Case Study – Wdrożenie rozwiązań AML w zakresie

Case Study – Wdrożenie rozwiązań AML w zakresie
„Monitorowania Transakcji” w jednym z wiodących banków na
bliskim wschodzie
Tło projektu
• Projekt dla jednego z największych
banków islamskich, działającego na
Bliskim Wschodzie, z ponad 5,600
pracownikami, M$ 1,100 przychodów
• W kontekście aktualnego środowiska
regulacyjnego i kontroli organów
nadzoru w porównywalnych bankach,
bank postanowił zainicjować
wszechstronny program : AML – KYC
& TM w celu przeanalizowania,
dostosowywania i optymalizacji
swojej działalności.
Przeprowadzone działania
Potrzeba klienta
• Ze względu na restrykcyjne wymogi regulatora wdrożenie
rozwiązań musiało zostać zakończone w relatywnie krótkim czasie
biorąc pod uwagę zakres planowanych prac.
• Mobilizacja międzynarodowego zespołu z globalnej
sieci PwC (PwC Polska jako lider w zakresie
Monitorowania Transakcji )
• Do zakresu wdrożenie rozwiązań „Monitorowania Transakcji”
należało:
• Uzgodnienie zasad, które bank powinien przyjąć w
odniesieniu do międzynarodowych standardów
• wdrożenie systemu przeglądu zgodności transakcji z listami
sankcyjnymi
• Przegląd i optymalizacja istniejących reguł w systemie AML
• Stworzenie procesów i procedur wraz z wdrożeniem narzędzi
monitorujących
• Zdefiniowanie całościowego procesu, włącznie z
modelem współpracy z poszczególnymi
departamentami w banku
• Wsparcie klienta podczas wdrożenia
zaproponowanych i przyjętych rozwiązań
• Wdrożenie rozwiązań opartych na zarządzaniu ryzykiem
Rezultaty
Korzyści:
• Uwzględnienie wszystkich luk zidentyfikowanych w
raporcie organu nadzoru (49 ustaleń w 9 dziedzinach),
• Opracowanie polityk i procedur pracy,
• Sporządzenie mapy wytycznych optymalizacji, w tym zmian
systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy,
• Wprowadzenie funkcji zapewnienia jakości działalności w
2012, in terms
of volumepieniędzy
zakresie przeciwdziałania
praniu
PwC
Etap wdrożenia:
• Praktyczne zaangażowanie w projektowanie i wdrożenie procesów monitoringu
transakcji.
• PwC zaangażowało pracowników klienta we wszelkie działania wykonywane w celu zapewnienia,
że Zespół Bankowy ma świadomość potencjalnych usprawnień i wspiera te inicjatywy.
• Podejście zaproponowane przez PwC opiera się na szerokich doświadczeniach zdobytych przy
realizacji projektów o podobnym zakresie i skali oraz na doświadczonych specjalistach w
zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy dysponujących wymaganymi kwalifikacjami
zawodowymi, którzy realizowali wcześniejsze zlecenia z zakresu transformacji i optymalizacji
systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy.