POLSKA ELITA Karta ubezpieczenia

Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.
Karta ubezpieczenia
POLSKA ELITA
maj 2013
Dla kogo przeznaczone jest ubezpieczenie?
Dla osób, które:
oczekują pełnej ochrony wpłaconej składki alokacyjnej na koniec trwania ubezpieczenia
oczekują potencjalnej premii zauważalnie przekraczającej zysk ze standardowej lokaty bankowej
chcą wykorzystać określone tendencje na rynkach finansowych
Instrument bazowy
Instrumentem bazowym są notowania 6 dużych spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych: Telekomunikacja Polska, KGHM,
PZU, PGE, Pekao SA, PKO BP. Wszystkie te spółki należą do indeksu WIG20, czyli największych firm na polskie giełdzie.
Premia
Kupon w wysokości 11% naliczany jest, jeśli ceny akcji wszystkich spółek w dniu obserwacji znajdują się powyżej wartości początkowej.
Daty obserwacji to 5 lipca 2013, 7 lipca 2014, 6 lipca 2015. Jeżeli w którymkolwiek dniu obserwacji kupon nie został naliczony, to w
przypadku spełnienia warunku w kolejnej obserwacji klient otrzymuje również zaległy i nienaliczony kupon lub kupony. Wszystkie kupony
wypłacane są w dniu zakończenia produktu. Maksymalna premia do uzyskania na koniec trwania ubezpieczenia to 33%.
Terminy najbliższych wykupów
Podstawowe informacje
Bieżąca wartość dla 100 PLN składki
alokacyjnej (z dnia 20-5-2013)
97,0320 PLN
NAJWAŻNIEJSZE DATY
14.05 – 29.06.12
06.07.2015
Okres sprzedaży ubezpieczenia
Data końca ubezpieczenia
WYCENY I OPŁATY
2 razy w miesiącu
06.07.2015
1,0%
Ustalanie wartości wykupu
Ostatnia wycena
Opłata za wcześniejszy wykup
Data do kiedy można
złożyć wniosek
2013-06-14
2013-07-01
2013-07-16
2013-07-30
2013-08-13
2013-08-30
Data wyceny
2013-06-20
2013-07-05
2013-07-22
2013-08-05
2013-08-20
2013-09-05
Aktualna wartość składki alokacyjnej
Instrument bazowy – aktualne notowanie
104
102
100
98
96
Aktualna
wartość
1,4
1M
3M
6M
1Y
Wycena*
97,03
1,5% -2,6% 1,3%
bd
*wartość na dzień 20-5-2013 **czyli od 5-7-2012
1,2
maj 13
kwi 13
mar 13
lut 13
sty 13
gru 12
lis 12
Bieżąca wartość składki alokacyjnej
Zmiana wartości spółek od początku okresu obserwacji.
Wartość początkowa dla każdej spółki to 1.
1,6
paź 12
wrz 12
sie 12
94
lip 12
Czy powyżej
Zmiana
Wartość
Nazwa spółki
wartości
wartości
początkowa**
początkowej?
spółki*
TP SA
NIE
15,45
-47,3%
KGHM
NIE
153,00
-3,1%
PZU
TAK
329,00
39,8%
PGE
NIE
19,43
-6,8%
Pekao
TAK
150,00
10,8%
PKO
TAK
33,80
3,0%
*Dane wg stanu na dzień 31-5-2013
**Wartość początkowa skalkulowana przez TUnŻ Warta S.A.
na podstawie danych z serwisu Bloomberg
Od
początku**
-3,0%
1
0,8
0,6
Profil ryzyka
TP SA
PGE
KGHM
Pekao
maj 13
kwi 13
mar 13
lut 13
sty 13
lis 12
gru 12
paź 12
wrz 12
sie 12
lip 12
0,4
PZU
PKO
Ubezpieczenie odpowiednie dla klienta o profilu ryzyka
bezpiecznym, zrównoważonym i dynamicznym.
Komentarz rynkowy
W chwili obecnej notowania 3 z 6 spółek znajdują się powyżej wartości początkowej. Pozostałe 3 notowane są poniżej. Straty
notowane przez KGHM i PGE są stosunkowo niewielkie i w przypadku dobrej koniunktury na rynku akcji względnie łatwe do
odrobienia. Inna sytuacja ma miejsce w przypadku TPSA, która w wyniku dwóch fal wyprzedaży notowana jest obecnie ponad 40%
poniżej wartości początkowej. Przecena jaka dotknęła TPSA wynika z wyraźnego pogorszenia perspektyw dla spółki. Jeszcze rok
temu operator telekomunikacyjny postrzegany był jako stabilna, przewidywalna i dywidendowa spółka, którą wielu inwestorów chciało
mieć w portfelu ze względu na defensywny charakter inwestycji. Od tego czasu TPSA komunikowała jednak wyraźne pogorszenie
perspektyw dla wyników finansowych. Owo pogorszenie było na tyle znaczące, że spółka ogłosiła ograniczenie wypłacanych
dywidend. Jednocześnie słabsze perspektywy wpłynęły na zmniejszenie wartości rynkowej spółki, a wszystko to doprowadziło do
utraty przez TPSA statusu stabilnej i defensywnej inwestycji. Do zakończenia ubezpieczenia zostały jeszcze dwa lata. W tym czasie
prawdopodobne wydaje się odrobienie części zanotowanych w ostatnim roku strat. Trzeba jednak przyznać, że powrót notowań
powyżej wartości początkowej będzie stanowić duże osiągnięcie.
Kontakt
Informacje na temat ubezpieczeń TUnŻ WARTA S.A.
można uzyskać pod numerem infolinii:
z telefonu stacjonarnego 801 308 308
z telefonu komórkowego +48 502 308 308
Nota prawna i informacje o firmie TUnŻ WARTA S.A.
NOTA PRAWNA
Wszelkie opinie i oceny zawarte w niniejszym opracowaniu wyrażają opinie Ubezpieczyciela w dniu jego wydania. Opracowanie
przygotowano dochowując należytej staranności, wykorzystując źródła informacji, które Ubezpieczyciel uważa za wiarygodne
i dokładne, jednakże nie istnieje gwarancja, iż są one wyczerpujące i w pełni odzwierciedlają stan faktyczny.
Wykresy i diagramy przedstawione w niniejszym opracowaniu mają charakter wyłącznie ilustracyjny, nie są one ani doradztwem
inwestycyjnym, ani prognozą. Ubezpieczyciel nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad inwestycyjnych,
a informacje nie mają w żadnym wypadku charakteru porady inwestycyjnej.
Szczegółowe informacje dotyczące umowy ubezpieczenia znajdują się w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia dostępnych
w placówkach Ubezpieczyciela i/lub stronie internetowej www.warta.pl.
Przed zawarciem umowy Klient samodzielnie określa poziom akceptowalnego przez siebie ryzyka, potencjalne korzyści oraz straty
z nią związane, jak również w szczególności charakterystykę, konsekwencje prawne, podatkowe i księgowe umowy.
Powielanie bądź publikowanie niniejszego opracowania lub jego części bez pisemnej zgody Ubezpieczyciela jest zabronione.
Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego.
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie WARTA S.A. wpisane przez Sąd Rejonowy dla M. St. Warszawy do rejestru przedsiębiorców
Krajowego Rejestru Sądowego, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, Nr KRS: 0000006420; NIP 951-10-03-932,
kapitał zakładowy 109.208.700 zł w pełni opłacony. Siedziba: ul. Chmielna 85/87, 00-805 Warszawa, Tel. (22) 534 11 00, 534 11 11,
fax. (22) 534 13 00, www.warta.pl