PROSTY SPOSÓB INWESTOWANIA

Aktywa mieszane
PROSTY SPOSÓB INWESTOWANIA
Franklin Templeton Investment Funds | Fundusze Franklin NextStep™
NASTĘPNY KROK
Ciężko pracujesz na swoje pieniądze. Teraz możesz sprawić, by Twoje pieniądze zaczęły pracować na Ciebie. Każdy z trzech
funduszy Franklin NextStep to profesjonalnie zarządzany i zdywersyfikowany fundusz inwestycyjny oferujący następujące korzyści:
prostotę, dywersyfikację i kompetencje.
1 Prostota
Portfel zbudowany z różnych aktywów („wszystko w jednym”) dobranych tak, aby odpowiadały
jednemu z trzech określonych poziomów ryzyka
Największym wyzwaniem dla większości inwestorów jest znalezienie odpowiedniej kombinacji inwestycji, która pozwoliłaby im
osiągnąć cele inwestycyjne przy poziomie ryzyka, który są skłonni zaakceptować. Fundusze Franklin NextStep oferują proste
rozwiązanie: portfele typu „wszystko w jednym”, które są na bieżąco równoważone pod kątem utrzymania ryzyka na odpowiednim
poziomie, zgodnie z celem inwestycyjnym każdego funduszu.
Twój Opiekun pomoże Tobie wybrać odpowiedni dla Ciebie fundusz. We współpracy z Opiekunem możesz określić swoje cele
inwestycyjne, planowany czas utrzymania inwestycji i tolerancję ryzyka.
Trzy fundusze o zakładanych docelowych poziomach względnego ryzyka i zwrotów
WYŻSZE
Fundusze akcji
Fundusze obligacji
Fundusze inwestycji alternatywnych
Franklin NextStep
Growth Fund
Potencjalne stopy zwrotu
Franklin NextStep
Moderate Fund
Franklin NextStep
Conservative Fund
Ten fundusz może być najlepszym
wyborem dla inwestorów liczących na
długofalowy wzrost i oczekujących
zrównoważonego podejścia do
całkowitego zwrotu i ryzyka.
Ten fundusz może być najlepszym
wyborem dla inwestorów
zainteresowanych możliwością
osiągania wysokich zwrotów
w dłuższej perspektywie i skłonnych
zaakceptować wyższy poziom
zmienności inwestycji.
Ten fundusz może być najlepszym
wyborem dla inwestorów
oczekujących niższej zmienności
i zakładających krótszy czasu
trzymania inwestycji.
NIŻSZE
Względne ryzyko
WYŻSZE
Dywersyfikacja nie jest gwarancją zysków ani nie eliminuje ryzyka strat.
„Franklin NextStep” to wspólna nazwa odnosząca się do trzech funduszy: Franklin NextStep Conservative Fund, Franklin NextStep Moderate Fund i Franklin NextStep Growth
Fund. Fundusze te są subfunduszami Franklin Templeton Investment Funds (FTIF) — SICAV z siedzibą w Luksemburgu.
Przedstawione informacje o strukturze portfeli funduszy mają charakter wyłącznie ilustracyjny, a klasyfikacja funduszy jako konserwatywny, umiarkowany i wzrostowy ma
charakter względny. Nie ma żadnej gwarancji, że struktura portfeli funduszy Franklin NextStep będzie podobna.
Fundusze Franklin NextStep
nextstepfunds.com
2 Dywersyfikacja
Szeroka gama funduszy oferujących ekspozycję na różnych zarządzających, różne klasy
aktywów i różne kraje
Tradycyjny fundusz inwestycyjny to portfel inwestycji, które zwykle reprezentują pojedynczą klasę aktywów, tj. na
przykład akcje lub obligacje. Fundusze Franklin NextStep wynoszą dywersyfikację na wyższy poziom. Każdy z nich to
fundusz aktywów mieszanych inwestujący w portfel innych funduszy bazowych. Z kolei każdy z funduszy bazowych
może inwestować w akcje, obligacje lub inwestycje alternatywne. W rezultacie otrzymujemy trzy portfele, które
zapewniają szeroką ekspozycję na różnych zarządzających, różne klasy aktywów i różne kraje.
