Taryfa podmioty
Transkrypt
Taryfa podmioty
Załącznik do Uchwały Nr Zarządu Banku Spółdzielczego w Głogówku z dnia Bank Spółdzielczy w Głogówku Grupa BPS Załącznik Nr 3 do Uchwały Nr 31/2014/Z Zarządu Banku Spółdzielczego w Głogówku z dnia 28.03.2014 r. Obowiązuje od 28 marzec 2014 r. Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Głogówku dla rolników Głogówek, marzec 2014 Spis treści: ...................................................................................................................................................................................................... 1 SPIS TREŚCI: ..................................................................................................................................................................................... 2 RACHUNKI BANKOWE............................................................................................................................................................ 4 TAB. 1 RACHUNEK ROZLICZENIOWY BIEŻĄCY I POMOCNICZY W ZŁOTYCH .......................................................................................................... 4 TAB. 2 RACHUNEK ROZLICZENIOWY W WALUTACH WYMIENIALNYCH ................................................................................................................ 5 TAB. 3 WSPÓLNE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW BANKOWYCH ................................................................................................. 5 KARTY BANKOWE .................................................................................................................................................................. 6 TAB. 4 KARTY DEBETOWE .................................................................................................................................................................... 6 KREDYTY .............................................................................................................................................................................. 6 TAB. 5 KREDYTY, WEKSLE I GWARANCJE BANKOWE ..................................................................................................................................... 6 OPERACJE DEWIZOWE .......................................................................................................................................................... 7 TAB. 6 PRZEKAZY W OBROCIE DEWIZOWYM .............................................................................................................................................. 7 INNE USŁUGI ........................................................................................................................................................................ 8 TAB. 7 WRZUTNIA ............................................................................................................................................................................. 8 TAB. 8 CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH .................................................................................................................................................. 8 2 Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych 1. „Taryfa opłat i prowizji bankowych banku Spółdzielczego dla rolników” zwana dalej Taryfą ma zastosowanie do usług bankowych świadczonych w Banku Spółdzielczym w Głogówku, zwanego dalej Bankiem. 2. Opłaty i prowizje pobierane są: 1) po wykonaniu usługi lub na koniec dnia, w którym klient złożył dyspozycję wykonania usługi; 2) miesięcznie lub w innych okresach rozliczeniowych; 3) zbiorczo – za wykonane usługi w trakcie okresu rozliczeniowego; 4) zgodnie z zawarta umową. 3. Bank nie realizuje wpłat i wypłat w walutach obcych w bilonie. W przypadku konieczności wypłat bilonu, bank przelicza kwotę na złote polskie i wydaje Klientowi równowartość tej kwoty. 4. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 5. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. Dotyczy to również kwot prowizji i opłat pobieranych w złotych od operacji dokonywanych w obrocie dewizowym. Kwoty pobierane w walucie obcej są zaokrąglane wg analogicznych zasad. 6. Za operacje dewizowe zlecone przez rezydentów i nierezydentów pobiera się dodatkowo opłaty i prowizje lub koszty podane przez banki pośredniczące i inne podmioty finansowe przy wykonaniu zlecenia oraz poniesione przez bank koszty kurierskie i telekomunikacyjne. 7. W przypadku transakcji realizowanych w walucie obcej, lub gdy podstawę naliczania prowizji stanowi kwota w walucie obcej, opłata/prowizja w złotych jest ustalana według kursu średniego NBP obowiązującego w dniu pobrania należności. 8. Klient decyduje o rodzaju systemu rozliczeniowego, którym realizuje przelew. 9. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie bank może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania. 10. Taryfa nie jest równoznaczna z ofertą banku. Istnienie określonej pozycji w Taryfie nie zobowiązuje banku do sprzedaży produktu/usługi, której dotyczy. 11. Powyższa regulacja ma charakter ogólny obowiązujący wszystkich klientów. Odmienne postanowienia moga wynikać z umów zawieranych z Bankiem. 3 RACHUNKI BANKOWE TAB. 1 Rachunek rozliczeniowy bieżący i pomocniczy w złotych Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. 1.1 1.2 2. 2.1 2.2 2.3 2.4 3. 4. 4.1 Otwarcie rachunku w złotych bieżącego pomocniczego Prowadzenie rachunku1: bieżącego pomocniczego: prowadzonego jako rachunek pomocniczy do rachunku bieżącego prowadzonego jako jedyny rachunek Klienta Wpłata gotówkowa Wypłata gotówkowa: do 5 tys. zł 2 4.2 powyżej 5 tys. zł 5. 7. 8. 8.1 8.2 8.3 9. 9.1 9.2 9.3 Zamówione a nie pobrane środki pieniężne w kasie Od nieawizowanych wypłat gotówkowych Przelew na rachunek w Banku: w placówce Banku w systemie bankowości internetowej eBankNet w systemie bankowości elektronicznej HomeNet Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie ELIXIR: w placówce Banku w systemie bankowości internetowej eBankNet w systemie bankowości elektronicznej HomeNet Przelew na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET System bankowości internetowej eBankNet dostęp do systemu lista haseł jednorazowych zablokowanie lub odblokowanie dostępu do rachunku przywrócenie pierwotnego hasła zmiana w karcie uprawnień System bankowości elektronicznej HomeNet dostęp do systemu Przekazywanie informacji o stanie środków na rachunku w formie komunikatu SMS: zmiana salda saldo na początek dnia wpływ na rachunek informacje o debecie Przekazywanie informacji o stanie środków na rachunku telefonicznie za pomocą BankNetPhone Zlecenie stałe: złożenie zlecenia stałego realizacja zlecenia stałego na rachunek w Banku realizacja zlecenia stałego na rachunek w innym banku krajowym zmiana lub odwołanie zlecenia stałego Polecenie zapłaty: 10. 11. 11.1 11.2 11.3 11.4 11.5 12. 12.1 13. 13.1 13.2 13.3 13.4 14. 15. 15.1 15.2 15.3 16. 16.1 16.2 17. realizacja polecenia zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony w innym banku krajowym aktualizacja polecenia zapłaty Przyznanie dopuszczalnego debetu w rachunku Tryb pobierania jednorazowo Stawka 0 zł 15 zł 9 zł miesięcznie od kwoty (suma wszystkich wypłat gotówkowych w danym dniu) od transakcji od transakcji 9 zł 9 zł 0 zł 0 zł 0,1% max. 50 zł 100 zł 20 zł za przelew 1 zł 1 zł 1 zł za przelew 3,5 zł 1 zł 2 zł za przelew 30 zł miesięcznie za każdą 0 0 0 5 5 od dyspozycji zł zł zł zł zł miesięcznie 40 zł miesięcznie 2 2 2 2 miesięcznie 0 zł za zlecenie za zlecenia 2 2 3 2 zł zł zł zł zł zł zł zł 1,5 zł 3 zł jednorazowo od kwoty 0,5% min.10 zł Czeki krajowe: 18. 