.
www.wealth.pl
Zespół Zarządzający
Kuba Karliński
współzałożyciel i prezes zarządu
Wealth Solutions – Inwestycje Ziemskie
Prezes spółki zarządzającej portfelem nieruchomości gruntowych. Jest
doświadczonym menedżerem, doradcą i przedsiębiorcą. Prowadzi także coaching biznesowy wyższej kadry zarządzającej. Jest absolwentem
Szkoły Głównej Handlowej. Pracował za granicą i w Polsce, a w czasie
ostatnich pięciu lat z sukcesami rozwijał firmę doradczą INNOVATIKA –
Thinkdom of Business Innovators, której jest udziałowcem.
Hubert Telecki
współzałożyciel i wiceprezes zarządu
Wealth Solutions – Inwestycje Ziemskie
Ma bogate doświadczenie w bankowości, zarówno w obszarze korporacyjnym jak i detalicznym. Jest absolwentem dwóch kierunków Szkoły
Głównej Handlowej (Finanse i Bankowość oraz Zarządzanie i Marketing),
a także programu CEMS (Community of European Management Schools),
gdzie uzyskał tytuł CEMS Master in International Management.
Andrzej Karliński
współzałożyciel Wealth Solutions – Inwestycje Ziemskie
Ma kilkudziesięcioletnie doświadczenie menedżerskie. Kierował wieloma
firmami i przedsięwzięciami gospodarczymi. Od 1989 r. jest właścicielem licznych nieruchomości gruntowych o znacznej powierzchni w województwie mazowieckim. Jest absolwentem Wydziału Inżynierii Lądowej
Politechniki Warszawskiej oraz Wydziału Zarządzania Uniwersytetu Warszawskiego, a także Podyplomowego Studium Podatkowego w Szkole
Głównej Handlowej.
Maciej Kossowski
członek zarządu Wealth Solutions – Inwestycje Ziemskie
Prezes zarządu spółki Wealth Solutions S.A. oraz członek zarządu Związku Firm Doradztwa Finansowego. W Wealth Solutions odpowiada za rozwój oferty oraz działania PR. W przeszłości pełnił funkcję analityka rynków
finansowych w Expander S.A. – pierwszej w Polsce spółce doradztwa finansowego. Ukończył studia w Szkole Głównej Handlowej oraz na Uniwersytecie Warszawskim. W Wealth Solutions – Inwestycje Ziemskie pełni
funkcję członka zarządu.
5
Wealth Solutions S.A.
ul. Mokotowska 1, 00-640 Warszawa
tel: 22/ 378 99 50, fax: 22/ 378 99 51
www.wealth.pl, [email protected]
Zastrzeżenie:
Niniejszy dokument nie jest ofertą inwestycyjną. Inwestycje w nieruchomości obarczone są naturalnym ryzykiem wynikającym z wysokiej dynamiki
zmiany cen na rynku nieruchomości będącej efektem szeregu czynników, w tym czynników niemożliwych do przewidzenia. Przykłady zrealizowanych
już inwestycji, scenariusze możliwego rozwoju sytuacji oraz przytaczane możliwe poziomy zwrotu mogą być traktowane wyłącznie jako ilustracyjne.
W szczególności organizatorzy nie dają jakiejkolwiek gwarancji osiągnięcia określonej stopy zwrotu. Inwestycje w nieruchomości charakteryzują się
relatywnie niską płynnością i powinny być zawsze rozpatrywane w kontekście struktury całego portfela inwestycyjnego. Organizatorzy dołożą wszelkich starań, jednak nie mogą zagwarantować, że wszystkie zakupione nieruchomości uda się sprzedać w czasie trwania spółki.
Każdy inwestor, podejmując decyzję o inwestycji w Wealth Solutions – Inwestycje Ziemskie Sp. z o.o. VII/VIII spółka komandytowa, dokonuje tego
na własne ryzyko i na własną odpowiedzialność, oceniając samodzielnie swój profil ryzyka oraz strukturę swojego portfela inwestycyjnego. Ponadto
każdy inwestor powinien być świadomy stosunkowo niskiej płynności powyższej inwestycji w okresie trwania spółki komandytowej.