PKO Bank Polski, Możliwości kredytowe i inwestycyjne

PKO Bank Polski
Możliwości kredytowe i inwestycyjne
Forum Współpracy Biznesowej
Olsztyn, 18 marca 2011 r.
Bogdan Włodarczyk
Dyrektor
Regionalnego Oddziału Korporacyjnego
1. PKO Bank Polski na rynku
2. Inwestycje – jak możemy pomóc?
- Doradztwo
- Finansowanie inwestycji
- Rozliczenia z kontrahentami
- Zarządzanie ryzykiem finansowym
3. Nagrody i wyróżnienia
PKO Bank Polski na rynku
Struktura akcjonariatu
Skarb Państwa
Stan na 30.09.2010
udział w
liczba akcji
głosach na
(mln)
WZ
512,41
40,99%
Bank Gospodarstwa Krajowego (BGK)
128,10
10,25%
Skarb Państwa i BGK razem
640,51
51,24%
Pozostali akcjonariusze
609,49
48,76%
1 250,00
100,00%
RAZEM
Pozostali
48,76%
Skarb
Państwa
40,99%
BGK 10,25%
PKO Bank Polski na rynku
GRUPA FINANSOWA I SPÓŁKI ZALEŻNE
 Bankowe Towarzystwo Kapitałowe SA - (100% akcji)
 BANKOWY Fundusz Leasingowy SA - (100% akcji)
 Centrum Elektronicznych Usług Płatniczych eService
SA - (100% akcji)
 PKO BP Faktoring - (99,9846 akcji)
 KREDOBANK S.A. - (99,4948% akcji)
PKO Bank Polski na rynku
GRUPA FINANSOWA I SPÓŁKI ZALEŻNE
 Inteligo Financial Services SA - (100% akcji)
 PKO BP Inwestycje Sp. z o.o. - (100% akcji)
 PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA (100% akcji)
 PKO Bankowy Powszechne Towarzystwo Emerytalne
SA - (100% akcji)
 Centrum Finansowe Puławska Sp. z o.o. - (100% akcji)
PKO Bank Polski na rynku
Szeroka sieć obsługi – Blisko Ciebie
+ 1 983
1 233
1 228
1 224
1 222
1 211
3Q'09
2009
1Q'10
1H'10
3Q'10
2 368
2 388
2 390
2 390
2 388
agencje
ODDZIAŁY
BANKOMATY
•
•
PKO Bank Polski posiada 1.211 własnych oddziałów (1.143 oddziały w Obszarze Rynku
Detalicznego i 68 placówek w Obszarze Rynku Korporacyjnego) oraz 1.983 agencje
Bank dysponuje siecią bankomatów liczącą 2.388 szt. (wzrost o 20 szt. r/r)
PKO Bank Polski na rynku
POLSKI LIDER RYNKU - WYNIK NETTO GKB MLN PLN
>4 000
3 217
+ 39,5% r/r
2 305
2009
2010
PKO Bank Polski na rynku
Wracają czasy łatwiejszego dostępu do kredytu w Polsce…
1,0
łagodzenie polityki
Polityka kredytowa banków
0,5
zaostrzenie polityki
0,0
duże przedsiębiorstwa k. krótkoterminowe
duże przedsiębiorstwa k. długoterminowe
małe i średnie przedsiębiorstwa k. krótkoterminowe
małe i średnie przedsiębiorstwa k. długoterminowe
-0,5
-1,0
2Q04
•
•
•
4Q04
2Q05
4Q05
2Q06
4Q06
2Q07
4Q07
2Q08
4Q08
2Q09
4Q09
2Q10
4Q10
Nastąpiło złagodzenie polityki kredytowej banków
Banki kontynuowały obniżanie marż kredytowych, także na kredyty obarczone
wyższym ryzykiem, i łagodziły wymagania odnośnie zabezpieczeń kredytowych
Pozytywnie na zmiany wpływa niższe ryzyko związane z przewidywaną
sytuacją gospodarczą oraz wzrost presji konkurencyjnej na rynku
Źródło: Narodowy Bank Polski
PKO Bank Polski na rynku
mld PLN
1. Nie wstrzymaliśmy
finansowania przedsiębiorstw
w sytuacji kryzysu
Kredyty brutto(1)
Aktywa
+13,8%
146,6
156,5
156,7
165,7
166,9
3Q'09
2009
1Q'10
1H'10
3Q'10
129,2
131,5
mld PLN
115,3
3Q'09
+14,0%
120,5
2009
Depozyty(2)
mld PLN
117,9
2. Rośniemy zdecydowanie
szybciej niż rynek
122,3
