Informacja o DNB Bank Polska S.A. Pakiet Powitalny MiFID

Informacja o DNB Bank Polska S.A.
Pakiet Powitalny MiFID
Spis treści
Wstęp.................................................................................................................................. 2
Jakich produktów/usług dotyczy MiFID............................................................................... 2
Jak Bank wykonuje obowiązki wynikające z Dyrektywy MiFID?.......................................... 3
1. Klasyfikacja Klientów........................................................................................................... 3
2. Ocena odpowiedniości wiedzy i doświadczenia Klientów............................................................ 3
3. Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klienta w zakresie wykonywania zleceń
Klientów................................................................................................................................ 4
4. Zasady przyjmowania i przekazywania zachęt w postaci świadczeń pieniężnych i niepieniężnych w
zakresie usług świadczonych w Departamencie Produktów Skarbowych (TREA) lub Biurze Sektora
Publicznego (PUBL) objętych Listą Usług MiFID........................................................................... 4
5. Zasady postępowania Banku w przypadku powstania konfliktu interesów.................................... 5
6. Informacje o instrumentach finansowych i ryzyku inwestycyjnym.............................................. 6
Informacje o DNB Bank Polska S.A. .................................................................................... 7
1. Nazwa Banku..................................................................................................................... 7
2. Sposoby komunikacji z Bankiem .......................................................................................... 7
3. Język, w którym Klient może kontaktować się z Bankiem i w którym sporządzane są dokumenty
oraz przekazywane informacje................................................................................................. 7
4. Zezwolenie oraz nazwa organu nadzoru, który udzielił Bankowi zezwolenia……………………………………. 8
5. Skrócony opis działań podejmowanych w celu zapewnienia ochrony aktywów rejestrowanych przez
Bank.................................................................................................................................... 8
6. Zasady świadczenia usług świadczonych w Departamencie Produktów Skarbowych (TREA) lub
Biurze Sektora Publicznego (PUBL) objętych MiFID ..................................................................... 8
7. Zasady wnoszenia i załatwiania przez Bank skarg Klientów składanych w związku ze świadczonymi
przez Bank usługami dotyczącymi usług świadczonych w Departamencie Produktów Skarbowych
(TREA) lub Biurze Sektora Publicznego (PUBL) objętych Listą Usług MiFID...................................... 8
8. Informacja o kosztach i opłatach........................................................................................... 9
9. Raportowanie dotyczące usług świadczonych w Departamencie Produktów Skarbowych (TREA) lub
Biurze Sektora Publicznego (PUBL) objętych Listą Usług MiFID …………………………………………………………… 9
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl
Wstęp
1
MiFID to skrót od Markets in Financial Instruments Directive. Przepisy Dyrektywy MiFID
wprowadzają spójne ramy prawne dla rynków finansowych i usług maklerskich w państwach Unii
Europejskiej, a także w Islandii, Norwegii i Lichtensteinie.
Głównym celem przepisów Dyrektywy MiFID jest ochrona interesów Klientów. Cel ten jest
realizowany poprzez podwyższenie harmonizacji prawa w sposobie oferowania i realizacji usług
maklerskich oraz zwiększenie przejrzystości i konkurencyjności działania firm inwestycyjnych. Są one
zobowiązane działać zgodnie z najlepiej pojętymi interesami Klientów, a więc uczciwie, sprawiedliwie i
profesjonalnie. Innym istotnym obowiązkiem firm inwestycyjnych, jasno określonym w przepisach
Dyrektywy MiFID jest identyfikowanie bądź zarządzanie konfliktami interesów, które mogą się pojawić
pomiędzy Bankiem, osobą powiązaną z Bankiem a Klientem Banku lub grupami Klientów.
Dyrektywa MiFID dotyczy usług maklerskich i instrumentów finansowych, w tym m.in. akcji,
obligacji, instrumentów rynku pieniężnego, instrumentów pochodnych czy funduszy inwestycyjnych.
W polskim systemie prawnym implementacja przepisów Dyrektywy MiFID nastąpiła w szczególności w
następujących ustawach:

Ustawa o obrocie instrumentami finansowymi

Ustawa o ofercie publicznej i warunkach wprowadzania instrumentów finansowych do
zorganizowanego systemu obrotu oraz o spółkach publicznych
oraz w przepisach wykonawczych do ww. ustaw (np. rozporządzenia).
