Informacja klient indywidualny rachunki

Szanowni Państwo,
W uzupełnieniu korespondencji dotyczącej zmian w Regulaminie otwierania i prowadzenia rachunków bankowych dla
osób fizycznych, które obowiązywać będą od dnia 1 lutego 2015 r., NBSBank, w celu dostosowania zapisów w/w Regulaminu
do wymogów wynikających z Rekomendacji KNF dot. bezpieczeństwa transakcji internetowych od dnia 1 lutego 2015 r.
wprowadza dodatkowe zmiany w następującym zakresie:
1) w § 2
1) dodanie nowego pkt 20, który otrzymuje brzmienie:
„Hasło 3D Secure – przesyłane – w postaci wiadomości tekstowej SMS na wskazany przez Kredytobiorcę/Użytkownika
karty numer telefonu komórkowego – jednorazowe hasło służące do identyfikacji Posiadacza rachunku/Użytkownika
karty i akceptacji jego dyspozycji w ramach potwierdzenia transakcji internetowych z wykorzystaniem zabezpieczenia 3D
Secure”;
2) dotychczasowe punkty 20-39, otrzymują kolejne numery, czyli 20-39;
3) dodanie nowego pkt 40, który otrzymuje brzmienie:
„portal kartowy – www.kartosfera.pl, system umożliwiający dostęp zarejestrowanemu Posiadaczowi
rachunku/Użytkownikowi karty do wybranych usług i funkcjonalności dotyczących kart za pomocą sieci Internet i
przeglądarki internetowej”;
4) dotychczasowe punkty 40-68, otrzymują kolejne numery, czyli 40-68;
5) dodanie nowego pkt 69, który otrzymuje brzmienie:
„zabezpieczenie 3D Secure/3D Secure – sposób potwierdzania transakcji internetowych, polegający na podaniu przez
Posiadacza rachunku/Użytkownika karty Hasła 3D Secure (Visa – pod nazwą Verified by Visa; MasterCard – pod nazwą
MasterCard SecureCode) otrzymanego na zdefiniowany w Banku numer telefonu komórkowego, który stanowi
dodatkowe zabezpieczenie transakcji dokonywanych w Internecie u akceptantów oferujących korzystanie z tego typu
zabezpieczenia”;
6) dotychczasowe pkt. 68-71, otrzymują kolejne numery, czyli 70-74;
2) w § 11 ust. 5 otrzymuje brzmienie:
„W przypadku wycofania lokaty z oferty Banku, Bank nie przedłuży jej na kolejny okres umowny, informując o tym
Posiadacza rachunku w sposób określony w § 106 ust. 2 i 4.”;
3) w § 35 ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„Bank powiadomi Posiadacza rachunku w trybie § 106 ust.2 oraz ust.4-7 o proponowanej zmianie.”;
4) w § 61 dodanie nowego ust. 8, który otrzymuje brzmienie:
„Posiadacz rachunku/Użytkownik karty może w każdym czasie wyłączyć funkcję płatności zbliżeniowych za pośrednictwem
Infolinii Banku lub w placówce Banku.”
5) w § 62
1) ust. 2 pkt 3 otrzymuje brzmienie:
„podanie numeru karty oraz daty jej ważności i opcjonalnie kodu CVV2/CVC2 – w przypadku transakcji na odległość, np.
poprzez Internet, pocztę, telefon oraz dodatkowo Hasła 3D Secure w sytuacji udostępniania przez akceptanta
zabezpieczenia 3D Secure;”;
2) dodanie nowego ust. 3, który otrzymuje brzmienie:
„Hasło 3D Secure generowane jest indywidualnie dla każdej transakcji internetowej. Trzykrotne błędne wprowadzenie
Hasła 3D Secure spowoduje zablokowanie wykonania transakcji internetowej. Posiadacz rachunku/Użytkownik karty
może odblokować wykonywanie transakcji internetowych tego samego dnia za pośrednictwem Infolinii Banku bądź w
placówce Banku. W przeciwnym wypadku wykonywanie transakcji internetowych zostanie automatycznie odblokowana
następnego dnia.”;
3) dodanie nowego ust. 4, który otrzymuje brzmienie:
„Urządzenia, na które Posiadacz rachunku/Użytkownik karty będzie otrzymywał Hasła 3D Secure powinny być
zabezpieczone hasłem dostępu znanym tylko Posiadaczowi rachunku/Użytkownikowi karty.”;
4) dotychczasowe ustępy 3-6, otrzymują kolejne numery, czyli 5-8;
6) w § 65
1) dodanie nowych ust. 1-4, które otrzymują brzmienie:
1. „Stwierdzenie utraty, kradzieży, przywłaszczenia albo nieuprawnionego użycia karty lub nieuprawnionego dostępu do
karty Posiadacz rachunku/Użytkownik karty zobowiązany jest niezwłocznie zgłosić w jeden z podanych niżej
sposobów:
1) telefonicznie poprzez Infolinię Banku pod numerem +48 86 215 50 50;
2) osobiście w placówce Banku;
3) za pośrednictwem systemu bankowości internetowej;
4) za pośrednictwem portalu kartowego;
5) za pośrednictwem ogólnopolskiego systemu zastrzegania kart pod numerem +48 828 828 828.
2. Zgłoszenie, o którym mowa w ust. 1, jest równoznaczne z zastrzeżeniem karty.
3. Po zastrzeżeniu karty nie możliwości dalszego korzystania z karty.
4. W celu zarejestrowania zgłoszenia o którym mowa w ust. 1, Posiadacz rachunku/Użytkownik karty powinien podać
przyjmującemu zgłoszenie wszystkie niezbędne dane pozwalające na identyfikację karty.”;
2) dotychczasowe ustępy 1-3, otrzymują kolejne numery, czyli 5-7;
3) zmiana nowego ust. 5, który otrzymuje brzmienie:
„Po zarejestrowaniu zgłoszenia o którym mowa w ust. 1, na pisemny wniosek Posiadacza rachunku, Bank wydaje kartę z
nowym numerem, okresem ważności i kodem PIN.”;
4) dodanie nowego ust. 8, który otrzymuje brzmienie:
7)
8)
9)
„Fakt utraty karty w wyniku wykroczenia lub posługiwania się nią przez osobę nieuprawnioną Posiadacz rachunku lub
Użytkownik karty powinien zgłosić na Policję.”;
w § 71
1) dodanie nowego ust. 3, który otrzymuje brzmienie:
„Niezłożenie przez Posiadacza rachunku wniosku lub dyspozycji, o których mowa w ust. 2, niezwłocznie po zaistnieniu
zmiany powoduje, że Posiadacz rachunku ponosi pełną odpowiedzialność za dalsze korzystanie z systemu bankowości
elektronicznej przez Użytkowników.”;
w § 69 ust. 1 otrzymuje brzmienie:
„Bank za pomocą systemu bankowości elektronicznej udostępnia:
1) informacje o stanie środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach bankowych;
2) wykonywanie transakcji płatniczych;
3) otwieranie i zarządzanie lokatami terminowymi
z zastrzeżeniem ust. 2.”;
w § 70
1) ust. 2 otrzymuje brzmienie:
„Bank zastrzega sobie możliwość wprowadzenia, za uprzednim powiadomieniem Posiadacza rachunku oraz
Użytkowników, przerw w funkcjonowaniu systemu bankowości elektronicznej niezbędnych do wykonania czynności
związanych z prawidłowym jego funkcjonowaniem, w tym konserwacją, ulepszeniem lub zabezpieczeniem. Bank
zobowiązuje się opublikować powiadomienie na stronie internetowej Banku oraz na stronie logowania do systemu
bankowości internetowej, co najmniej dzień przed planowaną przerwą.”;
10) w § 69
1) dodanie nowego ust. 5, który otrzymuje brzmienie:
„Środki dostępu umożliwiają uwierzytelnianie Użytkownika oraz autoryzację transakcji płatniczych i innych dyspozycji w
systemie bankowości elektronicznej.”;
11) § 74 otrzymuje brzmienie:
„Użytkownicy autoryzują dyspozycje za pomocą wydanych im środków dostępu do systemu bankowości elektronicznej,
zgodnie z warunkami umowy. Autoryzacja odbywa się poprzez:
1) podanie hasła jednorazowego w przypadku transakcji płatniczych i innych dyspozycji, które wymagają
autoryzowania;
2) jednorazowe wyrażenie zgody za pomocą hasła jednorazowego w przypadku transakcji płatniczych wykonywanych w
formie zleceń stałych;
3) jednorazowe wyrażenie zgody za pomocą hasła jednorazowego w przypadku transakcji płatniczych wykonywanych z
użyciem szablonu lub na rzecz Odbiorców, którzy oznaczeni zostali, jako niewymagający każdorazowych
autoryzacji.”;
12) w § 74:
1) dodanie nowego ust. 4, który otrzymuje brzmienie:
„Po aktywacji dostępu do systemu bankowości elektronicznej, każdy Użytkownik ustala własne hasło Użytkownika,
które wraz z identyfikatorem Użytkownika umożliwia jego uwierzytelnianie.”;
2) nowy ust. 5 otrzymuje brzmienie:
„Użytkownicy przechowują i skutecznie chronią środki dostępu do systemu bankowości elektronicznej z zachowaniem
należytej staranności – w tym także należycie chronią komputery, z których korzystają z systemu bankowości
elektronicznej.”;
3) nowy ust. 6 otrzymuje brzmienie:
„Użytkownicy zobowiązani są do nieprzechowywania poszczególnych środków dostępu razem w jednym miejscu,
niezwłocznego zgłaszania Bankowi utraty lub zniszczenia środków dostępu oraz nieudostępniania środków dostępu