1Q'10
1H'10
• Wzrost aktywów o 20,3 mld PLN r/r
• Wzrost kredytów brutto o 16,2 mld
3Q'10
PLN r/r
+11,7%
125,1
123,0
129,3
• Wolumen depozytów o 13,7 mld
131,6
PLN wyższy niż przed rokiem
3Q'09
2009
1Q'10
1H'10
3Q'10
…
(1) Kredyty i pożyczki udzielone klientom brutto
(2) Zobowiązania wobec klientów
Zmiana r/r
PKO Bank Polski na rynku
Cieszymy się zaufaniem Klientów,
a także niezależnych obserwatorów rynku
Agencja ratingowa
Kategoria
Fitch
Moody’s Investors Service
Długookresowa ocena zobowiązań
(waluty zagraniczne/waluta krajowa)
A2/A2
z perspektywą stabilną
Krótkookresowa ocena zobowiązań
(waluty zagraniczne/waluta krajowa)
Prime-1/Prime-1
z perspektywą stabilną
Standard &
Poor’s
Capital
Intelligence
/A-pi
A-
A2
Indywidualny
Ocena wsparcia
Siła finansowa
Perspektywa utrzymania oceny
2
1
Cz perspektywą negatywną
BBB+
Stabilna
PKO Bank Polski na rynku
POLSKI LIDER RYNKU - WYNIK NETTO MLN 2010 R.
33217
2525
974
720
753
642
PKO Bank Polski na rynku
EUROPEJSKI LIDER RYNKU
WARTOŚĆ RYNKOWA NA KONIEC 2010 R. MLD PLN
54,2
50,9
38,8
31,7
30,5
20,8
1. PKO Bank Polski na rynku korporacyjnym
2. Inwestycje – jak możemy pomóc?
- Doradztwo
- Finansowanie inwestycji
- Rozliczenia z kontrahentami
- Zarządzanie ryzykiem finansowym
3. Nagrody i wyróżnienia
Inwestycje – jak możemy pomóc?
A

zbudowanie
montażu
finansowego
przedsięwzięcia
1. DORADZTWO na etapie
przygotowania
i realizacji
C
inwestycji,
zabezpieczenia
w zakresie: przed ryzykami:


B
wyboru sposobów
rozliczeń z
kontrahentami
kredytowym
(kontrahenci) i
rynkowym (zmiany
cen, stóp % i kursów
walutowych)
Inwestycje – jak możemy pomóc?
Kredyt
Inwestycyjny
Leasing
Emisja papierów
dłużnych
2.
FINANSOWANIE
INWESTYCJI
Kredyt
pomostowy
Program Europejski
Obsługa w ramach
Programów
pomocowych UE
Kredyt
współfinansujący
Podniesienie
kapitałów
własnych
(BDM)
Inwestycje – jak możemy pomóc?
Kredyt inwestycyjny – elastyczny sposób
finansowania przedsięwzięć inwestycyjnych
CEL
KREDYTU
ELASTYCZNOŚĆ
PARAMETRÓW
środki transportu
uruchomienie
publicznego
środki transportu
sposób uruchomienia
publicznego
działalności
formuła spłaty
rozwój biznesu –
środki
nabycietransportu
środków
publicznego
trwałych
• Elastycznośd w kształtowaniu
parametrów kredytu
• Sprawny proces kredytowy w
PKO Banku Polskim
okres i waluta kredytu
• Możliwość renegocjowania
warunków umowy
udział własny
refinansowanie
środki
transportu
wydatków
publicznego
inwestycyjnych
ZALETY
rodzaj zabezpieczenia
Inwestycje – jak możemy pomóc?
Leasing jako forma finansowania środków trwałych
PRZEDMIOT
LEASINGU
FORMA LEASINGU
środkiśrodki
transportu
transportu
publicznego
pojazdy
środki
transportu
specjalistyczne
publicznego
środki
transportu
nieruchomości
publicznego
inny sprzęt
leasing
finansowy
leasing
bilansowy
leasing
operacyjny
leasing
pozabilanso
wy
ZALETY
• wybór przedmiotu i pozyskanie
finansowania w jednym
postępowaniu
• możliwość korzystania ze
środka trwałego bez jego
zakupu
• koszt kwalifikowany w ramach
funduszy unijnych
• korzyści podatkowe
Inwestycje – jak możemy pomóc?
