Regulamin kart obciążeniowych z chipem

REGULAMIN KART OBCIĄŻENIOWYCH CHIPOWYCH ALIOR BANKU SA W RAMACH DZIAŁALNOŚCI PRZEJĘTEJ Z BANKU BPH S.A. DLA KLIENTÓW BIZNESOWYCH
REGULAMIN KART OBCIĄŻENIOWYCH CHIPOWYCH ALIOR BANKU SA W RAMACH
DZIAŁALNOŚCI PRZEJĘTEJ Z BANKU BPH DLA KLIENTÓW BIZNESOWYCH
DEFINICJE I POSTANOWIENIA OGÓLNE
1.
2.
3.
§1
Regulamin określa warunki: wydawania i używania kart
obciążeniowych chipowych emitowanych przez Alior Bank w
ramach działalności przejętej z Banku BPH SA.
Na rzecz jednego Użytkownika do jednego rachunku karty,
może być wydana tylko jedna karta danego typu.
Przez użyte w Regulaminie określenia należy rozumieć:
Autoryzacja
Bank
Bankomat
Cykl rozliczeniowy
Infolinia Banku
Imprinter
Karta
Karta
obciążeniowa
chipowa / Karta
Klient
Kod
identyfikacyjny
Limit kredytowy
Limit Transakcji
Globalny limit kart
obciążeniowych
Udzielenie przez Posiadacza Karty /Użytkownika
Karty zgody na wykonanie Transakcji lub kilku
Transakcji w formie i na warunkach
przewidzianych w Umowie i/lub Regulaminie.
Alior Bank, ul. Łopuszańska 38D, 02-232
Warszawa, zarejestrowany przez Sąd Rejonowy
dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział
Gospodarczy KRS: 0000305178, REGON:
141387142, NIP: 1070010731, adres poczty
elektronicznej: [email protected], podlegająca
nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego w
Warszawie, wykonująca
działalność w
Placówkach Banku wskazanych na stronie
internetowej Banku
www.fuzja.aliorbank.pl,
zwana dalej Bankiem.
Urządzenie
umożliwiające
Klientowi
podejmowanie
gotówki
lub
dodatkowo
dokonywanie innych Operacji.
Powtarzalny okres miesięczny, po upływie,
którego Bank dokonuje obciążenia rachunku
karty sumą rozliczonych w tym okresie Operacji
wraz z należnymi Bankowi opłatami i
prowizjami.
Jednostka organizacyjna Banku prowadząca
obsługę Klientów firmowych, w ramach
działalności przejętej z Banku BPH, pod nr
telefonu +48 (58) 308 56 00 lub 801 225 335.
Urządzenie
mechaniczne
umożliwiające
Klientowi dokonywanie Operacji zapłaty przy
użyciu karty.
Karta płatnicza wydana przez Bank, użyta w
treści regulaminu, liczba
pojedyncza tego
wyrazu oznaczać może w zależności od
kontekstu również liczbę mnogą.
Karta, której użycie powoduje obciążenie
rachunku karty po zakończeniu cyklu
rozliczeniowego, Operacjami przedstawionymi
do rozliczenia w trakcie trwania cyklu
rozliczeniowego. Jest to karta tłoczona, co
oznacza, że dane Użytkownika karty oraz numer
i data ważności karty zostały naniesione w
formie wypukłej. Karta działa wyłącznie w
środowisku elektronicznym i posiada chip. Użyta
w treści regulaminu liczba pojedyncza tego
wyrazu oznaczać może w zależności od
kontekstu również liczbę mnogą.
Klient posiadający produkty w ramach
działalności przejętej przez Alior Bank SA z
Banku BPH, Posiadacz lub Użytkownik Karty.
Kod PIN (Personal Identification Number)
stanowiący poufny numer lub inne oznaczenie,
które łącznie z danymi zawartymi na karcie
służą do elektronicznej identyfikacji Użytkownika
karty; przypisany do danej karty, znany jest tylko
Użytkownikowi.
Inaczej całkowity limit kredytowy, czyli
maksymalna kwota zadłużenia na daną kartę w
Operacja /
Transakcja
Operacja /
Transakcja
zagraniczna
Nieuprawniona
Operacja
Placówka Banku
Przelew z
rachunku karty
Posiadacz
Punkt Akceptujący
Rachunek karty
1
danym cyklu rozliczeniowym z tytułu Transakcji
gotówkowych i bezgotówkowych oraz obciążeń
z tytułu należnych Bankowi, odsetek, opłat i
prowizji.
Uzgodnione w Umowie limity Transakcji
bezgotówkowych, w tym Transakcji na odległość
oraz Transakcji gotówkowych w danym okresie
rozliczeniowym. Posiadacz karty uprawniony jest
do zarządzania powyższymi limitami.
Łączny limit kredytowy dla kart obciążeniowych
chipowych wydanych Posiadaczowi w ramach,
którego wyznaczane są limity kredytowe na
poszczególne karty Użytkowników.
Wypłata gotówki w bankomacie lub kasie
banku, dokonanie zapłaty przy użyciu karty lub
bez fizycznego przedstawienia Karty w Punkcie
Akceptującym (tzw. Transakcje MOTO, czyli
Transakcje dokonywane przez Internet lub
telefon), lub Operacja zwrotu na kartę. Przelew z
rachunku karty (w tym Polecenie Przelewu
Organ Podatkowy i Polecenie Przelewu ZUS).
Transakcja dokonana w walucie polskiej lub
walucie obcej, obejmująca w szczególności
wypłatę gotówki z bankomatu należącego do
banku lub instytucji płatniczej z siedzibą poza
granicami terytorium Polski lub zapłatę u
Akceptanta posiadającego
siedzibę poza
granicami terytorium Polski.
