ike_UFK_opłaty_tabela do portalu_.xlsx

Wysokość opłaty
manipulacyjnej
Obniżki opłat manilpulacyjnych
Opłata za zarządzanie
aktywami funduszu
Allianz Akcji Małych i Średnich Spółek
3%
Allianz Akcji Plus
3%
Allianz Aktywnej Alokacji
2%
Allianz Dynamiczny
2%
Allianz Gwarantowany
brak
brak
2%
Allianz Obligacji
2%
Allianz Polskich Obligacji Skarbowych
2%
Allianz Selektywny
3%
Allianz Stabilnego Wzrostu
2%
Cardif Aktywny
brak
Generali Obligacji IKE
Klientom, którzy 31 grudnia będą mieli
czynną umowę o prowadzenie IKE i
zdecydują się dokonać wpłaty do
wysokości pełnego limitu w roku 2011 r.,
towarzystwo w styczniu 2012 r. wpłaci na
rachunek IKE premię w wysokości 100 zł
2.75%
ING mieszany
1,800%
ING międzynarodowy obligacji
0,920%
ING międzynarodowy mieszany
1,220%
brak
ING pieniężny
0,694%
ING dynamiczny
2,193%
ING ochrony kapitału
0,994%
Nordea Akcji Nowe Horyzonty Europy typu E
2,0%
Nordea Akcji typu E
2,4%
Nordea Bezpiecznego Inwestowania typu E
1,8%
2,4%
brak opłat
manipulacyjnych za
nabycie jednostek
funduszy
1,5%
Nordea Międzynarodowych Funduszy Akcji typu E
2,0%
Nordea Zrównoważony typu E
2,4%
Nordea - HSBC Akcji Azjatyckich z wyłączeniem Japonii typu E
2,4%
Nordea - ING Budownictwa i Nieruchomości typu E
PZU Akcji Nowa Europa typ A
PZU Akcji typ A
PZU Gotówkowy typ A
PZU Papierów Dłużnych typ A
PZU Stabilnego Wzrostu typ A
PZU Zrównoważony typ A
SKOK Życie Stabilny Zmiennej Alokacji
Opłata z
tytułu
ponoszoneg
o ryzyka
ubezpieczen
iowego
1 000 zł / 3 000 zł
Brak ograniczeń
Zgodnie z
tablicami
GUS 95/96
jednorazowo - 500 zł, minimalna
wartość konta IKE po dokonaniu
częściowego zwrotu - 2500 zł,
częściowy zwrot na opodstawie
pisemnego wniosku może być
dokonany raz w trakcie roku
polisowego
Inne opłaty (np. za
udzielnie informacji
i stanie rachunku
czy przy rachunku
dodatkowym/pom
ocniczym etc.)
Wysokość pierwszej
wpłaty na IKE
Minimalna wysokość
składki miesięcznej
Podział składki
Opłata na pokrycie kosztów działalności
ubezpieczeniowej
Czy IKE jest umową
dodatkową, a jeśli tak to do
jakich produktów czy
odrębnym produktem
Zakres ochrony
ubezpieczeniowej
100 zł
100 zł
90% na IKE, 10% na Konto
Swobodnego Dostępu
brak
nie
Umowa główna: śmierć
Umowy dodatkowe:
inwalidztwo, pogorszenie stanu
zdrowia w wyniku bezrobocia
dodatkowa umowa do
Indywidualnego Ubezpieczenia
Inwestycyjnego Pocztylion
Życie
zgon ubezpieczonego, zgon
wskutek NW, pobyt
ubezpieczonego w szpitalu na
skutek NW
w pierwszym roku: 5 zł opłata z
składka podstawowa: 100
tytułu ponoszonego ryzyka
zł; składka dodatkowa:
ubezpieczeniowego; 35 zł - opłata
wpłaca w dowolnym
dystrybucyjna, 60 zł - na zakup
terminie i wysokości, ale
jednostek; w drugim roku: 5 zł
nie mniej niż 100 zł,
opłata z tytułu ponoszonego ryzyka
alokowana w 100 proc.
ubezpieczeniowego; 95 zł - na
zakup jednostek
5 zł
pierwsza zmiana w
roku polisowym
bezpłatna, każda
kolejna 15 zł
50% wartości rachunku IKE
brak
0,3% wartości
przenoszonych
jednostek
uczestnictwa, ale nie
mniej niż 9 zł i nie
więcej niż 72 zł.
50% wartości wypłaty,
wypłaty transferowej lub
zwrotu całości środków z
rachunku IKE.
50 PLN za trzynasty
i każdy kolejny
transfer środków
pomiędzy
funduszami w
trakcie danego roku
polisowego (0 PLN
za każdą zmianę w
trakcie roku
polisowego
realizowaną za
pośrednictwem
aplikacji on-line
Twoja Polisa)
25 PLN za trzynastą i
każdą kolejną zmianę
podziału środków
pomiędzy funduszami
w trakcie danego roku
polisowego*
200 PLN jednorazowo
brak
10 proc. wartości
wpłaconych środków z tym,
że co najmniej 50 zł; tylko w
pierwszym roku
brak
1 000 zł
brak
brak min. kwoty częsciowego
zwrotu;min. kwota na koncie IKE
po częściowym zwrocie 50 zł.
brak
Minimalna wartość częściowego
zwrotu: 500 PLN; minimalna
wartość konta IKE po dokonaniu
częściowego zwrotu: 200 PLN
brak
Wysokość częściowego zwrotu z
rachunku IKE nie może być niższa
niż 1000 zł. Wartość rachunku IKE
po realizacji częściowego zwrotu
nie może być niż niż 3500 zł.
brak
brak
brak
w wysokości składki
regularnej
20 zł
zgodnie z dyspozycją klienta
brak
umowa dodatkowa umowa w
ramach indywidualnych
ubezpieczeń na życie z UFK:
ProFamilia oraz Systematyczny
Paln Emerytalno-Inwestycyjny
śmierć ubezpieczonego
brak
Brak, IKE to
umowa
dodatkowa,
z której nie
potrąca się
opłat za
ryzyko.
brak
dla wpłat regularnych 50
zł, dla wpłat
nieregularnych 500 zł
50 zł
brak
Ubezpieczyciel pobiera opłatę w wysokości różnicy
między ceną zakupu a ceną sprzedaży jednostki
uczestnictwa.
