docoświadczenie o stosowaniu przez open life towarzystwo
download 
Reklamacja Transkrypt
oświadczenie o stosowaniu przez open life towarzystwo
Open Life TU Życie S.A. ul. Przyokopowa 33 01-208 Warszawa infolinia 801 222 333 [email protected] www.openlife.pl OŚWIADCZENIE O STOSOWANIU PRZEZ OPEN LIFE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ ŻYCIE SPÓŁKA AKCYJNA „ZASAD ŁADU KORPORACYJNEGO DLA INSTYTUCJI NADZOROWANYCH” WYDANYCH PRZEZ KOMISJĘ NADZORU FINANSOWEGO W DNIU 22 LIPCA 2014 ROKU Zarząd Open Life Towarzystwa Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna (dalej: Open Life TU Życie S.A.) oświadcza, że Open Life TU Życie S.A. i jego organy w zakresie swoich kompetencji i w swojej działalności stosują się do „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych” przyjętych uchwałą Nr 218/2014 Komisji Nadzoru Finansowego (dalej: Komisja) w sprawie wydania „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych” podczas 222. posiedzenia Komisji, które odbyło się w dniu 22 lipca 2014 roku (Dz. Urz. KNF z dn. 30 października 2014 r., poz. 17). Pełna treść „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych” dostępna jest na oficjalnej stronie internetowej Komisji poświęconej zagadnieniom ładu korporacyjnego, pod wskazanym adresem: https://www.knf.gov.pl/dla_rynku/zasady_ladu_ korporacyjnego/index.html. Poniżej wskazano główne postanowienia „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”, które są stosowane w pełnym zakresie, których nie stosuje się do Open Life TU Życie S.A. lub stosowane są w zmodyfikowanej postaci, zgodnie z zasadą proporcjonalności i adekwatności wynikającą ze skali, specyfiki oraz charakteru działalności prowadzonej przez Open Life TU Życie S.A., która powinna być uwzględniana przy wdrażaniu i stosowaniu Zasad określonych w „Zasadach ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych” przyjętych przez Komisję. Rozdział 1 ORGANIZACJA I STRUKTURA ORGANIZACYJNA Zasady są stosowane przez Open Life TU Życie S.A. w pełnym zakresie. Rozdział 2 RELACJA Z UDZIAŁOWCAMI INSTYTUCJI NADZOROWANEJ Zasady są stosowane przez Open Life TU Życie S.A. w pełnym zakresie. Rozdział 3 ORGAN ZARZĄDZAJĄCY Zasady są stosowane przez Open Life TU Życie S.A. w pełnym zakresie. 1 Rozdział 4 ORGAN NADZORUJĄCY Zasady są stosowane przez Open Life TU Życie S.A., z wyjątkiem Zasad w brzmieniu określonym w § 21 ust 2 oraz § 22 ust. 1 i 2 „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”. Uzasadnienie odstępstwa od stosowania Zasady w brzmieniu wskazanym w § 21 ust. 2 „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”: „W składzie organu nadzorującego powinna być wyodrębniona funkcja przewodniczącego, który kieruje pracami organu nadzorującego. Wybór przewodniczącego organu nadzorującego powinien być dokonywany w oparciu o doświadczenie oraz umiejętności kierowania zespołem przy uwzględnieniu kryterium niezależności”. Open Life TU Życie S.A. uważa za uzasadnione i stosuje się do wskazanych w § 21 ust 2 Zasad w zakresie odnoszącym się do konieczności wyodrębnienia w składzie organu nadzorującego (Rady Nadzorczej) Open Life TU Życie S.A. funkcji przewodniczącego oraz do powierzenia mu zadania kierowania pracami tego organu. W odniesieniu do kryteriów, które powinny być brane pod uwagę przy wyborze przewodniczącego organu nadzorującego, Open Life TU Życie S.A. stosuje wartości wynikające z posiadanego doświadczenia oraz umiejętności kierowania zespołem. Powyższe jest wynikiem mało rozbudowanej struktury akcjonariatu Open Life TU Życie S.A., a także jego stabilnego charakteru. Open Life TU Życie S.A. nie stosuje kryterium „niezależności” w brzmieniu określonym i wskazanym w § 22 Zasad. Uzasadnienie odstępstwa od stosowania Zasad w brzmieniu wskazanym w § 22 ust. 1 i 2 „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”: „W składzie organu nadzorującego instytucji nadzorowanej powinien być zapewniony odpowiedni udział członków niezależnych, a tam gdzie jest to możliwe powoływanych spośród kandydatów wskazanych przez udziałowców mniejszościowych. Niezależność przejawia się przede wszystkim brakiem bezpośrednich i pośrednich powiązań z instytucją nadzorowaną, członkami organów zarządzających i nadzorujących, znaczącymi udziałowcami i podmiotami z nimi powiązanymi” (ust. 1). „W szczególności niezależnością powinni cechować się członkowie komitetu audytu lub członkowie organu nadzorującego, którzy posiadają kompetencje z dziedziny rachunkowości lub rewizji finansowej”(ust. 2). Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33, 01-208 Warszawa, zarejestrowana w Sądzie Rejonowym dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000292551, posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 500 000 zł. Open Life TU Życie S.A. ul. Przyokopowa 33 01-208 Warszawa infolinia 801 222 333 [email protected] www.openlife.pl W ocenie Open Life TU Życie S.A. członek organu nadzorującego powinien posiadać kompetencje i dawać rękojmię należytego wykonywania obowiązków sprawowania nadzoru nad wszystkimi obszarami działania organizacji. W związku z powyższym, Open Life TU Życie S.A. stosuje kryteria, które pozwalają zapewnić, by członkowie jej organu nadzorującego wykazywali się odpowiednim poziomem wiedzy, doświadczenia i merytorycznych umiejętności niezbędnych do wykonywania powierzonej funkcji w zakresie znajomości rynku finansowego, na którym działa Open Life TU Życie S.A., a ich kompetencje wzajemnie się uzupełniały. Akcjonariusze Open Life TU Życie S.A. powołując członków organu nadzorującego każdorazowo stosują się do obowiązujących w tym zakresie przepisów prawa polskiego, a także opracowanych na ich podstawie regulacji wewnętrznych Open Life TU Życie S.A. i jednolitych standardów grupy kapitałowej. Powyższe uregulowania pozwalają również na skuteczne wykluczanie możliwości powstania faktycznych konfliktów interesów pomiędzy Open Life TU Życie S.A., członkami jej organu nadzorującego a osobami dla nich bliskimi. Open Life TU Życie S.A. informuje także, że prowadzi działalność z zachowaniem powszechnie obowiązujących przepisów prawa, najwyższych standardów i reguł etycznego postępowania, a wszelkie czynności członków jej organów odbywają się przy zastosowaniu kryteriów szeroko rozumianego profesjonalizmu i obiektywnego działania, które jest wymagane przy kierowaniu instytucją zaufania publicznego. Biorąc pod uwagę powyższe oraz mało rozbudowaną strukturę akcjonariatu, Open Life TU Życie S.A. nie stosuje kryterium „niezależności” w brzmieniu określonym i wskazanym w § 22 Zasad. Członkowie Rady Nadzorczej stanowiąc Komitet Audytu spełniają kryteria niezależności wskazane w art. 86 ust. 5 ustawy z dnia 7 maja 2009 r. o biegłych rewidentach i ich samorządzie, podmiotach uprawnionych do badania sprawozdań finansowych oraz o nadzorze publicznym (Dz. U. z 2009 r., Nr 77, poz. 649 z późn. zm.) odnoszące się do członków komitetów audytów jednostek zainteresowania publicznego. W opinii Open Life TU Życie S.A., powyższe uzasadnia odstępstwo od stosowania ww. Zasad. Rozdział 5 POLITYKA WYNAGRADZANIA Zasady są stosowane przez Open Life TU Życie S.A., z wyjątkiem Zasad w brzmieniu określonym § 28 ust. 3 i 4 „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”. Uzasadnienie odstępstwa od stosowania Zasad w brzmieniu wskazanym w § 28 ust. 3 i 4 „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”: „Organ nadzorujący przygotowuje i przedstawia organowi stanowiącemu raz w roku raport z oceny funkcjonowania polityki wynagradzania w instytucji nadzorowanej” (ust. 3). „Organ stanowiący dokonuje oceny, czy ustalona polityka wynagradzania sprzyja rozwojowi i bezpieczeństwu