3. WSPARCIE
KLIENTA W JEGO
RELACJACH Z
KONTRAHENTAMI
• gwarancje
kontraktowe,
• gwarancje
płatnicze,
•…
• rachunek projektu
inwestycyjnego,
• operacje
dokumentowe
(bezpieczeństwo
rozliczeń).
Inwestycje – jak możemy pomóc?
1
Instrumenty zabezpieczające
przed ryzykiem zmian
kursów walut
Instrumenty zabezpieczające
przed ryzykiem zmian stóp %
 Terminowe transakcje
walut (Forward)
 Opcje walutowe
(europejskie,
amerykańskie, binarne)
4.
WSPARCIE W
ZARZĄDZANIU
RYZYKIEM
RYNKOWYM
 Terminowe transakcje
stopy procentowej
(FRA)
 Transakcje zamiany
stóp procentowych
(IRS)
 Walutowe transakcje
zamiany stóp
procentowych (CIRS)
2
Kompleksowa oferta Grupy PKO Banku Polskiego
dla klientów korporacyjnych
Bankowość elektroniczna
Aplikacje umożliwiające zdalne zarządzanie
środkami finansowymi i produktami bankowymi
Finansowanie bieżące
Finansowanie inwestycyjne
Elastyczne finansowanie bieżących potrzeb i
działalności obrotowej firmy, w tym korzystny
mechanizm limitu wielocelowego i faktoring
Zapewnienie współfinansowania oraz finansowania
pomostowego inwestycji, ponadto szeroka oferta
leasingowa oraz emisji papierów wartościowych
Zarządzanie płynnością
Lokowanie nadwyżek finansowych, optymalizacja
zarządzania środkami finansowymi w grupach
kapitałowych, obniżenie kosztów odsetkowych oraz
samofinansowanie w ramach grup kapitałowych
Produkty gotówkowe
Kompleksowa obsługa gotówkowa klientów
korporacyjnych w zakresie wpłat i wypłat
oraz transportu wartości dla klientów
Produkty skarbowe
Kompleksowa oferta produktów lokowania
nadwyżek i zarządzania różnymi rodzajami
ryzyka finansowego
Zarządzanie należnościami i zobowiąz.
OFERTA
PKO
Specjalistyczne produkty transakcyjne i
rozliczeniowe służące do regulowania krajowych i
zagranicznych zobowiązań, a także zarządzania
zobowiązaniami i ich automatycznego rozliczania
Produkty kartowe
Optymalizacja zarządzania wydatkami w firmach
z wykorzystaniem całego wachlarza kart
komercyjnych, w tym kart przedpłaconych
Produkty trade finance
Szeroki wachlarz produktów mających za
zadanie zarówno zabezpieczenie określonych
ryzyk klienta, jak i bezpieczne rozliczenie
transakcji w handlu krajowym i zagranicznym
1. PKO Bank Polski na rynku korporacyjnym
2. Inwestycje – jak możemy pomóc?
- Doradztwo
- Finansowanie inwestycji
- Rozliczenia z kontrahentami
- Zarządzanie ryzykiem finansowym
3. Nagrody i wyróżnienia
Nagrody i wyróżnienia PKO Banku Polskiego
•
Book of Lists 2011 - Najlepiej prosperujący krajowy bank komercyjny
•
Open Finance - 1 miejsce kredyt hipoteczny PLN i EURO
•
Miesięcznik Gospodarczy Nowy Przemysł - „Ten, który wspiera Polski
Przemysł”
•
•
•
Compreria.pl - „PKO Bank Polski – najbardziej uniwersalny bank w Polsce”
•
Reader’s Digest - Produkt Roku: Kredyt hipoteczny, Kredyt gotówkowy,
Konto bankowe, Lokata bankowa, Karta kredytowa
•
Central European Electronic Card - "Wydarzenie Roku 2010” masowe
wprowadzenie kart zbliżeniowych
•
Polish Market/Instytut Nauk Ekonomicznych PAN - „Perła Polskiej
Gospodarki”
Rzeczpospolita - „Marki Polskie” - najbardziej wartościowa marka (3,6 mld zł)
Dziękuję za uwagę
Bogdan Włodarczyk
Dyrektor
Regionalnego Oddziału Korporacyjnego
Kontakt: /89/ 538 04 03