Aplikacja Portfel

Czym jest Portfel?
Program
komputerowy
Portfel
wspomaga
Jednostk
Samorz du Terytorialnego w profesjonalnym zarz dzaniu
portfelem długoterminowych zobowi za finansowych (kredyty,
po yczki, obligacje, udzielone gwarancje i por czenia) i
inwestycji finansowych (lokaty bankowe, lokaty w bony
skarbowe). Portfel stanowi doskonałe narz dzie dla skarbników i
słu b finansowych gmin, powiatów i województw, które korzystaj
(b d dopiero zamierzaj korzysta ) z mo liwo ci jakie daje
nowoczesny rynek finansowy. Informacje dostarczane przez program
mog sta si istotnym elementem informacji zarz dczej dla
decydentów w Samorz dzie Terytorialnym.
Najwa niejsze funkcje programu
Program umo liwia rejestracj zobowi za
i inwestycji finansowych oraz wylicza
harmonogramy spłaty dla poszczególnych
instrumentów z dokładno ci co do dnia.
Program
charakteryzuje
si
du
elastyczno ci dzi ki czemu jest w stanie
symulowa spłat dla instrumentów o bardzo
specyficznej charakterystyce.
Aplikacja
pozwala
analizowa
harmonogramy spłaty zobowi za w układach: dziennym, miesi cznym, kwartalnym,
półroczny i roczny.
Aplikacja pozwala na dynamiczne analizowanie całego portfela zobowi za w wielu
przekrojach (np. struktura wg kredytodawców, wg rodzajów instrumentów, struktura
walutowa, wg rodzaju oprocentowania itp.). Analizy mo liwe s na dowolny dzie oraz
w zdefiniowanych okresach.
Program pozwala na porównanie instrumentów finansowych z punktu widzenia ich
kosztu całkowitego (wyra onego w efektownej stopie procentowej), ryzyka walutowego i
ryzyka stopy procentowej.
Program prezentuje u ytkownikowi charakterystyk całego portfela zobowi za m.in.
wska nik ryzyka stopy procentowej, ryzyka refinansowania, ryzyka walutowego,
redniego kosztu kapitału w portfelu.
Program prognozuje przepływy finansowe zawi zane z zarz dzaniem zadłu eniem
i umo liwia dzi ki temu łatwiejsze zarz dzanie płynno ci finansow oraz wybór takich
terminów spłaty dla nowych instrumentów, które najlepiej wpisuj si harmonogram
dotychczasowych płatno ci.
Program umo liwia łatwy dost p do umów kredytowych (w formie elektronicznej s
one przechowywane w bazie aplikacji) i ewentualnie innych plików zwi zanych
z poszczególnymi instrumentami.
Portfel zawiera moduł przypominania o płatno ciach niezb dny przy du ej liczbie
zobowi za .
Dodatkowe zalety
Portfel charakteryzuje si łatwo ci obsługi,
elastyczno ci oraz przejrzysto ci . Program
umo liwia wizualizacj na wykresach wi kszo ci
z dost pnych analiz. Dodatkowym ułatwieniem
jest mo liwo
eksportu danych z programu w
formacie MS Excel, HTML b d do plików
tekstowych, ewentualna dalsza ich obróbka i
wykorzystanie w raportach, prezentacjach b d
na stronach internetowych.
DS Consulting Sp z o.o.
ul. Grunwaldzka 209
80-266 Gda sk
tel.: (+4858) 344-44-50
fax: (+4858) 344-44-49
www.dsconsulting.com.pl