MARKI Z KLASĄ Karta ubezpieczenia

Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.
MARKI Z KLASĄ
Karta ubezpieczenia
maj 2013
Dla kogo przeznaczone jest ubezpieczenie?
Dla osób, które:
oczekują pełnej ochrony wpłaconej składki alokacyjnej na koniec trwania ubezpieczenia
oczekują potencjalnej premii zauważalnie przekraczającej zysk ze standardowej lokaty bankowej
chcą wykorzystać określone tendencje na rynkach finansowych
Instrument bazowy
Instrumentem bazowym są notowania 6 dużych spółek produkujących dobra bądź oferujących usługi klasy premium: Hugo Boss, Esprit,
Cathay Pacific, Kao Corporation, Expedia i Diageo.
Premia
Premia z tytułu umowy będzie naliczana po każdym roku jej trwania, jeżeli we wskazanych dniach obserwacji ceny akcji wszystkich spółek
będą powyżej ich wartości pocztowej. Wartość początkowa dla każdej ze spółek określona została dnia 5 lipca 2012 i będzie stała dla
całego okresu umowy. Wysokość premii, w zależności od daty spełnienia powyższego warunku, będzie przedstawiała się następująco:
Data spełnienia warunku
Wysokość premii
1. obserwacja (średnia z dni
3,4,5 września 2013)
10%
2. obserwacja (średnia z dni
3,4,5 września 2014)
20%
3. obserwacja (średnia z dni
3,4,7 września 2015)
30%
Maksymalna premia na koniec
umowy
30%
Spełnienie warunku tylko raz w 3. obserwacji zapewnia osiągnięcie maksymalnej premii. Wynika to z faktu, że kupony nie sumują się.
Kupon naliczony w 2. lub 3. obserwacji zastępuje kupon ustalony w obserwacji poprzedniej.
Terminy najbliższych wykupów
Podstawowe informacje
Bieżąca wartość dla 100 PLN składki
alokacyjnej (z dnia 20-5-2013)r.
106,3949 PLN
NAJWAŻNIEJSZE DATY
02.07 – 30.08.12
07.09.2015
Okres sprzedaży ubezpieczenia
Data końca ubezpieczenia
WYCENY I OPŁATY
2 razy w miesiącu
07.09.2015
1,0%
Ustalanie wartości wykupu
Ostatnia wycena
Opłata za wcześniejszy wykup
Instrument bazowy – aktualne notowanie
Czy powyżej
Zmiana
Wartość
wartości
wartości
początkowa**
początkowej?
spółki*
Hugo Boss
TAK
74,44
15,7%
Esprit
TAK
11,05
7,7%
Cathay Pacif ic
TAK
12,10
19,7%
Kao Corp
TAK
2 340,00
35,9%
Expedia
TAK
52,10
10,3%
Diageo
TAK
1 751,50
11,4%
*Dane wg stanu na dzień 31-5-2013
**Wartość początkowa skalkulowana przez TUnŻ Warta S.A.
na podstawie danych z serwisu Bloomberg
Data do kiedy można złożyć
wniosek
2013-06-14
2013-07-01
2013-07-16
2013-07-30
2013-08-13
2013-08-30
Data wyceny
2013-06-20
2013-07-05
2013-07-22
2013-08-05
2013-08-20
2013-09-05
Aktualna wartość składki alokacyjnej
110
Nazwa spółki
105
100
Aktualna
wartość
140%
maj 13
mar 13
Bieżąca wartość składki alokacyjnej
Zmiana wartości spółek od początku okresu obserwacji.
Wartość początkowa dla każdej spółki to 100%.
150%
sty 13
wrz 12
lis 12
95
1M
3M
6M
1Y
Wycena*
106,39
3,3% 5,0% 9,5%
bd
*wartość na dzień 20-5-2013 **czyli od 5-9-2012
130%
Od
początku**
6,4%
120%
110%
Profil ryzyka
100%
Hugo Boss
Cathay Pacific
Expedia
Esprit
Kao Corp
Diageo
maj 13
kwi 13
mar 13
lut 13
sty 13
gru 12
paź 12
wrz 12
80%
lis 12
90%
Ubezpieczenie odpowiednie dla klienta o profilu ryzyka
bezpiecznym, zrównoważonym i dynamicznym.
Komentarz rynkowy
Wartość wszystkich spółek jakie są obserwowane w ramach produktu znajdują się powyżej wartości początkowej. Jeżeli taka sytuacja
będzie miała miejsca także na początku września bieżącego roku wówczas naliczy się klik za pierwszy okres.
Wśród głównych powodów dobrych wyników osiąganych dotychczas przez spółki można wymienić ich udaną selekcję, dobrą
koniunkturę (z krótkimi przerwami) na rynkach akcji oraz działania banków centralnych. Istnieje szansa, że powyższe czynniki będą
obowiązywały w najbliższych miesiącach, co ma szanse przełożyć się na kontynuacje pozytywnych tendencji dla produktu.
Kontakt
Informacje na temat ubezpieczeń TUnŻ WARTA S.A.
można uzyskać pod numerem infolinii:
z telefonu stacjonarnego 801 308 308
z telefonu komórkowego +48 502 308 308
Nota prawna i informacje o firmie TUnŻ WARTA S.A.
NOTA PRAWNA
Wszelkie opinie i oceny zawarte w niniejszym opracowaniu wyrażają opinie Ubezpieczyciela w dniu jego wydania. Opracowanie
przygotowano dochowując należytej staranności, wykorzystując źródła informacji, które Ubezpieczyciel uważa za wiarygodne
i dokładne, jednakże nie istnieje gwarancja, iż są one wyczerpujące i w pełni odzwierciedlają stan faktyczny.
Wykresy i diagramy przedstawione w niniejszym opracowaniu mają charakter wyłącznie ilustracyjny, nie są one ani doradztwem
inwestycyjnym, ani prognozą. Ubezpieczyciel nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, ani nie udziela porad inwestycyjnych,
a informacje nie mają w żadnym wypadku charakteru porady inwestycyjnej.
Szczegółowe informacje dotyczące umowy ubezpieczenia znajdują się w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia dostępnych
w placówkach Ubezpieczyciela i/lub stronie internetowej www.warta.pl.
Przed zawarciem umowy Klient samodzielnie określa poziom akceptowalnego przez siebie ryzyka, potencjalne korzyści oraz straty
z nią związane, jak również w szczególności charakterystykę, konsekwencje prawne, podatkowe i księgowe umowy.
Powielanie bądź publikowanie niniejszego opracowania lub jego części bez pisemnej zgody Ubezpieczyciela jest zabronione.
Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego.
Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie WARTA S.A. wpisane przez Sąd Rejonowy dla M. St. Warszawy do rejestru przedsiębiorców
Krajowego Rejestru Sądowego, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, Nr KRS: 0000006420; NIP 951-10-03-932,
kapitał zakładowy 109.208.700 zł w pełni opłacony. Siedziba: ul. Chmielna 85/87, 00-805 Warszawa, Tel. (22) 534 11 00, 534 11 11,
fax. (22) 534 13 00, www.warta.pl