Jakich produktów/usług dotyczy MiFID?
Przepisy implementujące Dyrektywę MiFID do polskiego porządku prawnego zobowiązują Bank
do:
1. działania w sposób rzetelny i profesjonalny, zgodnie z zasadami uczciwego obrotu oraz
zgodnie z najlepiej pojętymi interesami jego Klientów, którym świadczone są usługi maklerskie
(„Usługi MiFID”),
2. jasnego i zrozumiałego przedstawiania im reguł, według których świadczone są usługi
maklerskie,
3. udostępniania wyczerpujących, niewprowadzających w błąd informacji na temat usług
maklerskich,
4. przeprowadzenia klasyfikacji Klientów poprzez nadanie im jednej z trzech kategorii Klientów:
Klienta Detalicznego, Klienta Profesjonalnego albo Uprawnionego Kontrahenta.
Lista usług i instrumentów finansowych, które są w aktualnej ofercie Banku i są objęte ochroną
MiFID jest każdorazowo wymieniona w odrębnym dokumencie pt. „Lista Usług MiFID” dostępnym na
stronie internetowej Banku w zakładce „MiFID” (dalej „Lista Usług MiFID”).
1. Markets in Financial Instruments Directive –, Dyrektywa MiFID to Dyrektywa 2004/39/WE
Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 21 kwietnia 2004 r. w sprawie rynków instrumentów
finansowych zmieniająca dyrektywę Rady 85/611/EWG i 93/6/EWG i dyrektywę 2000/12/WE
Parlamentu Europejskiego i Rady oraz uchylająca dyrektywę Rady 93/22/EWG (Dz. U. L 145 z
30.04.2004, str. 1). Aktami wykonawczymi do Dyrektywy MIFID są: Dyrektywa Komisji 2006/73/WE z
dnia 10 sierpnia 2006 r. wprowadzająca środki wykonawcze do dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu
Europejskiego i Rady w odniesieniu do wymogów organizacyjnych i warunków prowadzenia
działalności przez przedsiębiorstwa inwestycyjne oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl
dyrektywy (Dz. U. L 241 z 2.9.2006, str. 26, Rozporządzenie Komisji (WE) Nr 1287/2006 z dnia 10
sierpnia 2006 r. wprowadzające środki wykonawcze do dyrektywy 2004/39/WE Parlamentu
Europejskiego i Rady w odniesieniu do zobowiązań przedsiębiorstw inwestycyjnych w zakresie
prowadzenia rejestrów, sprawozdań z transakcji, przejrzystości rynkowej, dopuszczania instrumentów
finansowych do obrotu oraz pojęć zdefiniowanych na potrzeby tejże dyrektywy (Dz. U. L 241 z
2.09.2006, str. 1)
Jak Bank wykonuje obowiązki wynikające z Dyrektywy MiFID?
1. Klasyfikacja Klientów
Bank dokonuje klasyfikacji każdego Klienta korzystającego z instrumentów finansowych do jednej
z następujących kategorii:

Klient Detaliczny

Klient Profesjonalny

Uprawniony Kontrahent
Każda z powyższych kategorii oznacza inny stopień ochrony inwestycyjnej, przysługujący Klientowi
zgodnie Dyrektywą MiFID. Największa ochrona w znaczeniu zakresu informacji, jakie otrzymuje Klient,
przysługuje Klientowi Detalicznemu. Średni poziom ochrony przysługuje Klientom Profesjonalnym a
najniższy Klientom, którym nadano kategorię Uprawnionego Kontrahenta.
W razie niespełniania przez Klienta lub potencjalnego Klienta ustawowych warunków do
zaklasyfikowania danego Klienta jako Uprawnionego Kontrahenta lub jako Klienta Profesjonalnego
(tzw. Klient Profesjonalny „z założenia”) DNB Bank Polska S.A. co do zasady klasyfikuje takich
Klientów do kategorii Klienta Detalicznego, co łączy się z zapewnieniem ze strony Banku najwyższego
poziomu ochrony przy realizacji zleceń i dyspozycji dotyczących usług MiFID.
W dowolnym momencie każdemu Klientowi przysługuje prawo złożenia pisemnego żądania zmiany
nadanej mu przez Bank kategorii. Zmiana kategorii na Klienta Profesjonalnego może skutkować
niższym poziomem ochrony zapewnianej Klientowi przez DNB Bank Polska S.A.
Szczegółowe zasady klasyfikacji Klientów znajdują się w „Polityce Klasyfikacji Klientów MiFID w DNB
Bank Polska S.A.” dostępnej na stronie internetowej Banku www.dnb.pl w zakładce „MiFID”.
2. Ocena odpowiedniości wiedzy i doświadczenia Klientów
Czego dotyczy ocena odpowiedniości?
Ocena odpowiedniości wykonywana jest w celu określenia grup instrumentów finansowych
odpowiednich dla Klienta z punktu widzenia wiedzy o tych produktach oraz doświadczenia w
inwestowaniu w te produkty.
Kogo dotyczy ocena odpowiedniości?
Ocenę odpowiedniości wykonuje się w stosunku do poniższych grup Klientów:

Klientów Detalicznych – w przypadku Klientów Indywidualnych i Instytucjonalnych,

Klientów Profesjonalnych „na wniosek” – przypadku Klientów Instytucjonalnych,

Klientów Profesjonalnych „z założenia” będących jednostką administracji samorządowej
zamierzającą skorzystać z usług innych niż oferowanie jednostce, jako emitentowi
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl
pośrednictwa w proponowaniu nabycia papierów wartościowych nowej emisji lub w zbywaniu
tych papierów.
W jaki sposób można wykonać ocenę odpowiedniości?
Ocenę odpowiedniości wykonuje się poprzez wypełnienie:

Testu Wiedzy i Doświadczenia Klienta MiFID w przypadku Klientów korzystających z
instrumentów pochodnych oferowanych przez Departament Produktów Skarbowych w DNB
Bank Polska S.A.

Testu Wiedzy i Doświadczenia Klienta MiFID w przypadku Klientów korzystających z usług
organizacji emisji obligacji oraz ich rejestrowania.
Kiedy i gdzie Klient może sprawdzić odpowiedniość instrumentów finansowych?
Klient może sprawdzić, które grupy instrumentów finansowych są dla niego odpowiednie ze
względu na jego wiedzę i doświadczenie inwestycyjne w poniższych kanałach:

Regiony Bankowości Korporacyjnej – należy skontaktować się z dedykowanym Doradcą
Klienta,
3. Polityka działania w najlepiej pojętym interesie Klienta w zakresie wykonywania zleceń
Klientów
Z uwagi na fakt, że Bank nie przyjmuje i nie wykonuje zleceń dotyczących instrumentów
finansowych objętych MiFID, Bank nie wdraża Polityki działania w najlepiej pojętym interesie Klienta w
zakresie wykonywania zleceń Klientów.
4. Zasady przyjmowania i przekazywania zachęt w postaci świadczeń pieniężnych i
niepieniężnych w zakresie usług świadczonych w Departamencie Produktów Skarbowych
(TREA) lub Biurze Sektora Publicznego (PUBL) objętych Listą Usług MiFID
W związku ze świadczeniem Usług MiFID Bank co do zasady nie przyjmuje ani nie przekazuje
żadnych opłat, prowizji ani świadczeń niepieniężnych z wyłączeniem:
1) przyjmowanych lub przekazywanych Klientowi tj. opłat i prowizji, których katalog zamieszczony jest
w umowie z klientem lub Tabeli Prowizji i Opłat, która ma zastosowanie do danej umowy;
2) przyjmowanych lub przekazywanych innym instytucjom, niezbędnych dla świadczenia danej usługi,
opłat związanych z rozliczeniem i wymianą, obciążenia regulacyjne, opłaty prawnych.
Bank nie pobiera od Klientów opłat, prowizji lub świadczeń niepieniężnych w związku z
zawieraniem transakcji dotyczących instrumentów pochodnych objętych Dyrektywą MiFID.
