Finanse (Ćwiczenia)

Program zajęć z przedmiotu: Finanse (Ćwiczenia)
Finanse (Ćwiczenia) gr.11,12
Prowadzący: dr Katarzyna Prędkiewicz
Wymiar zajęć: Ćwiczenia 15 godz.
Sposób zaliczenia:
• Kolokwium
• Udział w projekcie (przygotowanie biznes planu) i prezentacja na ostatnich zajęciach – praca w
grupach
• Aktywność na ćwiczeniach jako czynnik wpływający na podwyższenie oceny
• Przygotowanie referatu jako czynnik wpływający na podwyższenie oceny
Cel zajęć:
Podstawowym celem zajęć jest wprowadzenie studentów w świat pojęć, zasad oraz instrumentów
finansów. Poprzez stopniowe przybliżanie wiedzy, słuchacze przygotowywani są do zagadnień
szczegółowych, takich jak finanse publiczne, finanse przedsiębiorstw, bankowość centralna czy rynki
finansowe. Ponadto wykład pozwala ukierunkować zainteresowania słuchaczy na poszczególne,
preferowane przez nich dziedziny finansów.
Literatura podstawowa:
1. Dobosiewicz Z. „Wprowadzenie do finansów i bankowości”, PWN, Warszawa 2007
Literatura uzupełniająca:
1. Dmowski A., Sarnowski J., Prokopowicz D. „Podstawy finansów i bankowości”, Difin,
Warszawa 2005
2. Korenik D. Korenik S. „Podstawy Finansów”, PWN, Warszawa 2004
3. Ostaszewski J., Fedorowicz Z., „Finanse”, Difin, Warszawa 2007.
4. Owsiak S. "Podstawy nauki finansów", PWE, Warszawa 2002
5. Pietrzak B., „Finanse”, SGH, Warszawa 2005
6. Podstawka M. „Podstawy finansów-teoria i praktyka”, Wydawnictwo SGGW, Warszawa 2005
dr Katarzyna Prędkiewicz,[email protected]
1
Program zajęć z przedmiotu: Finanse (Ćwiczenia)
PROGRAM PRZEDMIOTU – ĆWICZENIA
I.
Wstęp – zajęcia organizacyjne (2h wstęp + 1 h z tematu II)
• Cel zajęć, zakładane umiejętności po zakończeniu kursu
• Wymiar zajęć, warunki zaliczenia przedmiotu
• Literatura podstawowa, literatura uzupełniająca
• Przedstawienie programu ćwiczeń z przedmiotu „Finanse”
• Przydział referatów
• Podział na grupy przygotowujące biznes plan
II. System finansów przedsiębiorstw ( 2h)
• Podstawowe definicje finansów przedsiębiorstw, cele działania przedsiębiorstwa
• Kapitały własne a kapitały obce w przedsiębiorstwie
• Podstawowe sprawozdania finansowe (bilans przedsiębiorstwa, rachunek zysków i strat,
sprawozdanie z przepływu środków pieniężnych)
• Sporządzenie przykładowego biznes planu dotyczącego nowego przedsięwzięcia biznesowego
III. Rynki finansowe (3h)
• Podstawowe definicje, funkcje rynków finansowych, uczestnicy, struktura rynku finansowego
• Inwestycja – definicja, cechy charakterystyczne, rodzaje inwestycji
• Instrumenty finansowe – definicja, rodzaje
• Fundusze inwestycyjne – REFERAT D
• Zadania – stopa zwrotu z inwestycji
1.
2.
3.
Inwestor nabył akcje spółki Beta za 200 PLN za akcję. Po upływie roku sprzedał posiadane
akcje po cenie 250 PLN. Oblicz stopę zwrotu inwestora w skali roku.
Inwestor nabył 1000 akcji spółki Eldorado za 15 PLN za akcję. Po trzech miesiącach sprzedał
posiadane akcje po cenie 23 PLN. Oblicz stopę zwrotu w okresie inwestycji. Ile wyniosła stopa
zwrotu w skali roku?
Firma nabyła 5000 akcji Alfa za 85 PLN za akcję. Po sześciu miesiącach sprzedała posiadane
akcje po cenie 80 PLN. Ile firma zarobiła na inwestycji? Jaka była stopa zwrotu z okresu
inwestycji? Ile wyniosła roczna stopa zwrotu z inwestycji?
IV. System bankowy (2h)
• Dwuszczeblowość systemu bankowego (bank centralny, banki komercyjne)
ReferatA
• Funkcje banku centralnego, RPP
ReferatA
• Charakterystyka działań banków komercyjnych (depozyty i kredyty hipoteczne, gotówkowe, z
ratą równą, malejącą, kredyt ze stopą zmienną, stałą, indeksowaną)
• WIBID, WIBOR, LIBOR
• Konto studenckie – przedstawienie i porównanie oferty 2 banków
ReferatB
• Zadania – wartość przyszła inwestycji w lokaty bankowe, kapitalizacja efektywna.
1.
Wpłacamy do banku na roczną lokatę terminową 5 000 PLN. Oprocentowanie lokaty wynosi 12%.
Jaką kwotę uzyskamy po upływie jednego roku jeżeli kapitalizacja odsetek następuje:
• raz w roku
• raz na sześć miesięcy
• raz na trzy miesiące
2. Jaką kwotę należy wpłacić na roczną lokatę bankową oprocentowaną 4% w skali roku, aby na
koniec otrzymać 5 000 PLN? Kapitalizacja odsetek następuje rocznie.
3. Jaką kwotę należy wpłacić na trzyletnią lokatę bankową oprocentowaną 12% w skali roku, aby na
koniec otrzymać 5 000 PLN? Kapitalizacja odsetek następuje kwartalnie.
dr Katarzyna Prędkiewicz,[email protected]
2
Program zajęć z przedmiotu: Finanse (Ćwiczenia)
V. System ubezpieczeniowy (2h)
• Klasyfikacja ubezpieczeń:
o ubezpieczenia gospodarcze (w tym: majątkowe i na życie),
o ubezpieczenia społeczne
• Podstawowe pojęcia (ubezpieczający, ubezpieczyciel, składka).
• Ubezpieczenie społeczne w Polsce – ubezpieczenie emerytalne, rentowe, chorobowe,
wypadkowe
• Ubezpieczenie OC posiadaczy pojazdów mechanicznych, Auto Casco
• 3 filary systemu emerytalnego – opis poszczególnych filarów, wysokość prognozowanych
świadczeń emerytalnych z każdego filara (Referat C)
• Porównanie terminowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniem połączonym z funduszem
kapitałowym (inwestycyjnym). (Referat E)
• Zadania- wartość przyszła prywatnej inwestycji w fundusz emerytalny (wartość przyszła renty)
1.
2.
3.
VI.
Jerzy Ogórek ma 25 lat i właśnie skończył studia. Będzie odkładał na koniec każdego roku 2 400
PLN na fundusz emerytalny. Zakłada, ze rentowność funduszu będzie stała i wyniesie 5%
rocznie. Jaką kwotę zgromadzi w momencie przejścia na emeryturę w wieku 65 lat?
Oblicz emeryturę z zadania 1 zakładając, że wysokość emerytury to zgromadzony kapitał
podzielony o dalszą przewidywana długość trwania życia w miesiącach. Statystyczny
mężczyzna żyje 76 lat a kobieta 80.
Oblicz wysokość zgromadzonego kapitału i emerytury zakładając, że Pan Jerzy Ogórek jest kobietą
Kolokwium i wpisy (3h)
dr Katarzyna Prędkiewicz,[email protected]
3