18.1 wydanie czeków gotówkowych za czek 1 zł 4 Lp. Rodzaj usług (czynności) 18.2 18.3 19. inkaso czeku przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków Likwidacja rachunku w ciągu 90 dni od daty otwarcia Tryb pobierania Stawka 10 zł 10 zł 20 zł za czek jednorazowo 1 Opłatę za prowadzenie rachunku nie pobiera się w miesiącu, w którym rachunek został otwarty. W miesiącu, w którym rachunek zostaje zlikwidowany opłatę pobiera się proporcjonalnie za dni istnienia rachunku. 2 Wypłaty od kwoty 50 tys. zł należy awizować co najmniej 1 dzień wcześniej przed dokonaniem wypłaty do godz. 12:00. TAB. 2 Rachunek rozliczeniowy w walutach wymienialnych 1 Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. 2. 3. 3.1 3.2 3.3 3.4 4. 5. 6. 7. 8. 8.1 8.3 Otwarcie rachunku Prowadzenie rachunku System bankowości internetowej eBankNet dostęp do systemu zablokowanie lub odblokowanie dostępu do rachunku przywrócenie pierwotnego hasła zmiana w karcie uprawnień Wpłata gotówkowa Wypłata gotówkowa1 Zamówione a nie pobrane środki pieniężne w kasie Od nieawizowanych wypłat gotówkowych Przelew na rachunek: walutowy lub złotowy prowadzony w Banku walutowy prowadzony w innym banku Tryb pobierania Stawka jednorazowo miesięcznie 20 zł 20 zł miesięcznie od dyspozycji od kwoty Od kwoty jednorazowo jednorazowo za przelew za przelew 0 0 5 5 0 0 100 20 zł zł zł zł zł zł zł zł 1 zł zgodnie z TAB.6 Wypłaty od kwoty 10 tys. euro należy awizować co najmniej 2 dni wcześniej do godz. 9:00 TAB. 3 Wspólne czynności związane z obsługą rachunków bankowych Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. 2. Wyciąg z konta bankowego: odbierany w banku prowadzącym rachunek Opłata za wyciąg wysłany przez Bank drogą pocztową na terenie kraju listem poleconym Odpis wyciągu Odpisu wyciągu wraz z załącznikami Historia rachunku: za rok bieżący za lata poprzednie Wydanie odpisów wtórników dowodów księgowych Wydanie kserokopii umowy Wydanie wszelkiego typu pism o charakterze zaświadczeń, informacji, przyjęcia/realizacji polecenia przelewu itp. na wniosek klienta Wydanie opinii o kliencie banku na wniosek klienta Wysyłanie upomnień/wezwań (monitów) do zapłaty należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego lub zalegania z opłatą za prowadzenie rachunku 3. 4. 5. 6. 6.1 6.2 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu Dokonanie blokady środków na wniosek klienta z tytułu zabezpieczenia zawartych przez niego umów z innymi instytucjami w tym umów kredytowych Wykonanie szczególnych dyspozycji klienta – zablokowanie określonej kwoty, ustalenie pierwszeństwa zapłaty określonych zobowiązań, akumulacji wpływów, pozostawienie na rachunku z każdego salda określonej kwoty Upomnienie telefoniczne o zapłatę należności Banku z tytułu powstania niedopuszczalnego salda debetowego lub zalegania z opłatą za Tryb pobierania za wyciąg za każdą przesyłkę za wyciąg za wyciąg za wydruk za każdy rok za dokument jednorazowo za zaświadczenie jednorazowo za monit za każdą wyegzekwowaną kwotę jednorazowo za każdą blokadę Stawka 0 zł 10 zł 5 zł 30 zł 5 10 5 20 zł zł zł zł 30 zł 30 zł 20 zł 0,5% min.15 zł max. 100 zł 50 zł od każdej dyspozycji 10 zł od wykonanego telefonu 3 zł 5 Lp. Tryb pobierania Rodzaj usług (czynności) Stawka prowadzenie rachunku 16. 17. 18. Udzielenie/odwołanie pełnomocnictwa do rachunku Zastrzeżenie lub odwołanie zastrzeżenia dokumentów bądź przedmiotów podlegających zastrzeganiu Czynności niestandardowe za każde jednorazowo za każde za każdą 5 zł 35 zł 10 zł KARTY BANKOWE TAB. 4 Karty debetowe: Visa Business Debetowa Rodzaj usług (czynności) 1. 2. Wydanie pierwszej karty do rachunku Wznowienie pierwszej i kolejnej karty do rachunku: Opłata za posiadanie karty - od każdej karty wydanej do rachunku Wydanie duplikatu karty Zmiana numeru PIN w bankomatach sieci BZ WBK 24 Transakcje bezgotówkowe Transakcje gotówkowe: we wskazanych bankomatach Grupy BPS i innych banków krajowych zgodnie z zawartymi umowami1 w innych bankomatach akceptujących kartę w kraju w bankomatach akceptujących kartę za granicą w punktach akceptujących kartę w kraju w punktach akceptujących kartę za granicą w placówkach Poczty Polskiej poprzez usługę Visa cash back w Polsce Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika Zmiana danych Użytkownika karty Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty 3. 