Wynagrodzeniem Banku z tytułu realizacji transakcji dotyczących instrumentów pochodnych jest
każdorazowo marża Banku, stanowiąca różnicę pomiędzy ceną zawarcia transakcji z Klientem a
bieżącymi cenami rynkowymi dla danego typu transakcji. Bank informuje, iż użytkuje nieodpłatnie
sprzęt elektroniczny otrzymany od dostawcy oprogramowania, który użytkowany jest przez Dealerów
Banku w celu poprawienia jakości świadczonych przez Bank usług w zakresie realizacji transakcji
dotyczących instrumentów pochodnych.
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl
Na żądanie Klienta, Bank ujawnia szczegółowe informacje o opłatach, prowizjach lub
świadczeniach niepieniężnych, w tym o ich istnieniu, charakterze i kwocie, czy też – w przypadku, gdy
nie da się określić kwoty – metodzie obliczania tej kwoty.
W zakresie umów organizacji emisji obligacji Bank pobiera od Klienta opłaty i prowizje
wyszczególnione we właściwej umowie organizacji emisji obligacji.
5. Zasady postępowania Banku w przypadku powstania konfliktu interesów
Przepisy implementujące Dyrektywę MiFID do polskiego porządku prawnego nakładają na
Bank obowiązek identyfikowania potencjalnych i rzeczywistych konfliktów interesów oraz wdrożenia
działań mających na celu skuteczne zarządzanie konfliktami interesów. W celu wypełnienia tego
obowiązku w Banku został wprowadzony „Regulamin zarządzania konfliktami interesów” (dalej
„Regulamin”), w którym przedstawiono najważniejsze informacje, tak aby zapewnić skuteczne
działanie Banku w zakresie zabezpieczenia interesów Klientów przed wpływem potencjalnych i
rzeczywistych konfliktów interesów, jakie mogą się pojawić w związku z transakcjami na
instrumentach finansowych.
Przez konflikt interesów należy rozumieć w szczególności znane Bankowi okoliczności mogące
doprowadzić do powstania sprzeczności między interesem Banku, osoby powiązanej z Bankiem i
obowiązkiem działania przez Bank w sposób rzetelny z uwzględnieniem najlepiej pojętego interesu
Klienta Banku, jak również znane Bankowi okoliczności mogące doprowadzić do powstania
sprzeczności między interesami kilku Klientów Banku.
Stosownie do powyższej definicji konfliktu interesów, Bank określił okoliczności, które
powodują lub mogą powodować powstanie konfliktu interesów, opisał środki zarządzania konfliktami
interesów oraz opracował stosowne procedury w tym zakresie. Zgodnie z postanowieniami Regulaminu
Bank realizuje zarządzanie konfliktem interesów w trzech etapach.
Pierwszy etap, zakłada unikanie sytuacji mogących grozić potencjalnym konfliktem interesów.
Drugi etap, to podejmowane przez Bank działania organizacyjne i legislacyjne, które w sposób
zinstytucjonalizowany zapobiegają powstawaniu konfliktom interesów oraz zapewniają zarządzanie
konfliktami, w taki sposób aby interes klienta nie został naruszony. Jeżeli te dwa etapy, nie pozwalają
skutecznie wyeliminować ryzyka naruszenia interesu Klienta, trzecim etapem jest ujawnienie Klientowi
tego ryzyka i uzależnienie dalszego działania Banku od decyzji Klienta.