osobom nieuprawnionym.”;
13) w § 76 dodanie nowego ust. 6, który otrzymuje brzmienie:
„Dyspozycję zablokowania, o której mowa w ust. 1, każdy Użytkownik składa w odniesieniu do własnego dostępu.”;
14) § 78 pkt 1 otrzymuje brzmienie:
1. „Bank ma prawo zablokować dostęp poszczególnych Użytkowników do kanałów bankowości elektronicznej w
przypadku:
1) naruszenia przez Użytkownika zasad określonych w Regulaminie lub Umowie;
2) celowego wprowadzenia w błąd Banku przez Posiadacza rachunku przy zawieraniu Umowy;
3) podejrzenia popełnienia przestępstwa lub wykroczenia przez Użytkownika lub osobę trzecią w związku z
używaniem kanałów bankowości elektronicznych.
15) § 79, pkt.1 otrzymuje brzmienie:
1. „Użytkownicy systemu bankowości elektronicznej zobowiązani są na bieżąco sprawdzać prawidłowość składanych
dyspozycji, w szczególności prawidłowość numerów uznawanych i obciążanych rachunków bankowych, a także
statusy dyspozycji, a w przypadku wystąpienia nieprawidłowości powinni skontaktować się z Bankiem.
16) w § 85
1) ust. 10 otrzymuje brzmienie:
„Dla Przekazów w walucie EUR zlecenie płatnicze złożone ze wskazanym standardowym trybem realizacji jest
wykonywane z datą waluty D+1, gdzie D oznacza dzień przyjęcia zlecenia do realizacji, z zastrzeżeniem § 88 ust. 1.”;
2) ust. 11 otrzymuje brzmienie:
„Dla Przekazów w pozostałych walutach zlecenie płatnicze złożone ze wskazanym standardowym trybem realizacji jest
wykonywane z datą waluty D+2, gdzie D oznacza dzień przyjęcia zlecenia do realizacji, z zastrzeżeniem § 88 ust. 1.”;
3) ust. 13 otrzymuje brzmienie:
17)
18)
19)
20)
„Zlecenie płatnicze złożone ze wskazaniem trybu pilnego, oznacza jego realizację z datą waluty D, czyli równą dacie
złożenia dyspozycji, z zastrzeżeniem § 88 ust. 1.”;
4) ust. 14 otrzymuje brzmienie:
„Zlecenie płatnicze złożone ze wskazaniem trybu przyspieszonego, oznacza jego realizację z datą waluty D+1, gdzie D
oznacza dzień złożenia dyspozycji, z zastrzeżeniem § 88 ust. 1.”;
w § 93 ust. 1 otrzymuje brzmienie
„Posiadacz rachunku ma prawo do składania reklamacji, jeżeli stwierdzi, że Przekaz nie został wykonany zgodnie z jego
dyspozycją. Reklamacja związana z brakiem wpływu na rachunek Beneficjenta nie może być złożona przed upływem
terminu określonego w § 85 ust 16-17 dla walut tam wymienionych, bądź przed datą waluty ustaloną dla Przekazów w
walutach innych niż wymienione w § 85 ust. 16-17.”;
w § 94 ust. 1 otrzymuje brzmienie
„W przypadku wpływu na rachunek bankowy Przekazu w innej walucie niż waluta rachunku Bank dokona przewalutowania
tego Przekazu na walutę, w której prowadzony jest rachunek z zastosowaniem kursów kupna/sprzedaży dla dewiz
obowiązujących w Banku w momencie rozliczania Przekazu. ;
w § 101 dodanie nowego ust. 8, który otrzymuje brzmienie:
„Bank nie ponosi odpowiedzialności w przypadku nienależytego lub nieprawidłowego wykonania transakcji internetowych,
do których doszło na skutek nie zapewnienia przez akceptantów zabezpieczenia 3D Secure.”;
§24 otrzymuje brzmienie:
1. „Posiadacz rachunku odpowiada za nieautoryzowane transakcje płatnicze do wysokości równowartości w walucie
polskiej 150 EUR, ustalonej przy zastosowaniu kursu średniego ogłaszanego przez NBP obowiązującego w dniu
wykonania transakcji płatniczej, jeżeli nieautoryzowana transakcja płatnicza jest skutkiem:
1) posłużenia się utraconą przez Posiadacza rachunku albo skradzioną Posiadaczowi rachunku książeczką
oszczędnościową lub
2) przywłaszczenia książeczki oszczędnościowej lub jej nieuprawnionego użycia w wyniku naruszenia przez
Posiadacza rachunku obowiązku, o którym mowa w § 23 ust. 1.
