docFundusz PKO Parasolowy – sfio
download 
Reklamacja Transkrypt
Fundusz PKO Parasolowy – sfio
PKO Parasolowy – sfio to nowoczesny fundusz, który oferuje inwestorom mo˝liwoÊç wyboru optymalnej strategii inwestycyjnej dostosowanej do warunków rynkowych i w∏asnych potrzeb. W jego sk∏ad wchodzà cztery subfundusze o ró˝nych profilach, co pozwala ka˝demu na zbudowanie indywidualnie dopasowanego portfela inwestycyjnego uwzgl´dniajàcego zak∏adany horyzont czasowy, akceptacj´ ryzyka i oczekiwany poziom zysków. Fundusz PKO Parasolowy daje szans´ na jeszcze bardziej efektywne pomna˝anie pieni´dzy, gdy˝ przenoszenie Êrodków pomi´dzy subfunduszami odbywa si´ bez koniecznoÊci p∏acenia podatku od zysków kapita∏owych, i to niezale˝nie od tego, jak cz´sto dokonywane b´dà zmiany. Podatek ten p∏aci si´ dopiero od ca∏kowitego zysku, przy wycofaniu Êrodków z Funduszu. CHARAKTERYSTYKA FUNDUSZU Fundusz PKO Parasolowy – sfio przygotowany zosta∏ z myÊlà o inwestorach ceniàcych sobie mo˝liwoÊç aktywnego kszta∏towania swojego portfela inwestycyjnego, którzy jednoczeÊnie pragnà inwestowaç zgodnie z najnowszymi trendami, optymalizujàc swoje obcià˝enia podatkowe. W ramach jednego funduszu PKO Parasolowy dost´pne sà cztery subfundusze o odr´bnej polityce inwestycyjnej i ró˝nych profilach ryzyka: • PKO Akcji Plus, • PKO Zrównowa˝ony Plus, • PKO Stabilnego Wzrostu Plus, • PKO Papierów D∏u˝nych Plus. Fundusz PKO Parasolowy – sfio DANE PODSTAWOWE Fundusz funkcjonuje od 31 maja 2007 r. Poczàtkowa wartoÊç jednostki uczestnictwa: 100 z∏ WARTOÂå AKTYWÓW SUBFUNDUSZY NA 30.11.2009 r. PKO Akcji Plus: 79 mln z∏ PKO Zrównowa˝ony Plus: 134 mln z∏ PKO Stabilnego Wzrostu Plus: 262 mln z∏ PKO Papierów D∏u˝nych Plus: 45 mln z∏ WARTOÂå JEDNOSTKI UCZESTNICTWA NA 30.11.2009 r. PKO Akcji Plus: 59,68 z∏ PKO Zrównowa˝ony Plus: 104,31 z∏ PKO Stabilnego Wzrostu Plus: 100,11 z∏ PKO Papierów D∏u˝nych Plus: 117,84 z∏ MINIMALNA WP¸ATA: 100 z∏ ZMIANA WARTOÂCI JEDNOSTKI UCZESTNICTWA FUNDUSZU PKO PARASOLOWY – SFIO 130 z∏ 120 z∏ 110 z∏ 100 z∏ DLA KOGO? 90 z∏ 80 z∏ 70 z∏ 60 z∏ 50 z∏ 40 z∏ 30 z∏ 2007 I PKO Akcji Plus I PKO Zrównowa˝ony Plus 2008 2009 I PKO Stabilnego Wzrostu Plus I PKO Papierów D∏u˝nych Plus Dane w∏asne PKO TFI SA na podstawie dziennej wyceny jednostki – stan na 30.11.2009 r. Zmiana wartoÊci jednostki uczestnictwa funduszu (bez uwzgl´dnienia op∏at manipulacyjnych i podatku) w terminie od 31.05.2007 r. do 30.11.2009 r. Historyczne wyniki nie sà gwarancjà osiàgni´cia identycznych zysków w przysz∏oÊci. Fundusz inwestycyjny dostosowywa∏ struktur´ portfela inwestycyjnego do wymagaƒ okreÊlonych w ustawie oraz statucie funduszu (6 miesi´cy od dnia rejestracji funduszu). Fundusz jest propozycjà dla Klientów, którzy: • chcà lokowaç swoje pieniàdze w ró˝nych segmentach rynku kapita∏owego; • oczekujà mo˝liwoÊci elastycznego reagowania na sytuacj´ rynkowà i ∏atwego przenoszenia Êrodków mi´dzy funduszami i chcà uniknàç p∏acenia podatku od zysków kapita∏owych*; • chcà w ∏atwy sposób zbudowaç portfel inwestycyjny dopasowany do indywidualnych potrzeb. *) zgodnie z art. 17 ust. 1c ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych nie ustala si´ przychodu z tytu∏u umorzenia jednostek uczestnictwa subfunduszu funduszu inwestycyjnego z wydzielonymi funduszami, w przypadku zamiany jednostek uczestnictwa subfunduszu na jednostki uczestnictwa innego subfunduszu tego samego funduszu inwestycyjnego Nale˝y zapoznaç si´ z wymaganymi prawem informacjami i innymi zastrze˝eniami