KURS NA ZŁOTO II

BROSZURA PRODUKTOWA - SIERPIEŃ 2016 Raiffeisen Centrobank AG
KURS NA ZŁOTO II
PRODUKT INWEST YCYJNY Z OCHRONĄ KAPITAŁU
CERTYFIKAT GWARANTOWANY
▪▪ 100% UDZIAŁU WE WZROŚCIE CENY ZŁOTA, MAKSYMALNIE DO
WYSOKOŚCI BARIERY NA POZIOMIE 135%
▪▪ W SYTUACJI GDY BARIERA ZOSTANIE CHOĆ RAZ DOTKNIĘTA,
INWESTOR OTRZYMA W DNIU WYKUPU 100% WARTOŚCI
NOMINALNEJ (WARTOŚĆ GWARANTOWANA)
▪▪ 100% GWARANCJI KAPITAŁU W TERMINIE WYKUPU
▪▪ OKRES INWESTYCJI: 3 LATA Z MOŻLIWOŚCIĄ SPRZEDAŻY CERTYFIKATU
NA GPW PRZED TERMINEM WYKUPU
▪▪ SZANSE I RYZYKA ZWIĄZANE Z PRODUKTEM ZNAJDUJĄ SIĘ NA
KOLEJNEJ STRONIE
2 16
Raiffeisen Centrobank AG Certyfikat Gwarantowany Kurs na Złoto II
KURS NA ZŁOTO II
W skrócie:
W dniu ostatecznej wyceny (28.08.2019) Inwestor partycypuje 1:1 we wzroście ceny złota o ile w okresie życia
produktu wzrost ten nie przekroczy 35%. W przypadku chociażby jednokrotnego dotknięcia/przekroczenia bariery
równej135% wartości początkowej (w odniesieniu do kursu złota z dnia pierwszej wyceny), w terminie wykupu
Inwestorowi wypłacone zostanie 100% wartości gwarantowanej, czyli 1000 zł na jeden certyfikat, niezależnie
od dalszych zmian cen złota. W przypadku gdy w dniu ostatecznej wyceny, zmiana ceny złota (w stosunku do
wyceny z pierwszego dnia wyceny) jest negatywna, wówczas Inwestor otrzyma 100% wartości gwarantowanej
(wyłączając opłatę subskrypcyjną).
NAJWAŻNIEJSZE INFORMACJE O PRODUKCIE
Emitent
Raiffeisen Centrobank AG
ISIN / WKN
AT0000A1N8A1
Kwota nominalna
1.000 zł
Cena emisyjna
1.000 zł
Opłata subskrypcyjna
maks. 15 zł za
jeden certyfikat
Subskrypcja
01.08. – 30.08.2016
Dzień pierwszej wyceny
31.08.2016
Dzień ostatecznej wyceny
28.08.2019
Dzień wykupu
03.09.2019
Ochrona kapitału
Bariera górna
100% w dniu wykupu
135% początkowej
ceny złota
Obserwacja
codzienna, cena z wyceny
popołudniowej (p.m. fixing)
Okres obserwacji Certyfikat gwarantowany RCB Kurs na złoto II umożliwia osiągnięcie zysku do
poziomu bariery równej 135% wartości początkowej w perspektywie trzech lat przy
jednoczesnej ochronie przed ewentualnymi stratami dzięki wbudowanemu mechanizmowi
ochrony kapitału. W terminie wykupu Inwestor uczestniczy 1:1 we wzroście ceny surowca
do poziomu bariery równej 135% wartości początkowej. Natomiast w przypadku
spadku ceny złota Inwestor otrzymuje zwrot w wysokości 100% kwoty nominalnej
certyfikatu. Jeżeli jednak cena złota choć raz (w trakcie życia produktu) dotknie
bądź przekroczy 135% wartości początkowej, wówczas w dniu wykupu Inwestor
otrzymuje zwrot w wysokości 100% kwoty nominalnej certyfikatu, niezależnie od
dalszych zmian cen złota.
Certyfikat Kurs na złoto II jest kierowany do Inwestorów, którzy oczekują umiarkowanego
wzrostu cen złota w perspektywie 3 lat. Produkt ten nie jest odpowiedni dla Inwestorów,
którzy oczekują gwałtownego wzrostu cen złota (+35% i więcej) w perspektywie
najbliższych 3 lat. Więcej informacji związanych z szansami i ryzykami jest
przedstawionych na kolejnych stronach.
01.09.2016- 28.08.2019
Wykup
O ile w okresie obserwacji, cena złota nie
dotknie lub nie przekroczy bariery na poziomie
135% wartości początkowej, wówczas w dniu
wykupu Inwestor partycypuje 1:1 we wzroście
ZASADY FUNKCJONOWANIA
W dniu pierwszej wyceny ustalana jest początkowa wartość instrumentu bazowego
– cena złota (London p.m. cena zamknięcia) oraz odpowiadająca jej bariera (135%
ceny złota z dnia pierwszej wyceny). Następnie każdego▪dnia w▪okresie▪życia
produktu▪kurs▪zamknięcia złota (London pm) jest▪porównywany z▪ustaloną▪barierą.
ceny złota, maksymalnie do wysokości +34,99%
(349,99 zł za jeden certyfikat) plus kwota
W dniu wykupu wypłata nastąpi według jednego z następujących scenariuszy:
nominalna 1000 zł. W przypadku choćby
jednokrotnego naruszenia bariery w okresie
obserwacji, Inwestor otrzymuje w dniu wykupu
SCENARIUSZ 1 – W okresie życia produktu bariera NIGDY nie została
dotknięta/naruszona oraz
100% wartości nominalnej (1000 zł za jeden
certyfikat) W przypadku gdy w dniu wykupu
cena złota jest poniżej ceny z pierwszego dnia
wyceny, wówczas obowiązuje ochrona kapitału
i Inwestor otrzymuje 100% wartości nominalnej.
Waluta
a) w dniu ostatecznej wyceny cena złota znajduje się na lub poniżej
poziomu▪z▪dnia▪pierwszej wyceny:
Inwestorowi▪przysługuje▪wypłata▪100%▪ kwoty nominalnej (co odpowiada 1.000▪zł
za▪jeden▪certyfikat) wyłączając opłatę subskrypcyjną.
PLN
Notowania
GPW
Kwotowanie
www.rcb.at
*Raiffeisen Centrobank AG należy w 100% do
Raiffeisen Bank International AG – rating RBI:
www.rbinternational.com/ir/ratings
Broszura produktowa na dzień: 27.07.2016
b) w dniu ostatecznej wyceny złoto notuje powyżej swojego kursu z dnia pierwszej
wyceny:
Certyfikat jest wykupiony przez emitenta po wartości nominalnej indeksowanej
procentową zmianą ceny złota. Przykładowo, jeśli złoto zyska 20% na wartości
(w odniesieniu do kursu z dnia pierwszej wyceny), kwota wykupu będzie równa 1.200 zł
za jeden certyfikat. W związku z mechanizmem bariery, maksymalna wartość umorzenia
certyfikatu wynosi 134,99% kwoty nominalnej. Dlatego kwota 1.349,99 zł stanowi
maksymalną kwotę umorzenia za jeden certyfikat.
Prosimy o zapoznanie się z zastrzeżeniami znajdującymi się na ostatniej stronie broszury
www.rcb.at
SCENARIUSZ 2 – Jeśli w okresie życia produktu bariera została dotknięta
lub naruszona
INSTRUMENT BAZOWY: ZŁOTO
Cena złota na podstawie kursów z giełdy
londyńskiej
Inwestorowi przysługuje w dniu wykupu wypłata 100% kwoty nominalnej (co odpowiada
1.000 zł za jeden certyfikat wyłączając opłatę subskrypcyjną) - w przypadku dotknięcia/
naruszenia bariery Inwestor nie ma dalszego udziału w rozwoju instrumentu bazowego.
