pobierz - Pragma Inkaso SA

Grupa Kapitałowa Pragma Inkaso SA
I półrocze 2016
Struktura Grupy Kapitałowej
SEGMENTY DZIAŁALNOŚCI
Windykacja na zlecenie oraz
finansowanie wymagalnych
wierzytelności biznesowych
Nabywanie portfeli
wierzytelności biznesowych
Mikroleasing realizowany online,
w szczególności dla e-commerce
Finansowanie obrotu
Klientów w oparciu o usługi
faktoringu oraz pożyczek
krótkoterminowych
Transakcje hipoteczne działalność wygaszana
2
Podsumowanie działalności i wyników grupy w I półroczu 2016 r.
DANE SKONSOLIDOWANE
01.01.2016 30.06.2016
01.01.2015 30.06.2015
r/r
264 748
273 482
97%
1 270
1 944
65%
507
489
104%
4 840
2 816
172%
8 802
739
365
16 523
10 235
6 288
987
1 562
7 879
4 066
361
17 555
8 898
8 201
1 224
2 223
112%
18%
101%
94%
115%
77%
81%
70%
ZYSK (STRATA) NA DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ
5 712
7 202
79%
ZYSK (STRATA) PRZED OPODATKOWANIEM
2 239
3 883
58%
Całkowity dochód (strata) netto przypadający Akcjonariuszom
Jednostki Dominującej
1 723
2 579
67%
WYBRANE SKONSOLIDOWANE DANE
Przychody ze sprzedaży brutto ogółem
Przychody z tytułu windykacji na zlecenie netto
Przychody z tytułu zakupionych wierzytelności netto
Przychód z tytułu zakupu portfeli wierzytelności netto
Przychód z tytułu faktoringu netto
Przychody z tytułu pożyczek
Pozostałe przychody
Przychody ze sprzedaży netto ogółem
Koszty działalności operacyjnej
ZYSK (STRATA) ZE SPRZEDAŻY
Pozostałe przychody operacyjne
Pozostałe koszty operacyjne
3
Kluczowe trendy działalności
FAKTORING

bezpieczeństwo i dywersyfikacja portfela faktoringowego:
- wzrost portfela o 17% tj. do kwoty 75 mln zł
- wzrost przychodów o 12%, tj. do kwoty 9 mln

wysoka dynamika sprzedaży faktoringu ubezpieczonego z regresem (formy finansowania o
najmniejszym ryzyku):
- wzrost o 52% w stosunku do analogicznego okresu ubiegłego roku
- 66% faktur sfinansowanych w tym okresie
4
Kluczowe trendy działalności
FAKTORING c.d.
FAKTORING (TYS. ZŁ)
Portfel
Przychody
Kontraktacja
I półrocze 2016
I półrocze 2015
I półrocze 2014
I półrocze 2013
I półrocze 2012
75 687
68 794
60 190
44 001
41 022
8 253
7 183
6 835
4 977
4 773
244 595
233 010
192 551
148 033
124 034
5
Kluczowe trendy działalności
NABYWANIE PORTFELI WIERZYTELNOŚCI BIZNESOWYCH
Grupa notuje dynamiczny wzrost w zakresie przychodów z tytułu zakupu portfeli wierzytelności biznesowych
przez Pragma1 FIZ NFS. W pierwszym półroczu 2016 r. wyniosły one 4,8 mln, tj. o 72% więcej niż przed rokiem.
PORTFEL PRAGMA 1 FIZ NFS (W TYS. ZŁ)
Wartość portfela na dzień 01.01.2016
38 682
Nabycie portfela w trakcie
1 półrocza 2016 r.
8 247
Spłaty portfeli oraz korekty
wyceny w trakcie 1
półrocza 2016
7 250
Wartość portfela na
dzień 30.06.2016
38 190
6
Kluczowe trendy działalności
WINDYKACJA NA ZLECENIE I SERWISOWANIE PORTFELI
WIERZYTELNOŚCI

skokowy wzrost przychodów Pragma Inkaso SA z tytułu serwisowania portfeli wierzytelności dla
funduszy sekurytyzacyjnych. Na poziomie jednostkowym wzrosły one aż 7-krotnie. W związku z
utworzeniem dwóch nowych funduszy sekurytyzacyjnych (Bonus 2 Pragma Inkaso oraz Bonus 3
Pragma Inkaso), których portfelem zarządzać będzie Pragma Inkaso SA jest widoczna perspektywa
dalszego wzrostu zysków z tytułu serwisowania portfeli