zawartymi na dole drugiej strony. DLA KOGO? PKO Akcji Plus to subfundusz akcyjny inwestujàcy wi´kszoÊç swoich aktywów w akcje wyselekcjonowanych spó∏ek gie∏dowych. To doskona∏a alternatywa dla osób, które nie inwestujà samodzielnie na gie∏dzie, ale chcà efektywnie pomna˝aç posiadany kapita∏, korzystajàc ze wzrostu wartoÊci rynkowej akcji najlepszych spó∏ek notowanych na warszawskiej Gie∏dzie Papierów WartoÊciowych. PKO Akcji Plus to subfundusz dla inwestorów, którzy oczekujà wysokiego zysku i równoczeÊnie sà gotowi zaakceptowaç wysokie ryzyko zwiàzane z rynkiem akcji. Dlatego jego strategia zosta∏a stworzona z myÊlà o inwestowaniu w d∏ugim terminie, nie krótszym ni˝ 5 lat. Subfundusz jest propozycjà dla Klientów, którzy: • chcà systematycznie oszcz´dzaç nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przysz∏oÊci (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe); • sà zainteresowani d∏ugoterminowà inwestycjà, która w d∏ugim okresie mo˝e przynieÊç potencjalnie wysoki zysk; • akceptujà wysokie ryzyko okresowych wahaƒ wartoÊci jednostek uczestnictwa w subfunduszu zwiàzane z inwestowaniem w akcje. ALOKACJA AKTYWÓW Rekomendowany minimalny okres inwestycji 1 Stopieƒ ryzyka wysoki MIN. 60% Êredni MAX. 40% 5 lat niski AKCJE POZOSTAŁE AKTYWA 1) Okres minimalny. Inwestycja w tym terminie nie gwarantuje uzyskania zak∏adanego rezultatu. PKO ZRÓWNOWA˚ONY PLUS DLA KOGO? Portfel inwestycyjny PKO Zrównowa˝ony Plus jest podzielony mi´dzy stosunkowo bezpieczne instrumenty finansowe, takie jak bony skarbowe i obligacje oraz akcje najlepszych spó∏ek notowanych na warszawskiej gie∏dzie, które – choç obarczone wy˝szym ryzykiem okresowych wahaƒ – to powi´kszajà mo˝liwoÊç osiàgania przez subfundusz satysfakcjonujàcych wyników inwestycyjnych. Ze wzgl´du na udzia∏ akcji w portfelu funduszu, nale˝y wziàç pod uwag´ mo˝liwoÊç wystàpienia znacznych wahaƒ wartoÊci inwestycji w krótkim terminie, dlatego powinien byç raczej traktowany jako inwestycja o Êrednim i d∏ugim horyzoncie czasowym. Subfundusz jest propozycjà dla Klientów, którzy: • akceptujà podwy˝szony poziom ryzyka i dynamiczne zmiany wartoÊci jednostki uczestnictwa; • chcà systematycznie oszcz´dzaç nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przysz∏oÊci (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe); • oczekujà wy˝szego poziomu wzrostu swojej inwestycji w d∏u˝szym termnie. ALOKACJA AKTYWÓW Stopieƒ ryzyka Rekomendowany minimalny okres inwestycji 1 wysoki MIN. 20% Êredni MAX. 70% 4 lata niski AKCJE POZOSTAŁE AKTYWA 1) Okres minimalny. Inwestycja w tym terminie nie gwarantuje uzyskania zak∏adanego rezultatu. Fundusz PKO Parasolowy – sfio PKO AKCJI PLUS DLA KOGO? PKO Stabilnego Wzrostu Plus to subfundusz mieszany, który ze wzgl´du na budow´ swojego portfela inwestycyjnego mo˝e dopasowywaç polityk´ inwestycyjnà do aktualnej sytuacji rynkowej. ZawartoÊç akcji w portfelu zapewnia udzia∏ w zyskach wynikajàcych ze wzrostu wartoÊci wyselekcjonowanych spó∏ek gie∏dowych, zaÊ bony skarbowe i obligacje zwi´kszajà bezpieczeƒstwo inwestycji. Poziom ryzyka w tym subfunduszu jest najni˝szy wÊród funduszy PKO, które zawierajà akcje w swoich portfelach inwestycyjnych. Jest rekomendowany osobom oczekujàcym wy˝szych zysków ni˝ z funduszy obligacyjnych i akceptujàcym Êredni poziom ryzyka swojej inwestycji. Subfundusz jest propozycjà dla Klientów, którzy: • poszukujà korzystnych form lokowania oszcz´dnoÊci, akceptujàc przy tym okresowe wahania wartoÊci jednostki uczestnictwa; • prowadzà