Tomasz Jakubczyk- Świętokrzyski Fundusz Poręczeniowy

2014-10-29
ŚWIĘTOKRZYSKI
FUNDUSZ
PORĘCZENIOWY
KAPITAŁ DLA PRZEDSIĘBIORCZYCH
Kielce, dnia 28.10.2014 roku
Celem działalności Świętokrzyskiego Funduszu Poręczeniowego jest wspieranie rozwoju
mikro, małych i średnich przedsiębiorców oraz organizacji pożytku publicznego
mających siedzibę lub koncentrujących swoją działalność na terenie województwa
świętokrzyskiego poprzez udzielanie poręczeń ułatwiających im dostęp do kredytów i
pożyczek oferowanych przez banki oraz inne instytucje finansowe (w tym leasingowe), z
którymi Fundusz podpisał umowy o współpracy.
Działalność Świętokrzyskiego Funduszu Poręczeniowego Sp. z o.o. skierowana jest
przede wszystkim do:
• podmiotów, których zdolność kredytowa została pozytywnie zweryfikowana przez
bank bądź inną instytucję finansowa,
• podmiotów prowadzących działalność gospodarczą mających siedzibę lub
realizujących inwestycje na terenie województwa świętokrzyskiego,
• mikro, małych lub średnich przedsiębiorców w rozumieniu przepisów rozporządzenia
Komisji (WE) nr 800/2008 z dnia 6 sierpnia 2008 r.,
1
2014-10-29
Europejska podstawa klasyfikacji przedsiębiorców
Mikro przedsiębiorca – to przedsiębiorca który zatrudnia mniej niż 10 pracowników oraz jego
roczny obrót nie przekracza 2 milionów Euro lub całkowity bilans roczny nie przekracza 2
milionów Euro.
Mały przedsiębiorca – to przedsiębiorca, który zatrudnia mniej niż 50 pracowników oraz jego
roczny obrót nie przekracza 10 milionów Euro lub całkowity bilans roczny nie przekracza 10
milionów Euro.
Średni przedsiębiorca – to przedsiębiorca, który zatrudnia mniej niż 250 pracowników oraz jego
roczny obrót nie przekracza 50 milionów Euro lub całkowity bilans roczny nie przekracza 43
milionów Euro.
OFERTA FUNDUSZU DEDYKOWANA PRZEDSIĘBIORCOM
Poręczenia kredytów/pożyczek
-
Poręczenia wierzytelności leasingowych
Poręczenia kredytów inwestycyjnych
Poręczenia kredytów obrotowych (w ramach rządowej linii gwarancyjnej PLD
i poręczenia Funduszy PLUS) = PLDPLUS jako produktu dedykowanego
przedsiębiorcom poprzez sieć Banków Spółdzielczych
Fundusz nie udziela poręczeń w oparciu o wcześniej
zawarte umowy z bankami dla już uruchomionych produktów
2
2014-10-29
 Poręczenie jest terminowe i udzielane na okres zabezpieczanego produktu,
wydłużone o 6 miesięcy jednak nie dłuższe niż 66 miesięcy.
 Udzielane przez Fundusz poręczenia są ograniczone do:
• kwoty nie większej niż 80% udzielonego finansowania,
• 5% kapitału poręczeniowego Funduszu,
Aktualnie maksymalna kwota poręczenia to 1,4 mln zł


Poręczenia udzielane są w złotych, do kwoty z góry oznaczonej.
Poręczenie wygasa w przypadku, gdy:
• kredyt zostanie wykorzystany niezgodnie z celem określonym w umowie kredytu,
• kredyt/pożyczka/leasing zostanie spłacony/a przed terminem określonym w umowie
kredytu/pożyczki/leasingu,
 Odpowiedzialność Funduszu z tytułu poręczenia nie obejmuje:
• odsetek od poręczonego kredytu/pożyczki/leasingu,
• prowizji i innych opłat pobieranych przez instytucję finansującą,
• kosztów związanych z dochodzeniem należności instytucji finansującej,
• kosztów ustanowienia zabezpieczeń na rzecz instytucji finansującej,
 Warunkiem wejścia w życie umowy poręczenia jest:
• ustanowienie przez przedsiębiorcę zabezpieczeń na rzecz Funduszu, na wypadek roszczeń
wynikających z tytułu wykonania obowiązków poręczyciela (głównie weksel in blanco wraz
z deklaracją wekslową, oświadczenie o poddaniu się egzekucji w trybie art. 777 §1 pkt. 5
i §2 K.P.C.),
• wniesienie przez przedsiębiorcę opłaty prowizyjnej za udzielenie poręczenia na rachunek Funduszu
wskazany w umowie poręczenia,
W przypadku poręczeń udzielanych w formule „de minimis” Fundusz nie pobiera opłat za
rozpatrzenie wniosku oraz prowizji za udzielenie poręczenia !!!
3
2014-10-29
Zakres informacji przekazywanych Funduszowi przez Instytucję
Finansującą w związku ze złożonym wnioskiem o udzielenie poręczenia
 Kserokopia wniosku o udzielenie finansowania złożonego w instytucji finansującej wraz
z kserokopią dokumentacji załączonej do wniosku.,
 Kserokopia umowy kredytu/pożyczki/leasingu oraz umów zabezpieczenia spłaty innych niż
poręczenie Funduszu oraz informacji uzyskanych na podstawie tych umów w okresie
finansowania m.in. dotyczących sytuacji ekonomiczno – finansowej Wnioskodawcy oraz
udzielonych zabezpieczeń,
 Zgoda przedsiębiorcy na przetwarzanie jego danych osobowych oraz zgoda na sprawdzenie
w rejestrach BIK i BIG,
 Wypełniony przez przedsiębiorcę wniosek o udzielenie poręczenia spłaty kredytu/pożyczki lub
wierzytelności leasingowej,
Poręczenia kredytów/pożyczek - Taryfy
TARYFA OD UDZIELANYCH PORĘCZEŃ (Z UDZIAŁEM ŚRODKÓW W RAMACH RPOWŚ)- pomoc „de minimis”







