Plan Aktywnej Alokacji
Transkrypt
Plan Aktywnej Alokacji
Plan Aktywnej Alokacji Polityka inwestycyjna Charakterystyka Planu Aktywnej Alokacji Plan Aktywnej Alokacji powstał na podstawie wyselekcjonowanych funduszy inwestycyjnych zarządzanych przez czołowe towarzystwa funduszy inwestycyjnych na polskim rynku. Skład portfela Planu Aktywnej Alokacji jest aktywnie modyfikowany, by jak najlepiej reagować na zmieniającą się sytuację rynkową oraz kontrolować codzienne wyniki inwestycyjne strategii. Plan Aktywnej Alokacji stworzyliśmy z myślą o osobach, które oczekują stabilnej stopy zwrotu przy podwyższonym ryzyku inwestycyjnym i planują inwestycje na okres od 3 do 5 lat. Data pierwszej wyceny Planu Aktywnej Alokacji 20 czerwca 2012 r. Firma zarządzająca Union Investment TFI S.A. Struktura modelowa Dopuszczalne udziały w portfelu Fundusze rynku pieniężnego 10% 0–100% Fundusze rynku obligacji 40% 0–100% Fundusze rynku akcji 50% 0–100% Klasa aktywów Komentarz zarządzającego Profil inwestora Plan Aktywnej Alokacji jest przeznaczony dla inwestorów, którzy: JJ JJ JJ oczekują optymalnej strategii dopasowanej do indywidualnej skłonności do ryzyka; szukają świadomej i przemyślanej inwestycji zwiększającej ich poziom bezpieczeństwa; są zainteresowani produktem, w którego skład wchodzą najlepsze fundusze inwestycyjne na rynku. Ryzyko portfela 1 2 NISKA 3 4 5 Sk∏onnoÊç do ryzyka 6 7 WYSOKA Plan odpowiedni dla Klienta o profilu ryzyka zrównoważonym lub dynamicznym. 31 marca 2014 r. str. 1 Maciej Kik – doradca inwestycyjny, zarządzający strategiami modelowymi Plan Aktywnej Alokacji to portfel bazujący na know how i doświadczeniu Union Investment TFI w zarządzaniu. Na etapie preselekcji wybraliśmy najlepsze dostępne na rynku rozwiązania inwestycyjne. Oferują one unikalne cechy, dzięki którym można osiągnąć najbardziej zyskowne rezultaty. Kluczem do wyników jest również alokacja w odpowiednie klasy aktywów tak, aby zmaksymalizować stopę zwrotu przy odpowiednio zdywersyfikowanym portfelu. Wyniki inwestycyjne Planu Plan Aktywnej Alokacji Aktualna wartość 1m 3m 6m 1 rok YTD Od dnia pierwszej wyceny* 113,10 PLN -0,93% -0,16% 0,74% 5,99% -0,16% 13,10% * Data pierwszej wyceny Planu Aktywnej Alokacji: 20.06.2012 r. 18% Zmiana stopy zwrotu 16% 14% Plan Aktywnej Alokacji Stopa zwrotu 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% -2% 20.06.2012 Alokacja aktywów QUERCUS Agresywny 8,52% 20.09.2012 20.12.2012 20.03.2013 20.06.2013 20.09.2013 20.12.2013 31.03.2014 UniKorona Akcje 7,59% Aviva Polskich Akcji 7,46% Noble Fund Akcji 7,43% PKO Obligacji Długoterminowych 4,78% ING Gotówkowy 15,21% ING Obligacji 4,57% UniKorona Pieniężny 20,68% UniKorona Obligacje 4,07% Skarbiec Depozytowy 3,54% Allianz Akcji Plus 0,02% UniAkcje Małych i Średnich Spółek 3,25% Allianz Selektywny 0,02% Skarbiec Małych i Średnich Spółek 2,76% Lokaty 0,34% Aviva Obligacji 2,70% Investor Akcji Dużych Spółek 1,15% UniAkcje: Nowa Europa 2,50% UniObligacje: Nowa Europa 1,44% Skarbiec Akcja 1,97% Z każdą strategią inwestycyjną związane są określone czynniki ryzyka wskazane w Umowie o zarządzanie portfelem instrumentów finansowych zawartej pomiędzy TUnŻ „WARTA” S.A. a Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A., w skład którego wchodzi jeden lub więcej instrumentów finansowych, oraz w Prospekcie informacyjnym świadczenia usług zarządzania portfelem instrumentów finansowych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. uzyskało zezwolenie Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie: Komisja Nadzoru Finansowego) na rozszerzenie przedmiotu działalności o zarządzanie cudzym pakietem papierów wartościowych na zlecenie (obecnie: działalność polegająca na zarządzaniu portfelami, w skład których wchodzi jeden lub więcej instrumentów finansowych). Komisja Nadzoru Finansowego nie jest organem, który zatwierdził lub zaaprobował zasady świadczenia usługi. Wszelkie opinie i oceny zawarte w niniejszym opracowaniu wyrażają opinie Ubezpieczyciela w dniu jego wydania. Opracowanie przygotowano dochowując należytej staranności, wykorzystując źródła informacji, które Ubezpieczyciel uważa za wiarygodne i dokładne, jednakże nie istnieje gwarancja, iż są one wyczerpujące i w pełni odzwierciedlają stan faktyczny. Wykresy i diagramy przedstawione w niniejszym opracowaniu mają charakter wyłącznie ilustracyjny, nie są one ani doradztwem inwestycyjnym, ani prognozą. Ubezpieczyciel nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego ani nie udziela porad inwestycyjnych, a informacje nie mają w żadnym wypadku charakteru porady inwestycyjnej. Szczegółowe informacje dotyczące umowy ubezpieczenia znajdują się w Ogólnych Warunkach Ubezpieczenia dostępnych w placówkach Ubezpieczyciela i/lub stronie internetowej www.warta.pl. Przed zawarciem umowy Klient samodzielnie określa poziom akceptowalnego przez siebie ryzyka, potencjalne korzyści oraz straty z nią związane, jak również w szczególności charakterystykę, konsekwencje prawne, podatkowe i księgowe umowy. Powielanie bądź publikowanie niniejszego opracowania lub jego części bez pisemnej zgody Ubezpieczyciela jest zabronione. Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego. 31 marca 2014 r. str. 2