Użycie karty bez wiedzy i zgody Klienta, przez
osobę do tego nieuprawnioną.
Jednostka
organizacyjna
Alior
Banku
obsługująca działalność przejętą z Banku BPH,
prowadząca obsługę operacyjną, w tym
Placówki własne i Partnerskie.
Przelew z rachunku karty obciążeniowej
chipowej wewnętrzny lub zewnętrzny (w tym
również do Organu Podatkowego lub do ZUS)
dokonany przez Posiadacza/Użytkownika karty
obciążeniowej chipowej za pośrednictwem
Platformy
Internetowej
Sezam
Biznes/
BusinessNet na podstawie odrębnie zawartej
umowy o korzystanie z Platformy Internetowej.
Rezydent lub nierezydent w znaczeniu
określonym przez ustawę „Prawo dewizowe”:
a) osoba prawna,
b) osoba fizyczna prowadząca działalność
gospodarczą,
c) jednostka organizacyjna nie posiadająca
osobowości prawnej, o ile posiada zdolność
prawną,
d) mający siedzibę w kraju oddział i
przedstawicielstwo nierezydenta, obce
przedstawicielstwo dyplomatyczne, urząd
konsularny, misja specjalna i organizacja
międzynarodowa oraz inne obce
przedstawicielstwo korzystające z
immunitetów i przywilejów
dyplomatycznych lub konsularnych, który
na podstawie umowy/aneksu o kartę
dokonują w swoim imieniu i na swoją rzecz
Operacji.
Punkt
handlowo-usługowy,
oznaczony
emblematem międzynarodowej Organizacji
Płatniczej, w którym Użytkownik karty może
dokonać zapłaty przy użyciu Karty.
Rachunek, w ciężar którego rozliczane są
Operacje dokonane przy użyciu Karty, opłaty i
prowizje związane z użytkowaniem Karty oraz
na dobro którego rozliczane są spłaty.
REGULAMIN KART OBCIĄŻENIOWYCH CHIPOWYCH ALIOR BANKU SA W RAMACH DZIAŁALNOŚCI PRZEJĘTEJ Z BANKU BPH S.A. DLA KLIENTÓW BIZNESOWYCH
Taryfa
Terminal POS
Telefon
kontaktowy
Telefon zaufany
Umowa
Użytkownik karty
Zabezpieczenie
3DSecure w
ramach usług
przeniesionych z
Banku BPH
Zastrzeżenie karty
płatniczej
Zestawienie
Operacji
granicą Polski, również z przepisami prawa danego kraju, w tym
do zakupów towarów i usług zakazanych przez prawo.
Obowiązująca Taryfa opłat i prowizji Alior Banku
SA dla Klientów Biznesowych w ramach
działalności przejętej z Banku BPH.
Urządzenie
elektroniczne
umożliwiające
Użytkownikowi dokonywanie Operacji zapłaty
przy użyciu karty.
Numer telefonu komórkowego Użytkownika
karty złożony w Banku w ramach Umowy.
Numer telefonu komórkowego złożony w Banku
w ramach Umowy Ramowej dotyczącej
prowadzonego w Banku Rachunku karty,
wykorzystywany do otrzymywania Kodu SMS,
służącego do uwierzytelniania Użytkownika
Karty przy realizowaniu Operacji na odległość z
wykorzystaniem usługi 3DSecure.
Umowa o przyznanie limitu globalnego kart
obciążeniowych.
Osoba fizyczna, upoważniona przez Posiadacza
do dokonywania w imieniu i na rzecz Posiadacza
Operacji określonych w umowie. Dane
identyfikacyjne Użytkownika, umieszczone są na
karcie.
Usługa zabezpieczająca realizację przez
Użytkownika karty Operacji na odległość za
pośrednictwem sieci Internet, polegająca na
przesłaniu
jednorazowego
hasła,
które
Użytkownik karty podaje w trakcie płatności
Kartą w internetowym Punkcie Akceptującym.
Użytkownik karty otrzyma jednorazowe hasło w
formie komunikatu SMS na Telefon Zaufany, a w
przypadku jego braku na Telefon Kontaktowy.
Przed wykonaniem Operacji na odległość
Użytkownik karty zostanie poproszony o
jednorazowe zarejestrowanie Karty w usłudze
3DSecure.
Nieodwołalne oświadczenie mające na celu
uniemożliwienie korzystania z karty albo
zastrzeżenie przez Bank polegającej na
zablokowaniu jej w systemie/systemach.
Zestawienie
Operacji dokonanych kartą
obciążeniową, rozliczonych w danym Cyklu
rozliczeniowym.
DORĘCZENIE I AKTYWACJA KARTY
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
UŻYWANIE KARTY
1.
WARUNKI WYDANIA KARTY
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
§3
Aktywacji Karty można dokonać poprzez dowolną Transakcję
bankomatową z użyciem kodu PIN, telefonicznie dzwoniąc na
Infolinię pod numer + 48 58 308 56 00 / 801 225 355 lub za
pośrednictwem bankowości internetowej BusinessNet o ile Klient
posiada odpowiednie uprawnienia.
Kod identyfikacyjny (kod PIN) odnoszący się do Karty
obciążeniowej chipowej będzie przesłany na wskazany przez
Klienta adres. W przypadku stwierdzenia uszkodzenia koperty
zawierającej kod PIN, Klient zobowiązany jest niezwłocznie
powiadomić o powyższym fakcie placówkę Banku.
Użytkownik karty może dokonać zmiany kodu identyfikacyjnego
w bankomatach Banku.
Karta wysyłana jest przez Bank pocztą na adres wskazany przez
Posiadacza.
Użytkownik powinien podpisać Kartę bezpośrednio po jej
otrzymaniu. Podpis złożony na karcie powinien być zgodny z
podpisem na karcie wzorów podpisów Użytkowników.
Do chwili wydania Karty Posiadacz nie ponosi odpowiedzialności
za szkodę wynikającą z użycia Karty przez osobę nieuprawnioną.
Placówka Banku przechowuje Kartę i/lub kod PIN przez okres 2
miesięcy licząc od daty otrzymania. Po tym terminie Karta i/lub
PIN są niszczone.
Reprint kodu PIN może być wydany na wniosek Posiadacza lub
Użytkownika karty oraz wysłany w formie wiadomości SMS na
wskazany przez niego numer telefonu komórkowego.
§2
Warunkiem uzyskania Karty jest:
- posiadanie jednego z rachunków w Alior Banku SA w ramach
działalności przejętej z Banku BPH:
i. Bieżącego/pomocniczego
ii. Sezam Menadżer
prowadzonych w walucie PLN lub w przypadku nierezydentów
rachunku walutowego prowadzonego w PLN,
- podpisanie Umowy.
O wydanie karty może wnioskować wyłącznie Posiadacz.
Karty mogą być wydane dowolnym osobom, wskazanym przez
Posiadacza.
Termin ważności karty umieszczony jest na karcie.
Posiadacz wnioskując o wydanie karty, upoważnia Użytkownika
karty do dysponowania, przy użyciu karty, środkami do wysokości
przyznanego limitu kredytowego na kartę.
Wszelkie Operacje dokonane przy użyciu kart, obciążają
rachunek, do którego zostały wydane.
Użytkownik karty może wydawać dyspozycje oraz uzyskiwać
informacje jedynie na temat swojej karty.
Posiadacz ponosi całkowitą odpowiedzialność z tytułu używania
wszystkich kart wydanych do jego rachunku, w zakresie
przestrzegania:

niniejszego Regulaminu oraz Umowy/Aneksu,

przepisów prawa.
Karta nie może być wykorzystywana do celów niezgodnych z
przepisami prawa, a w przypadku Operacji mających miejsce za
2.
3.
4.
2
§4
Karta obciążeniowa chipowa umożliwia Klientowi dokonywanie w
kraju i za granicą Operacji:
a. bezgotówkowych (zapłata za towary i usługi), w Punktach
Akceptujących oznaczonych znakiem MasterCard dla kart
MasterCard Business lub znakiem VISA dla VISA Business.
b. wypłat gotówki w bankomatach oznaczonych znakiem
MasterCard/VISA,
c. zawieranych w Punktach Akceptujących na odległość typu:
zamówienie telefoniczne, zamówienie pocztowe, zamówienie
poprzez sieć Internet,
d. w postaci przelewu z rachunku karty (w tym do Organu
Podatkowego i ZUS) do wysokości przyznanego Limitu
kredytowego na dowolny numer rachunku, z wyjątkiem
rachunków kredytowych części przejętej z Banku BPH S.A.
(Operacja możliwa tylko dla Użytkowników Sezam Biznes /
BusinessNet).
Kartą może posługiwać się wyłącznie Użytkownik karty.
Użytkownik karty obciążeniowej chipowej może dysponować kartą
do wysokości limitu kredytowego określonego dla danej karty w
Umowie/Aneksie. Niewykorzystanie limitu kredytowego w danym
cyklu rozliczeniowym nie powiększa limitu w następnym cyklu
rozliczeniowym.
Autoryzacja Operacji wypłaty gotówki w bankomatach następuje
poprzez wpisanie Kodu identyfikacyjnego. Operacje bezgotówkowe
autoryzowane są Kodem identyfikacyjnym lub podpisaniem
rachunku zgodnie z wzorem podpisu na rewersie Karty. W
przypadku dokonania Transakcji bez fizycznego przedstawienia
karty Posiadacz /Użytkownik karty dokonuje Autoryzacji transakcji
poprzez podanie Numeru karty, daty ważności Karty i/lub Kodu
CVV2/ CVC2. W celu dodatkowego zabezpieczenia Transakcji na
odległość dokonywanych za pośrednictwem sieci Internet, w
przypadku gdy takie dodatkowe zabezpieczenie wymagane jest
przez internetowy Punkt akceptujący – Użytkownik karty powinien
skorzystać z usługi Zabezpieczenia 3DSecure.
REGULAMIN KART OBCIĄŻENIOWYCH CHIPOWYCH ALIOR BANKU SA W RAMACH DZIAŁALNOŚCI PRZEJĘTEJ Z BANKU BPH S.A. DLA KLIENTÓW BIZNESOWYCH
5.
6.
7.
W przypadku przelewów z rachunku karty obciążeniowej zlecenie
płatnicze będzie uważane za wykonane należycie, jeżeli zostanie
zrealizowane przez Bank na podstawie numeru rachunku
bankowego Beneficjenta.
Momentem otrzymania przez Bank zlecenia płatniczego jest
dokonanie przez Klienta Autoryzacji zgodnie z § 4 ust. 4.
Od momentu otrzymania zlecenia płatniczego jego odwołanie nie
jest możliwe.
9.
wynikających z dokonanych Operacji wraz z należnymi Bankowi
kwotami opłat i prowizji.
Użytkownik Karty, dokonując zapłaty lub wypłaty gotówki w banku
przy użyciu Karty, obowiązany jest okazać na żądanie dokument
stwierdzający jego tożsamość. Odmowa okazania dokumentu
stwierdzającego tożsamość może skutkować brakiem możliwości
realizacji Operacji Kartą.
DUPLIKAT KARTY
1.
2.
§5
W uzasadnionych wypadkach Klient może uzyskać duplikat karty
składając wniosek o wydanie duplikatu karty.