Złoto wyceniane jest w dolarach amerykańskich
USD
Ustalanie ceny Złota (”XAUFIX=“) na gieldzie
odbywa się dwa razy dziennie, cena brana
SCENARIUSZ 1: BARIERA NIE ZOSTAŁA DOTKNIĘTA ANI NARUSZONA
Przykładowy wykup = kwota gwarantowana + 100% udziału we wzroście
cen złota
pod uwagę w niniejszym produkcie to cena
z wyceny popołudniowej (p.m. fixing)
INSTRUMENT BAZOWY ZŁOTO
P r ice
Cena
US D
na dzień 22.07.2016, źródło: Reuters
USD
1.800
1.700
1.600
1 .5 0 0
KWOTA
PARTYCYPACJA
GWARANTOWANA
100%
100%
100%
100%
100%
100%
PRZYKŁADOWA ZMIANA WARTOŚĆ WYKUPU
WARTOŚCI ZŁOTA
CERTYFIKATU
+30%
1.300 PLN
+15%
1.150 PLN
-20%
1,000 PLN
1.400
1.300
1.200
1.100
2011
2012
2013
2014
2015
2016
Prosimy pamiętać, że wyniki rynkowe odnotowane w
przeszłości nie mogą stanowić podstaw do wyciągnięcia
jakichkolwiek wniosków i sformułowania jakichkolwiek
prognoz odnośnie przyszłych wyników złota ani
produktu. Podana w broszurze maksymalna wysokość
potencjalnego zysku na poziomie 34,99% nie stanowi
jego gwarancji ani prognozy wyniku osiągniętego za
pomocą produktu w przyszłości.
Kapitał jest chroniony wyłącznie w
dniu wykupu w wysokości 100% kwoty
nominalnej Certyfikatu. Przed terminem
SCENARIUSZ 2: BARIERA ZOSTAŁA PRZYNAJMNIEJ RAZ DOTKNIĘTA LUB
NARUSZONA
Przykładowy wykup = kwota gwarantowana
KWOTA
PARTYCYPACJA
GWARANTOWANA
100%
0%
100%
0%
100%
0%
PRZYKŁADOWA ZMIANA WARTOŚĆ WYKUPU
WARTOŚCI ZŁOTA
CERTYFIKATU
+70%
1.000 PLN
+25%
1.000 PLN
-20%
1.000 PLN
Przykładowe umorzenie w dniu wykupu
Scenariusz 1: Bariera nie dotknieta ani przekroczona
Scenariusz 2: Bariera przekroczona
140%
wykupu może dojść do wahań wartości
130%
rynkowej Certyfikatu poniżej kwoty
120%
nominalnej, lecz w dniu wykupu Inwestor
110%
otrzyma min. 100% kwoty nominalnej.
Gwarantem ochrony jest Raiffeisen
100%
1,200
HORYZONT INWESTYCYJNY
1-2 lata
2-3 lata
>3 lat
KOMENTARZE
Opisane szanse i ryzyka należą do
najważniejszych ale nie jedynych istotnych dla
danego produktu.
Dalsze▪informacje▪można▪znaleźć▪w▪Prospekcie Emisyjnym Podstawowym▪zatwierdzonym
i▪zdeponowanym▪w▪Austriackiej▪Komisji▪
Nadzoru▪Finansowego.▪Dokument▪ten▪jest▪
opublikowany▪i▪powszechnie▪dostępny▪na▪
naszej▪stronie▪internetowej:▪
www.rcb.at/wertpapierprospekte
Warunki Finalne▪emisji▪w▪języku▪polskim▪są▪
dostępne▪na▪stronach▪internetowych www.rcb.at,
www.r-brokers.pl▪oraz www.raiffeisenpolbank.
com.