działania instytucji nadzorowanej” (ust. 4). Open Life TU Życie S.A. opracowało i wdrożyło szereg regulacji wewnętrznych, które wyrażają zasady odnoszące się do prowadzonej polityki wynagradzania pracowników, w tym wskazanych w organizacji osób pełniących kluczowe funkcje. Powyższe zasady są zgodne z powszechnie obowiązującymi przepisami prawa w tym zakresie. W odniesieniu do członków organu zarządzającego, Open Life TU Życie S.A. wprowadziło jednolite zasady postępowania w zakresie ich zatrudniania i wynagradzania, zarówno w odniesieniu do stosowanej podstawy nawiązania stosunku prawnego łączącego członków Zarządu z Open Life TU Życie S.A., jak również w zakresie stosownej konstrukcji zmiennych składników wynagrodzenia oraz ograniczeń w zakresie prowadzenia działalności konkurencyjnej. Polityka wynagrodzenia Open Life TU Życie S.A. skierowana do członków organu nadzorującego opiera się również o jednolite zasady postępowania, wg których obecnie pełnią oni tę funkcję bez wynagrodzenia. Jakiekolwiek odstępstwo w tym zakresie, wymaga stosownej uchwały organu stanowiącego. Z uwagi na kompleksowe unormowanie w regulacjach wewnętrznych prowadzonej przez Open Life TU Życie S.A. polityki wynagradzania w odniesieniu do całej organizacji, Open Life TU Życie S.A. stoi na stanowisku, że nakładanie na organ nadzorujący i organ stanowiący obowiązków określonych w § 28 ust. 3 i 4 „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych” nie przyczyni się do zwiększania nadzoru nad działalnością Open Life TU Życie S.A., stanowiąc jedynie czynnik nadmiernej uciążliwości. Open Life TU Życie S.A. informuje, że organ nadzorujący sprawując, zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, stały nadzór nad jej działalnością ma bezpośredni kontakt z członkami organu zarządzającego oraz dysponuje uprawnieniem do otrzymania dokumentów wewnętrznych Open Life TU Życie S.A. Powyższe, daje mu możliwość do przeprowadzania badania funkcjonowania nie tylko polityki wynagradzania, ale również ocenę każdego innego procesu działania organizacji. Tym samym analiza, czy ustalona w Open Life TU Życie S.A. polityka wynagradzania sprzyja rozwojowi i bezpieczeństwu działania całej organizacji należy do organu nadzorującego, stanowiąc również jeden z elementów oceny celów postawionym członkom organu zarządzającego. W związku z powyższym, sporządzanie odrębnego dokumentu opisującego ww. proces, stanowić będzie jedynie dodatkowe obciążenie dla organu nadzorującego. W opinii Open Life TU Życie S.A., powyższe uzasadnia odstępstwo od stosowania ww. Zasad. Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33, 01-208 Warszawa, zarejestrowana w Sądzie Rejonowym dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000292551, posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 500 000 zł. 2 Open Life TU Życie S.A. ul. Przyokopowa 33 01-208 Warszawa infolinia 801 222 333 [email protected] www.openlife.pl Rozdział 6 POLITYKA INFORMACYJNA Zasady są stosowane przez Open Life TU Życie S.A. w pełnym zakresie. Rozdział 7 DZIAŁALNOŚĆ PROMOCYJNA I RELACJE Z KLIENTAMI Zasady są stosowane przez Open Life TU Życie S.A. w pełnym zakresie. Rozdział 8 KLUCZOWE SYSTEMY I FUNKCJE WEWNĘTRZNE Zasady są stosowane przez Open Life TU Życie S.A., z wyjątkiem Zasady w brzmieniu określonym w § 51 ust. 2 „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych: Uzasadnienie odstępstwa od stosowania zasady w brzmieniu wskazanym w § 51 ust. 2 „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”: „Członkowie organu zarządzającego, uwzględniając charakter, skalę i złożoność prowadzonej działalności nie powinni łączyć odpowiedzialności za zarządzanie danym ryzykiem z odpowiedzialnością za obszar działalności generujący to ryzyko”. Open Life TU Życie S.A. opracowało i wdrożyło szereg regulacji wewnętrznych, które