Warunkiem otrzymania duplikatu karty jest zwrot dotychczas
używanej karty, w momencie złożenia wniosku o wydanie
duplikatu karty lub odbioru duplikatu karty.
REKLAMACJE
1.
2.
ROZLICZENIA OPERACJI
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
8.
§6
Wszystkie Operacje rozliczane są w ciężar Rachunku karty.
Bank realizuje Przelewy z rachunku karty obciążeniowej w
Systemie BusinessNet/Sezam Biznes zgodnie z zasadami
wskazanymi w par. 4 Regulaminu Rozliczeń Pieniężnych Alior
Banku SA dla Klientów Komercyjnych w ramach działalności
przejętej z Banku BPH S.A.
W przypadku kart MasterCard Operacje zagraniczne przeliczane są
przez system MasterCard z waluty dokonania Operacji na EUR,
zgodnie z kursem obowiązującym w dniu ich rozliczenia w Centrum
Rozliczeniowym MasterCard. Bank obciąża rachunek karty z tytułu
Operacji zagranicznych, przeliczając kwotę wyrażoną w EUR po
kursie sprzedaży dewiz, obowiązującym w Alior Banku SA w
ramach działalności przejętej z Banku BPH SA w dniu otrzymania z
Organizacji Płatniczej pliku rozliczeniowego zawierającego daną
Operację (aktualne kursy i Regulamin „Zasady ustalania oraz
stosowania bieżących kursów walutowych w Alior Banku w
ramach działalności przejętej z BPH S.A.” dostępne są na oficjalnej
stronie Banku: www.fuzja.aliorbank.pl).
W przypadku kart Visa Operacje zagraniczne dokonane w
walutach innych niż dolary amerykańskie przeliczane są przez Visa
International na dolary amerykańskie, zgodnie z kursem
obowiązującym w dniu przetworzenia w Centrum Rozliczeniowym
Visa w Londynie. Bank obciąża rachunek karty z tytułu Operacji
zagranicznych, przeliczając kwotę wyrażoną w USD po kursie
sprzedaży dewiz, obowiązującym w Banku w dniu otrzymania z
Organizacji Płatniczej pliku rozliczeniowego zawierającego daną
Operację (aktualne kursy i Regulamin „Zasady ustalania oraz
stosowania bieżących kursów walutowych w Alior Banku SA w
ramach działalności przejętej z Banku BPH S.A.” dostępne są na
oficjalnej stronie Banku: www.fuzja.aliorbank.pl) .
Operacje dokonane kartą, widoczne są w zestawieniach Operacji.
Bank udostępnia zestawienie Operacji elektronicznie lub wysyła je
przesyłką pocztową na adres korespondencyjny Posiadacza,
zgodnie z dyspozycją Posiadacza, w terminie do 15 dni po
zakończeniu danego Cyklu Rozliczeniowego.
Bank ma prawo nie udostępniać Zestawienia Operacji, w
przypadku braku Operacji oraz kwoty do spłaty w Cyklu
Rozliczeniowym którego dotyczy Zestawienie.
Z wykluczeniem ust. 6, w przypadku nieotrzymania Zestawienia
Operacji, Posiadacz jest zobowiązany powiadomić o tym placówkę
Banku w terminie do 14 dni. Strony mogą uzgodnić sposób
udostępniania zestawień Operacji.
Zestawienie Operacji wysłane drogą pocztową uważa się za
doręczone Posiadaczowi w dacie złożenia przesyłki zawierającej
zestawienie w placówce Banku prowadzącej rachunek karty, jeżeli
z przyczyn dotyczących Posiadacza nie można mu doręczyć tego
zestawienia w sposób określony w niniejszym Regulaminie lub,
jeżeli Posiadacz zrezygnował z dostarczania mu korespondencji na
adres zamieszkania lub adres dla korespondencji.
Bank jako wydawca kart zobowiązuje się wobec Posiadacza, do
rozliczania Operacji dokonanych przy użyciu kart, wydanych
Posiadaczowi, a Posiadacz zobowiązuje się do zapłaty kwot
3.
4.
5.
6.
7.
§7
Posiadaczowi przysługuje prawo złożenia reklamacji Operacji.
Posiadacz obowiązany jest niezwłocznie powiadomić Bank o
stwierdzonych
nieautoryzowanych,
niewykonanych
lub
nienależycie wykonanych Transakcjach. Jeśli Posiadacz nie dokona
niezwłocznego powiadomienia Banku, to po upływie 13 miesięcy
od daty otrzymania, zależnie co nastąpiło wcześniej, Zestawienia
Transakcji za okres obejmujący kwestionowaną Transakcję albo
informacji w innej formie o nienależytym wykonaniu albo braku
wykonania takiej Transakcji lub braku jej Autoryzacji roszczenia
Posiadacza z powyższego tytułu, wygasają.
Użytkownik karty zobowiązany jest do przechowywania
rachunków Operacji z Imprintera, potwierdzeń z Terminala POS i
Bankomatu lub innych dokumentów potwierdzających realizację
Operacji w celu udokumentowania ewentualnej reklamacji.
W przypadku nieuwzględnienia reklamacji, jeżeli uprzednio Bank
uznał Rachunek kwotą związaną z kwestionowaną Operacją, Bank
ma prawo do ponownego obciążenia Rachunku reklamowaną
kwotą.
Jeżeli uznanie Rachunku z tytułu reklamacji nastąpiło warunkowo,
przed zakończeniem procedury reklamacyjnej prowadzonej przez
Bank, rozwiązanie Umowy i zamknięcie Rachunku nie uchybia
obowiązkowi Posiadacza do zwrotu reklamowanej kwoty, którą
Bank uznał warunkowo Rachunek.