Jeden fundusz, wiele rodzajów dywersyfikacji
Zarządzający portfelem
funduszu
Inwestuje w portfel funduszy
inwestycyjnych i funduszy ETF
zarządzanych przez Franklin
Templeton Investments (zwykle nie
więcej niż 50%) i inne organizacje
zarządzające funduszami.
Klasy aktywów
Łączy ekspozycję na różne fundusze
bazowe inwestujące w akcje, obligacje
i inwestycje alternatywne, w zależności
od celów poszczególnych funduszy,
z szerokiego spektrum krajów i sektorów.
Kraje
Inwestuje na rynkach międzynarodowych,
aby zwiększyć potencjalne zyski poprzez
wykorzystanie możliwości związanych
z globalnym wzrostem obniżając zarazem
ryzyko związane z inwestowaniem tylko
w jednym kraju.
Znaczenie dywersyfikacji
Fundusze aktywów mieszanych pomagają inwestorom uniknąć dużych wahań wyników, ponieważ gdy jedna
kategoria aktywów przynosi średnie lub niskie zwroty, inna kategoria może radzić sobie dobrze.
Poprzez dywersyfikację w różne instrumenty, których wyniki mogą różnić się w zależności od tendencji rynkowych,
całkowite zwroty generowane przez Twój portfel będą bardziej zrównoważone.
Dywersyfikacja nie jest gwarancją zysków ani nie eliminuje ryzyka strat.
Alternatywne inwestycje obejmują nietradycyjne klasy aktywów, takie jak nieruchomości, surowce czy strategie hedgingowe. Pod względem wyników i wahań rynkowych
inwestycje alternatywne zwykle nie są skorelowane z akcjami i obligacjami. Alternatywne inwestycje mogą być reprezentowane w portfelach funduszy Franklin NextStep
Moderate Fund i Franklin NextStep Growth Fund.
3 Kompetencje
Profesjonalne zarządzanie zapewnia odpowiednie reagowanie na wzrosty i spadki rynkowe
Zespół zarządzających portfelami funduszy Franklin NextStep stosuje proaktywne podejście oparte na świadomości
ryzyka. Oznacza to, że oprócz dokładnego analizowania bieżących warunków rynkowych, zarządzający stale
badają i korygują ekspozycję na fundusze bazowe, starając się wykorzystywać możliwości, a jednocześnie unikać
niepotrzebnego ryzyka.
Przedziały alokacji — dostosowywanie portfeli do możliwości i ryzyka
Konserwatywny
Umiarkowany
Wzrostowy
Fundusze akcji
10–30%
45–65%
60–80%
Fundusze obligacji
70–90%
35–55%
20–40%
—
0–5%
0–10%
Fundusze inwestycji
alternatywnych
KLUCZOWE KORZYŚCI DLA CIEBIE
• Zarządzanie inwestycjami na światowym poziomie
• Portfel typu „wszystko w jednym”
• Szeroka dywersyfikacja z dostępem do najlepszych
zarządzających inwestycjami
• Dopasowanie do Twoich celów i Twojej tolerancji ryzyka
• Ciągłe zarządzanie pod kątem realizacji celów funduszu
Porozmawiaj ze swoim Opiekunem, aby dowiedzieć się więcej o funduszach
Franklin NextStep.
Inwestorzy powinni skonsultować się z Opiekunem, aby wspólnie wybrać odpowiedni fundusz inwestujący w inne fundusze lub kombinację funduszy, na podstawie,
między innymi, indywidualnej oceny celów inwestycyjnych, horyzontu inwestycyjnego i tolerancji dla ryzyka.
nextstepfunds.com
Fundusze Franklin NextStep
FRANKLIN TEMPLETON INVESTMENTS
Koncentrujemy się na realizacji jednego najważniejszego celu:
wyjątkowo skutecznego zarządzania aktywami dla naszych
klientów. W obrębie jednej firmy łączymy różne światowej klasy
zespoły inwestycyjne, korzystające z potencjału i zasobów jednej
z największych globalnych organizacji zarządzających inwestycjami.