Broszura produktowa na dzień: 27.07.2016
Dotknięcie Bariery 135%
90%
Centrobank AG.
≤1 roku
Przykładowa wartość początkowa
1,600
2,000
2,400
Cena złota
(USD)
KORZYŚCI
▫▫ W dniu ostatecznej wyceny udział 1:1 we wzroście kursu złota, maksymalnie do 34,99%.
▫▫ Bez względu na zachowanie instrumentu bazowego wypłata co najmniej 100%
zainwestowanego kapitału (w terminie wykupu)
▫▫ Elastyczność dzięki stałemu rynkowi wtórnemu
▫▫ brak opłat za zarządzanie
RYZYKA
▫▫ Potencjalny zysk ograniczony jest do +34,99% (349,99 zł za jeden certyfikat) , certyfikat
Kurs na złoto II nie daje żadnych bieżących dochodów ani płatności np. odsetek lub
dywidend
▫▫ Inwestor nie ma udziału w rozwoju instrumentu bazowego od momentu dotknięcia/
przekroczenia bariery
▫▫ W przypadku dotknięcia lub przekroczenia bariery w okresie obserwacji następuje
nieodwracalne ograniczenie możliwego do uzyskania zysku do wysokości kwoty
gwarantowanej, 1.000 zł za jeden certyfikat, niezależnie od zmian cen instrumentu bazowego
▫▫ W▪przypadku▪sprzedaży▪certyfikatu▪na GPW w▪okresie▪życia▪produktu▪(przed▪
terminem▪wykupu)cena rynkowa▪może▪być▪niższa▪od▪ceny▪emisyjnej,▪a▪tym▪samym▪
inwestor może ponieść▪stratę
▫▫ Wypłata▪w▪terminie▪wykupu▪zależy▪od▪wypłacalności▪emitenta▪–▪Raiffeisen▪Centrobank
(ryzyko▪emitenta)▪–▪upadłośc emitenta▪może▪spowodować▪całkowitą▪stratę
zainwestowanego▪przez▪inwestora▪kapitału
Prosimy o zapoznanie się z zastrzeżeniami znajdującymi się na ostatniej stronie broszury
BROSZURA PRODUKTOWA - SIERPIEŃ 2016 Raiffeisen Centrobank AG
Niniejszy dokument ma charakter czysto informacyjny i nie stanowi
oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. Kodeks Cywilny.
Informacje w nim zawarte nie stanowią, ani nie mogą być postrzegane
jako porada inwestycyjna dokonania transakcji kupna, bądź sprzedaży
instrumentów finansowych. Żadna decyzja inwestycyjna nie powinna być
podejmowana na podstawie niniejszego dokumentu. Wszystkie produkty
podlegają Prospektowi Podstawowemu Programu Emisji Produktów, który
został zatwierdzony i zdeponowany w Austriackiej Komisji Nadzoru
Finansowego, w połączeniu z Warunkami Ostatecznymi zdeponowanymi
w Oesterreichische Kontrollbank AG. Dalsze informacje można uzyskać
na stronie internetowej Raiffeisen Centrobank AG: www.rcb.at oraz na
stronie Domu Maklerskiego Raiffeisen Bank Polska S.A.: www.r-brokers.pl.
Raiffeisen Centrobank AG podlega nadzorowi Europejskiego Banku Centralnego
(EBC), w ramach Jednolitego Mechanizmu Nadzorczego (Single Supervisory
Mechanism - SSM), w którego skład wchodzą Europejski Bank Centralny
(EBC) i właściwe organy krajowe uczestniczących państw członkowskich
(Rozporządzenie Rady (UE) nr 1024/2013). Wszystkie wymienione
wyżej dokumenty są opublikowane na stronie Raiffeisen Centrobank AG.