dzia∏alnoÊç gospodarczà i chcà d∏ugoterminowo ulokowaç wolne Êrodki finansowe; • chcà systematycznie oszcz´dzaç nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przysz∏oÊci (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe). ALOKACJA AKTYWÓW Stopieƒ ryzyka Rekomendowany minimalny okres inwestycji 1 wysoki MAX. 40% Êredni MIN. 50% 3 lata niski AKCJE 1) PAPIERY D¸U˚NE, ÂRODKI P¸YNNE Okres minimalny. Inwestycja w tym terminie nie gwarantuje uzyskania zak∏adanego rezultatu. PKO PAPIERÓW DŁU˚NYCH PLUS DLA KOGO? PKO Papierów D∏u˝nych Plus to subfundusz obligacyjny inwestujàcy g∏ównie w polskie bony skarbowe i obligacje. Subfundusz jest dobrym rozwiàzaniem dla osób, które oczekujà zysków wy˝szych ni˝ depozyty bankowe i nie akceptujà ryzyka zwiàzanego z inwestowaniem w akcje, ale cenià sobie mo˝liwoÊç wyp∏acania Êrodków wraz z wypracowanym zyskiem w dowolnym czasie trwania inwestycji. Subfundusz jest propozycjà dla Klientów, którzy: • sà zainteresowani inwestycjami w krótkim i Êrednim terminie oraz poszukujà ochrony i pomna˝ania kapita∏u przy zachowaniu wysokiej p∏ynnoÊci inwestycji; • prowadzà dzia∏alnoÊç gospodarczà i chcà zainwestowaç nadwy˝ki finansowe; • akceptujà ograniczone ryzyko inwestycyjne; • nie akceptujà du˝ych wahaƒ wartoÊci swoich inwestycji; • chcà systematycznie oszcz´dzaç nawet niewielkie kwoty z przeznaczeniem na sfinansowanie wydatków w przysz∏oÊci (edukacja dzieci, dodatkowa emerytura, potrzeby mieszkaniowe). ALOKACJA AKTYWÓW Stopieƒ ryzyka Rekomendowany minimalny okres inwestycji 1 wysoki Êredni MIN. 66% 1,5 roku niski PAPIERY DŁU˚NE ÂRODKI PŁYNNE 1) Okres minimalny. Inwestycja w tym terminie nie gwarantuje uzyskania zak∏adanego rezultatu. Fundusz PKO Parasolowy – sfio PKO STABILNEGO WZROSTU PLUS FUNDUSZE PKO TFI ZALETY FUNDUSZY PKO • ZYSK – inwestujàc w fundusze PKO mo˝esz zyskaç wi´cej Fundusze inwestycyjne PKO mogà stanowiç doskona∏e uzupe∏nienie rachunku bankowego i depozytów. Sà atrakcyjnà alternatywà dla samodzielnego inwestowania na rynku kapita∏owym. W fundusze mogà inwestowaç osoby indywidualne oraz firmy – wszyscy, którzy chcà korzystnie ulokowaç swoje nadwy˝ki finansowe. RÓ˚NORODNOÂå Oferujemy szeroki wachlarz innowacyjnych funduszy inwestycyjnych oraz programów systematycznego oszcz´dzania, które pozwalajà ka˝demu inwestorowi na skonstruowanie w∏asnego portfela inwestycyjnego, w zale˝noÊci od indywidualnej akceptacji ryzyka czy zak∏adanego czasu trwania inwestycji. Inwestowanie w fundusze u∏atwia bogata oferta produktowa: • Program Oszcz´dnoÊciowy, Program VIP Emerytura czy Program Rentier – kierowane do klientów indywidualnych, • Grupowe Programy Oszcz´dnoÊciowe czy Pracownicze Programy Emerytalne – kierowane do klientów instytucjonalnych. Oferta PKO TFI to fundusze inwestujàce w ró˝ne klasy aktywów – akcje dynamicznych polskich, europejskich i globalnych spó∏ek oraz polskie i zagraniczne papiery d∏u˝ne. ni˝ na lokacie bankowej, a Twoje potencjalne zyski mogà byç tym wy˝sze, im d∏u˝ej potrwa oszcz´dzanie. • STA¸Y DOST¢P DO PIENI¢DZY I INFORMACJI – w ka˝dej chwili mo˝esz z∏o˝yç zlecenie wyp∏aty cz´Êci lub ca∏oÊci zgromadzonych Êrodków wraz z wypracowanym zyskiem. Na bie˝àco mo˝esz sprawdzaç stan swojego rejestru oraz histori´ dokonanych zleceƒ – telefonicznie pod numerem infolinii 0 801 32 32 80 lub w Internecie na: www.pkotfi.pl. Notowania jednostek uczestnictwa funduszy sà dost´pne w codziennej prasie, w punktach sprzeda˝y, w telegazecie TVP (na str. 710), za poÊrednictwem