W szczególności w swojej działalności Bank stosuje następujące zasady i środki postępowania:
1. identyfikacja i rejestracja okoliczności lub zdarzeń, które mogą stanowić potencjalny lub
rzeczywisty konflikt interesów oraz zarządzanie wyżej wymienionymi okolicznościami i
zdarzeniami zgodnie z przyjętymi w Banku procedurami,
2. ograniczenia i zasady monitorowania w zakresie dokonywania transakcji własnych przez
pracowników Banku zgodnie z przyjętymi w Banku procedurami,
3. monitorowanie przepływu i dostępu do informacji chronionych poprzez przyjęte rozwiązania
regulacyjne, organizacyjne oraz techniczne, ograniczające, zapobiegające nieuprawnionemu
ich ujawnieniu lub wykorzystaniu oraz kontrolujące dostęp do tych informacji,
4. projektowanie wewnętrznej struktury organizacyjnej w sposób eliminujący możliwość
skoncentrowania zadań lub kompetencji pozostających w relacji kontroli i faktycznego
wykonywania zadań w ramach jednego stanowiska lub komórki organizacyjnej,
5. projektowanie wewnętrznej struktury organizacyjnej w sposób zapobiegający przypadkom
wykonywania przez tego samego pracownika Banku czynności związanych z różnymi usługami
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl
świadczonymi przez Bank, jeżeli mogłoby to wywrzeć niekorzystny wpływ na prawidłowe
zarządzanie konfliktami interesów lub zapewnienie nadzoru nad takim sposobem wykonywania
czynności jeżeli jest on konieczny,
6. przyjęcie określonych zasad realizacji zleceń Klientów oraz dokonywania transakcji na
rachunek własny Banku, zgodnie z przyjętymi w Banku procedurami,
7. wdrożony system kontroli wewnętrznej funkcjonalnej i instytucjonalnej w tym funkcjonowanie
jednostki audytu wewnętrznego w Banku, która zajmuje niezależną pozycję w stosunku do
kontrolowanych jednostek organizacyjnych Banku,
8. ujawnienie istniejących konfliktów interesów związanych ze świadczeniem określonej usługi na
rzecz danego Klienta w przypadku, gdy brak jest możliwości zarządzania konfliktem interesów,
tak aby nie naruszyć interesu Klienta,
9. niedokonywanie transakcji – w przypadku gdy pomiędzy transakcjami powstaje lub może
powstać konflikt, a warunek dotyczący ochrony interesu Klienta nie może zostać przez Bank
spełniony – nawet jeżeli jest to dopuszczalne z formalnoprawnego punktu.
Bank lub pracownicy Banku mogą przekazywać lub otrzymywać prezenty lub gesty
grzecznościowe, jeżeli spełnione są następujące warunki:
1) przyjmowanie lub przekazywanie przez Bank lub pracowników Banku prezentów lub gestów
grzecznościowych jest dozwolone, pod warunkiem, że mieszczą się one w określonych
granicach wartości i nie dają podstaw do podejrzenia, że cel wręczenia prezentu wykracza
poza przyjęte zwyczaje handlowe,
2) przyjmowanie lub przekazywanie przez Bank lub pracowników Banku środków pieniężnych lub
ich ekwiwalentów, takich jak w szczególności czeki, bony jest zabronione,
3) prezenty lub gesty grzecznościowe mogą być przyjmowane lub przekazywane, jeśli stanowią
rozsądne dopełnienie relacji biznesowych i nie są sprzeczne z prawem i przyjętymi przez Bank
standardami,
4) Bank lub pracownicy Banku nie mogą przyjmować i wręczać prezentów w okolicznościach, w
których inne osoby mogłyby odnieść wrażenie, że postępowanie Banku lub jego pracownika w
sprawach służbowych jest niewłaściwe i może prowadzić lub stanowić powstanie konfliktu
interesów,
5) Przekazywanie lub otrzymywanie prezentów lub gestów grzecznościowych jest zgodne z
polityką Banku, a ich wartość co do zasady nie przekracza 200 zł.
Szczegółowe informacje dotyczące zasad postępowania w przypadku konfliktu interesów
udostępniane są na piśmie lub przy użyciu trwałego nośnika informacji na żądanie Klienta.
6. Informacje o instrumentach finansowych i ryzyku inwestycyjnym
Informacje o istocie i ryzyku inwestycyjnym związanym z inwestowaniem w instrumenty
pochodne oferowane przez Departament Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A. znajdują się w
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl
prezentacjach produktowych i na stronie internetowej Banku www.dnb.pl w sekcji zawierającej opisy
Produktów Skarbowych.
Informacje o istocie i ryzyku inwestycyjnym związanym z inwestowaniem w obligacje
oferowane w ramach usługi organizacji emisji obligacji są zawarte w dokumencie Warunki Emisji,
który jest kierowany do inwestorów wraz z Propozycją Nabycia Obligacji.
Informacje o DNB Bank Polska S.A.
Poniższe informacje o DNB Bank Polska S.A. są prezentowane w kontekście instrumentów
finansowych dostępnych w Banku, wobec których Bank stosuje wymagania wynikające z przepisów
implementujących Dyrektywę MiFID do polskiego porządku prawnego.
