Tabela opłat i limitów

Fundusz & Perspektywa
UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie S.A.
90-520 Łódź, ul. Gdańska 132
tel. 042 63 44 700, fax 042 63 65 003
Sąd Rejonowy dla Łodzi - Śródmieścia w Łodzi
KRS 0000005751, NIP 554-100-15-22
Kapitał zakładowy i wpłacony: 23 285 720 PLN
Grupowe Ubezpieczenie na Życie
z ubezpieczeniowym funduszem
kapitałowym
Tabela
opłat
i limitów
Niniejsza Tabela opłat i limitów została zatwierdzona Uchwałą Zarządu UNIQA Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Spółka Akcyjna nr 119/2007
z dnia 24.09.2007 r. i mają zastosowanie od dnia 04.10.2007 r.
Wysokości opłat i limitów obowiązujących w grupowym ubezpieczeniu na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym stanowią załącznik do
Ogólnych warunków grupowego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowym funduszem kapitałowym.
3K1-C06
Opłaty
L.p.
Rodzaj opłaty
Kiedy pobierana
Wysokość opłaty
1
Opłata administracyjna
za prowadzenie ORJU składek
regularnych jak i ORJU
składek dodatkowych
Pierwszego roboczego dnia
miesiąca z ORJU
0,15% ORJU do 10 rocznicy trwania certyfikatu ubezpieczeniowego,
0,10% ORJU między 10 a 20 rocznicą trwania certyfikatu ubezpieczeniowego,
0,05% ORJU między 20 a 30 rocznicą trwania certyfikatu ubezpieczeniowego,
0,00% po upływie 30 lat trwania certyfikatu ubezpieczeniowego.
2
Opłata likwidacyjna (koszt
wykupu środków zgromadzonych na ORJU składek
regularnych)
Przy dokonywaniu całkowitego lub częściowego
wykupu certyfikatu ubezpieczeniowego
100% - jeżeli składki regularne były łącznie opłacane krócej niż 1 rok,
40% - jeżeli składki regularne były łącznie opłacane 1 rok, a wykup
dokonywany jest nie wcześniej niż w 2 roku trwania certyfikatu,
35% - jeżeli składki regularne były łącznie opłacane 2 lata, a wykup
dokonywany jest nie wcześniej niż w 3 roku trwania certyfikatu,
30% - jeżeli składki regularne były łącznie opłacane 3 lata, a wykup
dokonywany jest nie wcześniej niż w 4 roku trwania certyfikatu,
25% - jeżeli składki regularne były łącznie opłacane 4 lata, a wykup
dokonywany jest nie wcześniej niż w 5 roku trwania certyfikatu,
20% - jeżeli składki regularne były łącznie opłacane 5 lat, a wykup
dokonywany jest nie wcześniej niż w 6 roku trwania certyfikatu,
15% - jeżeli składki regularne były łącznie opłacane 6 lat, a wykup
dokonywany jest nie wcześniej niż w 7 roku trwania certyfikatu,
10% - jeżeli składki regularne były łącznie opłacane 7 lat, a wykup
dokonywany jest nie wcześniej niż w 8 roku trwania certyfikatu,
5%
- jeżeli składki regularne były łącznie opłacane 8 lat; a wykup
dokonywany jest nie wcześniej niż w 9 roku trwania certyfikatu,
Brak opłaty, jeżeli składki regularne były łącznie płacone przez 9 lat, a wykup
dokonywany jest nie wcześniej niż w 10 roku trwania certyfikatu.
3
Opłata likwidacyjna (koszt
wykupu środków zgromadzonych na ORJU składek
dodatkowych)
Przy dokonywaniu całkowitej
lub częściowej wypłat y
środków w ciągu 2 lat od
dnia wpłaty składki dodatkowej
2%
4
Opłata za każdą zmianę
procentowego podziału
składek między funduszami
Po dokonaniu zmiany przez
Zakład Ubezpieczeń
0 zł za pierwszą zmianę w ciągu miesiąca kalendarzowego,
15 zł za każdą kolejną zmianę w miesiącu kalendarzowym.
5
Koszt przeniesienia jednostek uczestnictwa między
funduszami
Po dokonaniu zmiany przez
Zakład Ubezpieczeń
0 zł za pierwsze przeniesienie w ciągu miesiąca kalendarzowego,
15 zł za każde kolejne przeniesienie w ciągu miesiąca kalendarzowego.
6
Procent alokacji składki
7
Opłata za r yzyko zgonu
Ubezpieczonego spowodowanego nieszczęśliwym wypadkiem
Pierwszego roboczego dnia
miesiąca z ORJU poprzez
umorzenie odpowiedniej
ilości JU
0,02% wartości ORJU składek regularnych
8
Opłata za zarządzanie
Naliczana codziennie i
pobierana miesięcznie w
pierwszym dniu roboczym
każdego miesiąca kalendarzowego
Jest ustalana procentowo w wysokości 1,80 % rocznie w stosunku do wartości
środków zgromadzonych ORJU danego funduszu, którego zarządzanie
aktywami podlega niniejszej opłacie; za wyjątkiem Funduszu UNIQA
Gwarantowanego, UNIQA Zrównoważonego, UNIQA Stabilnego Wzrostu,
UNIQA Dłużnych Papierów Wartościowych, UNIQA Akcji, UNIQA EuroStabilnego Wzrostu, UNIQA Euro-Dynamicznego, gdzie wysokość opłaty
określona jest w regulaminie funduszu.
