docRozliczenia pieniężne w walutach wymienialnych
download 
Reklamacja Transkrypt
Rozliczenia pieniężne w walutach wymienialnych
IV ROZLICZENIA PIENIĘŻNE W WALUTACH WYMIENIALNYCH Tryb pobierania Lp Rodzaj usług (czynności) 1. 1.1 1.1.1 1.1.2 Realizacja przekazów w obrocie dewizowym Realizacja (sprzedaż) przekazów w trybie standardowym: SEPA polecenie wypłaty 1 1.2 Realizacja (sprzedaż) przekazów w trybie niestandardowym 1 1.2.1 1.3. 1.3.1 w EUR, USD i GBP w trybie „pilnym” od transakcji Skup przekazów otrzymanych z banków krajowych i zagranicznych: SEPA od transakcji Polecenie wypłaty z dyspozycją dotyczącą kosztów „BEN” lub „SHA” Zwrot nie podjętej kwoty przekazu od transakcji 165 zł 1.5 Zlecenie poszukiwania przelewu / postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie Klienta 2 od transakcji 120 zł + koszty banków trzecich 1.6 Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z góry” od poleceń wypłaty 3 od transakcji 80 zł od transakcji 120 zł + koszty banków trzecich od transakcji 20 zł od transakcji 120 zł + koszty banków trzecich od czeku 30 zł 1.3.2 1.4 1.7 1.8 Zmiany / korekty / odwołania zrealizowanego przelewu, wykonane na zlecenie Klienta Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu w obrocie dewizowym 1.9 Reklamacja przekazu w obrocie dewizowym 2 2 Czeki w obrocie dewizowym Skup czeków podróżniczych 4 2.1 od transakcji Wysokość prowizji 20 zł 45 zł 20 zł 20 zł 45 zł 2.2 2.3 Skup czeków płatnych w Banku BPS Inkaso czeków 5 od czeku od czeku 30 zł 50 zł 2.4 Zwrot nieopłaconego czeku przez płatnika 6 od czeku 50 zł + koszty banku zagranicznego 3. Akredytywa dokumentowa - obca (eksport) 1. 2. 3. 4. 5. 6. Niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 1.6. w przypadku opcji kosztowej „OUR Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był Banku. Opłata dodatkowa pobierana w przypadku realizacji przelewu z kosztami „OUR”. W przypadku czeków podróżniczych nie pobiera się kosztów rzeczywistych. Niezależnie od opłaty bank zagraniczny może potrącić z kwoty czeku własną opłatę Opłata jest pobierana od podawcy czeku IV ROZLICZENIA PIENIĘŻNE W WALUTACH WYMIENIALNYCH Lp 3.1. 3.2 Rodzaj usług (czynności) Tryb pobierania Awizowanie beneficjentowi treści telegraficznego preawizu otwarcia od transakcji akredytywy obcej. Awizowanie beneficjentowi obcej akredytywy dokumentowej bez od kwoty dodania potwierdzenia. akredytywy 3.3 Dodanie potwierdzenia do akredytywy obcej 3.4. Podwyższenie kwoty akredytywy 3.4.1 niepotwierdzonej Wysokość prowizji 60 zł 0,15 % minimum 150 zł max 500 zł od kwoty akredytywy za każdy 3 0,25 % minimum 200 zł miesięczny okres ważności zobowiązania od kwoty podwyższenia 0,15 % minimum 150 zł max 500 zł 3.5 od kwoty podwyższenia za każdy 3 potwierdzonej 0,25 % minimum 200 zł miesięczny okres ważności zobowiązania Przedłużenie terminu ważności akredytywy- od salda akredytywy z uwzględnieniem tolerancji kwoty: 3.5.1 niepotwierdzonej 3.5.2 potwierdzonej – za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności licząc od dnia następnego po upływie okresu, za który prowizję już pobrano 12 3.4.2 3.6. Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt. 3.4, 3.5). Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy od transakcji potwierdzonej, jeżeli zawiera się ono w okresie, za który prowizję już pobrano. 