pobierz folder w - Atena Usługi Informatyczne i Finansowe SA

Organizacja i zarządzanie procesem sprzedaży ubezpieczeń grupowych
Atena.Insurance Platform
Platforma Ofertowa
ulotka_AtenaIP PO_v07.indd 1
11.04.2014 08:34
Pierwszy dostawca IT dla ubezpieczeń
Potrafimy wykorzystać
siłę informatyki,
by wzmacniać
ubezpieczeniowy biznes.
Atena. Wiedza i doświadczenie
Od ponad 20 lat Atena realizuje innowacyjne,
kompleksowe projekty informatyczne dla branży
ubezpieczeniowej. Tworzymy własne rozwiązania
IT i korzystamy z produktów wiodących dostawców
na świecie, w tym SAP i Microsoft. Nasze
innowacje szybko stają się rynkowym standardem.
Ponad 60% specjalistów i ekspertów IT
zatrudnionych w Atenie łączy wiedzę
informatyczną z wiedzą na temat funkcjonowania
biznesu ubezpieczeniowego. Systemy Ateny
zostały wdrożone u największych ubezpieczycieli
w Polsce – w towarzystwach z czołowej piątki.
Z naszych rozwiązań IT związanych z szeroko
pojętą współpracą z siecią sprzedaży korzysta
ponad 9000 użytkowników.
Wyzwanie branży ubezpieczeniowej
Dzięki naszej bliskiej współpracy z ubezpieczycielami wiemy, jak ważna jest dla nich zdolność
do szybkiego reagowania na potrzeby klientów.
W ubezpieczeniach grupowych na życie potrzebują
wsparcia w kluczowych obszarach, związanych
z tworzeniem oferty i sprzedażą.
ulotka_AtenaIP PO_v07.indd 2
Chodzi o usprawnienie procesów biznesowych
w zakresie:
• przygotowania do spotkania z klientem oraz
samego procesu negocjacji,
• budowy dowolnie złożonego produktu w krótkim
czasie,
• uruchomienia sprzedaży nowego produktu przed
konkurencją,
• optymalizacji kosztów zmian wprowadzanych
w ofercie,
• obsługi procesów biznesowych przez
pracowników TU.
11.04.2014 08:34
Atena.IP Platforma Ofertowa
Nowoczesna sprzedaż grupowych ubezpieczeń na życie
Korzyści biznesowe
Szybkie wprowadzenie do sprzedaży nowych produktów
Przygotowanie: szeroka definicja produktu i proces sprzedaży
Wystarczy wprowadzić definicję produktu do arkusza MS Excel, a mechanizm importu
osadzi ją w Platformie Ofertowej. W kompletnej definicji produktu, obok taryf czy
parametrów ryzyka i świadczeń, można zawrzeć kluczowe reguły procesu sprzedażowego.
Co więcej, pozwala to dodatkowo uwzględnić obsługę odstępstw, co ma znaczenie podczas
negocjacji. Produkt można zbudować w oparciu o msg.PM, które jest zaawansowanym
narzędziem oraz silnikiem kalkulacji.
Wczytanie produktu: natychmiastowa gotowość
Platforma Ofertowa odczytuje definicję produktu, uwzględnioną we wszystkich operacjach
związanych z obsługą oferty. Charakterystyczne dla produktu cechy, metody walidacji,
taryfikacja – wszystko to staje się dostępne zaraz po wczytaniu definicji produktu.
Wystarczy określić w aplikacji podstawowe uprawnienia wraz z poziomem finansowej
akceptacji ofert. Od tego momentu system jest gotowy do działań sprzedażowych.
Uruchomienie sprzedaży: nowy potencjał
Platforma Ofertowa usprawnia komunikację, co pozwala sieci sprzedaży działać szybciej
i bardziej skutecznie. Z kolei TU może na bieżąco monitorować efekty jej pracy. Przyjazny
interfejs automatyzuje korzystanie z reguł walidacyjnych, parametrów i taryf dla
kwotowanej oferty. W oparciu o definicję produktu można budować szablony jako dowolne
zestawy ryzyk – pakiety marketingowe, oferty branżowe bądź po prostu gotowe pakiety
sporządzane dla własnych potrzeb przez sprzedawcę.
ulotka_AtenaIP PO_v07.indd 3
11.04.2014 08:34
Celem wdrożenia rozwiązania Atena.IP Platforma
Ofertowa jest znaczące usprawnienie i poprawa jakości
kontaktów pomiędzy towarzystwem ubezpieczeń a klientem
biznesowym, prowadzące do zwiększenia sprzedaży
i większego zadowolenia klientów.