infolinii oraz na: www.pkotfi.pl. • INDYWIDUALNY WYBÓR SPOSOBU OSZCZ¢DZANIA – mo˝esz inwestowaç w poszczególne fundusze PKO lub korzystaç ze specjalnych programów inwestycyjnych. Zgromadzone Êrodki mogà równie˝ stanowiç zabezpieczenie kredytów i po˝yczek. • BEZPIECZE¡STWO – fundusze inwestycyjne PKO podlegajà regulacjom prawnym zapewniajàcym wysoki poziom bezpieczeƒstwa inwestowanych Êrodków. Pieniàdze zgromadzone w funduszu pozostajà w∏asnoÊcià uczestników funduszu. WIEDZA I DOÂWIADCZENIE PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA (PKO TFI) powołano do życia w połowie 1997 r. Od tej pory firma osiągnęła znaczące miejsce na rynku zdobywając zaufanie wielu tysięcy inwestorów. Tak wysoka pozycja to wynik połączenia wiedzy i pracy zagranicznych oraz krajowych ekspertów. W ciągu 12 lat działalności PKO TFI znacznie poszerzyło swoją ofertę produktową i sieć dystrybucji funduszy. Obecnie, PKO TFI to jedno z największych Towarzystw Funduszy Inwestycyjnych w Polsce. Zarządza środkami powierzonymi przez ponad 400 tys. Klientów. Oferuje ponad 20 różnych funduszy i programów inwestycyjnych przeznaczonych zarówno dla inwestorów indywidyualnych, jak i dla firm. Produkty PKO TFI dostępne są w ponad 1100 placówkach na terenie całego kraju. OP¸ATY I CA¸KOWITE KOSZTY Przy stosowaniu obni˝ek w op∏atach manipulacyjnych, brana jest pod uwag´ ca∏kowita wartoÊç inwestycji zgromadzonej przez uczestnika we wszystkich funduszach PKO. Przy inwestycji co najmniej 5 tys. z∏ op∏aty manipulacyjne ulegajà obni˝eniu. Ca∏kowite koszty limitowane subfunduszy wynoszà od 2,1% do 4% w skali roku. Op∏aty manipulacyjne subfunduszy sà zgodne z Tabelà Op∏at funduszy PKO. Przy przenoszeniu Êrodków mi´dzy subfunduszami, nie jest pobierany podatek od zysków kapita∏owych. PKO TFI jest nowoczesną organizacją zorientowaną na potrzeby Klientów, która nieustannie rozwija swoją ofertę produktów dostosowując ją do oczekiwań inwestorów. W swojej działalności kieruje się zasadą wyprzedzania trendów rynkowych. Renoma i pozycja PKO TFI wiąże się także z siłą Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego, której jest częścią. PKO Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA Infolinia: 0 801 32 32 80 (koszt po∏àczenia lokalnego) www.pkotfi.pl Szczegó∏owy opis czynników ryzyka zwiàzanych z inwestowaniem w PKO Parasolowy – sfio znajduje si´ w prospekcie informacyjnym, dost´pnym na stronie internetowej www.pkotfi.pl oraz w skrótach prospektów dost´pnych u dystrybutorów i na stronie internetowej www.pkotfi.pl. Lista dystrybutorów dost´pna jest pod numerem infolinii 0 801 32 32 80. Przed dokonaniem inwestycji, nale˝y zapoznaç si´ z treÊcià skrótu prospektu PKO Parasolowy – sfio. Historyczne wyniki nie sà gwarancjà osiàgni´cia identycznych zysków w przysz∏oÊci. Fundusz nie gwarantuje realizacji za∏o˝onego celu inwestycyjnego, ani uzyskania okreÊlonego wyniku inwestycyjnego. Nale˝y liczyç si´ z mo˝liwoÊcià utraty przynajmniej cz´Êci wp∏aconych Êrodków. Ze wzgl´du na sk∏ad portfela oraz przyj´tà technik´ zarzàdzania portfelem, wartoÊç aktywów netto portfela inwestycyjnego funduszu charakteryzuje si´ du˝à zmiennoÊcià. Fundusz mo˝e inwestowaç powy˝ej 35% wartoÊci swoich aktywów w papiery wartoÊciowe emitowane, por´czone lub gwarantowane przez Skarb Paƒstwa, Narodowy Bank Polski oraz jednostki samorzàdu terytorialnego imiennie wskazane w prospekcie informacyjnym. Aktualizacja: grudzieƒ 2009 r. Fundusz PKO Parasolowy – sfio OFERTA DLA CIEBIE