Grupa zamierza kontynuować działalność w zakresie windykacji na zlecenie B2B pomimo
niestabilnego popytu, gdyż we wszystkich pozostałych segmentach czerpie wymierne korzyści z
rozwijania know-how w zakresie windykacji
7
Kluczowe trendy działalności
WINDYKACJA NA ZLECENIE I SERWISOWANIE PORTFELI
WIERZYTELNOŚCI c.d.
WYBRANE JEDNOSTKOWE DANE FINANSOWE PRAGMA INKASO S.A. (W TYS. ZŁ)
Wyszczególnienie
I półrocze 2016
I półrocze 2015
Przychody z tytułu windykacji na zlecenie netto
1 504
2 194
Przychody z tytułu zakupionych wierzytelnościami netto
488
489
Przychód z tytułu zarządzania funduszami
3 398
489
Przychód z tytułu faktoringu netto
666
915
Przychody z tytułu pożyczek
0
578
Pozostałe przychody
1 159
1 139
Przychody ze sprzedaży netto ogółem
7 216
5 804
r/r
69%
100%
695%
73%
0%
102%
124%
8
Kluczowe trendy działalności
ZWROT W STRONĘ ON-LINE

umowa inwestycyjna z Lease Link Sp. z o.o., która specjalizuje się w usługach mikro leasingu
realizowanego poprzez innowacyjną aplikację online, ze szczególnym uwzględnieniem
finansowania zakupów dokonywanych w ramach handlu e-commerce

prace nad rozwiązaniami IT, które umożliwią przeniesienie większości procesów z różnych
segmentów działalności Grupy do sfery on-line
9
Podsumowanie działalności i wyników grupy w I półroczu 2016 r.
STABILNA SYTUACJA FINANSOWA GRUPY

wysoce płynne aktywa podstawowe (portfel wierzytelności), rotujące przeszło cztery razy w roku,
generując w pierwszym półroczu br. 269 mln zł wpłat gotówkowych

niski dług finansowy wynoszący 147% kapitałów własnych (wobec 172% w analogicznym okresie
zeszłego roku) dzięki m.in. dokapitalizowaniu Grupy poprzez objęcie certyfikatów funduszu
sekurytyzacyjnego Pragma 1 przez zewnętrznych inwestorów

widoczny rozwój strategicznych segmentów działalności
10
Podsumowanie działalności i wyników grupy w I półroczu 2016 r.
STABILNA SYTUACJA FINANSOWA GRUPY c.d.
DANE BILANSOWE GRUPY KAPITAŁOWEJ PRAGMA INKASO S.A. W I PÓŁROCZU 2016 R. (W TYS. ZŁ)
Wyszczególnienie
I półrocze 2016
I półrocze 2015
Zobowiązania oprocentowane, w tym:
111 069
102 570
- długoterminowe
41 341
74 419
- krótkoterminowe
69 728
28 151
Zobowiązania oprocentowane netto/kapitał własny
147,53%
172,43%
Aktywa obrotowe/aktywa ogółem
76,69%
80,74%
11
Dane kontaktowe
PRAGMA INKASO SA
ul. Czarnohucka 3, 42-600 Tarnowskie Góry, tel. +48 32 4 500 100, fax +48 32 4 500 199
[email protected]
KRS: 0000294983 NIP: 645 22 74 302 REGON: 277810566, Sąd Rejonowy w Gliwicach X
Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, Wysokość kapitału zakładowego:
3.680.000 zł opłacony w całości. Konto bankowe: 17 1020 2368 0000 2802 0232 6601 PLN.
www.pragma.pl
12