za udzielenie poręczenia na okres ustanawiania hipoteki (prowizja pomostowa do
6 miesięcy)
–
0 % wartości poręczenia,
za udzielenie poręczenia na okres do 12 miesięcy
–
0 % wartości poręczenia,
za udzielenie poręczenia na okres 12 do 24 miesięcy –
0 % wartości poręczenia,
za udzielenie poręczenia na okres 24 do 36 miesięcy –
0 % wartości poręczenia,
za udzielenie poręczenia na okres 36 do 48 miesięcy –
0 % wartości poręczenia,
za udzielenie poręczenia na okres 48 do 60 miesięcy –
0 % wartości poręczenia,
za udzielenie poręczenie powyżej 60 miesięcy
–
0 % wartości poręczenia.
TARYFA PROWIZJI I OPŁAT OD UDZIELANYCH PORĘCZEŃ (Z UDZIAŁEM ŚRODKÓW W RAMACH RPOWŚ)
TARYFA PROWIZJI I OPŁAT OD UDZIELANYCH PORĘCZEŃ (BEZ UDZIAŁU ŚRODKÓW W RAMACH RPOWŚ)
Prowizja za rozpatrzenie wniosku o udzielenie poręczenia (płatna przy składaniu wniosku) 0,3% wnioskowanej kwoty poręczenia, minimum - 200,00 zł
4
2014-10-29
Instytucje współpracujące
1. BANK SPÓŁDZIELCZY W KIELCACH
2. BANK SPÓŁDZIELCZY W BUSKU ZDROJU
3. NADWIŚLAŃSKI BANK SPÓŁDZIELCZY
4. BANK GOSPODARKI ŻYWNOŚCIOWEJ S.A.
5. BANK SPÓŁDZIELCZY WE WŁOSZCZOWIE
6. BANK DNB NORD POLSKA S.A.
7. BANK SPÓŁDZIELCZY W PIŃCZOWIE
8. BANK SPÓŁDZIELCZY W JĘDRZEJOWIE
9. BANK SPÓŁDZIELCZY W WODZISŁAWIU
10. BANK SPÓŁDZIELCZY W ŁOPUSZNIE
11. BANK SPÓŁDZIELCZY W KOŃSKICH
12. BANK SPÓŁDZIELCZY W SUCHEDNIOWIE
13. BANK SPÓŁDZIELCZY W STASZOWIE
14. BANK SPÓŁDZIELCZY DALESZYCE-GÓRNO
15. BANK SPÓŁDZIELCZY W STARACHOWICACH
16. BANK PEKAO S.A.
17. KRAKOWSKI BANK SPÓŁDZIELCZY
18. GETIN NOBLE BANK S.A.
19. BANK SPÓŁDZIELCZY W OSTROWCU
ŚWIĘTOKRZYSKIM
20. BANK SPÓŁDZIELCZY W SAMSONOWIE
21. BANK SPÓŁDZIELCZY W SĘDZISZOWIE
22. BANK SPÓŁDZIELCZY W SZYDŁOWIE
23. BANK SPÓŁDZIELCZY W OŻAROWIE
24. BANK SPÓŁDZIELCZY W SANDOMIERZU
25. OŚRODEK PROMOWANIA I WSPIERANIA
PRZEDSIĘBIORCZOŚCI ROLNEJ W SANDOMIERZU
26. PKO BP S.A.
27. SPÓŁDZIELCZA GRUPA BANKOWA (SGB)
28. FUNDACJA AGENCJA ROZWOJU REGIONALNEGO
W STARACHOWICACH
29. FUNDACJA ROZWOJU REGIONU PIERZCHNICA
30. KONECKIE STOWARZYSZENIE WSPIERANIA
PRZEDSIĘBIORCZOŚCI
31. PEKAO LEASING
32. ING BANK ŚLĄSKI
33. MILLENNIUM LEASING
Podpisane umowy o współpracy z instytucjami finansującymi
35
34
szt.
30
25
26
22
20
19
15
10
8
3
2010
5
4
3
0
2011
2012
2013
Świętokrzyski Fundusz Poręczeniowy udzielił łącznie
od początku działalności:
149 poręczeń na łączną kwotę 38.049.075 zł,
średnia wartość poręczenia 255.362 zł
średni udział poręczenia w kredycie 60 %
średni okres poręczenia 35 miesięcy.
5
2014-10-29
Struktura wartościowa udzielonych poręczeń dla danego
segmentu przedsiębiorstw
13,40%
46,15%
mikro
małe
średnie
40,45%
Świętokrzyski Fundusz Poręczeniowy
Sp. z o.o.
Kielce ul. Św. Leonarda 1/13
Tel: 41/24 29 505
Fax: 41/24 29 492
e-mail: [email protected]
www.swietokrzyskifp.pl
6