1. Ocena finansowa wniosku .......................................................

Transkrypt

Informacja dla Pośrednika/Agenta
ubezpieczeniowego
Spółka:
SIGNAL IDUNA Życie Polska Towarzystwo Ubezpieczeń S.A.
Nazwa:
WYTYCZNE DO OCENY RYZYKA FINANSOWEGO W
INDYWIDUALNYM TERMINOWYM UBEZPIECZENIU NA ŻYCIE
(„NEW TERM”)
Data obowiązywania:
Od 15/03/2016 r.
1.
Ocena finansowa wniosku ........................................................................................... 2
2.
Tabela badań obowiązkowych ..................................................................................... 5
Strona 1 z 5
1. Ocena finansowa wniosku
Ocena finansowa dotyczy:

każdej osoby ubiegającej się o ubezpieczenie niezależnie od sumy
ubezpieczenia, o jaką wnioskuje;

każdej osoby ubiegającej się o podwyższenie sumy ubezpieczenia,
za wyjątkiem gwarantowanego podwyższenia sumy ubezpieczenia
określonego w OWU;

dla określonych, skumulowanych sum ubezpieczenia podanych
poniżej wymagana jest rozszerzona ocena finansowa;

każdej osoby ubiegającej się o dokupienie umowy dodatkowej;

Ubezpieczającego, jeśli jest tą samą osobą, co Ubezpieczony jak i
oddzielnie Ubezpieczającego i Ubezpieczonego, gdy są innymi
osobami/ podmiotami.
Kwestionariusz finansowy wypełnia Ubezpieczony, jeśli jest jednocześnie Ubezpieczającym.
Jeśli
Ubezpieczającym
jest
firma,
kwestionariusz
finansowy
wypełnia
osoba
reprezentująca/przedstawiciel firmy oraz dodatkowo oddzielnie Ubezpieczony, w przypadku
ubezpieczenia pracowniczego Kwestionariusz finansowy wypełnia zawsze Ubezpieczony.
W przypadku jakichkolwiek wątpliwości bądź niejasności, co do celu ubezpieczenia oraz
zdolności finansowej underwriter może zwrócić się o uzupełnienie brakujących informacji lub
przekazać do wypełnienia kwestionariusz finansowy,
także poniżej
łącznej
sumy
ubezpieczenia na życie tj. poniżej 500 000PLN. W wyniku oceny ryzyka finansowego
underwriter może zaproponować także obniżenie sumy ubezpieczenia lub skrócenie okresu
ubezpieczenia.
W zależności od wskazanego przez Klienta celu ubezpieczenia, należy do kwestionariusza
finansowego dołączyć dodatkowe dokumenty/ informacje:
Strona 2 z 5
I.
UBEPIECZENIE MA NA CELU ZABEZPIECZENIE RODZINY/ UBEZPIECZENIE
POD KREDYT:
a) do sumy ubezpieczenia 499.999 PLN – ocena na podstawie informacji podanych we
wniosku o wysokości miesięcznych dochodów oraz informacji, które posiada
SIGNAL IDUNA w ramach posiadanych już przez Klienta ubezpieczeń. W razie
jakichkolwiek wątpliwości możliwe jest wystąpienie z prośbą o wypełnienie
kwestionariusza finansowego (KF)
b) przy sumie ubezpieczenia równej i powyżej 500.000 PLN obowiązkowo:

kwestionariusz finansowy (KF)

informacja we wniosku o wysokości miesięcznych dochodów
c) przy sumie ubezpieczenia równej i powyżej 700.000 PLN obowiązkowo:


PIT-y lub zaświadczenie o dochodach z ostatnich 3 lat

bilans firmy z ostatnich 3 lat (jeśli jest to ubezpieczenie wspólników)
II. UBEZPIECZENIE
POD
KREDYT/
DODATKOWE
INFORMACJE
DO
POWYŻSZYCH WARUNKÓW:
a)
przy sumie ubezpieczenia równej i powyżej 500.000 PLN:


informacje podane we wniosku o wysokości miesięcznych dochodów oraz informacji,
które posiada SIGNAL IDUNA w ramach posiadanych już przez Klienta ubezpieczeń

informacja o celu zaciągnięcia kredytu

kopia umowy kredytu
b) przy sumie ubezpieczenia równej i powyżej 700.000 PLN:



informacja o celu zaciągnięcia kredytu

kopia umowy kredytu

zaświadczenie o dochodach z ostatnich trzech lat
Strona 3 z 5
III. UBEZPIECZENIE SPŁATY ZOBOWIĄZAŃ PRZEDSIĘBIORSTWA/ DODATKOWE
INFORMACJE DO POWYŻSZYCH WARUNKÓW:

kwestionariusz finansowy (KF) wypełniony przez Ubezpieczonego oraz wypełniony
przez firmę jeśli ma być Ubezpieczającym


umowa pożyczki lub kredytu

informacje finansowe

dokumenty finansowe lub raport z audytu
IV. ZABEZPIECZENIE
WSPÓLNIKÓW/DODATKOWE
INFORMACJE
DO
POWYŻSZYCH WARUNKÓW:

kwestionariusz finansowy (KF) wypełniony przez każdego ze wspólników oraz
wypełniony przez firmę jeśli ma być Ubezpieczającym

niezbędne są informacje o obowiązkach/zadaniach, dochodach itp. wspólnika,



raport finansowy zawierające następujące informacje:
·
udział wspólników
·
zainwestowany kapitał
·
zyski z ostatnich trzech lat
V. UBEZPIECZENIE KLUCZOWYCH PRACOWNIKÓW/DODATKOWE INFORMACJE
DO POWYZSZYCH WARUNKÓW:

kwestionariusz finansowy (KF) wypełniony przez firmę i pracownika który ma zostać
ubezpieczony


niezbędne są informacje o obowiązkach/zadaniach, dochodach itp. wspólnika,


Strona 4 z 5
2. Tabela badań obowiązkowych
Wysokość sumy ubezpieczenia
kwalifikująca do
wykonania badań
obowiązkowych
wynikających z oceny ryzyka finansowego:
Suma ubezp. w
PLN
do 150 000
150 001 - 300 000
300 001 - 500 000
500 001 - 750 000
od 750 001
wiek
BADANIA KRWI/
BADANIA KRWI/
MOCZU/
MOCZU
DIAGNOSTYCZNE
BADANIA KRWI/
BADANIA KRWI/
BADANIA KRWI/
MOCZU/
MOCZU/
MOCZU
DIAGNOSTYCZNE
DIAGNOSTYCZNE
BADANIA KRWI/
BADANIA KRWI/
BADANIA KRWI/
BADANIA KRWI/
MOCZU/
MOCZU/
MOCZU/
MOCZU
DIAGNOSTYCZNE
DIAGNOSTYCZNE
DIAGNOSTYCZNE
do 40 r.ż.
41- 50 r.ż.
pow. 51 r.ż.
Badania są wykonywane we wskazanych autoryzowanych placówkach oraz na koszt
SIGNAL DIUNA.
W przypadku zlecenia wykonania badań, z Klientem w ciągu maksymalnie 3 dni roboczych
będzie kontaktował się konsultant ICR medycznego, w celu ustalenia dogodnego miejsca
oraz terminu wykonania badania. Wyniki badań są przekazywane bezpośrednio do SIGNAL
IDUNA.
Strona 5 z 5

1. Ocena finansowa wniosku .......................................................

Transkrypt

Podobne dokumenty

zgłoszenie szkody z ubezpieczenia kosztów leczenia za granicą

Umowa oboz kolonia zagranica

instrukcja postępowania w razie zaistnienia szkody

Tabela limitów badań do Ochrona + ING Sumy ubezpieczenia

opis wariantu basic