bilans i przepływy

Załącznik nr 6 do Procedury udzielania kredytów na działalność gospodarczą
w Pobiedzisko-Goślińskim Banku Spółdzielczym w Pobiedziskach
Informacja finansowa dla podmiotów prowadzących pełną księgowość
( w tys. złotych )
Wyszczególnienie
Stan na koniec
nr
Okresu
Okresu
Okresu
wiersza poprzedzające
kredytowago
AKTYWA
I. Majątek trwały, w tym:
1. Grunty własne
2. Budynki i budowle
3. Maszyny i urządzenia
4. Środki transportu
5. Inne
1
2
3
4
5
6
II. Majątek obrotowy
1. Zapasy, w tym:
- materiały
- wyroby gotowe
- towary
2. NaleŜności
3. Środki pienięŜne
- w kasie
- na rach. bankowym
III. Inne aktywa
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
Razem aktywa (I+II+III)
17
PASYWA
I. Kapitały własne, w tym:
1. Kapitał załoŜycielski
2. Zysk zatrzymany w firmie
18
19
20
II. Kapitały obce, w tym:
1. Zobowiązania
długoterminowe
- kredyty i pozyczki
długoterminowe
21
- inne
2. Zobowiązania
krótkoterminowe
- wobec dostawców
- kredyty i pozyczki
krótkoterminowe
22
23
24
25
26
- wobec budŜetu
3. Pozostałe pasywa
27
28
29
Razem pasywa
30
bieŜącego
nia
Okresu
kredytowania
Okresu
kredytowania
ZESTAWIENIE WYNIKU FINANSOWEGO
(w tys. złotych)
Wyszczegołnienie
A. PRZYCHODY RAZEM
- przychody ze sprzedaŜy
towarów i usług
- inne przychody
B. KOSZTY UZYSKANIA
PRZYCHODU
• wydatki na zakup
materiałów wg cen zakupu
• koszty uboczne zakupu
• inne wydatki (koszty) w
tym:
- wynagrodzenia
- amortyzacja
Okres
Okres
Nr
poprzedzający bieŜący
wiersza
t-12
t02
1
Okres kredytowania 1
t1
t2
…….
t tt
2
3
4
5
6
7
8
9
• wartość remamentu
zapasów na początek okresu
minus wartość remamentu na
koniec okresu
10
• inne wydatki (koszty) w
tym:
11
C. DOCHÓD BRUTTO (A-B)
12
D. Podatek dochodowy
13
E. DOCHÓD NETTO (C-D)
14
1
UWAGA: w przypadku kredytu krótkoterminowego zalecanym okresem analizy jest miesiąc
2
t -1 oznacza koniec ostatniego roku obrachunkowego
t0 oznacza koniec miesiąca poprzedzajacego złoŜenie wniosku kredytowego
Inny rodzaj działalności (w tym udziały w innych przedsięwzięciach, spółkach, powiązania kapitałowe itp.)
……………………………………………………………………………………………………………………………..
……………………………………………………………………………………………………………………………..
Wyszczególnienie
Przychody
Koszty
Wynik
Rok ubiegły
zł
Rok aktualny
zł
Planowane
zł
Zobowiązania wynikające z wymienionych wyzej działalności (równieŜ kredyty zaciągnięte przez spółki powiązane
kapitałowo z Wnioskodawcą).
……………………………………………………………………………………………………………………………..
……………………………………………………………………………………………………………………………..
……………………………………………………………………………………………………………………………..
……………………………………………………………………………………………………………………………..
ZESTAWIENIA PRZEPŁYWÓW ŚRODKÓW PIENIĘśNYCH
(w tys. złotych)
Wyszczegołnienie
Gotówka początkowa
Wpływy ze sprzedaŜy
+ sprzedaŜ za gotówkę
+ spłaty bieŜących naleŜności
RAZEM WPŁYWY (01+02)
+ zakup materiałów,
surowców, towarów
+ spłaty zobowiązań
+ wynagrodzenia
+ narzuty na wynagrodzenia
+ czynsze (dzierŜawy, opłaty)
+ transport
+ energia/woda/gaz/paliwo
+ telekomunikacja
+ ubezpieczenia rzeczowe
+ administracja
+ reklama
+ odsetki od kredytów
+ podatki (zaliczone w koszty i
dochody)
+ inne wydatki (wymienić jakie)
RAZEM WYDATKI (od 06 do 19)
Gotówka operacyjna (05 - 20)
+ wydatki inwestycyjne
+ spłata kredytów
+ zmniejszenie kapitału
+ dywidenda
+ inne (pozostałe)
RAZEM INNE WYDATKI (od 22
do 26)
+ sprzedaŜ majątku trwałego
+ zwiększenie kapitału ze
źródeł zewnętrznych
+ dywidenda
+ kredyty bankowe
+ Inne (pozostałe)
RAZEM INNE WPŁYWY (od 28
Okres
Okres
Nr
poprzedzający bieŜący
wiersza
t-12
t 02
Okres kredytowania
t1
t2
…….
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
Gotówka końcowa (21-27+33)
34
1
UWAGA: w przypadku kredytu krótkoterminowego zalecanym okresem analizy jest miesiąc
2
t -1 oznacza koniec ostatniego roku obrachunkowego
do 32)
t0 oznacza koniec miesiąca poprzedzajacego złoŜenie wniosku kredytowego
Wiarygodność podanych wyŜej danych potwierdzam własnoręcznym podpisem.
…………………………………….
( miejscowość, data )
…………………………………..
( podpis Wnioskodawcy )
1
t tt