Mamy możliwość wykorzystania wszelkich możliwych stylów
inwestycyjnych i oferowania wszelkich klas aktywów.
70
720 mld
LAT DOŚWIADCZENIA
(USD) AKTYWÓW W ZARZĄDZANIU
+650
34
PROFESJONALISTÓW
INWESTYCYJNYCH1
KRAJÓW, W KTÓRYCH DZIAŁAJĄ
ODDZIAŁY SPÓŁKI
Dane na dzień 31 grudnia 2016 r.
1. Profesjonaliści inwestycyjni to zarządzający portfelami, zarządzający/analitycy, analitycy i traderzy należący do
zespołów inwestycyjnych Franklin, Templeton i Mutual Series, a także do powiązanych grup inwestycyjnych.
Templeton Asset Management (Poland) TFI S.A.
Rondo ONZ 1
00-124 Warszawa
nextstepfunds.com
KILKA DODATKOWYCH INFORMACJI NA TEMAT ALOKACJI AKTYWÓW
Plan alokacji aktywów może być przydatnym narzędziem do redukcji ogólnej zmienności portfela, jednak wszelkie inwestycje wiążą się z określonym ryzykiem, włącznie
z ryzykiem utraty zainwestowanego kapitału. Ponieważ te fundusze inwestują w inne fundusze, które mogą stosować różne strategie inwestycyjne związane z typowym
dla nich ryzykiem, te same ryzyka będą dotyczyły funduszy Franklin NextStep. Ponadto posiadacze tytułów uczestnictwa funduszy Franklin NextStep będą pośrednio
ponosić opłaty i koszty dotyczące bazowych funduszy inwestycyjnych. Czynniki ryzyka opisane w niniejszym dokumencie to niektóre z podstawowych czynników ryzyka
dotyczących funduszy Franklin NextStep oraz ich funduszy bazowych. Ogólnie rzecz biorąc, im bardziej agresywne inwestycje lub im większe potencjalne zwroty
z inwestycji, tym większe ryzyko. Inwestorzy powinni być przygotowani na możliwość wahań wartości ich inwestycji, szczególnie w krótkiej perspektywie. Ceny akcji
podlegają wahaniom (często nagłym i gwałtownym) wywoływanym przez czynniki dotyczące poszczególnych spółek, branż czy sektorów lub ogólne warunki panujące na
rynkach. Ceny obligacji generalnie poruszają się w kierunku przeciwnym do kierunku zmian stóp procentowych. W związku z tym, gdy utrzymywane w portfelu funduszu
obligacje reagują na wzrost stóp procentowych, wycena tytułów uczestnictwa funduszu może iść w dół. Inwestowanie na rynkach zagranicznych, a w szczególności
w krajach rozwijających się, wiąże się z dodatkowym ryzykiem wahań kursów walut, zmienności rynkowej czy niestabilnej sytuacji politycznej lub społecznej. Inwestycje
w instrumenty pochodne wiążą się z kosztami i mogą być źródłem lewarowania portfela inwestycyjnego, co z kolei może powodować znaczącą zmienność i straty (jak
i zyski) funduszy znacząco przewyższające wartość inwestycji początkowej. Te czynniki ryzyka są szczegółowo opisane w prospekcie funduszu. Inwestorzy powinni
skonsultować się z Opiekunem, by wspólnie wybrać odpowiedni fundusz inwestujący w inne fundusze lub kombinację funduszy, na podstawie indywidualnej oceny celów
inwestycyjnych i tolerancji dla ryzyka.
