kdprevent™ AML

Complexity made simple.
kdprevent™ AML
kdprevent™
kdprevent™ – Platforma AML i procedur zgodności
kdprevent™ to narzędzie analityczne wspierające instytucje finansowe
w procesie wykrywania prób prania brudnych pieniędzy oraz innych przestępstw
finansowych. System wykorzystuje najnowocześniejsze rozwiązania typu
data intelligence, a także wiedzę naszych ekspertów prawnych. System
obsługuje wszystkie nowe wymogi prawne obowiązujące w Europie, USA
i na głównych rynkach zagranicznych. Dzięki otwartej architekturze, kdprevent™
można zintegrować z dowolnym środowiskiem IT. Oprócz funkcji klasycznego
zarządzania i kontroli przestępstw finansowych, kdprevent™ zapewnia również
funkcje wykrywania potencjalnie nielegalnych zachowań.
Automatyczne narzędzie kdprevent™ służy do wykrywania niecodziennych,
nieprzewidzianych i podejrzanych działań klientów banków. Gdy takie działanie zostanie
wykryte, system automatycznie powiadamia osoby odpowiedzialne, zazwyczaj są to
kierownicy ds. obsługi klienta, a także dyrektorzy prawni i ds. zgodności.
kdprevent™ umożliwia konfigurację, testowanie i ustawianie różnych metod wykrywania
w celu ich pełnej automatyzacji. Informacje historyczne na temat wszystkich wykrytych
przypadków są zapisywane. Narzędzie rejestruje wszystkie interakcje z systemem, dzięki
czemu zapewniona jest pełna ścieżka audytu.
kdprevent™ działa w oparciu o trzy główne elementy: repozytorium zasad zgodności,
silnik analityczny oraz interfejsy użytkownika. Dzięki modułowej strukturze oprogramowania
możliwe są różne kombinacje i możliwości integracji.
Repozytorium danych
Dane pochodzące z różnych źródeł integrowane są w repozytorium danych i wstępnie
przetwarzane dla celów analizy. Jako minimum, system zazwyczaj wymaga danych
na temat klienta, rachunku oraz transakcji. Wszelkie dodatkowe dane, np. wykorzystanie
produktów, kanały lub zachowania klientów pozwolą na lepsze wykrywanie potencjalnych
niezgodności.
Oprócz wewnętrznych danych banku system może również wykorzystywać zewnętrzne
źródła danych, np. listy osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PER),
czarne listy czy listy narażonych państw. Wszystkie zewnętrzne źródła danych integrowane
w systemie można zdefiniować zgodnie z potrzebami użytkownika. System zawiera interfejsy
do komercyjnych dostawców czarnych list (np. World-Check, Thomson lub Dow Jones/Factiva).
Przestępstwa finansowe
Zapobieganie
praniu brudnych
pieniędzy, przestępstwom finansowym
i finansowaniu działalności terrorystycznej
stanowi obecnie główne wyzwanie
dla banków i firm zarządzających aktywami
na całym świecie.
zadaniem jest nie tylko wykrywanie
Ich
i analiza podejrzanych transakcji,
ale również blokowanie takich transakcji
przed ich realizacją, jeżeli jest to możliwe.
Silnik analityczny
Główne zalety kdpreventTM
Silnik analityczny pozwala wykrywać niezwykłe, potencjalnie podejrzane działania klientów.
Wykorzystuje on trzy główne techniki wykrywania, które można konfigurować i stosować
automatycznie:
Dopasowanie nazwiska, źródła i adresata:
wielojęzykowe porównanie baz danych klienta i transakcji (nazwiska i nazwy
nadawców i beneficjentów) z wewnętrznymi i zewnętrznymi czarnymi listami w oparciu
o najnowocześniejsze procedury dopasowania nazw.
Stosowanie reguł:
w oparciu o wiedzę zewnętrznych ekspertów ds. kwestii prawnych i zgodności
oraz doświadczenie naszych specjalistów jesteśmy w stanie zdefiniować i wdrożyć
elastyczne reguły ostrzegania zgodnie z przepisami dotyczącymi bankowości
oraz wewnętrznymi wymogami banków.
Rozpoznawanie wzorów zachowań:
zaawansowane funkcje analizy i wyszukiwania danych służą do wykrywania nieznanych,
ale podejrzanych wzorów zachowań, niezgodnych z zachowaniami danego klienta
w przeszłości.
kdlink™
kdlink plus™
Ręczne narzędzie sprawdzania nazwisk przy użyciu logiki rozmytej
z graficzną prezentacją zależności i sieci zagrożeń.