Korzyści biznesowe
Uproszczona i przyspieszona ścieżka obiegu oferty i wniosku
Ciągłość procesu obiegu oferty
System odtwarza faktyczną ścieżkę sprzedaży, dlatego zachowuje ciągłość, nawet jeśli
wypracowana w trakcie bezpośredniej relacji z klientem oferta wymaga dodatkowych
akceptacji (np. podwyższonego ryzyka). Ani klient, ani sprzedawca nie muszą czekać
na podjęcie decyzji, dzięki optymalnej organizacji procesu przydzielania i obsługiwania
punktów decyzyjnych dla underwriterów lub innych osób zatwierdzających zaoferowane
warunki dla klienta biznesowego.
Automatyczna weryfikacja pełnomocnictw sprzedawców
Przy każdej próbie przygotowania oferty dla klienta system od razu sprawdza, czy
sprzedawca ma odpowiednie uprawnienia. W przypadku przekroczenia limitów
(np. wysokości sumy ubezpieczenia) oferta trafia do akceptacji odpowiedniej osoby.
Wszystkie działania ofertowe są ewidencjonowane, co daje TU bogatą bazę danych
statystycznych.
Bieżący monitoring i optymalizacja procesu
Wszystkie dane zarejestrowane w systemie pozwalają na bieżąco śledzić skuteczność
sprzedaży. Moduł raportowy opiera się na mechanizmie nie tylko tworzenia dowolnej
liczby raportów, ale również określania ich zawartości. Dane mogą być prezentowane
jako wartości liczbowe lub graficznie, co daje szerokie możliwości analizy skuteczności
sprzedaży.
ulotka_AtenaIP PO_v07.indd 4
11.04.2014 08:34
Elastyczność i dyspozycyjność w relacji z klientem
Prezentacja oferty dopasowana do oczekiwań
System umożliwia prezentowanie oferty za pomocą wariantów lub pakietów podstawowych
i dodatkowych. Dzięki przyjaznym interfejsom i możliwości szybkiego przeliczania składki,
nad ofertą można pracować z klientem bezpośrednio w systemie, przed monitorem
komputera. Włączenie klienta w ten proces zwiększa skuteczność sprzedaży.
Przygotowanie i kalkulacja oferty w kilka minut
Praca na szablonach ofert pozwala niemal natychmiast dostosować się do potrzeb
klienta. Zanim podejmie on decyzję, może szczegółowo porównać warianty oferty.
Wszystkie modyfikacje parametrów wprowadzane przez sprzedawcę na prośbę klienta są
automatycznie przeliczane.
Szablony dokumentów do wydruku
Wbudowany w Platformę Ofertową obszar zarządzania dokumentami pełni funkcję
elektronicznego archiwum dla procesu ofertowego. Wygenerować można dowolny
dokument: ofertę, wniosek czy polisę. Rozwiązanie wspiera elektroniczny obieg ofert oraz
powiązanych z nimi dokumentów, dlatego w każdym momencie można dołączyć wybrany
dokument.
ulotka_AtenaIP PO_v07.indd 5
11.04.2014 08:34
Scenariusze biznesowe
Rozwiązanie Atena.IP Platforma Ofertowa wspiera realizację następujących scenariuszy biznesowych:
• Customer Experience w procesie
zawierania ubezpieczenia grupowego
• Sales Force Automation
– automatyzacja procesów sprzedaży
• dyslokacja procesu sprzedaży
• Continuous Process Improvement
– ciągłe doskonalenie procesu sprzedaży,
zarządzalność procesu
• skrócenie Time to Market – w kontekście
wdrożenia IT oraz organizacyjnego
Partnerska współpraca
W każdym projekcie informatycznym, który
realizujemy, stawiamy na partnerskie i przejrzyste
relacje z klientami. W naszym zespole, liczącym
ponad 500 osób, są wysokiej klasy specjaliści,
analitycy biznesowi i programiści. Na technologię
potrafimy spojrzeć z perspektywy końcowych
ulotka_AtenaIP PO_v07.indd 6
użytkowników, dużą wagę przykładając do
wyglądu ekranów i intuicyjnej obsługi. Zawsze
chcemy dotrzeć do sedna mechanizmów
funkcjonujących w ubezpieczeniowym biznesie
i zasilić je możliwościami, jakie daje informatyka.