opisują strukturę organizacyjną, normują podległości oraz wskazują sposób i zakres sprawowanego nadzoru przez każdego z członków organu zarządzającego nad pracą poszczególnych obszarów działania Open Life TU Życie S.A. Określony dla organizacji zakres podporzadkowania i wzajemnego podziału zadań pomiędzy członków organu zarządzającego uwzględnia charakter, skalę i złożoność działalności prowadzonej przez Open Life TU Życie S.A., a każdorazowa jego zmiana podlega zatwierdzeniu przez organ zarządzający. Aktualnie obowiązująca struktura organizacyjna jest publicznie dostępna za pośrednictwem strony internetowej Open Life TU Życie S.A. W odniesieniu do odpowiedzialności członków organu zarządzającego za prowadzenie spraw Open Life TU Życie S.A. - stosowane są powszechnie obowiązujące przepisy prawa polskiego w tym zakresie. Występujące w Open Life TU Życie S.A. rozwiązania struktury na poziomie łączenia odpowiedzialności za zarządzanie danym ryzykiem z odpowiedzialnością za obszar działalności generujący to ryzyko w ocenie Open Life TU Życie S.A., nie wpływają negatywnie na skuteczne realizowanie przyjętej w organizacji polityki zarządzania ryzykiem. Powyższe jest wynikiem wdrożenia wewnętrznych rozwiązań i przyjęcia zasad postępowania, które pozwalają na niezależne 3 określanie wzajemnych zadań i związanych z tym odpowiedzialności poszczególnych komórek organizacyjnych, w tym osób pełniących kluczowe funkcje. Przyjęte rozwiązania, określone standardy postępowania oraz wypracowana praktyka działania zapewniają, by w Open Life TU Życie S.A. nadzór nad obszarem zarządzania ryzykiem był rozdzielony od obszarów działania organizacji, których działania generują takie ryzyko w sensie ich formalnego działania i wykonywanych zadań. Oznacza to, że Open Life TU Życie S.A. zapewnia rozdzielenie operacyjnego zarządzania ryzykiem obejmującego identyfikację, pomiar i ocenę, oraz monitorowanie i bieżące lub cykliczne raportowania - za które odpowiedzialni są właściciele poszczególnych ryzyk od funkcji zarządzania ryzykiem odpowiadającej m.in. za koordynację zadań związanych z zarządzaniem ryzykiem, rozwój Strategii zarządzania ryzykiem Open Life TU Życie S.A., a także opracowanych metod i procedur postępowania w zakresie identyfikacji, monitorowania i kontroli ryzyka. W ocenie Open Life TU Życie S.A. powyższe rozwiązania organizacyjne są wystarczające oraz pozwalają na efektywne wykorzystanie wiedzy i doświadczenia osób kierujących poszczególnymi obszarami organizacji - właścicieli poszczególnych ryzyk. W opinii Open Life TU Życie S.A., powyższe uzasadnia odstępstwo od stosowania ww. Zasady. Rozdział 9 WYKONYWANIE UPRAWNIEŃ Z AKTYWÓW NABYTYCH NA RYZYKO KLIENTA Zasady są stosowane przez Open Life TU Życie S.A. w pełnym zakresie. Stopień dostosowania i wdrożenia w Open Life TU Życie S.A. Zasad zawartych w „Zasadach ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych” przyjętych przez Komisję Nadzoru Finansowego uzyskał akceptację organu zarządzającego i organu nadzorującego w drodze stosownych uchwał tych organów. Z uwagi na fakt, że część „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”, w szczególności określonych w Rozdziale 2, nie jest kierowanych do instytucji nadzorowanych, lecz odnosi się bezpośrednio do ich akcjonariuszy, i w konsekwencji Zasady te, nie podlegają przyjęciu do stosowania przez Zarząd czy Radę Nadzorczą Open Life TU Życie S.A., niniejszy dokument nie odnosi się do zasad kierowanych do akcjonariuszy, które zostaną przedstawione na najbliższym Walnym Zgromadzeniu przez Zarząd Open Life TU Życie S.A. Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33, 01-208 Warszawa, zarejestrowana w Sądzie Rejonowym dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000292551, posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 500 000 zł.