IKE to umowa dodatkowa do
ubezpieczeń z UFK: Strategia
Lwa, Ubezpieczenie na życie z
funduszem kapitałowym oraz
Indywidualne ubezpieczenie
emerytalne
brak ochrony z tytułu umowy
dodatkowej
brak
brak
15 PLN za udzielenie
informacji o Stanie
Rachunku
(każdorazowo za
udzielenie
informacji w innym
terminie niż
rocznica polisy)
wysokość składki
100 PLN
brak
50 (składka
za ochronę
pobierana z
wpłaty)
w I roku 10% każdorazowo od opłaconej składki, po I IKE nie jest umową dodatkową,
roku 3% każdorazowo od opłacaonej składki
odrębny produkt
zgon, zgon wskutek
nieszczęśliwego wypadku
3,5%
Obniżka opłaty manipulacyjnej z tytułu
wieku oszczędzająceggo: a) dla
oszczędzających, którzy ukończyli 40 rok
życia, a nie przekroczyli 50 roku życiaobniżka w wysokości 10 proc. opłaty
manipulacyjnej, b) dla oszczędzających,
1. rok - 3,4 proc., od roku
którzy ukończyli 50 rok życia – obniżka w
do 2 lat - 3 proc., od 2 do
wysokości 20 proc. opłaty
5 lat -2,5 proc., od 5 do 10
manipulacyjnej.Obniżka opłaty
lat - 2 proc., powyżej 10
manipulacyjnej z tytułu wysokości
lat - 1 proc.
inwestycyjnej części składki-przy wpłacie
wynoszącej co najmniej 2500 zł
inwestycyjnej części składki-obniżka w
wysokości 20 proc. opłaty
manipulacyjnej. Łącznie obniżki nie mogą
przekroczyć 40 prpc. opłaty
manipulacyjnej;
SKOK Życie Aktywny Zmiennej Alokacji
SKOK Życie Rynku Pieniężnego
pierwsza zmiana w
roku polisowym
bezpłatna, każda
kolejna 15 zł
0%
Nordea Dynamiczny typu E
Minimalna stan konta po
dokonaniu transferu
1.9%
1,348%
ING Klik
Minimalna kwota częściowego
zwrotu / minimalna kwota na
koncie IKE po dokonaniu
częściowego zwrotu
3.8%
ING obligacji
brak
brak
stała opłata 30 zł za
częściowy zwrot, rezygnacja
z ubezpieczenia w
pierwszym roku trwania
polisy - 50 proc.
zgromadzonych środków
1,26%
Generali Agresywny IKE
Opłata za wypłatę
Opłata za wypłatę
zgromadzonych pieniędzy z
zgromadzonych pieniędzy z
rachunku IKE, wypłaty
rachunku IKE, wypłaty
transferowej z rachunku
transferowej z rachunku IKE
IKE lub zwrotu z rachnku
lub zwrotu z rachnku IKE w
IKE w okresie do 12
okresie po 12 miesięcach
miesięcy
50% zgromadzonych
20 zł ponad bezpłatny
środków ale nie więcej niż
limit zmian alokacji
300 zł
brak
Cardif Bezpieczny
Nordea Gwarantowany typu E
brak
1,752%
35 zł w pierwszym roku
trwania umowy
Generali Mieszany IKE
Opłata za zmianę
funduszu
Opłata za zmianę
podziału wpłat
między funduszami
brak
brak
brak
ze składki pobierana jest okresowo
pierwsza składkaochronna część składki
minimalna 100 zł. W
przeznaczona na pokrycie kosztów
przypadku
minimalna wysokośc każdej
ochrony ubezpieczeniowej,
zadeklarowania wypłaty
kolejnej składki 50 zł
pozostała część składki stanowi
transferowej składka
inwestycyjną część składki. Podział
minimalna 50 zł.
między fundusze zgodnie z
deklaracją klienta
brak
nie
śmierć oszczędzającego w
okresie odpowiedzialności PZU
Życie
5% na opłatę manipulacyjną na
pokrycie kosztów zawarcia i
administrowania; 46,00 zł. składkę
ochronną, która przeznaczana jest
na pokrycie kosztów
odpowiedzialności
ubezpieczeniowej (jest pobierana
tylko raz w roku); kwota pozostała
stanowi wpłatę na IKE, która jest
przeznaczana na zamianę na
jednostki ubezpieczeniowych
funduszy kapitałowych
brak
IKE jest prowadzone w ramach
umowy ubezpieczenia na życie
śmierć ubezpieczonego
1,2%
5% wpłaconej składki
brak
0,8%
1,0%
brak
brak
50% wartości wypłacanych
środków
5% wartości środków
podlegających zwrotowi
częściowemu
1 500 zł / 2 100 zł
brak
46,00 zł
rocznie
opłata
manipulacyjna w
wysokości 5% kwoty
wypłaty z
dodatkowego
rachunku jednostek
50,00 zł
brak