11.04.2014 08:34
Nowoczesne technologie
Z myślą o wszechstronnej funkcjonalności Platformy
Ofertowej nadaliśmy jej optymalną formułę, zarówno
w zakresie architektury biznesowej, jak i technicznej.
Atena.IP Life
Platforma zapewniająca pełną obsługę
procesów biznesowych zachodzących
w towarzystwie ubezpieczeń na życie
Atena.IP
Platforma Ofertowa
rozwiązanie wspierające organizację
i zarządzanie procesem sprzedaży
grupowych ubezpieczeń na życie
Atena.IP NonLife
platforma zapewniająca pełną
obsługę procesów biznesowych
zachodzących w majątkowym
towarzystwie ubezpieczeń
Atena.IP SFC
rozwiązanie zapewniające
kompleksową obsługę sieci
sprzedaży
Atena.IP Challenge Center
rozwiązanie wykorzystujące mechanizmy
motywacji pracowników poprzez współzawodnictwo
Możliwości rozbudowy i rozwoju
Rozwiązanie Atena.IP Platforma Ofertowa można zintegrować z każdym rozwiązaniem
funkcjonującym w towa­rzystwie ubezpieczeń na życie. Można je także rozbudować o kolejne moduły
Atena.Insurance Platform Life.
ulotka_AtenaIP PO_v07.indd 7
11.04.2014 08:35
Specyfikacja
Funkcjonalności
Architektura biznesowa
• wewnętrzny moduł zarządzania
użytkownikami oraz rolami
• moduły zarządzania siecią
sprzedaży oraz ewidencje
centralne osób
• obsługa odstępstw
standardowych oraz
niestandardowych
• elastyczny moduł raportowy
oparty o Apex
• mechanizm kopiowania ofert
oraz tworzenia ich nowych
wersji
• dwa tryby taryfikacji:
z wyjściem od sumy
lub od składki
• eksport oferty do pliku XLS
z formułami wyliczającymi
oraz możliwość importu
zmienionej oferty do systemu
• oferty wariantowe
lub pakietowe
• dowolna liczba podgrup
na ofercie
• import i eksport danych
• powiadomienia mailowe
• możliwość rozbudowy o kolejne
moduły platformy Atena.IP Life
• integracja z systemami back
office
• możliwość integracji z AD i LDAP
Architektura techniczna
• baza danych: Oracle 11g
• serwer aplikacyjny JBoss
• serwer: fizyczny lub wirtualny
dostosowany do liczby
użytkowników i wolumenów
danych
Atena.Insurance Platform
Platforma Ofertowa
• skracaj Time to Market
• automatycznie weryfikuj pełnomocnictwa sprzedawców
• na bieżąco monitoruj i usprawniaj proces
• odtwarzaj faktyczną ścieżkę sprzedaży w towarzystwie
ubezpieczeń na życie
• usprawniaj kontakt z klientem
• definiuj proces obiegu oferty
• dostosuj prezentację oferty do upodobań klienta
• wygeneruj i przelicz ofertę w kilka minut
Chcesz wiedzieć więcej?
www.atena.pl, e-mail: [email protected]
Siedziba główna Spółki, Biuro Zarządu:
Atena Usługi Informatyczne i Finansowe S.A.
ul. Rzemieślnicza 33, 81-855 Sopot
tel. +48 58 768 07 00, fax +48 58 768 07 01
Oddział w Warszawie:
ul. Grzybowska 80/82, 00-844 Warszawa
tel. +48 22 654 32 81, fax +48 22 654 24 11
Oddział w Katowicach:
ul. Chorzowska 6, 7 piętro, 40-101 Katowice
tel. +48 32 733 98 00, fax +48 32 733 98 01
ulotka_AtenaIP PO_v07.indd 8
11.04.2014 08:35