Zasady dotyczące składania i rozpatrywania reklamacji określa
Regulamin „Ogólne zasady składania i rozpatrywania reklamacji
Klientów Komercyjnych w Alior Banku w ramach działalności
przejętej z Banku BPH S.A.”, stanowiący integralną część Umowy.
Bank podlega nadzorowi Komisji Nadzoru Finansowego (KNF).
WZNOWIENIE KARTY
1.
2.
3.
4.
§8
Klient ma obowiązek zwrócić Kartę dotychczas używaną przy
odbiorze Karty wznowionej lub niezwłocznie po upływie terminu jej
ważności (w przypadku niewznawiania Karty).
Wznowiona Karta działa w oparciu o ten sam kod identyfikacyjny
co dotychczas używana Karta.
Jeżeli Posiadacz nie powiadomi Banku o rezygnacji z Karty lub nie
zastrzeże Karty najpóźniej do ostatniego dnia roboczego przed
datą generacji trzeciego Zestawienia Operacji liczonego wstecz od
daty ważności Karty, Bank wyda nową Kartę i obciąży Rachunek
karty opłatą roczną w pierwszych dniach po upływie ważności
dotychczas używanej Karty.
Nieaktywowana karta nie podlega wznowieniu.
UTRATA, REZYGNACJA I ZASTRZEŻENIE KARTY
1.
2.
3
§9
Klient może zwrócić Kartę przed upływem terminu jej ważności,
jednak wówczas opłata za wydanie Karty nie podlega zwrotowi.
Na żądanie Klienta, Bank wydaje zaświadczenie potwierdzające
zwrot Karty. Bank ma prawo do obciążenia Rachunku karty
kwotami Operacji dokonanymi przy użyciu Karty przed jej
zwrotem do Banku.
Posiadacz może zrezygnować z Karty w terminie 14 dni od dnia
otrzymania pierwszej Karty płatniczej, o ile nie dokonał żadnej
REGULAMIN KART OBCIĄŻENIOWYCH CHIPOWYCH ALIOR BANKU SA W RAMACH DZIAŁALNOŚCI PRZEJĘTEJ Z BANKU BPH S.A. DLA KLIENTÓW BIZNESOWYCH
Operacji przy użyciu danej Karty. Bank może obciążyć Posiadacza
kosztami związanymi z wydaniem Karty na zasadach opisanych
w Taryfie opłat i prowizji Alior Banku SA dla Klientów Biznesowych
w ramach działalności przejętej z Banku BPH S.A.
3.
Zwrot Karty przez Posiadacza oznacza rozwiązanie Umowy (nie
dotyczy zwrotu Karty przy jednoczesnym złożeniu wniosku o
duplikat Karty). Jeśli Umowa przewiduje, że kod PIN do tej Karty
jest przesyłany do Placówki, ale Posiadacz nie odbiera go w ciągu
2 miesięcy od tego momentu, wspomniana Umowa w zakresie
tej Karty wygasa.
4.
Zwrot Karty nie zwalnia Posiadacza z obowiązku zapewnienia
środków na Rachunku karty, w celu umożliwienia Bankowi
rozliczenia Operacji dokonanych Kartą.
5. Utrata prawa używania Karty następuje w przypadku wygaśnięcia
lub rozwiązania Umowy, a także:
- upływu terminu ważności Karty,
- wymiany Karty na nową,
- zastrzeżenia Karty.
6. W przypadku utraty Karty lub podejrzenia uzyskania dostępu do
kodu identyfikacyjnego przez inne osoby, Klient zobowiązuje się
niezwłocznie powiadomić Bank lub dowolny bank honorujący karty
płatnicze oraz dokonać zastrzeżenia Karty.
7. Zastrzeżenie powinno być zgłoszone bezpośrednio do Placówki
obsługujące działalność przejętą z Banku BPH lub telefonicznie
dzwoniąc na Infolinię pod numer tel. + 48 58 308 56 00 / 801
225 355 lub pod numerem Zintegrowanego Systemu Zastrzegania
Kart Płatniczych (+48) 828 828 828. Dokonując telefonicznego
zastrzeżenia Karty należy podać dane pozwalające na
identyfikację Karty, która ma zostać zastrzeżona.
8. Karta, która została zastrzeżona, nie może być więcej używana. W
przypadku jej odzyskania, Posiadacz zobowiązuje się niezwłocznie
zwrócić ją do Banku.
9. Bank przyjmując zgłoszenie zastrzeżenia Karty, potwierdza je
podając Klientowi numer zastrzeżenia.
10. Zastrzeżenie karty nie oznacza rozwiązania Umowy, jednak Karta
zastrzeżona nie będzie wznawiana. Posiadacz może złożyć
wniosek o wydanie Karty w miejsce Karty zastrzeżonej bez
konieczności podpisywania nowej Umowy w terminie 30 dni od
zgłoszenia zastrzeżenia, a do Karty wydanej w tym trybie będą
miały zastosowanie postanowienia Regulaminu dotyczące
wznowienia Karty.
11. Warunkiem wydania Karty w miejsce Karty zastrzeżonej jest
złożenie wniosku w Placówce obsługującej działalność przejętą z
Banku BPH lub telefonicznie pod numerem telefonu: + 48 58 308
56 00 / 801 225 355.
12. Bank ma prawo zablokować Kartę lub odmówić jej wznowienia w
przypadku pojawienia się nieuprawnionych Operacji, prób
nieuprawnionych Operacji lub podejrzenia, że Operacje /próby
Operacji są nieuprawnione, podejrzenia przechwycenia/
skopiowania danych karty, naruszenia postanowień Umowy lub
Regulaminu, a w przypadku Kart obciążeniowych, również w
sytuacji utraty zdolności kredytowej.