1. Nazwa Banku
DNB Bank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie pod adresem: ul. Postępu 15c, 02-676
Warszawa, spółka o kapitale zakładowym wpłaconym w całości w kwocie 1.257.200.000 zł, wpisana do
Rejestru Przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy, Wydział XIII
Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS 0000022156, NIP 525-22-12-939.
2. Sposoby komunikacji z Bankiem
Podstawowe dane teleadresowe Banku
DNB Bank Polska S.A.
Adres: ul. Postępu 15 c, 02-676 Warszawa
Telefon: +48 22 524 10 00
Fax: +48 22 524 10 01
Jeżeli inaczej nie wskazano, w łączącej Klienta z Bankiem umowie dotyczącej instrumentów
finansowych, kontakt z Bankiem może odbywać się w sposób następujący:
1. bezpośrednio w placówce Banku na ul. Postępu 15c w Warszawie w godzinach jej otwarcia
(szczegółowe informacje znajdują się na stronie internetowej Banku),
2. poprzez Infolinię, od poniedziałku do piątku w godzinach od 8:00 do 20:00 pod numerami tel.:
801 301 103,
3. poprzez bankowość internetową,
4. za pośrednictwem poczty elektronicznej.
W zakresie transakcji dotyczących instrumentów pochodnych oferowanych przez Departament
Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A. szczegółowe dane pozwalające wyłącznie na
bezpośredni kontakt Klienta z Bankiem (w tym numery telefonów do dealerów Banku, numer faksu
itp.) zawarte są w umowie dotyczącej tych usług.
3. Język, w którym Klient może kontaktować się z Bankiem i w którym sporządzane są
dokumenty oraz przekazywane informacje
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl
Co do zasady Klienci mogą kontaktować się z Bankiem w języku polskim. Dokumenty
podpisywane z Klientami oraz informacje przekazywane Klientom również sporządzane są w języku
polskim.
W zakresie transakcji dotyczących instrumentów pochodnych oferowanych przez Departament
Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A., możliwe jest kontaktowanie się z Bankiem,
sporządzanie dokumentów oraz przekazywanie informacji także w języku angielskim (za obopólną
zgodą Klienta i Banku).
4. Zezwolenie oraz nazwa organu nadzoru, który udzielił Bankowi zezwolenia na
prowadzenie działalności maklerskiej
DNB Bank Polska S.A. działa na podstawie zezwolenia na utworzenie Banku pod nazwą MHB
Bank Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, wydanego przez Komisję Nadzoru Bankowego
(obecnie Komisja Nadzoru Finansowego) uchwałą nr 10/KNB/01 z dnia 18 stycznia 2001 roku oraz na
podstawie zezwolenia na rozpoczęcie działalności przez MHB Bank Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w
Warszawie, wydanego przez Komisję Nadzoru Bankowego decyzją nr 08/02 z dnia 21 stycznia 2002
roku.
Organ nadzorczy:
Organem sprawującym nadzór nad działalnością DNB Bank S.A. jest Komisja Nadzoru
Finansowego, adres: ul. Plac Powstańców Warszawy 1; 00-950 Warszawa; strona internetowa:
www.knf.gov.pl.
Jednocześnie informujemy, że Bank w zakresie Usług MiFID nie prowadzi działalności
maklerskiej, gdyż zgodnie z art. 70 ust. 3 ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami
finansowymi (Dz.U. 2005 nr 183 poz. 1538 z późn. zm., dalej „Ustawa”) wykonywanie przez bank,
zgodnie z art. 70 ust. 2 Ustawy czynności, o których mowa w art. 69 ust. 2 pkt 1–7 Ustawy, nie
stanowi działalności maklerskiej, gdyż przedmiotem tych czynności są/mogą być jedynie papiery
wartościowe, o których mowa w art. 4 ust. 1 pkt 2 Ustawy, lub inne niedopuszczone do obrotu
zorganizowanego instrumenty finansowe oraz obligacje, o których mowa w art. 39p ust. 1 ustawy z
dnia 27 października 1994 r. o autostradach płatnych oraz o Krajowym Funduszu Drogowym (Dz. U. z
2012 r. poz. 931, z późn. zm.13).
