Zasady Lokaty Inwestycyjnej „Wulkan Zysków”

Zasady Lokaty Inwestycyjnej „Wulkan Zysków”
Nazwa lokaty
Data rozpoczęcia okresu
subskrypcji
Data zakończenia okresu
subskrypcji
Data rozpoczęcia lokaty
inwestycyjnej
Data zakończenia lokaty
inwestycyjnej
Nazwa i opis aktywa
bazowego
Lokata inwestycyjna „Wulkan Zysków”
28 maja 2009
15 czerwca 2009
16 czerwca 2009
16 grudnia 2010
Koszyk indeksów:
i
Nazwa indeksu
Bloomberg
1
S&P GSCI Industrial Metals Index Excess Return
SPGCINP Index
2
S&P GSCI Agriculture Index Excess Return
SPGCAGP Index
Gwarancja kapitału
100% zainwestowanego kapitału na zakończenie inwestycji
Formuła obliczania
odsetek od lokaty na
zakończenie inwestycji
Odsetki od lokaty naliczane i wypłacane są w dniu zakończenia lokaty według
poniższej formuły:
1. Jeżeli
Sit ≥ 130% · Si0 dla i = 1 oraz i = 2, to
odsetki = kwota lokaty · X.
2. Jeżeli
Sit ≥ 120% · Si0 dla i = 1 oraz i = 2 i nie jest spełniony warunek
wymieniony w punkcie 1, to
odsetki = kwota lokaty · 15%.
3. Jeżeli
Sit ≥ 110% · Si0 dla i = 1 oraz i = 2 i nie są spełnione warunki
wymienione w punktach 1 i 2, to
odsetki = kwota lokaty · 10%.
4. Jeżeli nie są spełnione warunki wymienione w punktach 1, 2, 3, to
odsetki = 0.
gdzie:
X – wysokość oprocentowania, która zostanie ustalona w dniu 16.06.2009 i
będzie nie niższa niż 15%. Według danych rynkowych z dnia 22.05.2009 wartość
ta wyniosłaby 25%.
Si0 – wartość i-tego składnika koszyka w dniu 16.06.2009 na zamknięciu sesji,
Sit – wartość i-tego składnika koszyka w dniu 14.12.2010 na zamknięciu sesji,
dla i = 1, 2.
Jeżeli wartość któregoś z indeksów wchodzących w skład koszyka nie będzie dostępna w danym dniu,
wtedy dniem obserwacji będzie następny dzień, w którym dane dla każdego indeksu będą dostępne.
Oprocentowanie
gwarantowane
0%
Formuła obliczania
odsetek w przypadku
wycofania lokaty
Cykl wycofania lokaty
Wysokość odsetek w przypadku wycofania lokaty przed terminem uzależniona
jest od rynkowej wyceny strategii inwestycyjnej w dniu realizacji zerwania.
Opłata za wycofanie
lokaty
Zerwania lokat odbywają się w cyklach tygodniowych. Cykl trwa od środy do
wtorku włącznie każdego tygodnia okresu umownego.
O = W · 8,06% · d / 548,
gdzie: W – kwota zerwania, d – ilość dni od dnia wycofania do dnia zakończenia
Minimalna kwota lokaty
lokaty
3 000 PLN