2. Posiadacz rachunku odpowiada za nieautoryzowane transakcje płatnicze w pełnej wysokości, jeżeli doprowadził do
nich umyślnie albo w wyniku umyślnego lub będącego skutkiem rażącego niedbalstwa naruszenia, co najmniej
jednego z obowiązków, o których mowa w § 23 ust. 1.
3. Po dokonaniu zgłoszenia okoliczności, o których w § 23 ust. 2, Posiadacz rachunku nie odpowiada za
nieautoryzowane transakcje płatnicze, chyba że doprowadził umyślnie do nieautoryzowanej transakcji płatniczej.”
Pełna treść Regulaminu otwierania i prowadzenia rachunków bankowych dla osób fizycznych w wersji obowiązującej od
01.02.2015r. dostępna jest w placówce Banku oraz na stronie internetowej www.nbsbank.pl.
Przypominamy, że ze względów bezpieczeństwa, od 1 lutego 2015 r. limit transakcji internetowych zostanie wyzerowany
dla wszystkich wydanych kart debetowych. W celu odblokowania płatności w Internecie, należy ustalić wysokość limitu
transakcji internetowych za pośrednictwem Infolinii Banku lub bezpośrednio w placówce Banku
oraz aktywować
zabezpieczenie 3D Secure w portalu kartowym (www.kartosfera.pl).
Jednocześnie informujemy, że w celu aktywowania zabezpieczenia 3D Secure niezbędne jest zdefiniowanie w Banku
aktualnego numeru telefonu komórkowego, na który będą wysyłane Hasła 3D Secure do autoryzacji transakcji internetowych
dokonanych kartą oraz hasła do pierwszego zalogowania się celem aktywowania tego zabezpieczenia na portalu kartowym. W
celu zarejestrowania się w portalu kartowym, należy:
4) wejść na stronę internetową portalu kartowego www.kartosfera.pl;
5) podać numer PESEL – dla rezydentów, a w przypadku nierezydentów prosimy o kontakt z Infolinią Banku w celu ustalenia
indywidualnego numeru identyfikacyjnego;
6) wpisać otrzymane na numer telefonu komórkowego hasło do pierwszego zalogowania się w portalu kartowym.
Portal kartowy będzie dostępny dla Państwa od 1 lutego 2015r. i za jego pośrednictwem będą Państwo mogli dokonać
następujących czynności:
- aktywować zabezpieczenie 3D Secure,
- zmieniać kod PIN,
- zastrzegać kartę.
O dodaniu kolejnych funkcjonalności w portalu będziemy Państwa informować na bieżąco.
Posiadacz rachunku ma prawo, przed proponowaną datą wejścia w życie zmian, wypowiedzieć Umowę ze skutkiem
natychmiastowym. Zgłoszenie sprzeciwu bez dokonania wypowiedzenia Umowy, skutkuje wygaśnięciem Umowy z dniem
poprzedzającym dzień wejścia w życie proponowanych zmian. Nie złożenie przez Posiadacza rachunku oświadczenia o
zgłoszeniu sprzeciwu lub wypowiedzenia Umowy oznaczać będzie akceptację zmian wprowadzonych w Regulaminie otwierania
i prowadzenia rachunków bakowych dla osób fizycznych.
Wierzymy, że proponowane zmiany przyczynią się do wzrostu Państwa zadowolenia z naszych usług. W razie jakichkolwiek
pytań chętnie pomogą konsultanci Infolinii Banku pod numerem 801 321 456 lub 86 215 50 00.
Zarząd Banku