4. 5. 6. 7. 7.1 7.2 7.3 7.4 7.5 7.6 7.7 8. 9. 10. 1 Tryb pobierania Lp. jednorazowo jednorazowo Stawka VISA Business Debetowa online 0 zł 30 zł miesięcznie 2,40 zł jednorazowo od transakcji od transakcji 0 zł od transakcji 0 zł od od od od od od transakcji transakcji transakcji transakcji transakcji transakcji 4 2% min. 10 5 2% min. 10 5 zł zł zł zł zł - od transakcji 10 zł od transakcji jednorazowo 5 zł 1000 zł Lista bankomatów dostępna w placówkach i na stronie internetowej Banku. KREDYTY TAB. 5 Kredyty, weksle i gwarancje bankowe Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1. Prowizja od kwoty przyznanego kredytu 2. Prowizja od przyznanego kredytu preferencyjnego z dopłatami ARiMR do oprocentowania udzielanego od dnia 18.09.2012 r. 1 1 3. Prowizja od kwoty zaangażowania w okresie kredytu preferencyjnego z dopłatami ARiMR do oprocentowania udzielanego od dnia 18.09.2012 r. 5. 6. 7. Od kwoty przedłużenia kredytu w rachunku bieżącym Za wydanie promesy kredytowej Za wykonanie odpisu umowy kredytowej 8. Za udzielenie gwarancji poręczenia 2 9. Za czynności związane z decyzją w sprawie ulgi w spłacie kredytu Stawka jednorazowo od przyznanej kwoty jednorazowo od przyznanej kwoty 2% 1% co roku naliczana od kwoty zaangażowania na dzień 31 grudnia, płatna do 30 stycznia kolejnego roku. Prowizji nie pobiera się za rok, w którym nastąpiło uruchomienie kredytu 1% 2% 50 zł 20 zł od kwoty gwarantowanej lub poręczonej 0,6% 6 Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Stawka 9.1 do miesiąca 1% min.10 zł 9.2 powyżej miesiąca od kwoty której ulga dotyczy 16. Za inne czynności wykonane na życzenie klienta związane ze zmianą warunków umowy np. zmiana prawnego zabezpieczenia Za wezwanie do zapłaty odsetek i rat kredytu Prowizja od wydanego wyjaśnienia dotyczącego dokonanej przez Bank oceny zdolności kredytowej kredyt do 50 tys.zł kredyt do 100 tys.zł kredyt powyżej 100 tys.zł Wykreślenie hipoteki Skreślenie adnotacji o ustanowieniu zastawu na pojazd mechaniczny Za wydane zaświadczenie o wysokości zadłużenia z tytułu kredytów bankowych i innych tytułów oraz zaświadczenie, że klient nie figuruje jako dłużnik Wydanie opinii o Kliencie Banku na wniosek klienta 17. Za przejęcie długu kredytowego 10. 11. 12. 12.1 12.2 12.3 13. 14. 15. 1,5% min. 10 zł jednorazowo 100 zł za monit 20 zł 0,1% 0,2% 0,3% 35 zł 25 zł od kwoty jednorazowo 60 zł jednorazowo Od kwoty przejmowanej 100 zł 1% min.100 zł 1 Prowizja od kwoty przyznanego kredytu pobierana jest w dniu uruchomienia kredytu. W przypadku rezygnacji przez kredytobiorcę z przyznanego kredytu dopuszcza się możliwość negocjacji wysokości należnej bankowi prowizji 2 Prowizję pobiera się w pierwszym dniu roboczym każdego rozpoczętego 3 miesięcznego okresu ważności od całkowitej kwoty bądź salda stosownie do postanowień umowy. OPERACJE DEWIZOWE TAB. 6 Przekazy w obrocie dewizowym Lp. Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania 1.1 1.2 1.3 1.4 Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym , otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych: przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10 EUR przelewy SEPA 2 przelewy regulowane 3 polecenia wypłaty4 z dyspozycją dotyczącą kosztów „BEN” lub „SHA” od transakcji 2. Zwrot nie podjętej kwoty przekazu5 od transakcji 1. Stawka 1 od transakcji od transakcji 10 zł 15 zł 20 zł 20 zł 0,15% min. 20 zł, max. 100 zł 75 zł + koszty banków trzecich 4.1 4.2 4.3 Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie Klienta 6 Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym wysyłanych do banków krajowych i zagranicznych w trybie standardowym: przekazy pomiędzy rachunkami walutowymi prowadzonymi w Grupie BPS przelewy SEPA 2 przelewy regulowane 3 4.4 polecenia wypłaty 5. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym wysyłanych do banków krajowych i zagranicznych w trybie niestandardowym 7: 5.1 w EUR, USD i GBP w trybie „pilnym” od transakcji 80 zł 50 zł 75 zł + koszty banków trzecich 8. w EUR, USD, GBP i PLN w trybie „przyspieszonym” Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie Klienta Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z góry” od poleceń wypłaty8: Opłata „Non-STP” 9 od transakcji 9. Odwołanie (anulowanie) autoryzowanego zrealizowanego zlecenia płatniczego za zlecenie 10. Realizacja przekazu z pominięciem rachunku bankowego 3. 4. 5.2 6. 7. za zlecenie 15 15 30 40 od transakcji 4, 6 od transakcji zł zł zł zł od transakcji 50 zł od transakcji 30 zł 100 zł + koszty banków trzecich od przekazu powyżej 2 tys.EUR 50 zł 1 Przekaz w obrocie dewizowym – transakcja płatnicza obejmująca polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA. 2 Przelew SEPA – transakcja płatnicza realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpieniu do SEPA, spełniający następujące warunki: waluta transakcji EUR; 7 dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer rachunku beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC; koszty „SHA”; przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (SEPA Credit Transfer. Link do wykazu banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej Banku: www.bs-glogowek.pl 3 Przelew regulowany – transakcja płatnicza realizowana przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu, spełniająca następujące warunki: waluta transakcji EUR kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 50 000 dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer rachunku beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie IBAN, prawidłowy kod BIC koszty „SHA”. 4 Polecenie wypłaty - skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego bądź krajowej instytucji płatniczej lub zagranicznej instytucji płatniczej, instrukcja płatnicza polecająca dokonanie przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). 5 Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 6 Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 7, w przypadku opcji kosztowej „OUR”. 7 Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 4.3 i 4.4. 8 Do przeliczania wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 9 Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 1.4 i 4.4. Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty: kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje. INNE USŁUGI TAB. 7 Wrzutnia Tryb pobierania Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. Udostępnienie wrzutni do odprowadzania gotówki dla posiadaczy rachunków, którzy podpisali umowę o wpłaty za pośrednictwem wrzutni Stawka rocznie 20 zł TAB. 8 Czynności kasowe w złotych Tryb pobierania Lp. Rodzaj usług (czynności) 1. 1.1 Wpłaty gotówkowe w złotych przekazywane na rachunki: prowadzone w Banku 1, 2 1.2 1.3 2. 3. 4. prowadzone w innych bankach krajowych 2 Wpłata gotówkowa na rachunek w innym banku krajowym w systemie SORBNET Wymiana gotówki na inne nominały powyżej 10 sztuk Wypłata z konta „zlecenia do wypłaty” Realizacja czeku obcego od kwoty jednorazowo od kwoty od kwoty Stawka 1 zł 0,5% min.4 zł promocja* 0,5% min.3,5 zł 0,5% min.30 2 0,5% min.5 0,5% min.5 1 Nie pobiera się prowizji i opłat od wpłat na rachunki oszczędnościowe i na rachunki oszczędnościowo-rozliczeniowe oraz wspólnot mieszkaniowych. Nie pobiera się prowizji i opłat od wpłat na rzecz organizacji pożytku publicznego uprawnionych do otrzymania 1% podatku dochodowego od osób fizycznych, o których mowa w art.27a ust. 1 ustawy o działalności pożytku publicznego i o wolontariacie. 2 *promocja do 30.06.2014r. 8 zł zł zł zł