Składki regularne:
95% w pierwszym roku certyfikatu ubezpieczeniowego
100% w kolejnych latach trwania certyfikatu ubezpieczeniowego
Składki dodatkowe:
100%
1
Wartości maksymalne i minimalne
L.p.
Wysokość
Rodzaj wartości
10%
1
Minimalny procent części inwestycyjnej składki, jaki może być przekazywany na jeden fundusz
2
Minimalna wysokość składki regularnej
120,00 zł
360,00 zł
720,00 zł
1 440,00 zł
3
Minimalna wysokość wykupu częściowego
1 000,00 zł
4
Minimalna wartość ORJU po częściowym wykupie
2 000,00 zł
5
Minimalna wysokość składki dodatkowej
300,00 zł
6
Maksymalna opłata administracyjna
0,45% ORJU
7
Maksymalny opłata za zarządzanie Ubezpieczeniowymi Funduszami Kapitałowymi
10% rocznie dla każdego funduszu
składki miesięcznej,
składki kwartalnej,
składki półrocznej,
składki rocznej.
Ubezpieczeniowe Fundusze Kapitałowe
Środki pochodzące ze składek ubezpieczeniowych mogą być inwestowane w następujące fundusze kapitałowe:
Ozn.
Nazwa Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego
A
Fundusz UNIQA Gwarantowany „R”
B
Fundusz UNIQA Akcji „R”
C
Fundusz UNIQA Zrównoważony „R”
D
Fundusz UNIQA Euro-Dynamiczny „R”
E
Fundusz UNIQA Euro-Stabilnego Wzrostu „R”
Nazwa Funduszu Inwestycyjnego, do którego lokowane jest 100%
aktywów odpowiedniego Ubezpieczeniowego Funduszu Kapitałowego
-
F
Fundusz UNIQA Dłużnych Papierów Wartościowych „R”
-
G
Fundusz UNIQA Stabilnego Wzrostu „R”
-
H
UNIQA Unikorona Pieniężny
Unikorona Pieniężny FIO
I
UNIQA Unikorona Zrównoważony
Unikorona Zrównoważony
J
UNIQA Unikorona Akcje
Unikorona Akcje FIO
K
UNIQA Unikorona Obligacje
Unikorona Obligacje FIO
L
UNIQA UniStoProcent Plus
UniStoProcent Plus FIO
M
UNIQA UniAkcje Nowa Europa
UniAkcje Nowa Europa FIO
N
UNIQA UniAktywna Alokacja
Uni Aktywna Alokacja FIO
O
UNIQA UniGlobal
UniGlobal FIO
P
UNIQA Legg Mason Pieniężny
Legg Mason Pieniężny FIO
Q
UNIQA Legg Mason Zrównoważony Środkowoeuropejski
Legg Mason Zrównoważony Środkowoeuropejski FIO
R
UNIQA Legg Mason Akcji
Legg Mason Akcji FIO
S
UNIQA Legg Mason Obligacji
Legg Mason Obligacji FIO
T
UNIQA Skarbiec Waga
Skarbiec Waga
U
UNIQA Skarbiec Akcja
Skarbiec Akcja
V
UNIQA Skarbiec Kasa
Skarbiec Kasa
W
UNIQA Skarbiec Obligacja
Skarbiec Obligacja
X
UNIQA Skarbiec Ochrony Kapitału
Skarbiec Ochrony Kapitału
Y
Z
UNIQA SEB 2
SEB 2
UNIQA SEB 1
SEB 1
AA
UNIQA SEB 3
SEB 3
AB
UNIQA SEB 5
SEB 5
AC
UNIQA SEB 4
SEB 4
AE
UNIQA Portfel Ochrony Kapitału inwestujący w Fundusz BZ WBK
Arka BZ WBK Ochrony Kapitału FIO
ARKA Ochrony Kapitału FIO
UNIQA Portfel Zrównowazony inwestujący w Fundusz BZ WBK ARKA
Arka BZ WBK Zrównoważony FIO
Zrównoważony FIO
AF
UNIQA Portfel Akcji inwestujący w Fundusz BZ WBK ARKA Akcji FIO Arka BZ WBK Akcji FIO
AD
AH
UNIQA Portfel Obligacji inwestujący w Fundusz BZ WBK ARKA
Obligacji FIO
UNIQA Portfel Stabilnego Wzrostu inwestujący w Fundusz BZ WBK
ARKA Stabilnego Wzrostu FIO
AI
UNIQA DWS Polska Zrównoważony
DWS Polska FIO Zrównoważony
AG
Arka BZ WBK Obligacji FIO
Arka BZ WBK Stabilnego Wzrostu FIO
AJ
UNIQA DWS Polska Akcji
DWS Polska FIO Akcji
AK
UNIQA DWS Polska Top 50 Małych i Średnich Spółek
DWS Polska FIO Top 50 Małych i Średnich Spółek Plus
DWS Polska FIO Top 50 Europa
AL
UNIQA DWS Polska Top 50 Europa
AM
UNIQA Portfel Bezpiecznego Inwestowania
-
AN
UNIQA Portfel Zrównoważonego Inwestowania
-
AO
UNIQA Portfel Aktywnego Inwestowania
-