13. Bank dokonuje blokady karty, a następnie dokłada wszelkich
starań w celu niezwłocznego skontaktowania się z Klientem, aby
przekazać informacje o blokadzie oraz jej przyczynach. Bank
kontaktuje się z Klientem telefonicznie poprzez wiadomość SMS (o
ile Klient udostępnił swój numer telefonu),
komunikat
udostępniony w systemie bankowości internetowej BusinessNet
lub pisemnie. Bank nie ma obowiązku informowania o
zablokowaniu karty jeżeli jest to niewskazane z obiektywnie
uzasadnionych względów bezpieczeństwa lub jest zabronione na
mocy odrębnych ustaw.
14. W przypadku zablokowania karty o którym mowa w ust. 13 Klient
może odblokować kartę kontaktując się z Infolinią pod numerem
telefonu + 48 58 308 56 00 / 801 225 355.
15. Bank odblokuje Kartę lub zastąpi ją nową, jeżeli przestały istnieć
podstawy do utrzymywania blokady, o których mowa w § 9 ust. 12
16. Bezpiecznym kanałem komunikacji pomiędzy Bankiem a
Posiadaczem jest Infolinia obsługująca działalność przejętą z
Banku BPH SA, dostępna pod numerem telefonu + 48 58 308 56 00
/ 801 225 355.
ZMIANY I WYPOWIEDZENIA UMOWY
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
4
§ 10
Klient ma prawo dokonać zmiany limitów kredytowych i/lub
limitów Transakcji Karty obciążeniowej chipowej w trakcie
obowiązywania Umowy, poprzez zmiany jej warunków za
pośrednictwem Infolinii Banku obsługujących działalność przejętą
z Banku BPH, Systemu Bankowości Internetowej BusinessNet (o ile
Bank udostępnia taką funkcjonalność), a także w Placówkach
Banku obsługujących działalność przejętą z Banku BPH.
Na podstawie art. 33 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach
płatniczych strony zgodnie wyłączają stosowanie art. 35 ust. 2
wskazanej ustawy i postanawiają, iż umowa może zostać
rozwiązana przez każdą ze stron z zachowaniem 1 miesięcznego
okresu wypowiedzenia, z zastrzeżeniem, że Bank ma prawo
jednostronnym oświadczeniem obniżyć limit kredytowy/ globalny
limit kart obciążeniowych oraz rozwiązać umowę za
wypowiedzeniem, z ważnych powodów. Za ważne powody uważa
się w szczególności:
- średnie miesięczne wpływy określone w Umowie z obrotu
gospodarczego na rachunek karty lub inne rachunki płatne na
żądanie Posiadacza prowadzone w Banku, są niższe niż kwota
na podstawie, której został przyznany globalny limit kart,
- naruszenie przez Klienta postanowień niniejszego Regulaminu
lub Umowy,
- naruszenie postanowień przepisów regulujących rachunek
Karty,
- blokadę lub zajęcie rachunku na wniosek uprawnionych
organów,
- brak zdolności do spłaty zobowiązań z tytułu Operacji
dokonywanych Kartą,
- stwierdzenie zagrożenia nieterminowej spłaty (dotyczy zmiany
limitów i ograniczeń dokonywanych Operacji),
- sytuację gdy Posiadacz sfałszował informacje lub zataił
informacje o negatywnym wpływie na ocenę możliwości
przyznania limitu,
- zmianę systemu informatycznego, za pomocą którego Bank
prowadzi obsługę Karty.
O podjętej decyzji Bank informuje Posiadacza pisemnie.
Okres wypowiedzenia umowy wynosi 1 miesiąc.
Rozwiązanie/wygaśnięcie Umowy następuje w momencie:
a. rozwiązania/wygaśnięcia Umowy rachunku bankowego
wskazanego w §1 Umowy,
b. złożenia przez Posiadacza dyspozycji zamknięcia wszystkich
kart wydanych w ramach Umowy,
c. złożenia dyspozycji zastrzeżenia przez Posiadacza
wszystkich kart wydanych w ramach Umowy bez
jednoczesnego złożenia dyspozycji wydania w ich miejsce
nowych kart/y w terminie określonym w par 9 pkt 10,
d. Wygaśnięcia daty ważności wszystkich kart wydanych w
ramach Umowy wynikającego z uprzedniego złożenia
przez Posiadacza dyspozycji o nie wznawianie kart lub
nieaktywowania tychże kart.
W przypadku, gdy Posiadacz złożył dyspozycję o nie wysyłaniu
korespondencji, Bank prześle pismo wypowiadające Umowę na
adres Posiadacza znajdujący się w dokumentacji rachunku karty.
Należne Bankowi opłaty i prowizje za wykonanie czynności
bankowych związanych z obsługą kart płatniczych określa Taryfa
opłat i prowizji dla Klientów Biznesowych.
Bank uprawniony jest do pobierania opłat i prowizji z rachunku
Posiadacza bez osobnej dyspozycji Posiadacza w tej sprawie.
Zmiany stawek opłat i prowizji oraz wprowadzenie nowych pozycji
do Taryfy mogą być dokonywane przez Bank w przypadku
zaistnienia następujących przesłanek:
a. zmiany powszechnie obowiązujących przepisów prawa,
mogących mieć wpływ na wysokość opłat i prowizji,
b. zmiany zakresu lub formy wykonania danej czynności,
c.
zmiany stawek opłat i prowizji za czynności bankowe i
niebankowe stosowanych przez banki konkurencyjne,
d. zmiany cen usług, z których Bank korzysta przy wykonywaniu
poszczególnych czynności bankowych i niebankowych,
e.
zmiany cen energii, taryf telekomunikacyjnych, pocztowych,
rozliczeń międzybankowych oraz innych czynników
wpływających na poziom kosztów stałych Banku,
REGULAMIN KART OBCIĄŻENIOWYCH CHIPOWYCH ALIOR BANKU SA W RAMACH DZIAŁALNOŚCI PRZEJĘTEJ Z BANKU BPH S.A. DLA KLIENTÓW BIZNESOWYCH
f.