5. Skrócony opis działań podejmowanych w celu zapewnienia ochrony aktywów
rejestrowanych przez Bank
Bank prowadzi na zlecenie emitentów obligacji, ewidencję obligacji w rozumieniu art. 8 ust .2
pkt. 5) Ustawy z dnia 15 stycznia 2015 roku r. o obligacjach (Dz.U. rok 2015, nr 0, poz. 238 z
pózn.zm.) . Bank stosuje odpowiednie środki organizacyjne i systemowe w celu zapewnienia ochrony
aktywów rejestrowanych w w/w ewidencji.
6. Zasady świadczenia usług świadczonych w Departamencie Produktów Skarbowych
(TREA) lub Biurze Sektora Publicznego (PUBL) objętych Listą Usług MiFID.
Zasady świadczenia usług dotyczących transakcji na instrumentach pochodnych oferowanych
przez Departament Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A. określone są w odpowiedniej
Umowie, Regulaminie - „Ogólne Warunki Transakcji Terminowych” i regulaminach produktowych
dotyczących poszczególnych rodzajów transakcji.
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl
W odniesieniu do usług związanych z emisją obligacji zasady świadczenia usług określone są w
umowach organizacji programu emisji obligacji, zawieranych z emitentami obligacji.
7. Zasady wnoszenia i załatwiania przez Bank skarg Klientów składanych w związku ze
świadczonymi przez Bank usługami w Departamencie Produktów Skarbowych (TREA) lub
Biurze Sektora Publicznego (PUBL) objętych Listą Usług MiFID.
W zakresie usług dotyczących instrumentów pochodnych oferowanych przez Departament
Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A., Klient może składać skargi (reklamacje) w trybie i na
zasadach opisanych w umowie zawartej z Bankiem.
W odniesieniu do usług związanych z emisją obligacji zasady świadczenia wnoszenia i załatwiania
przez Bank skarg Klientów odbywają się na ogólnych zasadach obowiązujących w Banku.
8. Informacja o kosztach i opłatach
Informacje o kosztach, prowizjach i opłatach związanych z organizacją i rejestrowaniem
Programów emisji obligacji komunalnych i korporacyjnych oraz organizacją i rejestrowaniem
Programów emisji bonów korporacyjnych, każdorazowo indywidualnie negocjowanych, zawarte są w
Umowach organizacji w/w Programów.
9. Raportowanie dotyczące usług świadczonych w Departamencie Produktów Skarbowych
(TREA) lub Biurze Sektora Publicznego (PUBL) objętych Listą Usług MiFID
Zasady dotyczące przekazywania Klientom potwierdzeń transakcji dotyczących instrumentów
pochodnych oferowanych przez Departament Produktów Skarbowych DNB Bank Polska S.A. dostępne
są w odpowiedniej Umowie oraz w regulaminach produktowych dotyczących poszczególnych rodzajów
transakcji. Klient po zawarciu każdej transakcji dotyczącej instrumentów pochodnych otrzymuje
potwierdzenia zawarcia transakcji. Ponadto, Klientom przekazywane są kwartalne raporty z wyceny
transakcji pochodnych.
W przypadku wprowadzenia przez Bank usługi oferowania nabycia obligacji innym niż Bank
inwestorom, Klientom nabywającym obligacje rejestrowane w prowadzonej przez Bank ewidencji
obligacji w rozumieniu 8 ust.2 pkt. 5) Ustawy z dnia 15 stycznia 2015 roku r. o obligacjach , będzie
przekazywane nie rzadziej niż raz w roku zestawienie rejestrowanych obligacji.
Wszelkie informacje dotyczące wdrożenia w DNB Bank Polska S.A. regulacji MiFID znajdują
się na stronie internetowej Banku www.dnb.pl w zakładce „MiFID”.
— DNB Bank Polska SA
Adres: ul. Postępu 15C
02-676 Warszawa
Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy
XIII Wydział Gospodarczy
Centrala: +48 22 524 10 00
Kapitał zakładowy wpłacony
w całości 1.257.200.000 zł
KRS 0000022156
REGON 017296065
NIP 525-22-12-939
www.dnb.pl