Ten dokument przeznaczony jest wyłącznie do celów informacyjnych i nie zawiera porad prawnych, podatkowych, oferty sprzedaży ani zachęty do kupna tytułów
uczestnictwa funduszu zarejestrowanej w Luksemburgu spółki SICAV Franklin Templeton Investments Funds („Funduszu”). Żadnych informacji zawartych w niniejszym
dokumencie nie należy traktować jako porady inwestycyjnej. Z uwagi na błyskawicznie zmieniające się warunki rynkowe, Franklin Templeton Investments nie zobowiązuje
się do uaktualniania niniejszego materiału.
Opinie zawarte w niniejszym dokumencie mogą ulegać zmianom bez odrębnego powiadomienia.
Decyzje o zapisach na tytuły uczestnictwa Funduszu należy podejmować wyłącznie w oparciu o informacje zawarte w aktualnym prospekcie Funduszu oraz w „Kluczowych
informacjach dla inwestorów” (o ile taki dokument jest dostępny), a także w ostatnim sprawozdaniu rocznym lub półrocznym (o ile było opublikowane później).
Wartość tytułów uczestnictwa Funduszu oraz generowane przez nie zyski mogą nie tylko rosnąć, ale także spadać, a inwestorzy nie mają gwarancji odzyskania pełnej
zainwestowanej kwoty. Wyniki historyczne nie wskazują ani nie gwarantują wyników przyszłych. Na inwestycje zagraniczne wpływ mogą mieć wahania kursów
walut. Inwestując w fundusz, którego tytuły uczestnictwa denominowane są w obcej walucie, należy pamiętać, że wahania kursów walut będą mieć wpływ na zwrot
z takiej inwestycji.
Inwestowanie w tytuły uczestnictwa Funduszu wiąże się z ryzykiem opisanym w prospekcie informacyjnym oraz w „Kluczowych informacjach dla inwestorów” (o ile taki
dokument jest dostępny). Inwestowanie na rynkach wschodzących może się wiązać z większym ryzykiem w porównaniu z inwestowaniem na rynkach rozwiniętych.
Inwestowanie w instrumenty pochodne wiąże się z typowym dla nich ryzykiem, które może zwiększać ogólne ryzyko dla całego portfela Funduszu; szczegółowe informacje
w tym zakresie można znaleźć w prospekcie Funduszu oraz w „Kluczowych informacjach dla inwestorów” (o ile taki dokument jest dostępny). Tytuły uczestnictwa
Funduszu nie mogą być bezpośrednio ani pośrednio oferowane ani sprzedawane rezydentom Stanów Zjednoczonych Ameryki. Tytuły uczestnictwa Funduszu mogą nie
być dopuszczone do obrotu pod niektórymi jurysdykcjami, a inwestor zainteresowany tym Funduszem powinien sprawdzić ich dostępność u lokalnego przedstawiciela
Franklin Templeton Investments przed podjęciem decyzji inwestycyjnej. Wszelkie badania i analizy uwzględnione w niniejszym dokumencie zostały opracowane na potrzeby
i do wyłącznych celów Franklin Templeton Investments i mają charakter informacji pobocznych. Odniesienia do określonych branż, sektorów czy spółek mają charakter
wyłącznie informacyjny i nie muszą odzwierciedlać aktualnej struktury portfela funduszu w jakimkolwiek momencie.
Przed podjęciem jakichkolwiek decyzji inwestycyjnych należy skonsultować się z Opiekunem. Kopię najnowszego prospektu, „Kluczowych informacji dla inwestorów”
oraz sprawozdania rocznego i półrocznego (o ile było opublikowane później) można znaleźć na stronie internetowej www.nextstepfunds.com lub otrzymać bezpłatnie od
Templeton Asset Management (Poland) TFI S.A., Rondo ONZ 1, 00-124 Warszawa, tel.: +48 22 337 13 50; faks: +48 22 337 13 70.
Dokument wydany przez Franklin Templeton International Services S.à r.l. — pod nadzorem Commission de Surveillance du Secteur Financier.
© 2017 Franklin Templeton Investments. Wszelkie prawa zastrzeżone. NSPL B 02/17