3.7. Podjęcie przez bank dokumentów akredytywy 3.8. Negocjacja dokumentów / płatność z akredytywy 3.8.1 akredytywa niepotwierdzona 3.8.2 akredytywa potwierdzona 3.9 3.10 2. 150 zł od kwoty dokumentów 0,15 % minimum 100 zł max 300 zł od kwoty dokumentów 0,20 % minimum 170 zł od kwoty dokumentów 0,15 % minimum 150 zł max 500 zł 0,25 % minimum 250 zł wg zasad Prezentowanie dokumentów niezgodnych z warunkami akredytywy stosowanych w koszty rzeczywiste obcej – opłata pobierana jest przez bank zagraniczny od beneficjenta banku banku zagranicznego 2 akredytywy z kwoty akredytywy. zagranicznym Odroczenie płatności w ramach akredytywy 2 3.10.1 akredytywa niepotwierdzona 1. od salda 0,15% minimum 150 zł akredytywy max 500 zł od salda akredytywy za każdy 3 0,25 % minimum 200 zł miesięczny okres ważności Opłata liczona jest od następnego dnia po upływie okresu, za który prowizję już pobrano. Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt.3.8 IV ROZLICZENIA PIENIĘŻNE W WALUTACH WYMIENIALNYCH Lp Tryb pobierania Rodzaj usług (czynności) akredytywa potwierdzona – za każdy rozpoczęty 3-miesięczny okres 3.10.2 odroczenia licząc od dnia wysyłki dokumentów do banku otwierającego do dnia płatności. Wysokość prowizji 0,25 % minimum 200 zł 3.11 Przeniesienie akredytywy obcej na wtórnego beneficjenta 3 od kwoty przeniesienia 0,20 % minimum 200 zł 3.12 3.13 Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych. Anulowanie lub spisanie części niewykorzystanej akredytywy.4 od transakcji od transakcji 100 zł 100 zł 4. Akredytywa dokumentowa - własna (import) 4.1 Otwarcie akredytywy własnej 4.2 Preawiz otwarcia akredytywy. 4.3 Podwyższenie kwoty akredytywy 4.4 Przedłużenie terminu ważności akredytywy 4.5 Inna zmiana warunków akredytywy (poza wymienionymi w pkt.4.3 i 4.4). Dotyczy także przedłużenia terminu ważności akredytywy, od transakcji jeżeli zawiera się ono w okresie, za który prowizję już pobrano. 4.6 Podjęcie dokumentów i/lub wypłata z akredytywy 5 1 za każdy rozpoczęty 3miesięczny okres ważności od transakcji od kwoty podwyższenia za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności od salda akredytywy za każdy rozpoczęty 3 miesięczny okres ważności od kwoty dokumentów od kwoty dokumentów za każdy rozpoczęty miesiąc od transakcji od transakcji 4.7 Odroczenie płatności w ramach akredytywy 6 4.8 4.9 Cesja lub indosowanie dokumentów przewozowych Odesłanie odrzuconych dokumentów do banku beneficjenta. 4.10 Sporządzenie wstępnej wersji (propozycji) warunków akredytywy na od transakcji polecenie zleceniodawcy. 0,2 % minimum 200 zł 60 zł 0,2% minimum 200 zł 0,2 % minimum 150 zł 50 zł 0,25 % minimum 150 zł 0,20 % minimum 150 zł 100 zł 150 zł 100 zł Anulowanie lub spisanie części lub całości niewykorzystanej od transakcji 100 zł akredytywy. 4 1 Opłata liczona jest od następnego dnia po upływie okresu, za który prowizję już pobrano. 3 Prowizję pobiera się od pierwszego beneficjenta, chyba że uzgodniono inaczej. 4 Prowizji nie pobiera się, jeśli wartość spisanego salda akredytywy wynosi 70 zł lub mniej. 5 Prowizja pobierana jest z góry za cały znany okres ważności. 6 Prowizję pobiera się w dniu wydania dokumentów do dnia dokonania płatności, niezależnie od prowizji pobranej zgodnie z pkt. 4.6 4.11