9.
zmiany wskaźnika cen towarów i usług konsumpcyjnych,
określonego przez GUS,
g. zmiany kursu walut wg NBP.
Zmiana stawek opłat i prowizji następuje w trybie zmian
regulaminu określonym w §12.
12. Bank nie ponosi odpowiedzialności za Nieuprawnione Operacje
dokonane po zgłoszeniu do Banku utraty Karty, jeśli doszło do nich
z winy umyślnej Użytkownika Karty.
13. W celu ochrony przed nieuprawnionymi Operacjami, Bank ma
prawo do monitorowania wszelkich Operacji oraz prób realizacji
Operacji kartą płatniczą, jak również do kontaktowania się z
Użytkownikiem, celem potwierdzenia autentyczności Operacji
dokonywanych kartą.
14. W uzasadnionych przypadkach Bank ma prawo przekazywać dane
o kartach, Operacjach oraz Klientach do organów ścigania,
centralnej bazy nierzetelnych klientów oraz do agentów
rozliczeniowych w rozumieniu ustawy o usługach płatniczych.
15. Bank może wprowadzić zmiany limitów i ograniczenia dotyczące
kwot dokonywanych Operacji. Zmiany, o których mowa powyżej
nie stanowią zmiany warunków Umowy i nie wymagają
sporządzenia Aneksu. O dokonanych zmianach Bank powiadamia
Posiadacza w formie przewidzianej dla dostarczania zestawień
Operacji.
OBOWIĄZKI I ODPOWIEDZIALNOŚĆ STRON
§ 11
Posiadacz/Użytkownik karty zobowiązuje się do:
a. przestrzegania powszechnie obowiązujących przepisów
prawa, a w szczególności ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o
usługach płatniczych oraz Prawa dewizowego,
b. właściwego zabezpieczenia Karty przez zgubieniem, kradzieżą
i zniszczeniem,
c. utrzymania w tajemnicy Kodu Identyfikacyjnego,
d. nieujawniania danych umieszczonych na Karcie w celach
innych niż dokonanie Operacji, zgłoszenie utraty Karty lub
złożenie reklamacji,
e. nieudostępniania Karty ani Kodu Identyfikacyjnego,
f. nieprzechowywania Karty razem z Kodem Identyfikacyjnym,
g. przechowywania Karty i ochrony Kodu Identyfikacyjnego z
zachowaniem należytej staranności,
h. niezwłocznego zgłoszenia Bankowi utraty lub zniszczenia
Karty,
i. w przypadku kradzieży Karty przedłożenia Bankowi oryginału
potwierdzenia dokonania zgłoszenia kradzieży Karty
wydanego przez policję.
3. Posiadacz/Użytkownik karty powinien przechowywać rachunki
potwierdzające realizację Operacji w celu udokumentowania
ewentualnej reklamacji (rachunki, faktury, oświadczenia).
4. Klient zobowiązuje się do powiadomienia Banku o wszelkich
zmianach danych adresowych bądź personalnych podanych
Bankowi.
5. W razie zaniedbania obowiązku niezwłocznego zawiadomienia
Banku o zmianie adresu, pisma wysyłane do Posiadacza pod
dotychczasowy adres do korespondencji Bank pozostawi w
dokumentacji ze skutkiem doręczenia.
6. Posiadacz zobowiązuje się, że Użytkownik karty płatniczej będzie
korzystał z karty z uwzględnieniem limitów i rodzajów Operacji
przez niego określonych. Użytkownik powyższe Operacje dokonuje
w imieniu i na rzecz Posiadacza.
7. Posiadacza obciążają wszystkie Autoryzowane Operacje
przedstawione do rozliczenia, w tym Operacje dokonane na
odległość, mimo, że karta została wykorzystana bez fizycznego
użycia.
8. Posiadacza nie będą obciążały nieuprawnione Operacje dokonane
z użyciem utraconej karty, z zastrzeżeniem ust.9.
9. Posiadacz ponosi odpowiedzialność, o której mowa w ust. 8:
a. w pełnej wysokości z tytułu nieautoryzowanych Operacji, do
których doszło z winy Posiadacza/Użytkownika karty, jeżeli nie
dopełnił
on
obowiązków
wymienionych
niniejszym
Regulaminie, w szczególności § 11 ust.1 i § 7 ust.2,
b. do wysokości równowartości w PLN kwoty 150 EUR
przeliczonej według kursu średniego ogłaszanego przez NBP,
obowiązującego w dniu wykonania Operacji, z tytułu
nieautoryzowanych Transakcji będących skutkiem:
i. posłużenia się utraconą lub skradzioną kartą,
ii. przywłaszczenia karty lub jej nieuprawnionego użycia w
wyniku naruszenia obowiązków § 11 ust.1 i § 7 ust.2,
c. z tytułu Transakcji dokonywanych w okresie obowiązywania
Umowy nawet jeśli potwierdzenie ich dokonania wpłynie do
Banku po dacie rozwiązania lub wygaśnięcia Umowy.
10. Z zastrzeżeniem § 11 ust.9 i § 7 ust.2 Regulaminu, w przypadku
wystąpienia nieautoryzowanej Transakcji, Bank zobowiązany jest
przywrócić Rachunek obciążony kwotą takiej Transakcji do stanu
jaki miałby miejsce gdyby Transakcja nie wystąpiła.