Raiffeisen Centrobank AG wyraźnie wyklucza jakąkolwiek odpowiedzialność
w odniesieniu do roszczeń w kwestii poprawności, dokładności i kompletności
zaprezentowanych w tym dokumencie treści i informacji. Ze względu na
wahania cen w okresie życia produktu cena rynkowa certyfikatu może
spaść poniżej 100% jego kursu z dnia pierwszej wyceny (cena emisyjna).
Gwarancja kapitału na poziomie 100% wartości nominalnej jest w mocy
wyłącznie w terminie wykupu. W okresie życia produktu cena rynkowa
certyfikatu nie musi zmieniać się analogicznie do zmian ceny rynkowej/kursu
instrumentu bazowego. W okresie życia produktu cena rynkowa certyfikatu
podlega działaniu różnych czynników, takich jak zmienność, stopy procentowe,
rating emitenta oraz czas pozostały do terminu wykupu. Wykup lub spłata
certyfikatu w terminie wykupu jest uzależniona od wypłacalności emitenta.
By uzyskać dalsze informacje prosimy zapoznać się z Prospektem Emisyjnym
Podstawowym.
Przed skorzystaniem z usług inwestycyjnych lub przed zainwestowaniem
w instrumenty finansowe, produkty inwestycyjne należy zapoznać się
z Regulaminem oraz Umową dotyczącą danego produktu/usługi oraz
wymaganymi prawem informacjami zawartymi w prospekcie informacyjnym
lub memorandum informacyjnym dostępnym w na stronie internetowej
www. rcb.at, www.r-brokers.pl.
Inwestowanie w instrumenty finansowe może się wiązać z konsekwencjami
podatkowymi. W celu uzyskania szczegółowych informacji w zakresie
opodatkowania zysków z inwestycji w instrumenty finansowe, Klient powinien
zasięgnąć porady profesjonalnego doradcy podatkowego. Inwestycje w
instrumenty finansowe nie są zobowiązaniem, ani nie są gwarantowane przez
Raiffeisen Bank Polska S.A., który jest jedynie dystrybutorem niniejszej broszury.
Niezależnie od informacji przekazanych przez Raiffeisen Bank Polska S.A.,
przed zawarciem każdej transakcji Klient jest zobowiązany do oceny jej ryzyka,
określenia jej ryzyka, potencjalnych korzyści oraz ewentualnych strat, jak
również w szczególności charakterystyki, konsekwencji prawnych i księgowych
transakcji, konsekwencji zmieniających się czynników rynkowych oraz w
sposób niezależny ocenić, czy jest w stanie sam lub po konsultacjach ze swoimi
doradcami podjąć takie ryzyko.
Inwestor powinien mieć na uwadze, że inwestycja w instrumenty finansowe
jest obarczona ryzykiem inwestycyjnym, co oznacza możliwość uzyskania
negatywnego wyniku finansowego z tej inwestycji (włącznie z możliwością
utraty części lub całości zainwestowanego kapitału). Historyczne wyniki
inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników
inwestycyjnych w przyszłości. Ewentualne zyski mogą ulec zwiększeniu lub
zmniejszeniu wskutek zmian wielkości popytu i podaży na rynku instrumentów
finansowych, kursu walutowego, stopy procentowej lub innych czynników
rynkowych mających wpływ na wycenę instrumentów.
W celu uzyskania dalszych informacji, zapraszamy do wybranych oddziałów
Raiffeisen Polbank oraz na strony internetowe:
www.rcb.at
www.r-brokers.pl
W przypadku pytań prosimy o kontakt z Infolinią Raiffeisen Brokers:
+48 801 11 77 77* lub +48 22 548 97 77.
lub Raiffeisen Centrobank (w jęz. polskim):
+43 1 515 20 386 lub +43 1 515 20 481.
Chętnie odpowiemy również na pytania przesłane za pośrednictwem e-mail:
[email protected] oraz [email protected].