Porównywanie list w pliku Excel z czarnymi listami.
kdmatch™
Automatyczne sprawdzanie nazwisk z systemem przepływu informacji
i zarządzania zdarzeniami, białe listy, logika rozmyta.
kdresearch™
Silnik analityczny pozwalający na wykrywanie niecodziennych,
potencjalnie podejrzanych działań. Najlepsze wyniki daje w połączeniu
z zintegrowanym repozytorium zgodności.
kdmonitor™
Automatyczne wykrywanie i przerywanie podejrzanych transakcji
(np. SWIFT, SEPA, SIC itp.) i powiadamianie w czasie rzeczywistym.
kdrisk-analyser™
Analiza wszelkich rodzajów ryzyka związanego z AML w czasie
rzeczywistym w oparciu o modele ryzyka dla danego klienta. Umożliwia
różne poziomy analizy, np. oddziałów, jednostek i kierowników ds. klienta.
ompletność:
K
najnowocześniejsza technologia
umożliwiająca weryfikację wszystkich
aspektów prania brudnych pieniędzy
i przestępstw finansowych zgodnie
z obowiązującymi obecnie przepisami.
ezpieczeństwo:
B
zapewnia maksymalną ochronę
przed utratą reputacji, konsekwencjami
prawnymi czy stratami finansowymi.
truktura modułowa:
S
duży zakres modułów i komponentów,
które można na różne sposoby łączyć
zgodnie z wymogami najbardziej
rygorystycznych wymogów zgodności.
J akość:
szwajcarskie standardy jakości
w połączeniu z rozległą wiedzą
w obszarze przepisów i zgodności.
iezawodność:
N
firma oferuje usługi utrzymania,
wsparcia i rozwoju produktu.
lastyczność:
E
rozwiązanie można zintegrować
praktycznie w każdym środowisku IT
i dostosować do potrzeb użytkowników
końcowych.
Interfejsy użytkownika
kdprevent™ zazwyczaj obsługuje dwie grupy użytkowników: kierownicy ds. obsługi
klienta oraz dyrektorzy ds. prawnych i zgodności. W zależności od potrzeb banku
można elastycznie definiować osoby, które mają być uwzględnione w procesie wymiany
informacji, a także uprawnienia takich osób.
Kierownicy ds. obsługi klienta: są ostrzegani przez System w przypadku podejrzanych
klientów i transakcji. Ostrzeżenie zawiera informacje na temat przyczyn takiego ostrzeżenia.
Kierownicy ds. obsługi klienta mogą weryfikować, zarządzać i załączać uwagi w przypadku
wykrytych niezgodności i przekazywać je użytkownikom z grupy ds. zgodności.
Dyrektorzy ds. prawnych i zgodności: mogą w dowolnym czasie monitorować i sprawdzać
wszystkie otwarte i zamknięte przypadki i tworzyć raporty statusu. W celu zarządzania
procesem można wdrożyć, przetestować, dopasować i monitorować wewnętrzne
i zewnętrzne zasady wykrywania oraz wszystkie wymogi prawne. Ponadto można
definiować użytkowników oraz profile i nimi zarządzać. Zapewnia to efektywną kontrolę
przepływu informacji oraz skuteczne zarządzanie działaniami banków zapobiegającymi
praniu brudnych pieniędzy i przestępstwom finansowym.
Dodatkowe informacje na temat IMPAQ
www.impaqgroup.com
Analiza w czasie rzeczywistym
kdprevent™: w pełni zintegrowana aplikacja sprawdzająca wszystkie przychodzące
transakcje w czasie rzeczywistym.
System zatrzymuje wszystkie podejrzane transakcje i generuje ostrzeżenia do kdprevent™.
Następnie wszystkie takie transakcje mogą zostać zatwierdzone lub zablokowane.
Wszystkie operacje systemu są dokumentowane w ścieżce audytu kdprevent™.
Pakiet szyfrowania danych: oprócz funkcji zabezpieczenia w podstawowym pakiecie
kdprevent™, system obsługuje przechowywanie zaszyfrowanych i wrażliwych danych
osobowych w repozytorium kdprevent™ wykorzystując efektywne i sprawdzone metody
szyfrowania. Wszystkie procesy działające w ramach systemu rozszyfrowują takie dane
automatycznie, dzięki czemu są one chronione przed nieuprawnionym dostępem.
IMPAQ Sp. z o.o.
Mokotów Nova
ul. Wołoska 22, 02-675 Warszawa
Tel.
+48 22 31 46 000
Fax
+48 22 31 46 001
[email protected]