11. Warunkiem przejęcia przez Bank odpowiedzialności za skutki
finansowe utraty karty są:
- niezwłoczne dokonanie zastrzeżenia karty,
- złożenie przez Użytkownika pisemnego oświadczenia
wskazującego nieuprawnione Operacje..
1.
ZMIANA REGULAMINU
§ 12
Bank zastrzega sobie prawo do dokonywania zmiany niniejszego
Regulaminu przy zaistnieniu przynajmniej jednej z wymienionych
niżej przyczyn:
a. zmiana parametrów rynkowych, środowiska konkurencji,
powszechnie obowiązujących przepisów prawa, w
szczególności regulujących prawo podatkowe lub zasady
prowadzenia rachunkowości, stosowanych w sektorze
bankowym,
b. zmiana w systemie informatycznym, którym operuje Bank,
c.
zmiana w zakresie oferty Banku, a w szczególności
rozszerzenie, ulepszenie funkcjonalności istniejących usług
lub produktów lub rezygnacja z prowadzenia niektórych
usług lub produktów dostępnych w jego ofercie i/lub zmiana
formy realizacji określonych czynności i produktów,
d. zmiana wysokości kosztów Operacji i usług ponoszonych
przez Bank lub zmiany organizacyjne i technologiczne Banku,
e.
zmiana zasad alokacji kosztów Operacji i usług,
f.
konieczność dostosowania się do najlepszych krajowych i
międzynarodowych praktyk na rynku bankowym.
2. W przypadku zmiany postanowień Regulaminu w czasie trwania
Umowy, Bank zobowiązany jest doręczyć Posiadaczowi
wprowadzone zmiany do Regulaminu lub Regulamin
uwzględniający wprowadzone zmiany wraz z określeniem terminu
wejścia w życie zmian, nie krótszego niż 30 dni od momentu
doręczenia. Bank może powiadomić o zmianach, o których mowa
w zdaniu poprzedzającym:
a. poprzez zamieszczenie zmian w wyciągu bankowym z
rachunku doręczanym Posiadaczowi rachunku/pakietu w
sposób ustalony w umowie rachunku/pakietu, lub
b. poprzez przesłanie wiadomości w formie elektronicznej na
adres e-mail - w przypadku oferowania usługi przez Bank
oraz podania przez Posiadacza rachunku/pakietu adresu email do komunikacji z Bankiem, lub
c.
poprzez dostarczenie wiadomości Posiadaczowi w formie
elektronicznej, za pośrednictwem systemu bankowości
internetowej - w przypadku aktywowania przez Posiadacza
rachunku/pakietu dostępu do tego systemu, lub
d. listownie na wskazany adres do korespondencji, lub
e.
w inny ustalony z Posiadaczem rachunku/pakietu sposób.
3. Jeżeli w terminie 30 dni od otrzymania tekstu wprowadzonych
zmian, Posiadacz nie dokona wypowiedzenia umowy, uznaje się, że
zmiany zostały przyjęte i obowiązują strony.
4. Niniejszy Regulamin dostępny jest w Placówkach i na stronach
Internetowych Banku.
1.
POSTANOWIENIA KOŃCOWE
1.
5
§ 13
Strony zgodnie wyłączają stosowanie art. 17, art. 27 pkt. 5 ppkt d,
art. 29 ust. 1, art. 29 ust. 2 ppkt 2 i 3, art. 36, art. 37, art. 47, art. 51
ust 1., art. 144-146 ustawy z dnia 19 sierpnia 2011 r. o usługach
płatniczych.
REGULAMIN KART OBCIĄŻENIOWYCH CHIPOWYCH ALIOR BANKU SA W RAMACH DZIAŁALNOŚCI PRZEJĘTEJ Z BANKU BPH S.A. DLA KLIENTÓW BIZNESOWYCH
2.
3.
4.
5.
6.
Strony zawierają umowę i porozumiewają się w okresie jej
obowiązywania w języku polskim.
Prawem właściwym dla umowy jest prawo polskie. Sądem
właściwym dla rozpatrywania sporów między stronami Umowy
jest sąd właściwy dla miejsca wykonania Umowy. Klient może
wnieść skargę na działanie Banku do Komisji Nadzoru
Finansowego, jeśli działanie to narusza przepisy prawa. W okresie
obowiązywania umowy klient ma prawo żądać w każdym czasie
udostępnienia mu postanowień umowy oraz regulaminów w
postaci papierowej lub na innym trwałym nośniku informacji, a
także za zgodą klienta pocztą elektroniczną.
Posiadacz zobowiązuje się do dostarczenia na żądanie Banku
informacji o jego sytuacji ekonomiczno-finansowej, w terminach i
zakresie określonym przez Bank.
Posiadacz /Użytkownik karty, wyraża zgodę na angielską
transkrypcję imienia i nazwiska na karcie i dokumentach, a także
na przekazanie i przetwarzanie danych osobowych w centralnym
systemie rejestrującym wydane karty i ich Posiadaczy/
Użytkowników.
W uzasadnionych przypadkach Bank ma prawo przekazywać dane
o kartach, Operacjach oraz Klientach do Towarzystwa
Ubezpieczeniowego, Oberthur, MasterCard, VISA oraz do organów
ścigania, centralnej bazy nierzetelnych klientów oraz do agentów
rozliczeniowych w rozumieniu ustawy o usługach płatniczych.
Klient jest zobowiązany do zapoznania się z Zasadami Bezpiecznych
Transakcji kartami w Internecie. Zasady dostępne są na stronie:
www.fuzja.aliorbank.pl/pl/firmy-i-korporacje/karty-dla-korporacji
6